基金管理公司基本管理制度-Llinks.doc

关于特定客户资产管理业务申请材料之九 基本管理制度与业务流程C基金管理有限公司(筹)关于特定客户资产管理业务申请材料特定客户资产管理业务基本管理制度与业务流程关于特定客户资产管理业务申请材料之九 基本管理制度与业务流程为规范特定客户资产管理业务的运作, 有效控制特定客户资产管理业务风险, 维护特定客户资产管理业务资产委托人的合法利益, C基金管理有限公司(以下简称“公司”或“C基金”)依据中华人民共和国证券法、中华人民共和国证券投资基金法、基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法等法律法规的规定, 特制定本制度。第一部分 特定客户资产管理业务推广与营销管理体系1. 总则1.1. C基金开展特定客户资产管理业务, 应恪尽职守, 履行诚实信用、谨慎勤勉的义务, 公平对待所有投资人。公司开展该类业务以维护委托人的利益为宗旨, 严格禁止各种形式的利益输送。1.2. 特定客户资产管理业务的业务推广与营销管理包括特定客户资产管理业务架构、产品设计, 业务推广和营销管理等。2. 特定客户资产管理业务架构及流程2.1 C基金作为特定资产的资产管理人, 根据与资产委托人签订的资产管理合同运作和管理委托资产。2.2 C基金设专户投资部, 专门负责特定资产业务的投资管理工作。2.3 专户投资部下设部门总监、投资经理、投资经理助理, 负责公司特定资产的大类配置管理、特定资产的投资等工作。2.4 与市场部、机构理财部共享销售经理及销售经理助理等岗位, 负责公司特定资产业务的营销推广、特定客户的服务管理、信息报告和客户服务等工作。市场部负责渠道以及个人客户的开拓和维护, 机构理财部主要负责机构客户的开拓和维护。2.5 特定客户资产管理业务推广与营销体系流程如图: 图1-1: 特定客户资产管理业务推广与营销体系流程图市场部或机构理财部销售经理特定客户沟通交流、信息报告要求、意见传达 反馈头寸报告上报、审核交易执行、反馈监察稽核投资交易投资经理投资决策委员会产品开发3. 特定客户资产管理业务的产品设计3.1 特定客户资产管理业务的产品设计由产品部产品开发岗位的人员负责。主要根据特定客户的投资目的、投资偏好、投资限制和风险承受能力等基本情况, 结合国外特定资产管理经营和中国资产管理市场的发展及客户需求进行特定客户资产管理业务的产品研究。3.2 C基金围绕股票、债券、衍生品等设计了多样化的产品策略, 遵循市场需求、产品设计、特定资产管理运营、风险管理及绩效评估一体化的开发原则, 在特定资产管理的产品设计过程中, 与投资经理、运营部、监察稽核部等相关人员保持密切联系, 保证产品设计的有效性和合规性。3.3 按照标准化和差异化的原则, 研究建立特定资产管理产品备选库, 根据研究结果进行初步的评论及筛选, 作为特定资产管理新产品开发的前期准备及支持。3.4 产品设计包括但不限于以下要素: 投资对象、投资策略、投资运作模拟实证检验、产品法律支持论证、收益分配方案、客户需求调查、费率的确定、后台运营支持方案等。4. 特定客户资产管理业务的市场推广4.1 特定客户资产管理业务的市场推广, 由市场部负责渠道以及个人客户的开拓和维护, 机构理财部主要负责机构客户的开拓和维护。4.2 C基金对专户销售经理实行业绩绩效管理, 建立特定客户经理业务评估机制, 定期及不定期地与其业务开展情况进行交流与沟通。4.3 为了扩大销售面, 开拓特定客户的市场渠道, 可以选择商业银行、证券公司、信托公司、私募基金、第三方销售等机构进行合作。5. 特定客户资产管理业务的营销管理C基金采取“一对一”的市场营销模式, 为特定资产管理需求提供定制式管理咨询、方案推介。