融通基金的营销手册模板.doc

3月一、融通基金管理介绍-31、企业基础情况2、企业连续创新3、企业投资理念4、企业服务理念二、融通金算盘产品特点-61、融通金算盘产品三大优势2、融通金算盘家族新组员融通行业景气基金三大优势三、融通金算盘服务特点-171、日常见户服务2、个性化服务3、对代销机构服务四、融通行业景气基金费率结构-211、管理费和托管费2、认购相关要求3、申购相关要求4、赎回相关要求五、销售及用户服务方法-251、直销机构联络方法2、用户服务中心联络方法3、用户服务热线查询信息4、用户服务热线开通时间5、交易资料寄送及相关服务六、证券投资基金基础知识(附件备查) -281、证券投资基金介绍2、国外基金收益情况融通基金管理 介绍本章包含以下内容：1、企业基础情况2、企业连续创新3、企业投资理念4、企业服务理念1. 企业基础情况融通基金管理于5月22日在深圳正式成立，注册资本1.25亿元人民币。企业拥有合理法人治理结构，建立了风险控制委员会、薪酬委员会、投资决议委员会等专业委员会，对企业运行管理进行着良性监控。企业投资管理团体含有丰富证券、基金从业经验，而且一贯重视投资、研究和交易充足沟通、互动及协调。2、企业连续创新“创新”是企业连续发展动力源泉。我企业一直在正当合规前提下，不停开发新基金品种、开拓新理财服务，经过创新来赢得市场。企业多项创新领行业之先，取得了良好效果:u 第一家引入保险企业以外机构投资者参与封闭式基金申购u 第一家经过中国证券登记结算企业引入证券企业进行开放式基金代销u 第一家在深圳证券交易所挂牌揭示开放式基金净值u 第一家推出认购期后端收费u 第一家提出“连续分红”理念, 分红次数在同期基金企业中名列第一(四只开放式基金累计分红次数高达17次)u 第一家采取理财方法进行市场营销，并成立了理财俱乐部3、企业投资风格 研究推进投资；重视投资策略选择；风险控制，精选个股具体能够叙述为：企业提倡以价值为根本、趋势为主导投资理念，强调研究推进投资。企业一贯高度重视研究，强调研究和投资之间无缝融合，在投资和研究交流、沟通方面积累了竞争优势，并培育了一支精干专业研究团体。和此同时，重视对不一样市场情况下投资策略选择，灵活应对市场改变。强调对个股精研和精选，从而达成控制风险、实现良好基金收益目标。4、企业服务理念企业服务理念是：以用户为中心，坚持做好投资业绩，坚持做好用户服务。我们率先提出了“大用户服务”思绪，使用户服务贯穿于销售中各个步骤，以此来树立企业诚信服务市场形象。经过不懈努力，我们已经建成了以交通银行、建设银行和工商银行为主成熟代销网络，和专门针对大用户直销网络。融通金算盘家族产品特点本章包含以下内容：1、融通金算盘产品三大优势2、融通金算盘家族新组员融通行业景气基金三大优势3、营销方法推荐：“一对一理财”营销和“理财套餐”推出融通金算盘是融通企业为用户提供理财产品和理财服务形象代言。融通金算盘家族现在有四只开放式基金：融通新蓝筹基金、融通蓝筹成长基金、融通深证100指数基金和融通债券基金。融通金算盘家族组员含有融通金算盘家族整体净值增加率首屈一指。金算盘家族全部基金（包含封闭式基金）按基金规模加权平均后净值增加率自初以来，在全部已发行新基金26家基金管理企业中名列前茅 。表1基金区间净值增加率数据起源：融通基金管理市场拓展部（区间：12310220） 同期间，融通金算盘家族开放式基金净值增加率名列前茅。其中融通蓝筹成长基金和融通深证100指数基金业绩增加最为快速，净值增加率分别达成了17.25%和16.28%，进入了前三名。一贯运作稳健融通新蓝筹净值增加率达成了9.96%。 同时，融通债券基金在纯债券基金中净值增加率名列前茅。融通金算盘家族开放式基金整体表现突出。融通新蓝筹基金自9月成立以来，截至3月1日,收益率高达25.08%。