马工程-西方经济学-第8章-市场失灵和微观经济政策.ppt

第八章第八章 市场失灵和微观经济政策市场失灵和微观经济政策Market Failure Market Failure and Microeconomic Policyand Microeconomic Policy教学目的通过本章的学习，理解市场机制并不能自动实现资源的最优配置，由于信息不完全、外部性、公共物品的生产以及垄断的存在，都会导致市场失灵；从而为政府运用微观经济政策干预经济运行奠定了理论基础。教学重点：垄断如何造成市场低效率；外部影响怎样造成资源配置失当；教学难点：对外部影响和科斯定理的理解 市场经济与资源配置1、资源配置的三种方式、资源配置的三种方式一是一是“习惯习惯”；二是；二是“命令命令”；三是；三是“市市场场”。2、市场有效性的条件、市场有效性的条件市场是组织生产的一种有效的方式，也就市场是组织生产的一种有效的方式，也就是说，市场经济能够有效配置资源。是说，市场经济能够有效配置资源。但是，市场经济有效配置资源是但是，市场经济有效配置资源是有条件有条件的。的。这些条件包括：这些条件包括：市场经济与资源配置第一、经济人完全理性的假设。第一、经济人完全理性的假设。第二、完全竟争的假设。第二、完全竟争的假设。第三、规模报酬不变或递减的假设。第三、规模报酬不变或递减的假设。第四、生产和消费没有外部性。第四、生产和消费没有外部性。第五、交易费用忽略不计。第五、交易费用忽略不计。第六、完全和对称信息的假设。第六、完全和对称信息的假设。公园一角中国年天灰河黑市场失灵市场失灵是指市场机制（即价格机制）不能实现资源的有市场失灵是指市场机制（即价格机制）不能实现资源的有效配置。效配置。或市场失灵是指市场机制不能有效发挥作用，难或市场失灵是指市场机制不能有效发挥作用，难以实现帕累托效率的状况。以实现帕累托效率的状况。市场失灵不是市场失灵不是指市场不起作用，而是指市场不起作用，而是指市场在配置资源方指市场在配置资源方面没有达到可能达到的最佳结果面没有达到可能达到的最佳结果。有两层含义有两层含义：一一是指是指市场没有能够做到社会资源的分配达到最有效的状市场没有能够做到社会资源的分配达到最有效的状态态：二二是指是指市场不能达到某些社会目标市场不能达到某些社会目标。市场失灵市场失灵造成市场失灵的原因：造成市场失灵的原因：不完全竞争不完全竞争外部影响外部影响公共物品公共物品不完全信息不完全信息在市场经济中，市场运行也会造成两极分化，即出现所谓“富裕中的贫困”现象。这也是市场调解弊端意义上的市场失灵。第八章市场失灵和微观经济政策第一节第一节 作为市场失灵因素的垄断作为市场失灵因素的垄断第二节第二节公共物品和公共资源公共物品和公共资源第三节第三节外部性和环境外部性和环境第四节第四节不完全信息不完全信息第五节第五节公平和收入再分配公平和收入再分配第六节第六节本章评析本章评析第八章市场失灵和微观经济政策第一节第一节作为市场失灵因素的垄断作为市场失灵因素的垄断一、垄断和低效率二、寻租活动分析三、反托拉斯法四、对垄断的监管一、垄断和低效率比较垄断市场和完全竞争市场的价格和产量,分析垄断的低效率完全竞争市场整个市场在市场需求曲线和市场供给曲线相交的A 点达到均衡,价格为P*，产出量为Q*。需求曲线表明消费者从每个产出水平中获得的边际效用。垄断市场边际成本曲线和边际收益曲线相交于C 点垄断企业产出量为Qm,并决定该产量的价格为Pm。0QPABCDQmPmQ*P*DmMRmACmMCmSc,AC=MC图8-1中，假定完全竞争和垄断行业在长期中成本均保持不变。哈伯格（A.Harberger）对垄断成本的研究：1954年，利用马歇尔的消费者剩余衡量了垄断的社会成本。哈伯格三角哈伯格三角，指的是由于垄断而造成的社会福利净损失，在假定货币的边际效用不变的条件下，反映在图像上是需求曲线下方，价格线上方和价格轴围成的三角形的面积。