银行外汇会计网络处理系统项目说明书样本.doc

外汇会计网络处理系统项目情况说明会计部一、项目背景介绍1、单机版FEBS系统已经无法适应业务发展和竞争需要90年代初，我行研究开发出外汇业务FEBS系统。伴随时间推移，FEBS系统已无法满足外汇业务迅猛发展需要，存在问题愈来愈突出，关键表现在以下多个方面：l 单机多用户架构难以适应业务发展和管理要求，尤其是在这么基础上根本无法实现总行要求数据集中；加之该系统只能提供有限账务信息，对管理所要求用户信息等，只能依靠手工采集，而且需层层汇总，信息加工既不立即也不正确，难以满足经营决议和市场拓展需要，也无法真正实现我行“以用户为中心”经营理念。l 系统适应性较差。FEBS上线后，因为业务发展和相关制度改变，曾对该系统进行过几次升级改造，但全部只处理了临时需求，系统性能并未得到有效提升。因为FEBS存在较大修改难度，统一会计制度在外汇业务上并未得到真正落实实施，进而影响了外汇总账信息立即性和真实性。l 缺乏足够技术人员支持维护，存在系统运行风险。针对上述问题，早在1997年，当初国际业务部在分行强烈呼吁下，就提出对FEBS进行网络化改造，但因为种种原因未能实现。12月，中国正式加入WTO，外汇业务首当其冲受到冲击。从近几年我行外汇业务发展情况来看，因为外汇业务电算化水平较为落后等原因，已经显现出业务下滑、效益下降趋势。更令人担忧是，这种趋势并没有终止，而且因为我行外汇业务落后现实状况，已经影响到本币业务，部分分行已经出现部分用户因本外币一体化运作需要，正逐步将人民币业务移到其它银行办理。面对竞争十分猛烈局面，我行只有立即推出优异外汇会计网络系统，向用户提供高效服务，辅以我行优质服务态度，才能在保住市场份额基础上，和其它银行争夺外汇业务市场。l 更为迫切是，外汇业务外部监管日益加强，对创办外汇业务银行要求愈来愈高，依据结算部反应，外管局外汇账户管理系统和外汇指定银行数据接口规范（B版）要求各行经过自己系统直接采集原始账户数据，生成外管要求数据文件对外报送。据最新了解情况，外汇指定银行上述要求已经作为外汇管理局同意各行创办新业务前提条件，而我行现在系统难以满足这一要求。2、总行能够对厦门分行外汇会计系统优化后进行全行推广到现在为止，部分分行全部采取了主动态度，在外汇会计电算化方面进行了很多有益探索。厦门分行于研究开发了外汇会计网络系统，在8月份正式切换上线。经过快要十二个月运作，尤其是年底决算，该系统运行稳定可靠。厦门分行外汇会计网络系统采取交易驱动模式，系统自动化程度较高，能够节省大量人力资源花费，提升前台受理效率，规范会计核实；实现较为便捷清算功效，大大提升外汇款项解付速度；有利于分行集中管理，有效防范风险，为国际业务集约经营发明条件。6月、9月，总行会计部前后两次组织人员到厦门等分行实地考察，提出了应立即改变外汇会计系统落后局面提议，提出厦门分行外汇会计网络系统含有一定推广价值。4月，总行会计部、信息技术部牵头，组织北京、海南、河南、福建、江苏、安徽、苏州等分行业务和技术人员，在厦门召开了“外汇会计网络处理系统需求研讨会”。和会代表一致认为：厦门建行和厦门东南融通企业合作开发外汇会计业务处理系统功效较为齐全，基础能够满足建行业务需求。但因为厦门分行管理模式、账务组织和清算方法和其它省市分行存在一定差异，只需对该系统进行一定优化，即能够在全国建行系统内推广使用。总行外汇会计网络处理系统项目可行性研究小组依据需求研讨会意见编写了外汇会计网络处理系统项目优化需求书，并征求了分行意见。