自9成立以来，截至3月1日， 融通债券基金、融通深证100指数基金、融通蓝筹成长基金收益率分别为：8.00%、20.50%、19.00%。表2融通开放式基金累计净值、分红收益率一览表（2月20日）数据起源：融通基金管理市场拓展部融通金算盘家族基金一贯坚持连续分红理念，以用户利益最大化作为我们目标。我们精心管理基金，全力提升基金业绩，确保了用户投资长久稳定增值。在此基础上，经过连续分红，为用户提供了实实在在回报。连续分红不仅有效平衡了长远和现实利益，而且免去了赎回费用和所得税费用，有利于用户最大程度地实现收益。融通金算盘家族开放式基金在十二个月多时间内已实现18次分红，分红金额超出2亿元。l 融通新蓝筹基金成立十二个月多以来，分红6次，累计实现分红15%；l 融通债券基金成立四个多月以来，分红2次，累计实现分红2.1%；l 融通深证100指数基金成立四个多月以来，分红6次，累计实现分红14%；l 融通蓝筹成长基金成立四个多月以来，分红4次，累计实现分红10% 。融通金算盘家族基金安全性关键是经过严格风险控制和产品自由转换来实现。严格风险控制在整个风险管理体系中，我们利用了多项自行开发和外购风险管理工具，对投资工具进行风险评定，并制订了完善风险管理制度，有效地防范了投资风险。以下图所表示，金算盘家族各只基金业绩平稳增加充足表现了我们稳健运作风格和极强风险控制能力。 图1融通金算盘家族各只基金累计单位净值走势图。数据起源：融通基金管理市场拓展部（区间：10220220）产品自由转换金算盘家族中组员在不一样股票市场情况下收益会有所差异，合理利用基金转换功效能够确保资金安全，达成“避险增值”效果。比如，在股票市场低迷时，低风险债券基金收益可能优于高风险股票基金和中等风险指数基金收益。原来持有股票基金用户能够将所持股票基金和指数基金份额部分地转换为债券基金份额，形成类似于低风险套餐百分比结构, 从而取得股市低迷时最好收益，避免风险。另外，基金转换效果相当于赎回并申购一次，但费用则远远低于申购和赎回费用总和。融通金算盘全部基金均可采取认购期后端收费方法，认购、申购时均可免交认购、申购费用，到赎回时再缴纳。而且基金份额每多持有十二个月，其后端认购、申购费率按25%递减，持有基金满四年认购费、申购费为零。同时基金赎回费伴随基金持有时间增加而降低，基金持有满三年赎回费为零。后端收费方法对用户有以下好处：u 延后交费，赚得越多费用越少（持有期越长，盈利越多，费用反而越少）。u 在银行储蓄，需要缴纳20%利息税；投资股票，需要缴纳印花税，而购置金算盘家族内任何基金，则无需缴纳这些税项。融通行业景气基金是融通基金管理依据市场情况设计推出股票型基金，关键投资处于景气复苏和上升阶段行业。以下图所表示，证券市场已经出现显著结构性分化。处于景气上升阶段行业组合指数能够显著战胜比较基准，而处于衰退阶段行业组合指数表现显著落后于基准指数。我们选择景气行业进行投资能够充足把握市场机会，符合市场需求。图2行业分化加剧： 涨幅最大三个行业图3行业分化加剧： 跌幅最大三个行业数据起源：融通基金管理研究部我们连续考察了景气行业模拟组合、上证指数和深成指历史收益情况，考察期为1月4日至12月31日。从下面走势图中能够显著看出，景气行业模拟组合一直保持超越上证指数、深成指走势。图4 模拟组合和上证综指、深成指走势比较表3 模拟组合和上证综指、深成指收益率比较收益率模拟组合上证综指深成指涨幅54.84%10.27%18.49%数据起源：融通基金管理研究部（区间：01011231）另外，行业景气基金承诺坚持连续分红理念，努力争取以实实在在真金白银回报投资者。融通稳健运作、严格风险控制、和对景气行业投资机会充足把握能最大程度规避和降低投资风险，确保在安全基础上盈利。同时，用户能够依据股票市场改变及本身风险收益偏好合理调整行业景气基金和金算盘家族内其它基金组合。