二、寻租活动分析二、寻租活动分析（一）寻租的定义寻租，是试图获得一种可以赚取经济利润的垄断的活动。寻租，是试图获得一种可以赚取经济利润的垄断的活动。租金是要素收入（或价格）的一部分，该部分并非为获得要素于当前使用中所必须，它代表着要素收入中超过其在其它场所可能得到的收入部分。即租金等于要素收入与其机会成本之差。企业谋求和维持垄断地位，以获取经济利润，并为此而花费一定的费用，即“寻租活动”。寻租（寻租（rent seeking)由安妮由安妮克鲁格克鲁格Anne Krueger,1974最先使用，但有关寻租的基最先使用，但有关寻租的基本思想最早由塔洛克的本思想最早由塔洛克的关税、垄断和偷关税、垄断和偷窃的福利成本窃的福利成本一文提出。一文提出。寻租是指那些利用资源并通过政治过程获寻租是指那些利用资源并通过政治过程获取特权从而构成对他人利益的损害大于租取特权从而构成对他人利益的损害大于租金获得者利益的行为。金获得者利益的行为。代表人物：塔洛克，克鲁格代表人物：塔洛克，克鲁格克鲁格，1974，寻租社会的政治经济学塔洛克，1966，关税、垄断和偷窃的福利成本（1967.7西部经济杂志）寻租理论已经跨越经济学而进入政治学、社会学和文化的研究领域，在外贸体制变革的研究中，寻租理论也占有一席之地。（二）寻租者追求其目标的形式寻租者以两种形式追求其寻租目标：购买垄断型寻租和创造垄断型寻租。购买垄断型寻租表现为搜寻可以用低于垄断企业的经济利润的价格购买垄断的权利，也就是寻求获得现有的垄断权利。创造垄断型寻租活动采取游说和寻求影响政治过程的形式。或者通过捐助以交换法律支持，或者间接地通过媒体的政治宣传，或直接同政治家和官员签订合同，以寻求有利的政治影响结果。（三）寻租活动的经济损失对购买垄断型寻租，寻租者间的竞争抬高了对垄断权利支付的价格，使寻租者仅获得正常利润，经济利润完全落入最初拥有垄断权利的人的腰包。创造垄断型的寻租是浪费资源的有代价活动。例如，从总量上说，在美国，企业花费数十亿美元来游说国会议员、州议员和地方政府官员，以获得特许权和创造进入壁垒以及确立垄断权的法令。存在垄断而进行寻租活动情况下，造成了社会净成本，无法达到帕累托最优状态。三、反托拉斯法三、反托拉斯法政府反对垄断，为此制定了反垄断法或反托拉斯法。各西方国家都不同程度地制定了反托拉斯法，其中以美国最为典型。在美国，实行反托拉斯法的目的是抑制反竞争的垄断趋势。反托拉斯法遵循两个途径：促进形成竞争的市场结构为目标。以管理市场传导从而减少或消除垄断行为为目标。反托拉斯法试图走一条促进社会满意的市场绩效的道路，形成有效率的市场结构和管理市场传导。美国国会通过了一系列反托拉斯的法案“谢尔曼法”为谋求对跨州的或同外国的贸易或商业的限制所订立的契约,以托拉斯或其他形式的联合或共谋皆为非法。“克莱顿法”禁止附加条件的合同，和独家经营,禁止公司相互持有股票和董事会成员相互兼任等。“联邦贸易委员会法”成立联邦贸易委员会,调查和起诉“不正当竞争”的活动。中华人民共和国反垄断法已由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十九次会议于2007年8月30日通过，自2008年8月1日起施行。四、对垄断的监管四、对垄断的监管（一）自然垄断企业的基本特征和存在条件自然垄断企业在整个市场需求范围内有一条向下倾斜的平均成本曲线。电信企业是自然垄断的典型例证。当一个城市仅有一家有线通信公司时,每个家庭的成本最低。如果一个城市同时存在四家电信企业设立有线网,每个家庭的平均成本必将提高。（二）没有监管的自然垄断企业的利润最大化按照社会福利条件衡量,自然垄断企业的产量和价格的选择是缺乏效率的,因为消费者所支付的价格高于生产产品的边际成本,使得分配于该种产品的资源不足。图图8-2 8-2 自然垄断的监管自然垄断的监管 图8-2 描述了自然垄断企业的需求和成本条件。