依据今年初会计部在全行进行摸底调查结果显示，全行创办外汇业务一级分行共38家（含总行营业部，西藏分行未创办），有23家分行外汇会计仍然由分行国际业务部进行管理，其它分行根据总行体改思绪，将外汇会计管理纳入分行会计部门。“外汇会计网络处理系统项目”完成后，现在仍使用FEBS进行外汇会计核实分行将使用该系统。从今年1月进行调查看，除已经有四家分行已经不再使用FEBS系统外，浙江省、宁波、福建省、山东省、湖北省和云南省分行已经着手对分行原城市综合网络业务处理系统进行改造，将外汇业务统一纳入城综网系统；深圳分行因为使用了CCBS系统，今年拟按上海分行做法，实现外汇业务上线运行；广东省、广西省分行也在考虑对原城市综合网络业务处理系统进行改造。上述这9家分行完成系统改造后，外汇业务会计核实问题将得四处理，所以将不使用总行此次推广外汇会计网络处理系统。其它25家分行（包含北京分行）表示，有意向使用总行优化后外汇会计网络处理系统。3、“外汇会计网络处理系统项目”实施已经含有了很理想条件外汇会计系统已经成为外汇业务发展瓶颈，从行领导到业务部门和信息技术部门对根本处理外汇会计核实问题已经达成共识。各分行也全部要求尽早实施，争取年内完成。厦门分行外汇会计系统上线以来，系统运行稳定，业务人员使用反应良好。在此系统基础上深入进行计划、设计、优化，完全能够适应建设银行各分行总体需要。外汇会计网络系统采取技术全部是较为成熟、广泛使用，能够充足利用我行已建成覆盖各级机构网络通讯体系。对于已使用IBM RS/6000为业务主机分行，外汇会计网络系统能够直接和原系统运行在同一环境下，能够最大程度利用现有设备和资源。二、项目关键内容说明“外汇会计网络处理系统项目”将以统一会计制度为基础，实现“一级分行外汇会计数据大集中”。项目预期达成目标能够概括为十大方面。1、 实现以“一级分行”为单位外汇会计数据大集中。“外汇会计网络处理系统项目”将营业网点机构分为四个层次：一级分行、二级分行、县支行、营业网点（见下图），以县支行（或二级分行）作为基础核实主体。系统根据核实主体设置总账，逐层汇总。用户账号保持稳定，将科目号和用户账号分离，在一级分行范围内保持唯一。用户账明细应能够反应每笔流水收付款人情况，要求能够满足人行外汇账户管理系统数据抽取需要。内部账号根据核实主体设置内部账户，在一级分行范围内保持统一。2、 实现“交易驱动为主，分录驱动为辅”业务处理模式。“外汇会计网络处理系统项目”实施，将达成95%业务处理采取“交易驱动”模式；对于部分特殊业务、业务特殊处理、会计处理不确定性较强业务、分行特有业务等，采取“分录驱动”模式进行处理。同时以“交易驱动”处理业务仍可经过“分录驱动”方法处理，即“分录驱动”方法应能够实现对全部业务处理。实现以“交易驱动为主，分录驱动为辅”业务处理模式，达成降低差错率、降低业务步骤、提升工作效率效果。3、 实现一级分行资金管理和清算处理自动化。分行收到款项后，依据需要将信息发送到地市分行或县级支行，而且自动进行实时清算。收到信息行处，能够依据业务情况再次进行信息转发或解付用户。柜台受理业务后，能够逐层将信息转发给上级行。经过人工触发，系统自动实施辖内外汇买卖平盘业务操作、资金定存和拆借、外汇存款准备金计缴；外汇买卖损益测转、利润扣划等资金管理业务。4、 实现部分内控风险点系统自动控制。由分行核实中心统一管理辖内各网点操作员，采取“部门类型+部门等级 +操作员类型+操作员等级”四维管理模式控制操作员交易进入权限，采取预授权和当场授权等方法控制交易操作权限。建立严格关键单证控管体系、较为完整额度和指标控管、授权控管体系、将外管政策管理尽可能融入系统中等。