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河北省绿色金融建设与产业结构调整2014年9月 第27卷 第3期 贵州商业高等专科学校学报 Journal of Guizhou Commercial College Sept 2014 V0127 No3 河北省绿色金融建设与产业结构调整 吕宝林 (1石家庄经济学院 经济与贸易学院，河北 石家庄 ，张同建2 050031；2江苏大学 管理学院。江苏 镇江 212013) 摘要：河北省绿色金融的发展具有紧迫性，对产业结构的调整也具有可行性。基于产业结构 调整的目标，河北省绿色金融战略的主要策略是：设立专门的绿色金融机构、完善绿色金融体系、 构建畅通的信息沟通机制、加强绿色金融专业的复合型人才建设、加大绿色金融产品的创新力度。 关键词：河北省；绿色金融；产业结构 中图分类号：F8107 文献标识码：A 文章编号：16719549(2014)03000505 The research of green financial construction and industrial structure adjustment in Hebei province Lu Bao-lin ，Zhang Tong-jian (1School of Economy and Trade，ShiJiaZhuang University of Economy，ShiJianZhuang，Hebei 05003 1； 2Jiangsu University，Management School，Zhenjiang，Jiangsu 212013) Abstract：The development of green financial development in Hebei Province is urgent，and also feasible to adjust indus- trial structureBased on the targets of industrial structure adjustment，the main strategy of Green financial strategy are： the establishment of specialized green financial institutions，perfecting green financial system，building the information communication mechanism，strengthening the construction of complex talent of green finan cial professional，and increas ing green finance products innovation Key words：Hebei；Green Finance；Industrial structure 一、绿色金融的内涵 随着世界经济快速发展、世界人口持续增长以 及各种能源消耗量不断攀升，全球生态环境受到了 前所未有的严重挑战，世界环境和气候的问题也越 来越收到重视。同样，我国公众也普遍认识到，人 类过去的生产和消费方式对于环境存在着很大的 危害。为有利于人类、经济与自然的协调发展，应 对13益复杂的环境危机，我国确立了可持续发展战 略?。实现绿色增长，改变经济发展模式已成为 当前世界经济的发展趋势。在各国低碳经济不断 发展的背景下，绿色金融悄然兴起。绿色金融登上 了金融的大舞台，成为现代金融发展的新领域，成 为全球多个国家着力发展的重点之一。 由于绿色金融是一个新兴概念，关于绿色金融 的内涵暂时没有一个统一的界定。在学术界对于 绿色金融内涵的表述比较有代表性的有四种：第 一，美国传统词典(第四版，2000年)解释道， 绿色金融称之为“可持续融资”或“环境金融”。 其基本内涵为，如何采用多样化的金融工具来保 护生态环境，保护生物多样性。二是指金融业在 贷款对象、贷款政策、贷款种类、贷款条件和方式 上，把与绿色金融相关的产业作为重点扶持的对 象，从信贷投放、投量、利率及期限等方面给予优 先和倾斜的政策。