特定客户销售经理跟踪并满足委托人的各项需求, 投资经理提供特定资产组合管理和个性化投资服务。公司客户服务中心提供人工电话咨询。5.1 账户的设立5.1.1 公司从事特定客户资产管理业务, 可以采取以下形式: 为单一客户办理特定客户资产管理业务; 为特定的多个客户办理特定客户资产管理业务。5.1.2 为单一客户办理特定客户资产管理业务的, 客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币, 中国证监会另有规定的除外。5.1.3 在与资产委托人订立资产管理合同之前, 专户销售经理和特定客户资产投资经理(以下简称“投资经理”)应当充分了解其投资目的、投资偏好、投资限制和风险承受能力等基本情况, 并要求委托人就资金和证券资产来源的合法性做特别说明和书面承诺。5.1.4 公司监察稽核部应当在订立资产管理合同之前就该合同及业务的合法合规情况予以审核。5.1.5 公司应当按照有关规定, 及时将签订的资产管理合同及其他相关资料报中国证监会备案。5.2 日常营销管理5.2.1 C基金的运营部, 负责解释特定资产的账户设立、组合的业绩表现、调整情况及其原因, 解答投资者投资其他相关问题。5.2.2 专户投资部定期对销售人员进行与特定资产管理相关业务培训。5.2.3 公司监察稽核部加强对特定客户资产管理业务推广的合规运作和销售人员行为规范的检查和监督。从事推介特定客户资产管理业务的人员必须取得基金从业资格。5.2.4 公司的督察长应当定期检查特定客户资产管理业务活动的合法合规情况, 在监察稽核季度报告中做专项说明, 并报送中国证监会。5.2.5 为了更好地向特定客户推介公司的资产管理能力和组合产品, 使客户更了解具体的资产运作, 由公司市场部、机构理财部的销售经理负责制作书面、电子或其他介质的推介材料向特定客户发送。5.2.6 特定客户资产管理业务的推介材料包括但不限于: 公司介绍、公司公募基金业绩情况、公司特定资产账户产品情况、根据客户需要定制的账户组合情况等。5.2.7 公司不得通过报刊、电视、广播、互联网(公司网站除外)和其他公共媒体公开推介具体的特定客户资产管理业务方案和资产管理计划。5.2.8 按照资产管理合同的约定, 公司定期编制并向资产委托人报送委托财产的投资报告, 对报告期内委托财产的投资运作等情况做出说明。该报告应当由资产托管人进行复核并出具书面意见。5.2.9 公司和资产托管人应当保证资产委托人能够按照资产管理合同约定的时间和方式查询委托财产的投资运作、托管等情况。发生资产管理合同约定的、可能影响客户利益的重大事项时, 公司应当及时告知资产委托人。5.2.10 对资产管理合同任何形式的变更、补充, 资产管理人应当在变更或补充发生之日起5个工作日内报中国证监会备案。5.2.11 公司当在每季度结束之日起的15个工作日内, 完成特定客户资产管理业务季度报告, 并报中国证监会备案。特定客户资产管理业务季度报告应当就公平交易制度执行情况和特定客户资产管理业务与证券投资基金之间的业绩比较、异常交易行为做专项说明, 并由投资经理、督察长、总经理分别签署。公司会同资产托管人在每年结束之日起3个月内, 完成特定客户资产管理业务管理年度报告和托管年度报告, 并报中国证监会备案。5.3 特定资产账户的清算管理5.3.1 在资产管理合同中应明确合同终止的条件, 如: 合同期限届满而未延期的、中国证监会规定的其他情形等。5.3.2 自资产管理合同终止之日, 与该合同有关的所有交易应立即停止。在清算完成之前, 公司应按照合同的规定继续履行保护特定资产安全的职责。5.3.3 特定资产账户的清算工作按照资产管理合同中的相关规定进行, 清算过程中的有关重大事项将及时与客户沟通。