5、 实现参数化设置，依据业务和管理需要灵活进行调整。“外汇会计网络处理系统项目”实施，对以下情况应尽可能采取参数化设置，便于依据业务和管理需要灵活进行调整。l 充足考虑核实科目变更需要，账号和科目号相对独立，报表设置能够由业务人员手工定义。l 充足考虑核实措施改变需要，会计分录表可定义。l 充足考虑业务发展需要，因为业务发展可能带来改变原因采取参数化设置。l 充足考虑政策原因改变需要，对外部、内部政策可能改变原因采取参数化设置。比如：贷款转催收时限。l 充足考虑各行管理模式差异原因，尽可能采取参数化设置，便于系统推广时，依据各行业务管理模式进行调整，系统更含有适应性。6、 实现外汇会计柜员制，为本外币综合柜员制发明条件。“外汇会计网络处理系统项目”将采取柜员制。柜员是系统操作一个最小单位，每个柜员能够独立完成一定金额内交易；交易管理和凭证管理也以柜员为单位。即：柜员日终进行交易流水轧账，并依据轧账单交易流水或套号进行凭证整理。7、 实现“以客为中心”信息管理机制，满足统计需要。“外汇会计网络处理系统项目”以用户为中心，经过建立较为全方面用户信息资料，全辖共享，把该用户下全部账户、多种交易等操作全部直接或间接和用户信息有机地联络和组织起来，经过加工，能够全方面表现用户信息，为深入对用户进行全方面、透彻分析，进行差异化服务提供第一手资料。系统统计多种基础信息，对这些信息和业务数据进行综合加工，能够满足多种内部统计需要，为业务决议分析和管理需要提供数据；能够满足外部监管数据采集需要。比如：“外汇会计网络处理系统项目”既应满足现行“以网点为单位”考评模式，也应兼顾满足未来“以用户经理为单位”考评模式要求。8、 实现和国际结算系统等周围系统接口。l 实现和国际结算系统双向信息传输接口，实现国际结算业务相关账务实时入账，并自动打印凭证。l 提供和城市综合网络处理系统、个人实盘外汇买卖系统标准数据接口，实现账务数据批量入账。l 满足国际收支申报系统、外汇账户管理系统、MIS总账等系统数据采集需要，根据接口规范提供标准格式文本。l “外汇会计网络处理系统项目”和B股清算系统建立接口关系，利用B股清算系统分解报文进行业务处理；提供B股清算系统接口要求数据格式，由B股系统进行生成报文，并对外发送。外汇会计网络处理系统将不直接和SWIFT系统建立联络，借助B股清算系统进行数据转化和交换。l 充足考虑和总行资金交易系统、CMIS系统、正在立项信贷业务系统关系，接收周围系统帐务数据，根据要求提取信息进行反馈。9、实现账务关键相对稳定，“交易系统”和“帐务系统”相分离。外汇会计网络处理系统项目”将系统分为交易系统和帐务关键。包含到帐务性交易时，由交易系统依据帐务关键要求，以参数形式将交易信息传送到帐务关键，由关键依据预先设定会计分录表进行对应帐务处理，并自动登记流水帐，实现“交易系统”和“帐务系统”分离，使帐务关键保持相对稳定，有利于系统可连续发展。10、实现“用户中间件服务器”三层软件设计结构。软件设计上，系统采取三层结构，由用户、中间件、服务器组成三个层次，解除了服务器端和用户端程序间依靠性，使前端表示处理和后端业务逻辑相互独立；前后端通讯由中间层软件完成，可靠性高；屏蔽前后端通讯实现具体细节，编码简单；前端应用对后端完全透明，后端业务逻辑和数据对前端也是完全透明，含有很好可扩展性；另外，采取三层结构使系统安全性、可靠性和处理能力强方面全部有了很大改善。三、技术可行性评价1、开发风险外汇会计网络处理系统项目是在厦门分行外汇会计网络系统基础上，增加和修改部分业务功效，使其适合“省市行”业务处理需要；同时，在技术方面作了部分改善。