按照边际成本等于边际收益的利润最大化规则生产，赚取由上面的矩形阴影所表示的经济利润。（三）政府监管下的自然垄断企业价格和产量的决定政府可以按边际成本或平均成本确定价格两种定价方式，对自然垄断企业实行监管,但前者使自然垄断企业亏损。政府规定垄断企业生产的价格等于边际成本。自然垄断企业亏损,如图8-2 下面的矩形阴影所示。政府确定等于平均成本的监管价格。强化了经济福利,自然垄断企业获得正常利润。消费者支付该产出的边际价值高于自然垄断企业的边际成本,因此社会福利尚有提高的余地。（四）政府对自然垄断企业的补贴政府可以通过对遭受亏损的自然垄断企业实行补贴来维持其按边际成本确定监管价格。补贴带来的问题：美国对地铁和公共汽车确定的收费标准典型地低于提供服务的平均成本,其差额由政府予以补贴,如华盛顿地区的地铁系统每年从美国联邦政府获得2 000 万美元的补贴。提供补贴,政府必须提高税收或借更多的债,或放弃某些其他领域的支出。例：专利与垄断 尽管在许多场合政府扮演着反垄断的脚色，但并非总是如此。专利制度就是一个明显的例子。许多国家的专利法允许专利持有者在长达十多年的时间里获得垄断地位，作为对公开其发明内容的一种交换。支持专利制度的主要理由有三个方面：第一，专利是对发明的重要激励；第二，专利可以刺激企业的投资，因为专利制度提高了竞争对手的模仿成本；第三，专利有利于知识的传播，因为申请专利就必须公开发明的主要内容；然而，专利制度从某种意义上来讲也阻碍了技术扩散的速度，从而引起一定的负面效应。专利保护期究竟多长最好？这是一个比较难以回答的问题。此外，专利的重要性是否被夸大了，这也是一个有争议的问题。例如，在软件产业中，很少有人去申请专利。第八章市场失灵和微观经济政策第二节第二节公共物品和公共资源公共物品和公共资源一、公共物品和市场失灵二、公共物品的成本收益分析三、公共资源一、公共物品和市场失灵（一）私人物品和公共物品竞用性竞用性排他性排他性 具体实例具体实例私人物品 是 是食品、衣服、鞋帽、电视机、洗衣机、电冰箱、轿车、火车上的铺位、飞机上的座位等公共物品 否 否国防、道路、公共图书馆、电视、公园等35公共物品的特征：非竞争性:增加一个消费者的边际成本为零；例如：天气预报增加一个消费者的边际成本为零。非排他性:不能够将那些没有付钱的消费者排除在消费过程之外；例如：国防一旦建立之后，就不能把那些不付钱的消费者排除在外。根据非排他性的程度,可以把公共物品划分为纯公共物品和准公共物品。含义含义实例实例纯公共物品绝对不能排除其他人消费的物品国防安全服务准公共物品需要支付一定费用才能消费的公共物品道路、公共图书馆、电视广播、公园37准公共物品有些物品是竞争性的，但是非排他性的；有些物品是竞争性的，但是非排他性的；例如：在海洋中捕鱼，如果你捕得越多，别人捕鱼的代例如：在海洋中捕鱼，如果你捕得越多，别人捕鱼的代价越大。但捕鱼是非排他性的（因为很难只让那些付钱的价越大。但捕鱼是非排他性的（因为很难只让那些付钱的人捕鱼）。人捕鱼）。有些物品是排他的，但是非竞争性的；有些物品是排他的，但是非竞争性的；例如：在长江大桥上可以设立收费站，只有付钱后才例如：在长江大桥上可以设立收费站，只有付钱后才能过桥；但如果桥面不拥挤，则是非竞争性的（增加一个能过桥；但如果桥面不拥挤，则是非竞争性的（增加一个过桥者的边际成本为零）；过桥者的边际成本为零）；（二）私人物品和公共物品的最优数量图8-3(a)（二）私人物品和公共物品的最优数量图8-3(a)说明私人物品的最优数量决定假定社会上只有甲和乙两个消费者。将甲和乙的需求曲线水平相加,得市场需求曲线D。市场需求曲线D 与供给曲线S 相交于H 点,决定该私人物品供求数量为Q0,均衡价格为P0。均衡数量Q0 是该私人产品的最优数量。（二）私人物品和公共物品的最优数量图8-3(b)图8-3(b)说明公共物品的最优数量是如何决定的假定两个消费者甲和乙,将个人需求曲线垂直相加，得公共物品市场的市场需求曲线因为对公共物品的消费具有非竞争性和非排他性特点,因此,每个消费者都消费一个相同总量的公共物品,而对公共物品支付的价格却是两个消费者各自支付的价格的总和。