5.3.4 对于特定的多个客户资产管理组合, 清算后的剩余特定资产财产, 应当按照特定客户在该账户中所占比例进行分配。5.3.5 特定资产账户清算账册及有关文件应及时交由托管人归档并按规定予以保存。5.4 费率管理5.4.1 特定客户资产管理业务的费率根据相关资产管理合同确定。不得以排挤竞争对手为目的, 压低资产管理计划的管理费率水平和托管费率水平, 扰乱市场秩序。5.4.2 资产管理人可以与资产委托人约定, 根据委托财产的管理情况提取适当的业绩报酬。固定管理费用和业绩报酬可以并行收取。5.4.3 公司应在资产管理合同中载明相关费率的标准及收取方式。9-1-19第二部分 特定客户资产管理业务投资管理体系1. 特定资产投资研究工作流程1.1 C基金研究部为特定资产投资业务提供决策支持。研究部的主要职责是依据国家相关法律法规、公司发展战略及其阶段性目标、特定客户资产管理业务投资内部管理制度, 确定投资研究重点。利用公司内外部各类资源, 通过对宏观经济、行业状况、市场行情和上市公司价值变化的详细分析和研究，提供研究报告及投资计划建议，为投资提供决策依据。1.2 研究工作分为宏观策略研究和行业公司研究两大部分。研究部在对宏观经济、政策变化、经济周期、国际经济等因素进行充分研究的基础上, 向投资经理提供宏观策略观点建议, 并定期向投资决策委员会提交宏观策略分析报告, 供投资决策委员会决策参考使用。行业研究员在对行业景气、供需关系、市场竞争、公司战略、成本分析等方面进行深入研究后, 向投资经理提供行业和公司相关证券的投资建议。1.3 研究部将建立内部研究质量评价体系和研究成果管理体系, 不断提高研究质量和对投资决策的贡献度。 1.4 为充分利用资源, 协调内、外部研究的关系, 研究部应建立公平、合理、科学的外部机构服务评价体系。1.5 为形成研究和投资积极互动氛围, 公司将通过定期和不定期的例会制度, 建立研究和投资畅通的交流渠道。2. 特定资产投资工作流程2.1. 专户投资部在特定资产投资管理过程中, 负责投资相关制度和办法的具体执行。2.2. 专户投资部负责组织拟定各特定资产账户管理细则, 经专户投资决策委员会审核后报总办会审定。2.3. 投资经理是特定资产账户投资的直接管理人, 负责投资组合计划的实施、追踪、调整和投资指令的下达, 同时对所辖账户运作中涉及的交易行为负责, 并向公司董事会提交自律承诺书, 对大额交易等交易行为要做出合理的解释, 对违反法规、制度和专户投资决策委员会决议的情况进行追查、解释和补救, 并根据情况承担相应的责任。2.4. 投资经理向交易部下达统一规范、标准化的证券投资指令, 由交易部集中进行交易, 投资经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。2.5. 投资经理采用电子方式、书面方式或电话录音方式下达委托交易指令, 并存档备查。2.6. 投资方案的拟定是C基金特定资产投资流程的出发点。C基金的专户销售经理和投资经理在了解特定客户资产负债等财务状况和特定资产投资策略之后, 进行评估, 分析特定客户的流动性要求，建立符合客户需求策略和投资方针指引。3. 特定资产交易管理工作流程3.1 交易管理的原则是采用集中交易管理办法, 即以公正、公平为原则, 对各投资组合(包括封闭式基金、开放式基金、特定客户资产管理组合, 以下统称投资组合)的交易实行统一交易、统一管理。3.2 交易部门独立于基金经理, 中央交易员统一接收所有基金的投资指令, 经合法合规性复核后中央交易员向交易员分配投资指令, 交易员接收指令后准确执行。3.3 交易指令一律通过电脑系统下达。如果电脑系统出现临时性技术故障, 经首席投资官或督察长批准后也可采取书面或录音电话形式下达。