债券基金收益稳定，提供了安全确保；指数基金可取得市场平均收益；股票基金提供了享受股票市场高收益空间。所以，行业景气基金和金算盘家族内其它基金如意转换、自由组合能够有效避免风险，达成“避险增值”目标。融通行业景气基金采取认购期后端收费方法，认购时可免交手续费，到赎回时再缴纳。假如持有期满四年，将不再收取手续费。而在银行储蓄需要缴纳20%利息税；投资股票需要缴纳印花税，购置融通行业景气基金，则无需缴纳这些税项。同时基金收益无需缴纳所得税。融通行业景气基金基金经理黄盛先生，1971年出生，金融学博士，融通基金管理总经理助理。含有证券基金业专业经历，积累了丰富专业投资管理经验。曾就职于博时基金管理、国信证券有限责任企业、华龙证券股份，历任投资管理部责任人、特级研究员。 融通期望用户经理主动面对面地和用户进行交流，采取“一对一理财”营销方法向用户推荐基金。为方便用户经理进行“一对一理财”营销，融通企业理财教授利用融通金算盘旗下五只开放式基金为用户量身定制了四款风险收益各不相同基金套餐供用户选择。金算盘理财套餐基础情况套餐名称组成百分比预期年收益率快速增值行业景气百分比60%12%-22%蓝筹成长百分比20%新蓝筹百分比20%平衡增加行业景气百分比50%8%-19%深证100百分比20%新蓝筹百分比30%稳健收益行业景气百分比40%7%-16%深证100百分比30%债券百分比30%避险保值行业景气百分比20%5%-11%新蓝筹百分比10%债券百分比70%注：预期年收益率依据模拟投资组合历史表现和基金实际历史业绩测算，仅供参考，不作为对未来收益确保。以上举例仅为了解理财套餐之用，含有描述性质。利用金算盘理财套餐向用户进行“一对一理财”营销有三大优势：1、 金算盘理财套餐实际上就是四个全新基金产品。它们按收益高低形成序列，简明易懂，便于用户经理依据投资环境改变向用户推荐，无需描述比较复杂各只基金，又便于用户依据自己理财态度进行选购。2、 融通金算盘旗下各只基金在交通银行全部有销售，并有优良历史业绩。利用金算盘理财套餐进行营销能以融通原有基金优良业绩促进新基金发行；3、 利用金算盘理财套餐，能够借助新基金发行带动原有融通金算盘旗下基金在交通银行连续销售。假如用户对上述四款套餐全部不满意，能够提议用户选择自助方法，即单独选购融通金算盘旗下基金中五只基金。依据模拟投资组合和基金实际历史业绩表现，我们分别考察了金算盘理财套餐在股票市场不一样情况下（牛市、平衡市和熊市）收益情况，以下表所表示。套餐名称组成百分比期望年收益率牛市平衡市熊市快速增值行业景气百分比60%22%12%-5%蓝筹成长百分比20%新蓝筹百分比20%平衡增加行业景气百分比50%19%8%-2%深证100百分比20%新蓝筹百分比30%稳健收益行业景气百分比40%16%7%-0.3%深证100百分比30%债券百分比30%避险保值行业景气百分比20%11%5%3%新蓝筹百分比10%债券百分比70%注：（1）其中，融通新蓝筹基金预期年收益率按实际历史业绩折算；融通通利系列基金预期年收益率依据模拟投资组合历史表现和基金实际历史业绩按8：2加权测算；融通行业景气基金预期年收益率按模拟投资组合历史表现测算。（2）牛市指是股市上涨概率为80%；平衡市指是股市上涨概率为50%；熊市指是股市上涨概率为20%。快速增值套餐即使在牛市中收益高，但在熊市中可能有一定损失；平衡增加套餐即使在牛市中收益较高，但在熊市中可能有小幅损失；稳健收益套餐在牛市中收益中等，但在熊市中基础没有损失；避险保值套餐在牛市中收益较低，但即使在熊市中也能保持一定收益。以上表现是测算情况。因为融通基金管理企业将依据市场情况合理调整股票仓位，优选股票，估计在熊市中也能有效降低投资风险，避免投资损失，所以，在向投资者进行宣传时，关键选择平衡市和牛市作为模拟收益波动范围，即如 “金算盘理财套餐基础情况”中所表述情况。