三是指金融部门把保护环境作 为一项基本国策，通过对金融业务的运作来体现 可持续发展的战略，进而促进生态资源保护和经济 相协调发展，并以此来实现金融可持续发展的一 种金融营运战略。四是把绿色金融作为环境经济 收稿日期：20140720 基金项 目：河北省社科基金项 目(HB13JJ028)。 作者简介：1吕宝林(1964一)，男，石家庄经济学院经济与贸易学院教授，博士。研究方向：绿色金融。 2张同建(1968一)，男，江苏大学管理学院副教授 ，博士。研究方向：金融经济。 5 贵州商业高等专科学校学报 2014年9月 政策中金融和资本市场手段，如绿色证券、绿色保 险、绿色信贷。这四种观点都从不同角度揭示了绿 色金融的本质，我国对于绿色金融的理解更倾向于 第三种，即绿色金融指金融部门把环境保护作为一 项基本政策，在投融资决策中要考虑潜在的环境影 响，把与环境条件相关的潜在的回报、风险和成本 都要融合进金融的日常业务中，在金融经营活动中 注重对生态环境的保护以及环境污染的治理，推出 相关金融产品和推进个人绿色消费等，通过对社会 经济资源的引导，促进社会的可持续发展_2。 在了解绿色金融内涵的基础上，将绿色金融与 传统金融相比较可以发现，绿色金融是对传统金融 的延伸和发展，传统金融单纯追求经济效益，进行 投资时主要看重“安全性、流动性、盈利性”这三 点，以盈利为目标，把经济利益放在首位，而对环境 污染、生态平衡、资源再生等问题一般不予以考 虑 J。传统金融可看作是对资源的粗犷利用，通 常走的是“先污染，后治理”的老路，而绿色金融追 求的是经济效益和生态效益的最佳平衡，避免陷入 先污染、后治理，再污染、再治理的恶性循。绿色金 融追求金融活动与环境保护、生态平衡的协调发 展，最终实现经济社会的可持续发展。这是绿色金 融最突出的特点。 二、河北省实施绿色金融战略的必要性 近年来，河北省空气质量下降，雾霾天气严重， 根本原因是由于生态环境遭到了破坏。随着经济 的发展，河北省工业迅猛发展，加上京津地区重工 业向河北省的转移，使得河北省的能源消耗的过 快，进而对环境的污染和生态的破坏也就越来越严 重。绿色金融要求金融部门把环境保护作为一项 基本政策，在金融经营活动中注重对生态环境的保 护以及环境污染的治理。绿色金融有利于使河北 省的产业结构得到合理的调整，促进河北省经济的 发展。虽然绿色金融在我国还处于萌芽时期，但发 展前景广阔，是金融业实现战略转型、谋求可持续 发展的重要机遇。 “绿色金融”随生态文明的发展应运而生，绿 色金融在我国还处于萌芽时期。2007年以来，国 家陆续出台绿色信贷、绿色证券、绿色保险等一系 列绿色金融政策，这对于经济结构调整起到了积极 作用。在以“绿色发展”为主题的“十二五”中，强 6 调了“建设资源节约型、环境友好型社会”的重要 性，明确提出：面对日趋强化的资源环境约束，必须 增强危机意识，树立绿色、低碳发展理念，以节能减 排为重点，健全激励与约束机制，加快构建资源节 约、环境友好的生产方式和消费模式，增强可持续 发展能力，提高生态文明水平。在“十二五”的新 起点之上，如何协调好经济快速、健康的发展与环 境保护成为重中之重 。 河北省积极响应国家政策，投融资决策中考虑 潜在的环境影响，金融经营活动中注重对生态环境 的保护以及环境污染的治理。虽然河北省的绿色 金融处于萌芽阶段，但河北省发展绿色金融的热情 高涨。河北省在近几年来围绕绿色金融正展开积 极的探索和实践活动，使得绿色金融在河北省有了 良好的发展趋势。河北省政府联合金融机构在全 国率先推出了绿色信贷执行效果的评价制度，同时 通过研究落实环保部关于全面落实绿色信贷政 策进一步完善信息共享工作的通知，在此基础上 开发了“河北省环境保护信用信息系统”，构建企 业环境保护信用系统基础数据库，把绿色信贷政策 融人各银行的经营战略。 随着河北省经济的不断发展，河北省金融机构 不断从河北经济发展的角度进行探索与创新。在 国家推出绿色金融政策时。2009年 l2月，河北环 保联合会环保金融工作委员会成立，它作为河北省 绿色金融平台，在倡导绿色金融，促进河北省产业 结构的调整政策、环境保护政策和金融政策的有机 结合方面起到了积极作用，促进了河北省产业结构 的调整和节能减排工作的顺利进行。