禁止采用未留痕口头指令形式下达交易指令。3.4 交易执行的原则是交易员必须依法依规及时、迅速、准确地执行投资经理的指令。3.5 交易监控的原则是交易部人员必须依法依规对投资经理指令进行实时监督, 实现投资流程中的防火墙职能。3.6 交易部应建立完善的投资交易记录制度, 做好交易记录的记录备案工作。3.7 交易部应建立交易绩效评价体系, 不断提高交易水平。第三部分 特定客户资产管理业务投资风险分析及业绩评估体系1. 总则1.1. 对特定客户委托资产的账户进行投资绩效评估和风险分析目的是为了监控组合风险, 总结投资得失, 以便于更好地实现特定资产投资管理目标。1.2. C基金风险管理部负责建立数量化的风险评估与管理模型, 提供给各投资小组在决策时使用, 每季度和不定期地向投资经理及专户投资决策委员会提供各账户风险分析评估报告。1.3. 风险管理部负责根据投资基准比较投资收益, 通过业绩归属分析对各投资环节进行评价, 每季度向投资经理及专户投资决策委员会提供业绩评估报告。2. 特定客户资产管理业务的投资风险和绩效评估体系2.1. 建立完整的投资业绩评估体系的目的主要在于: 2.1.1. 明确各现有委托账户及公司全部管理资产的时序表现、及各种收益风险特征, 使公司对各账户表现有一总体概览。2.1.2. 分析投资目标与投资计划间的差异, 为投资计划的进一步完善提供参考。2.1.3. 分析投资经理实际投资结果与投资计划间的差异。2.1.4. 通过对各委托账户的时机把握、个股选择、业绩归属、风险控制等方面的分析, 充分了解投资过程中各种因素对实现投资目标的影响, 从而有助于投资经理的进一步分析、调整投资组合, 促进投资目标的实现。2.1.5. 进一步完善公司投资决策体制中的反馈机制, 为专户投资决策委员会的决策提供一定的参考; 并通过对委托账户投资组合业绩的客观分析, 为公司的业绩考核提供部分量化指标。2.2. C基金特定客户投资绩效分析评估体系的基本功能2.2.1. 分析业绩因素, 反馈投资效果2.2.1.1. 明确各特定客户资产的时序表现、及各种收益风险特征, 使公司对特定客户表现有一总体概观; 2.2.1.2. 分析投资目标与投资计划间的差异, 为投资计划的进一步完善提供参考; 2.2.1.3. 分析投资经理实际投资结果与投资计划间的差异; 2.2.1.4. 通过对各特定资产账户投资的时机把握、个股选择、业绩归属、风险控制等方面的分析, 充分了解投资过程中各种因素对实现投资目标的影响, 从而有助于投资经理的进一步分析、调整投资组合, 促进投资目标的实现。2.2.2. 依据客观分析, 提供定量评估依据进一步完善公司投资决策体制中的反馈机制, 为专户投资决策委员会的决策提供一定的参考; 并通过对特定资产账户投资组合业绩的客观分析, 为公司的业绩考核提供部分量化指标。2.2.3. 满足客户需求、提供客观、科学的业绩表述。2.3. C基金特定资产投资绩效分析评估体系的基本原则2.3.1. 全面性原则在借鉴国外较为成熟的业绩评价指标的基础上, 结合中国市场的实际情况及C基金投资管理的需求, 设计了C基金特定资产投资绩效评估体系, 该评估体系主要针对三个大的方面: 投资管理效果、投资管理过程、投资经理素质, 其目的是为了较为完整、全面地反映特定资产的投资绩效、投资业绩的主要来源和投资经理的管理能力。2.3.2. 客观性原则这主要体现在两个方面上, 一是在各分项指标的计算中, 涉及到要确定相应的市场组合, 为了能客观全面地评价特定资产投资业绩, C基金针对业绩表现的不同侧面选取相应的市场组合评价业绩。