因为现在代销系统中对单只基金有最低认购金额1000元要求，在用户选择四款融通推荐金算盘理财套餐购置时，其投资金额和投资金额级差以下表所表示：套餐名称最低投资金额（元）最低投资金额时五只基金认购金额投资金额级差（元）套餐投资行业景气基金新蓝筹基金蓝筹成长基金深证100指数基金债券基金金额举例快速增值套餐100006000100010000，11000，平衡增加套餐1000050003000100010000，11000，稳健收益套餐10000400030003000100010000，11000，避险保值套餐1000010007000100010000，11000，当然，四款金算盘理财套餐组成百分比只是我们在销售中向用户推荐百分比，套餐基金组成百分比能够随时依据用户需要进行调整。用户经理可依据用户购置套餐金额和理财需要帮助其搭配“自助套餐”。融通金算盘家族服务特点本章包含以下内容：1、日常见户服务2、个性化服务3、对代销机构服务。优质用户服务是融通企业赢得用户、赢得市场关键。融通金算盘服务服务宗旨就是致力成为：“您身边理财顾问, 可信赖理财教授”。金算盘用户服务内容关键包含三个方面：日常见户服务、个性化服务及对代销机构服务。尽心尽力，细致周到融通金算盘日常见户服务关键是经过融通呼叫中心和融通网站来实现。融通呼叫中心：能够进行集成信息查询和业务咨询、投诉和提议、0755 83160288（60条线），人工座席立即解答疑问和投诉，二十四小时自动语音接听资料邮寄和用户关心等服务。融通网站：用户能够经过融通网站浏览融通企业信息、旗下基金信息、研究汇报等资料，了解融通企业企业文化、大事记、基金运作情况，参与融通提议各项活动，也能够查询到个人基金账户信息（用户在此查询到各项信息和经过融通呼叫中心查询到信息是一致），用户也可在网上留言。网上服务：电子邮件发送运作周报、月刊、公告等基金信息；客服信箱服务等。手机短信服务：每日基金净值等。账单邮寄：立即通知用户基金交易情况。体贴入微，彰显尊贵一对一服务。融通用户服务中心将不定时组织用户对融通企业参观、座谈活动，在每十二个月上、下六个月各组织一次由关键用户和银行相关人员参与融通企业投资研讨会。另外，还将不定时举行融通企业基金产品巡回路演和推介活动、基金经理和用户见面会、投资理财座谈会等活动。 融通金算盘理财俱乐部建立。融通金算盘理财俱乐部是从用户利益出发，真正为用户实施理财计划平台。俱乐部将以企业网站作为关键活动场所，由企业专员负责开展一系列活动，包含：和基金经理网上见面、网上投资理财系列知识培训、网上俱乐部组员BBS每日讨论等。连续不停，融合无碍我们已经实施了同代销机构合作交流及服务工作规范化和制度化。企业有专门分销支援小组对代销机构分销工作实施有效后台支持，其工作关键包含：发行前：对代销机构工作人员（包含柜员、大堂经理、用户经理）进行基金业务培训，努力争取以简练活泼方法有效传输基金关键信息；帮助代销机构进行营销策划。发行中：帮助代销机构对机构户进行营销；配合代销机构开展小区宣传，创办理财讲座等；帮助代销机构处理销售中碰到困难。发行后：对代销机构上门感谢，落实发行后续服务支持相关工作；每三个月一次，营销服务人员上门和主代销机构进行交流、搜集意见、改善服务。连续销售：我们将尽力帮助代销机构做好售后服务工作，出具标准统一相关知识手册给代销机构备查；和代销机构进行定时或不定时业务交流活动，以共同提升用户服务水平。交流活动将以讲座、参观、座谈会等形式开展。连续服务得到了代销机构高度赞赏。企业在在发行完基金后及末对各代销机构进行了回访，得到了代销机构一致赞许。有些银行更称赞我企业是第一家在基金发行完以后，还能一如既往提供优质服务基金企业。投资业绩得到了用户高度认可。有用户来电称赎回了其它企业基金等候认购我们新基金，期望明确知道我们新开放式基金发行时间。