公司融资方案.doc

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XXX有限公司
融资方案
一、项目方案
1、担保总额：500万；
2、担保期限：1年；
3、还款方式：一次性支付担保费，按月支付银行利息，借款到期还本金；
4、担保费按总额3%（15万）收取，签订委托担保协议后一次性收取；考察项目费用按总额1‰（5000元）收取；
5、保证金10%，签订委托担保协议后一次性支付；
6、借款资金使用计划：与广XXX有限公司、XXX有限公司及XXX公司签订产品总经销协议并支付定金及货款
7、还款来源：以公司销售收入作为还款来源，按照该公司2011年财务审计报告显示公司收入3734万元，实现净利润151万元，截止2012年04月30日公司销售收入1049万元，预计2012年销售收入4100万元左右，还款来源可靠。
二、公司经营现状
该公司目前经营范围为中成药、化学原料及其制剂、抗生素、生化药品、生物制品（除疫苗外）、第二类精神药品、蛋白同化制剂、肽类激素、保健用品销售：Ⅱ、Ⅲ类：医用高分子材料及其制瓶的销售。
该公司是一个药品批发商业企业，主要以全国药品代理为主，兼营药瓶批发、零售。旗下形成了XXX有限公司（XXX联盟网）、XXX物流有限公司一体化的格局，并与全国几十家制药建立了良好的合作关系，其中包括XXX有限公司、XXX有限公司、XXX有限公司、XXX有限公司等。共有30几个产品覆盖全国20多个省市，发展代理商家300多家。
三、反担保方案
1、企业以股东XXX把位于XXX的房产转让给我公司，把南宁市XXX房产的剩余价值转让给我公司，把所有原始发票及商品房买卖合同移交给我公司，与我公司签订《商品房买卖合同》并出具收到我公司完全付款的收条。（具体房产信息进一步提供材料），
2、以XXX有限公司14%的股份，南宁10家药房经营权提供反担保抵押。与我公司签署《抵押反担保合同》；
3、企业股东XXX提供个人连带责任保证反担保，与我司签订《保证反担保合同》。
四、财务状况
从2011年财务审计报告显示，该公司2011年总资产达1705万元，流动资产985万元（其中存货380万元）；固定资产合计312万元，流动负债合计419万元（其中其他应付款为59万元款）。2011年实现销售收入为3734万元，利润总额为180万元，净利润达152万元，净利润率达到4.07%，盈利水平比较客观。
截止到2012年04月30日该公司总资产达1641万元，其中流动资产合计930万元（存货为356万元），固定资产合计205万元，流动负债为307万元，实现利润总额为65万元。具体明细待进一步调查。
五、融资意见：
经过对该公司初步调查显示，该公司是以药品代理为主，兼营药瓶批发、零售为一体的企业，公司具有一定的经济实力，具有较大的规模，财务数据清晰，发展前景较好。目前融资计划500万元主要用于进公司产品总经销协议支付的定金及货款，借款用途明确。同意对该项目融资进行进一步的调查，落实反担保措施及详细了解财务状况、经营销售状况等。

客户经理：XXX
2012年05月18日2010年读书节活动方案
一、     活动目的：
书是人类的朋友，书是人类进步的阶梯！为了拓宽学生的知识面，通过开展“和书交朋友，遨游知识大海洋”系列读书活动，激发学生读书的兴趣，让每一个学生都想读书、爱读书、会读书，从小养成热爱书籍，博览群书的好习惯，并在读书实践活动中陶冶情操，获取真知，树立理想！
二、活动目标：
1、通过活动，建立起以学校班级、个人为主的班级图书角和个人小书库。
2、通过活动，在校园内形成热爱读书的良好风气。
3、通过活动，使学生养成博览群书的好习惯。
4、通过活动，促进学生知识更新、思维活跃、综合实践能力的提高。
三、活动实施的计划
1、 做好读书登记簿
（1） 每个学生结合个人实际，准备一本读书登记簿，具体格式可让学生根据自己喜好来设计、装饰，使其生动活泼、各具特色，其中要有读书的内容、容量、实现时间、好词佳句集锦、心得体会等栏目，高年级可适当作读书笔记。
（2） 每个班级结合学生的计划和班级实际情况，也制定出相应的班级读书目标和读书成长规划书，其中要有措施、有保障、有效果、有考评，简洁明了，易于操作。
（3）中队会组织一次“读书交流会”展示同学们的读书登记簿并做出相应评价。
2、 举办读书展览：
各班级定期举办“读书博览会”，以“名人名言”、格言、谚语、经典名句、“书海拾贝”、“我最喜欢的＿＿＿”、“好书推荐”等形式，向同学们介绍看过的新书、好书、及书中的部分内容交流自己在读书活动中的心得体会,在班级中形成良好的读书氛围。
3、 出读书小报：

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