二是在公司可比特定资产账户的选择上, 将特定资产按不同的投资风格作为标准进行划分, 将不同的特定资产归类后进行横向比较, 并且根据规模将同类型中的不同规模特定资产账户划分为大中小特定资产账户予以比较。2.3.3. 科学审慎性原则在设计评估体系中的具体指标时, 大部分采用的均是较为成熟, 以及国际权威机构推荐的评价方法和模型, 同时也逐步为国内特定资产账户评价机构所接受及采用, 许多机构对这些方法在中国市场的适用性也做过不少的实证分析, 而对于少数采用非公开信息的评估指标也是根据一定的数理原理, 并经过了公司内部一段时间以来的观察分析, 以确保指标的公正可靠性。2.4. C基金特定资产投资绩效分析评估体系的指标设计根据上述目的和基本原则, C基金确定的特定资产账户投资绩效评估体系包括定量和定性两部分, 主要针对三个方面予以评估: 投资管理效果、投资管理过程、投资经理素质。在评估投资管理效果的指标设计中, 主要从特定资产账户的综合盈利能力、特定资产账户收益的稳定性、投资风格与实际运作的一致性方面考察; 在评估投资管理过程的指标设计中, 主要针对三层策略结构、组合结构的内容分析; 而投资经理的素质评估为定性评价, 主要通过问卷方式, 对投资经理在投资决策流程中的职能角色所应具备的基本能力予以综合评定。第四部分 特定客户资产管理业务会计核算与估值系统1. C基金运营部为特定资产投资组合独立建账、独立核算, 并参照相关法律法规, 分别完成特定资产投资组合的会计核算与估值。公司对所管理的特定资产应当以各个账户为会计核算主体, 独立建账、独立核算, 保证不同特定资产之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。特定资产的会计核算应当独立于公司会计核算。特定资产专职会计负责特定资产账户的会计核算、估值及每日与托管人核对账目。2. 规范日常会计核算, 并根据资产管理合同及特定客户的需求具体规范相应的核算流程和细则。每半年对手册进行审阅及更新以保证日常业务操作的规范性。3. 运营部定期与托管人核对所管理特定资产投资组合的财产净值、净值增长率等会计核算结果。公司运营部负责及时编制特定资产投资组合的资产负债表、损益表、净值变动表及附注等会计报表, 并与托管人核对。估值及/或报表出现错误时,投资管理人应当立即纠正,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。4. 会计核算流程4.1. 按照证券投资基金会计核算业务指引、特定客户资产管理合同或相关合同等有关规定完成特定客户资产的会计处理。4.2. 对委托资产单独建账、独立核算, 并指定专门人员负责委托资产的会计核算与会计资料的保管: 每一工作日对委托资产的交易数据确认入帐, 委托资产的所属收益在确认日全额入账。4.3. 每一工作日或与托管人商定的每一估值核对日, 就委托资产估值表中各项目、估值结果、净值进行核对。当委托资产估值出现错误时, 托管人和投资管理人应该立即报告受托人, 并说明采取的措施, 在受托人同意后, 立即更正。当托管人和投资管理人对估值数据核对不一致时由托管人和投资管理人双方共同查明原因后, 进行调整。4.4. 按照法律、法规及资产管理合同规定可以从委托资产中列支的费用, 除证券交易费用及其它相关机构直接扣收的费用由托管人直接支付外, 其它费用的支付均应在接到资产委托人的书面指令后进行; 其中, 委托资产管理费的计提方法, 在通常情况下, 管理费以上一日或上一估值核对日委托资产净值为计提基数, 自委托资产实际到账日起逐日计算计提, 按月或按季支付给管理人。业绩报酬的计提方法按资产管理合同的约定计提。4.5. 协助托管人开立委托资产的各类资金账户、证券账户和期货账户等投资所必需的账户。4.6. 配合托管人完成交割清算。