同时，河北省 的 18家财产保险公司与银行、证券等金融机构的 行业代表共同签署了“绿色金融宣言”，倡导共建 绿色金融环境，大力发展绿色经济。 为了大力发展绿色金融，实现河北的绿色崛 起，2012年由中国科学技术协会、河北省人民政府 主办了“环保与金融高层论坛”。论坛期间，各个 金融机构和参与单位，围绕论坛“绿色金融评估技 术创新与推进经济转型与结构调整”这一主题进 行了深入讨论，使绿色金融在河北省得到了进一步 发展。 河北省要把握环渤海和京津冀协同发展的大 势，坚持稳中求进、改革创新的核心要求，坚定不移 吕宝林 ，张同建：河北省绿色金融建设与产业结构调整 走绿色崛起之路，追求经济效益和生态效益的最佳 平衡 ，绝不走“先污染，后治理”的老路。大力发展 绿色金融，在投融资的决策中要考虑潜在的生态环 境影响，在金融经营活动中应注重对环境资源的保 护以及环境污染的治理，不断推出与绿色金融相关 的产品、政策、活动等，同时注重促进个人绿色消 费，通过对社会经济资源的引导，促进社会的可持 续发展。 三、河北省产业结构的现状及存在的问题分析 顺应绿色金融发展的需求，对于产业结构的调 整是全面贯彻落实科学发展观，促进经济、社会、环 境全面协调可持续发展的重要途径。我国按社会 生产活动历史发展顺序将产业结构进行划分，即： 产品直接取 自自然界的部门称为第一产业，对初级 产品进行再加工的部门称为第二产业，为生产和消 费提供各种服务的部门称为第三产业。因此一般 情况下农业作为第一产业，工业作为第二产业，第 三产业是除第一、第二产业以外的其他各业。各个 产业有着经济联系，也就是各产业间存在相互依 存、相互制约的关系。 河北省作为地处华北东部，濒临渤海，环绕京 津的经济大省，拥有相对丰富的自然资源、矿产资 源、生态和旅游资源而且还有如京唐港、黄骅港、秦 皇岛港，以及原油码头和曹妃甸矿石码头等港口资 源，这些自然资源给河北省的发展提供了有利的条 件。经过几十年的发展形成了相对完备经济体系， 河北省经济虽然持续增长，但是这种增长主要是来 源于工业的发展，河北省经济发展质量始终难以令 人满意。 想要对河北省产业结构现状进行分析，首先应 该对河北省三次产业产值构成状况进行分析。根 据国家统计局资料整理，由三次产业产值在河北省 生产总值中的比重可以综合地反映河北省的产业 结的构成状况，具体内容如表 1所示。 该表将河北省三次产业值占总产业的比重与 全国相比较，发现近十年河北省产业结构发生了明 显的变化。由河北省三次产业产值分别占生产总 值的比例来看，第一产业的比重呈现显著的下降趋 势，从 2002年的 1642一直下降到 2012年的 1196，一共下降了将近五个百分点左右，高于全 国第一产业占总产业比重的百分数。河北省第二 表 1 河北省三次产业产值比重与全国的比较(2002-2012) 河北省 全国 第一产 第二产 弟二广 第一产 第二产 弟二广 业 业 业 业 业 业 2002矩 1642 4869 3489 1498 4604 3898 2003焦 1665 4866 3469 1414 4497 4089 2004 l582 4828 359O 1369 4476 4155 2005焦 1543 4928 3529 1278 4612 4110 2006正 1574 5069 3357 1232 4623 4145 2007焦 1490 5184 3326 1219 4767 4014 2008生 l38l 5239 338O l127 4865 4008 2009正 l321 5277 3402 l149 4839 40 12 2010矩 1296 525l 3453 l102 4734 4174 2011正 1256 5197 3547 1O56 4658 4286 2012焦 l196 5199 3605 lO1O 46 81 43O9 产业则是呈现出起伏且缓慢增长的趋势，由2002 年的4869增长到 2012年的5199，第二产业 占总产业的百分比高于全国的情况。河北省第三 产业所占的比重要从 2002年的 3489增长到 2012年的3605，大概增长了将近2个百分点， 其中从 2005年到2007年间还出现比重下降的情 况。