(a)私人物品的最优数量(b)公共物品的最优数量图8-3（a）和（b)说明私人物品和公共物品的最优数量是如何决定的（三）私人物品、公共物品和“搭便车”“搭便车”（free rider）：指免费享用公共物品的行为。所谓搭便车，就是指某些个人虽然参与了公共产品的所谓搭便车，就是指某些个人虽然参与了公共产品的消费，但却不愿意支付公共产品的生产成本，完全依消费，但却不愿意支付公共产品的生产成本，完全依赖于他人对公共产品生产成本的支付的一种现象。赖于他人对公共产品生产成本的支付的一种现象。公共物品具有非排他性和非竞争性的特征，为一些消费者造成了免费享用公共物品的条件。弊端是影响经济效率。只要存在公共物品,就难以避免“搭便车”现象。房客房客B买买不不买买房客房客A买买600，600400，800不不买买800，400500，500表8-1以同居室的两个房客A 和B在是否购买电视剧对策上的支付矩阵为例,从囚徒困境视角说明公共物品和“搭便车”问题。每人有500 美元的收入,每人对电视机的评价为300美元,电视机的成本为400 美元。由于两人对电视机评价的总和大于其成本,所以购买电视机符合帕累托效率标准。但是博弈结果是不购买！45公共物品的供给公共物品无法由私人提供公共物品无法由私人提供 边际成本为零要求价格为零，否则资源无法实现社会最优边际成本为零要求价格为零，否则资源无法实现社会最优配置；配置；非排他性意味着不能将那些获得收益但又不付钱的消费者非排他性意味着不能将那些获得收益但又不付钱的消费者排斥在外，生产者无法占有所应得的收益；排斥在外，生产者无法占有所应得的收益；政府如何确定公共物品的供给？政府如何确定公共物品的供给？由于公共物品市场中存在大量由于公共物品市场中存在大量“搭便车搭便车”现象，市场信号现象，市场信号无法正确指示公共物品的最优供给量。公共物品的供给在无法正确指示公共物品的最优供给量。公共物品的供给在更大意义上是一种政治决策。更大意义上是一种政治决策。二、公共物品的成本收益分析二、公共物品的成本收益分析应用成本收益分析来确定生产和提供公共物品的数量如果生产和提供某一数量的某种公共物品收益大于成本,则可以生产和提供;反之,便不能提供这一数量的该种公共物品。表8-2 中每项计划的年收益都超过年总成本反映在净收益为正值的数据上。这表明这项抗洪工程是可行的。计划C 最接近最优化的规模,只要边际收益超过边际成本就可扩展防洪工程。（1）计计划划（2）年年总总成本成本（3）边际边际成本成本（4）年年总总收益收益（减少水灾）（减少水灾）（5）边际边际收益收益（6）净净收益收益（4）-（2）不搞抗洪工程不搞抗洪工程000A.堤堤坝坝3 0003 0006 0006 0003 000B.小型水小型水库库10 0007 00016 00010 0006 000C.中等水中等水库库18 0008 00025 0009 0007 000D.大型水大型水库库30 00012 00032 0007 0002 000资料来源：McConnell C R and Brue S L:Microeconomics(12th ed.),McGraw-Hill Inc,1993,p306.表8-2以政府筹划一项公共工程抗洪工程为例说明公共物品提供的成本收益分析。如果政府计划所获得的边际收益小于同量资源在私人应用情况下所获得的边际收益,就可不从事这项公共计划。如果收益超过成本,不在该项政府计划上支出,便是“不经济”或“浪费”。政府“经济”并不意味着使政府支出最小化,而是意味着把资源在私人部门和公共部门之间加以配置,直至不能从进一步的资源再配置中得到净收益。三、公共资源三、公共资源公共资源具有一般公共物品的特征非竞争性和非排他性。