有用户表示欲将退休后钱全部用来认购我们新基金。融通行业景气基金费率结构本章包含以下内容：1、管理费和托管费2、认购相关要求3、申购相关要求4、赎回相关要求1、 管理费和托管费表3基金管理费和托管费率表基金名称管理费率（年）托管费率（年）融通行业景气基金1.5%0.25%2、 认购相关要求代销网点投资者每个基金账户最低认购金额为1000元，最低追加认购金额为1000元；直销网点每个基金账户最低认购金额为10万元。基金认购费用可在投资者认购基金单位时收取，也可在投资者赎回基金单位时收取。在认购时收取认购费用称为前端认购费用；在赎回时收取认购费用称为后端认购费用。基金份额每多持有十二个月，其后端认购费率按25%递减，最低为零，正确到小数点后四位，小数点后第五位舍去。前端收费模式融通行业景气基金认购费率结构以下表：认购金额认购费率认购金额100万1.3%100万认购金额500万不低于0.91%（7折）不高于1.3%500万认购金额1000万不低于0.65%（5折）不高于1.3%认购金额1000万不高于1.3% 后端收费模式购置基金时免交手续费，赎回时再缴纳。1000元既可认购1000份基金。后端认购费率以下表：持有时间后端认购费率持有期 1年1.6%1年 持有期2年1.2%2年 持有期3年0.8%3年 持有期4年0.4% 持有期 4年02、 申购相关要求“未知价”标准，即申购、赎回价格以申请当日基金单位资产净值为基准进行计算；采取“金额申购”方法，即申购以金额申请。投资者在代销网点每次最低申购金额为1000元人民币（含申购费）；在直销网点首次最低申购金额为10万元人民币（含申购费）。但已在直销网点有认购本基金统计投资者不受首次申购最低金额限制。申购费用可在投资者申购基金单位时收取，称为前端申购费用；也可在投资者赎回基金单位时收取，称为后端申购费用。基金份额每多持有十二个月，其后端申购费率按25%递减，最低为零，正确到小数点后四位，小数点后第五位舍去。前端收费模式：购置基金时缴纳手续费，前端申购费率为1.6%。 后端收费模式：购置基金时免交手续费，赎回时再缴纳。 1000元既可认购1000份基金。后端申购费率以下表：持有时间后端申购费率持有期 1年1.90%1年 持有期2年1.42%2年 持有期3年0.95%3年 持有期4年0.47% 持有期 4年04、赎回相关要求“份额赎回”标准，即赎回以份额申请。不要求赎回最低份额，基金持有些人可将其全部或部分基金单位赎回或转换。基金赎回费用在投资人赎回基金单位时收取。赎回费率最高不超出赎回总金额0.3%，伴随份额持有时间递减，持有时间3年以上，赎回费为零。表6赎回费率表基金名称申请份额持有时间赎回费率融通行业景气基金持有时间1年0.3%1年持有时间3年0.15%持有时间3年0销售及用户服务方法 本章包含以下内容：1、直销机构联络方法2、用户服务中心联络方法3、用户服务热线查询信息4、用户服务热线开通时间5、交易资料寄送及相关服务1、直销机构联络方法本企业在深圳、北京、上海分别设置三个投资服务中心：（1）深圳投资服务中心地 址：深圳市福田区民田路10号中海大厦6楼邮政编码：518048电 话：0755 82950504传 真：0755 83580637（2）北京投资服务中心地 址：北京市西城区金融街投资广场A座2105邮政编码： 100032电 话：010 66211528传 真：010 6621（3）上海投资服务中心地 址：上海市徐汇区南丹东路228弄金轩公寓1号楼1604室邮政编码：32电 话：021 - 64278268传 真：021 646834352、用户服务中心联络方法服务热线：0755 - 83160288电子邮箱：企业地址：深圳市福田区民田路10号中海大厦6层邮政编码：5180483、用户服务热线查询信息（1）融通信息：企业介绍、部门设置、关键人员、投资理念、企业动态；（2）基金信息：单位净值、基金介绍、基金经理介绍、投资目标、交易费用、收益分配、投资组合、中期汇报、年度汇报、其它公告；（3）账户信息：基金份额余额、交易明细、收益分配；（4）开放式基金买卖指南：开户、认/申购、赎回；（5）开放式基金销售网点：网点布局、业务办理手续。