整个系统关键功效及整套技术架构全部已在厦门分行项目中已实现。以厦门分行外汇会计网络系统为基础进行优化和推广，技术开发风险极小。2、资源有效性外汇会计网络处理系统项目所需要资源包含时间、经费、软硬件设备、人员等方面。l 时间方面：外汇会计网络处理系统争取从企业商务谈判成功后用六个月时间实现首批试点行上线运行。依据项目可研性小组和拟推荐合作企业初步接触，及厦门分行开发经验和对项目优化工作量估量，该时间目标基础能够实现。外汇会计网络处理系统项目标实施，能够有效地对外汇会计数据进行初步规范统一，为未来全行实现关键业务处理系统奠定了一个良好基础；能够改变现在外汇会计系统落后局面，处理实现关键业务处理系统过渡阶段业务拓展需要。l 经费方面：在立项后申请项目经费，关键用于购置软硬件设备，包含：硬件设备，如RS6000等；应用软件版权费、实施开发费和支持服务费等；其它支持软件，如：TUXEDO、ACE等；及其它开发费用。在以上费用得到确保情况下，将有力推进项目成功。l 软硬件设备方面：对于已使用IBM RS/6000为业务主机分行，外汇会计网络系统能够直接和原系统运行在同一环境下，能够最大程度利用现有设备和资源；对于使用其它类型主机分行，只需IBM RS/6000 F80或以上机器即可运行外汇会计系统。在经费到位后，这些软、硬件将有保障，是项目顺利进行基础。l 人员方面： 厦门分行外汇会计系统是由分行技术人员和企业技术力量合作共同开发研制。在项目实施过程中，除要求合作企业 配置充足、适宜人员外，总行能够从分行选调部分业务和技术人员，来参与此次项目开发。3、技术成熟度依据外汇会计网络处理系统项目技术方案设计，本系统关键采取技术以下：l 硬件：RS6000l 支持软件：AIX、SCO OpenServer、Informix、交易中间件TUXEDO、ACE产品等l 其它技术：通讯安全保密及异常处理、数据存放安全及异常处理、主机系统双机热备等技术。这些全部是应用广泛、，极为成熟技术。在我行其它系统中全部有使用，能够有力支持本系统。四、经济可行性评价1、项目估计投入成本外汇会计网络处理系统项目投入成本，包含前期费用、购置软件费用、开发费用、推广费用等。依据企业报价： l 总行一次性支付该软件版本使用费，约需1600万元；l 总行对其深入改造，成为全行统一规范系统，约需500万；l 各分行推广支持费用等，按平均每家分行54万元，约需1350万元（暂按25家分行计算，也可依据实际情况具体协商而定）；以上费用累计3450万元。具体价格将由计划财务部、信息技术部等组成商务谈判小组和企业谈判确定。另外，项目需要投入费用还包含：l 因为系统开发将在厦门进行，系统测试和试点分别在三家分行进行，另外系统推广均需要总行项目小组人员参与，其差旅、食宿等费用约需300-400万元。l 分行实施费用，按平均每家分行10万元，约需250万元（按25家分行计算）l 各分行新增系统软件和硬件费用依据各行情况具体确定，初步估算系统软件费用为1200万，硬件费用为1500万元（按25家分行计算）。整个项目投资累计约6700万。硬件依据业务量大小分别配置不一样档次RS6000主机，费用由分行对应分摊。软件和开发费用由使用外汇会计网络处理系统分行平均分摊。2、项目投资期外汇会计网络处理系统项目计划分为以下两个阶段进行：l 第一阶段对系统进行“省市行”模式适应性改造和优化，并选择最少一家城市分行和一家省级分行进行试点。外汇会计网络处理系统争取从企业商务谈判成功后用六个月时间实现首批试点行上线运行。