第三产业占总产业的比重低于全国的情况，河 北省三次产业的增长基本上符合产业发展的客观 规律。 河北省与全国三次产业值占生产总值的比重 相比较，由图表分析可看出，河北省的第一、第三产 业比重相对较小，而第二产业的比重相对较大，高 出全国将近六个百分点。第二产业是河北省经济 发展的支柱型产业，而工业又是第二产业的核心， 工业的迅猛发展，又离不开大量的能源消耗。近年 来，河北省工业迅猛发展，加上京津地区重工业向 河北省的转移，使得河北省的能源消耗的过快，进 而对环境的污染和生态的破坏也就越来越严重。 据英国著名行业媒体金属导报在2009年 公布全球钢铁公司粗钢产量排名中，河北钢铁集 团、宝钢集团排在前三甲，分别名列第二、第三，河 北省高耗能产业分布集中。河北省煤炭的消耗量 占全省的能源消耗总量 89，河北省历史形成的 产业结构中高污染、高耗能产业比例大，由于高污 染、高耗能产业所占比例较大，因此，导致河北省环 7 贵州商业高等专科学校学报 2014年9月 境污染严重，资源消耗迅速。最直接的表现就是河 北省几年来空气质量直线下降，雾霾天气严重。挥 之不去的雾霾，饱受非议的大气环境，成了河北的 锥心之痛。河北省产业结构亟待调整，合理的产业 结构才能大力推动经济的腾飞，解决当下雾霾的空 气。 四、绿色金融推动产业结构调整的可行性及策 略分析 产业结构是经济结构的核心，经济持续、快速、 健康发展依赖于合理的产业结构 j。通过对河北 省产业结构现状的分析了解到，河北省多年来发展 形成了第一、第三产业比重相对较小，而第二产业 的比重相对较大的情况，高耗能、高污染产业相对 集中。由国家统计局公布的数据显示，2013年河 北省北省第一季度粗钢产量占全国产量的比重为 275，且产量增幅高于全国平均水平，由此表明 河北省第二产业比重不断增长。河北省经济虽然 持续增长，但是这种增长主要是来源于工业的发 展，产业结构的不合理性制约着河北省经济的发 展。为了改善河北省产业结构的现状，遏制高污 染、高耗能产业的肆意扩张，鼓励节能环保的绿色 产业的发展，河北省必须加大绿色金融的发展力 度，进一步健全绿色金融的相关政策，不断完善绿 色信贷、绿色证券、绿色保险等绿色金融体系。 绿色信贷是绿色金融的组成部分，在国家环境 经济政策的指引下，河北省各个金融机构加大对绿 色产业的资金支持力度，把符合各项环境检测标准 以及保护生态环境的绿色企业作为重点信贷对象， 减少对高能耗、高污染产业的资金投入，从资金源 头上遏制住高耗能、高污染产业的盲目扩张和无序 发展，并合理引导资金向绿色产业流人。河北省发 展绿色证券，通过鼓励生态环保绿色企业的股票上 市，遏制高耗能、高污染企业的发行，来扩大绿色企 业的比例，促进传统产业向绿色产业的转变。 通过发展绿色金融，河北省可以限制第二产业 中高耗能、高污染产业的无序扩张，扶持绿色产业 的成长，从而使产业结构得到合理优化，具体包括 如下措施： (一)设立专门的绿色金融机构 商业银行等金融机构在投融资决策中要考虑 潜在的环境影响，又需要把与环境条件相关的潜在 8 的回报、风险和成本都要融合进金融的日常业务 中，这样所造成绿色金融业务通常风险较高而收益 偏低，商业银行等金融机构在投融资时往往又要考 虑自身的利益 。所以，为了弥补商业银行等金 融机构对绿色金融项 目的投融资不足的情况，支持 回报期较长且前景良好环保性项目，河北省政府可 以开设专门的政策性金融机构，对于绿色产业给予 政策上的支持，扩大对绿色产业的投融资，这样使 得绿色产业所占的比例扩大，产业结构得到优化。 (二)完善绿色金融体系 绿色金融包括绿色信贷、绿色证券、绿色保险， 河北省想要发展绿色金融，促进产业结构的调整， 就应当建立一个以绿色信贷、绿色证券、绿色保险 这三部分为主体的绿色金融体系，不断完善河北省 的绿色金融体系，最后达到助力河北省产业调整的 目的。 针对企业、个人分别推出多样化的绿色信贷产 品，不断促进企业发展绿色产业，同时带动个人绿 色消费，通过对社会经济资源的引导，促进社会的 可持续发展。在绿色证券方面，河北省应严格执行 高污染、高能耗企业的证券市场环保准入审核标准 和环境绩效评估方法。