在交易成交日确认成交内容后, 根据与托管人的约定, 在规定的时间内向托管人发出银行间市场交割清算所需的交易清算指令, 交易所市场的交易清算由托管人在规定时间内完成, 不需发出交易清算指令。4.7. 准确计算委托资产的可用头寸, 及时与托管人确认委托资产存款帐户资金的收付。4.8. 按照资产管理合同的要求, 在规定的时间内计算常规信息报告中会计数据并与托管人复核无误。4.9. 根据委托人要求, 配合第三方会计师对有关投资运作委托资产年度审计工作。第五部分 特定客户资产管理业务内部风险控制体系1. 特定客户资产管理业务风险报告程序和控制机制通过合理的组织结构和相应流程来实现, 包括完整的组织结构、报告路线和监督平衡机制: 图1-1 C基金风险控制结构图2. 特定客户资产管理业务实行最高管理层对风险管理负最终责任的同时, 实行全员风险管理。具体职责划分如下: 2.1 公司董事会: 选举产生风险控制委员会, 对公司风险管理负最终的责任。2.2 风险控制委员会: 董事会的专业委员会, 负责审定公司风险分类、管理政策和管理体系、审查公司风险管理报告, 对重大的突发风险事件做出决策, 检查公司风险管理制度的执行情况。2.3 风险管理委员会: 总经理下设的专业委员会, 负责对公司经营管理和资产管理业务运作的合法性、合规性风险管理整体状况进行检查和评估。2.4 总经理: 总经理为风险管理委员会的主任委员, 负责主持风险管理委员会会议。2.5 监察稽核部：对投资交易、业务运作的合法合规性、制度流程执行情况进行监督检查。2.6 风险管理部: 负责对公司风险管理工作, 复核风险管理系统的文件质量和有效性, 为每一个部门的风险管理系统的发展提供协助; 负责为风险管理委员会准备风险管理报告, 提供可靠及时的有关公司确定和控制风险的效果的信息, 并且确保遵从于风险管理和内部控制系统, 以使公司在一种严格风险管理和控制的环境中实现业务目标。2.7 各部门负责人: 各部门负责人负责监控、测定及评估本部门业务的风险、风险管理机制的有效性和剩余风险的趋势, 并建立内部风险管理信息的传递反馈机制。各部门负责人负责履行和提升公司的风险管理程序, 负责本部门的风险管理系统的开发、执行和维护, 用于识别、监控和降低风险。各部门负责人还要负责向总经理和风险管理部报告部门风险的性质和特点及风险管理的有效性, 详细说明该部门业务所面对的重大风险, 包括: 本部门面临的新的风险; 现有的风险管理系统不适宜或无法有效发挥作用的情况; 执行新的风险管理系统或修改现有的风险管理系统的情况。此外, 特殊情况可以向风险管理委员会汇报。3. 特定客户资产管理业务的风险控制程序可以概括为: 3.1 风险控制委员会制定公司风险管理政策;3.2 总经理和公司风险管理委员会负责公司各部门风险管理工作的组织协调, 负责风险管理资源的调配等;3.3 各部门负责人对本部门的风险管理负全部责任, 包括风险识别、评估、制定风险控制措施、组织风险措施的落实, 并且负责更新部门风险管理系统文件。第六部分 特定客户资产管理业务客户关系管理系统1. C基金拟把CRM的理念引入到公司的营销、销售和服务等各业务中来, 并将在公司成立后自主开发CRM系统。CRM系统具备有全面的操作型CRM、协作型CRM的功能, 并在后台建立了数据集市, 使用分析工具(MicroStrategy)实现了一定的分析型CRM功能。C基金CRM系统针对“营销、销售、客户服务、客户交互和客户分析”等面向客户的业务进行专业的设计, 使得系统最大限度的支持CRM经营理念在C基金的实施。2. C基金CRM系统的主要功能模块有工作管理、客户管理、渠道管理、媒体管理、服务商管理、客户服务、竞争管理、市场项目和活动、信息订阅、信息发送、礼品管理、费用管理、营销文档管理、业绩管理、统计分析以及系统管理, 该系统具有如下特点: 2.1. 