l 第二阶段在仍使用FEBS系统省市分行进行推广。该阶段计划使用九个月左右时间。两个阶段累计需15个月左右时间。3、项目产出分析“外汇会计网络处理系统项目”作为外汇业务支持系统，其属于基础设施建设项目，该项目标完成，将极大提升我行外汇业务运行和管理能力，提升我行竞争力。从质角度分析，其带来效益关键表现在以下多个方面：l 国际结算量、结售汇量将在现有基础上有一定增加，给我行带来丰厚手续费收入。市场份额也会有一定增加，提升我行本外币整体竞争实力。l 能够提升工作效率，有利于提升服务质量，吸引更多用户，从而吸引更多资金，增大潜在存贷利差收入。l 该系统自动化程度较高，能够节省大量人力资源花费，从而降低人力成本；将部分会计人员从原来繁琐操作中解脱出来，从事更有价值工作。依据厦门建行系统运行情况测算，“外汇会计网络处理系统项目”实施能够节省大约三分之一外汇会计人员投入。l 能够快速提升行内资金清算速度，降低在途资金，给用户和银行带来双赢。厦门建行利用该系统后，汇入汇款解付到一线柜台时间由原来半天缩短为1个小时。对于采取多级清算省市行模式，“外汇会计网络处理系统项目”提升清算速度效果将更为显著。l 有利于提升我行风险管理水平，从内部和外部两个方面改善风险控制机制，降低资金运行风险，提升资金利用效率。l 能够提升我行信息统计水平，为领导决议提供更为有效依据；为用户提供个性化服务提供分析资料。五、社会可行性评价外汇会计网络处理系统原型在厦门建行使用也证实，系统操作灵活方便、功效强大，业务需求更合理，处理步骤比以往更简练、方便，使用人员操作画面和操作方法和常见柜面系统基础类似，同时对使用者个人要求降低，能够从很多原来繁琐操作中解脱出来从事更有价值得工作。对用户而言，在一样情况下，能够从建设银行各个网点得到愈加好、更标准、更迅捷服务，提升了用户满意度。外汇会计网络处理系统实施，有利于提升我行外汇会计管理水平，确保会计信息真实性；有利于防范风险，提升资金营运水平。可见，外汇会计网络处理系统含有社会可行性。六、其它需要说明问题1、相关B股资金清算系统优化问题现在，B股资金清算系统借助于企业网网络体系延伸到各营业网点，处理报文转发和简单帐务处理；只能办理B股系统向会计业务处理系统单向信息传输。各网点需要配置独立设备进行B股资金清算系统操作，分行反应该系统运行不太稳定。外汇会计网络处理系统需要对B股资金清算系统进行对应改造。改造后B股资金清算系统只负责SWIFT系统报文分解和生成工作，并经过外汇会计网络处理系统和B股清算系统接口，既能够使外汇会计网络处理系统项目利用B股清算系统分解后报文进行业务处理，也能够使B股清算系统利用外汇会计网络处理系统数据生成报文并对外发送。系统上线后，只需要在一级分行保留B股资金清算系统，这么，能够节省大量设备，提升资金清算速度和安全性。2、项目估计目标和外汇会计统一管理要求关系l 该项目实施后，将实现外汇会计数据大集中，为外汇会计统一管理提供了现实基础。现在单机多用户系统，使会计管理难度加大，客观上也阻碍了统一会计管理进程。从已实现会计统一管理分行情况来看，这些分行在实现外汇会计网络化以后，其外汇会计自然纳入到统一会计管理之中。l 会计统一管理要求各项业务核实实施统一会计核实制度。该项目实施后，将使统一会计核实制度在外汇业务中得到全方面落实实施，所以项目标预期目标和会计统一管理要求是一致。应该说明是，现在全行数据集中及综合业务处理系统建设整体计划还未出台，而外汇业务发展已迫切要求立即处理外汇会计核实网络化问题。该项目标实施，适应了目前业务部门需求，也将为以后全行综合业务处理系统实施建设奠定基础。