完善绿色市场准入制度、绿 色增发和配股制度以及环境绩效披露制度。在绿 色保险方面，河北省应继续扩大绿色保险的承保对 象和范围，使绿色保险在河北省得到进一步的完 善。 (三)建立畅通的信息沟通机制 信息是决定人们做出正确决策和计划的关键 性条件，良好的信息沟通机制有利于促进信息在提 供者和需求者之间进行有效交流。要想使河北省 的产业结构能够成功地向绿色化方向进行合理地 调整，我们就必须建立一个金融机构和环保部门的 信息共享、有效反馈的双向信息沟通机制，使金融 机构和环保部门之间及时互通信息、共享信息。金 融机构和环保部门双方可设立专门负责信息沟通 的事务部门，保证金融机构和环保机构的信息对称 和共享。或者为了节约办公成本 ，金融机构和环保 部门只需建立一个相关的金融、环境数据库 。 双方把各自的信息上传到数据库，达到信息共享、 有效反馈目的。 建立良好的信息沟通机制，有利于银行等金融 吕宝林，张同建：河北省绿色金融建设与产业结构调整 机构利用这些环境共享信息来准确判断应该鼓励 哪些产业的发展以及限制哪些产业的扩张。可以 使得绿色环保的产业得到扩大，而高污染、高消耗 的产业得到了进一步遏制，使河北省产业结构得到 合理的调整。 (四)加强绿 色金融专业的复合型人才培训 河北省产业结构的调整离不开绿色金融的发 展，而绿色金融的发展又离不开绿色金融型人才。 绿色金融在河北省的发展才刚刚起步，既了解环境 保护法规政策又能掌握金融业务的复合型人才比 较稀缺，所以我们有必要加快绿色金融专业人才培 养。只有加大对绿色金融专业人才培养，绿色金融 才能在河北省的健康、快速发展，进而促进产业结 构的合理调整。河北省绿色金融专业的人才越多， 发展绿色金融的核心资源就越丰富。河北省才能 突破发展瓶颈，合理调整产业结构，进入健康发展 的快车道。 要加强对绿色金融专业人才的培养，银行等金 融机构要求工作人员同时要具备金融方面的专业 知识和环境保护方面的专业知识。比如：银行的绿 色信贷，要求从事绿色信贷业务的人员在发放绿色 信贷的贷款业务中要对企业的环境风险进行评估 并做好防范措施，这就需要绿色信贷的货款专员必 须掌握丰富的环境保护政策法规、环保能力考察、 环保绩效测评等环境保护方面的专业知识技 能 J。银行等金融机构必须认识到绿色金融人才 对于发展绿色金融的重要性，各金融机构应积极开 展环境保护专业知识的培训工作，可以采用聘请外 部环保专家讲座，或员工半脱产进入高校学习等手 段对员工进行培训。 (五)加大绿色金融产品创新力度 河北省应不断加强对绿色金融产品的创新力 度，在结合了市场需求和现有绿色金融产品的基础 上，加大对金融衍生品的创新。第一，绿色信贷类 产品的创新重点放在绿色运输 、绿色住宅绿色消费 等方面，促进个人及家庭消费者的环保意识。第 二，鼓励绿色企业的上市和证券发行，在企业申请 上市和进行融资时，把企业拥有绿色技术和设备作 为一项审核标准，优先满足绿色企业的上市及融资 需求，加快绿色企业的债券和股票流通，并积极开 发长期投资型创新产品。第三，加快开发气候、火 灾、虫害及其他危害相结合的保险创新产品，进一 步扩大绿色保险的覆盖度。不断加大绿色金融的 创新力度，合理引导企业的绿色发展及个人的绿色 消费，全面推动河北省产业结构的调整。 参考文献： 1张立军，刘涛，张同建国有商业银行差异 化战略结构体系解析J山东商业职业技术学院 学报，2013(4)：1821，34 2朱平，刘瑞文，张同建四大商业银行内部 控制和操作风险及其相关性研究J山东商业职 业技术学院学报 ，2013(2)：16一l9 3刘涛，谢振宇，张同建江苏省创业辅导基 地建设和创业文化培育策略研究J山东商业职 业技术学院学报，2013(3)：8791 4查成伟绿色金融与金融可持续发展J 现代金融，2011(1)：13一l5 5薛成容树立可持续发展理念 自觉实践绿 色金融J福建金融，2008(3)5052 6郑良芳构建绿色金融的思考与建议J 武汉金融，2008(3)：1920 7中国人民银行杭州中心支行办公室课题 组绿色金融：国际启示、经验及对策J浙江金 融 ，2011(5)：2024 8阎庆民构建以“碳金融”为标志的绿色金 融服务体系J中国金融，2010(2)：4243 责任编辑：王黔京 9