建立统一的客户视图: C基金CRM系统和C基金TA系统、中央证券登记公司的客户数据、C基金直销系统进行了数据的集成, 并可以在每天进行自动的数据同步, 同时和C基金的Call Center进行了应用集成, 最终在CRM系统中形成完整的客户数据视图。2.2. 建立统一的市场和客户数据库: C基金CRM系统不仅包括了客户、联系人数据, 还包括了渠道、媒体、服务商、竞争对手数据, 从而在一个系统中整合了全面的市场和客户数据。2.3. 整合客户沟通和服务渠道: 系统整合所有常用的和客户之间沟通联系的渠道: Call Center、信函、电子邮件、传真、短消息、录音、IVR等。并通过日程管理等记录公司人员和客户的高级沟通。2.4. 支持跨部门、跨业务岗位的协作, 各个相关业务部门(专户投资部, 投资交易团队、客户中心等)在一个统一的业务平台上工作, 并面对一致的客户信息; 各个不同的业务角色(客户经理、区域经理、营销经理、客服人员和各部门领导)可以进行相关信息的共享和工作的协同配合。消除了各部门之间可能存在的信息孤岛, 客户等数据可以有效在公司各部门共享、利用, 以支持公司市场和客服体系的业务工作。2.5. 消除了各业务部门和系统的隔阂, 建立了一个业务策略和IT策略统一的企业级CRM系统。3. 根据C基金的业务需求和CRM系统的主要功能要求, C基金CRM系统具有如下基本特征: 3.1. 基于一个统一的客户数据库, 客户信息将作为公司资产由公司统一管理。3.2. 提供销售、服务和营销三个业务的自动化工具, 并在三者间进行无缝的整合。3.3. 和分析型CRM系统整合具有从大量数据中提取决策信息的能力。3.4. 具有整合各种客户联系渠道的能力。3.5. 能将信息快速、方便的向各个用户和客户传递的能力。3.6. 有与其他业务应用系统进行整合的能力。4. 上述特征是实现C基金CRM系统的基本思想, 另外根据CRM技术系统的发展趋势, C基金CRM系统通过采用新技术、进行应用集成和数据集成等技术手段从而具有了以下高级特征: 4.1. 支持一定的工作流管理, 支持各种审批流程, 具有相当地处理流程定制的灵活性。4.2. 支持文本文件、电子邮件和录音等非结构化数据的存储和搜索。4.3. 三层的Web技术架构, 采用XML技术。4.4. 支持推动移动型CRM应用。4.5. 呼叫中心真正变成了一个多渠道的客户联络中心, 大幅度提高了客户交互能力。5. C基金CRM系统在CRM核心功能之外还提供有日程管理、任务管理、公司资源管理、费用管理、出差请假管理等OA方面的功能支持, 这些功能的集成最终使得C基金CRM系统在客户关系管理的基础之上形成一个支持跨部门、多用户角色、多渠道、多业务的以CRM核心的营销人员工作平台, 该系统在C基金将得到全面的应用, 将增强C基金在营销、销售和服务方面和客户的有效接触能力、记忆能力、分析判断能力和行动执行能力, 并提高C基金对内部市场人员、销售人员和客服人员的工作管理能力。6. C基金CRM系统针对特定客户服务的需要, 为特定客户经理等内部业务人员增加专门的管理界面, 客户经理可在CRM系统中方便地跟踪特定客户的账户状况和投资收益情况, 并可将对客户的服务行为通过系统进行记录和跟踪。第七部分 附则1. 本制度依据现行的法律法规的有关规定而制定, 公司将适时根据有关法规的要求和公司业务的发展做进一步的调整和完善; 如遇有关法律、法规作出调整与本制度不一致时, 公司依据新的法律、法规的规定执行。2. 本制度由公司董事会批准后生效, 由公司专户投资部负责修改和解释。3. 本制度自发布之日起实行。