另外，用户还能够经过融通企业网站（.com）了解到更多、更全方面信息。4、用户服务热线开通时间自动语音、自动传真提供二十四小时不间断查询、传真服务。人工座席服务时间在发行期为每日9：0017：00（包含周六、周日），发行期结束后为每工作日9：0017：00（周一至周五）。5、交易资料寄送及相关服务融通企业将于每十二个月1月向全部开立融通开放式基金账户投资者邮寄“开放式基金份额余额对账单”，每三个月结束后向当季有交易投资者邮寄“开放式基金交易明细表”和“开放式基金份额余额对账单”。针对机构投资者，我们将指派专员为您提供以下服务：1、融通开放式基金月刊，内容关键包含：（1） 开放式基金运作简报（2） 证券市场月度投资策略汇报（3） 开放式基金单位资产净值月报2、每个月相关投资研究汇报证券投资基金基础知识(附件备查)本章包含以下内容1、 证券投资基金介绍2、 国外基金收益情况1、证券投资基金介绍证券投资基金是一个利益共享、风险共担集合证券投资方法，即经过发行基金单位，集中投资者资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和利用资金，从事股票、债券等金融工具投资。它是一个间接证券投资方法，投资者经过购置基金而间接投资于证券市场，和其它理财方法在收益/风险上有以下不一样。.表7三种不一样理财方法风险 / 收益比较理财方法收益风险流动性 银行存款、国债最低最低高证券投资基金较高较低较高股票投资非专业投资者赢利艰苦非专业投资者极高较高证券投资基金特点：n 证券投资基金是由教授运作、管理并专门投资于证券市场基金。n 证券投资基金含有组合投资、分散风险好处。证券投资基金经过聚集中小额资金，形成雄厚资金实力，能够同时把投资者资金分散投资于多种股票，能够起到分散风险作用。n 证券投资基金流动性强，投资者如有资金需求，能够随时将手中基金份额变现。n 严格监管和规范信息披露制度使证券投资基金运作更为安全，使中国证券投资基金在健康有序环境下依法运行。2、国外基金收益情况在海外，截止到底，美国共同基金总个数为8256个，基金资产净值规模为63916亿美元，其中股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金分别为26671亿美元、11251亿美元、3274亿美元和11972亿美元，资金总规模占到其国民生产总值（GDP）60%以上。下表给出了美国按类别划分基金最新收益率数据。从长久看，多种类型基金全部取得了良好收益，但依据风险不一样，收益也有所差异。其中，小盘成长股基金一直是业绩领头羊，十年保持了12.19%年均收益率；混合型基金平均收益达成了9%；信用良好债券型基金年均收益达成6%以上。为长久投资者带来了不菲回报。表8美国各类基金收益示意表按类别划分年均收益率5 Years10 Years大盘成长股基金1.96%9.57%小盘成长股基金4.76%12.19%国际股票基金-1.09%5.27%混合基金3.81%8.17%股票收益基金3.65%9.90%A级企业债基金6.13%6.41%通常美国政府基金（General U.S. Government Funds） 6.47%6.17%通常市政债基金（General Municipal Debt Funds） 5.04%5.68%注：统计期间为1993年6月30日到6月30日数据起源:.com感谢您对融通信任，感谢您对融通行业景气基金销售支持，您支持是我们成功基石。谢 谢！