按照作为生产投入品的用途，可将部分公共物品列入公共资源。河流、草地、原始森林、公共用地、矿山等，都属于公共资源范畴。公、私部门都可以免费享用公共资源给生产带来的便利或作为生产的自然条件来免费占有和使用。例：公地的悲剧 近年来，我国不少牧区出现过度放牧而导致草场无法维持正常的再生，以致牧民的生活受到极大的影响。为什么牧民会做出这样的选择？如果一个牧场由100户牧民共同拥有，假定最佳放牧数量为每户50头牛。当其中一户牧民将放牧的数量增加到55头牛时，将会导致资源的过度使用。但这户牧民得到了所增加放牧5头牛的全部收益，而其受到的损失仅仅为全部损失的1/100。因此，这必然刺激大家增加放牧的数量。当所有人都这样做时，社会资源就处于低效配置状态。上述问题就是经济学中所谓“公地的悲剧”的一种典型。公共资源都面临着过度使用的结局。有什么途径可以解决这一问题？第八章市场失灵和微观经济政策第三节第三节外部性和环境外部性和环境一、外部性影响及其分类二、外部性影响和资源配置低效率三、纠正外部性影响的政策四、外部性影响和环境保护所谓外部影响或外部性，就是指一个经济所谓外部影响或外部性，就是指一个经济行为主体的经济活动对社会其他成员造成行为主体的经济活动对社会其他成员造成的影响而未将这些影响计入市场交易的成的影响而未将这些影响计入市场交易的成本与价格中。本与价格中。一、外部性影响及其分类正外部性和负外部性正外部性是指经济活动者的经济活动给社会其他成员带来的无需支付费用便可得到的利益。负外部性，是指经济活动者的经济活动给社会其他成员带来的损害而不对其支付费用。根据经济活动的不同主体将外部性影响区分为消费的外部性和生产的外部性。私人经济行为社会收益庭院桃树庭院桃树（花园）（花园）私人收益私人收益他人收益他人收益1他人收益他人收益2桃树主人消费桃树主人消费邻居养蜂获邻居养蜂获得蜂蜜得蜂蜜邻居获得绿邻居获得绿化效果化效果私人经济行为社会成本庭院桃树庭院桃树（花园）（花园）私人成本私人成本他人成本（在这里例子里可他人成本（在这里例子里可能非常小）能非常小）施肥养护施肥养护如花粉过敏（如果有的话）如花粉过敏（如果有的话）消费的正外部性和负外部性消费的正外部性是指消费者的消费为其他消费者带来的利益。喜欢养花的人不但自己从观赏鲜花中获得了精神的愉悦,邻居也从观赏其鲜花中得到快乐。消费的负外部性则是指消费者为其他消费者带来的损害。个别消费者深夜大音量地播放音乐对附近居民的干扰在河流或池塘冲洗马桶对水资源造成的污染等。生产的正外部性和负外部性生产的正外部性是指生产者在其进行生产活动时为其他生产者带来的利益。苹果园旁边住着养蜂者,显然,苹果园在生产一定数量产出的同时,也给养蜂者带来利益。生产的负外部性是指生产者在其进行生产时为其他生产者带来的损害。钢厂在生产一定数量的钢的同时把一定数量的污染物倒入河中。二、外部性影响和资源配置低效率二、外部性影响和资源配置低效率（一）正外部性和资源配置的低效率教育的正外部性影响在于那些获得较多教育的人给社会带来良好的社会影响教育的边际社会收益包含增加教育的边际私人收益和其向社会溢出的边际收益。在存在正外部性的情况下,市场调节不能实现最优化效率,所实现的效率必是低效率。图8-4 教育的外部经济 图8-4以教育为例说明正外部性造成资源配置低效率的原因（二）负外部性和资源配置的低效率图8-5分析某燃煤发电厂提供电量的资源配置效率。电力生产不仅包含私人边际成本,而且还包含其负外部性所造成的外部成本。为了减少其外部成本,政府对其征税,或者燃煤发电厂按照社会边际成本等于边际收益的规则确定其电力产出量。图8-5 负外部性和资源配置的低效率：电力市场 C 点所表示的产出量并没有消除污染,只是企业承担了由于电力生产所造成的外部成本。这个产出量低于其利润最大化的产出量,因而其资源配置是低效率的。二、外部性影响和资源配置低效率二、外部性影响和资源配置低效率在外部经济的情况下某人采取某项行动，私人成本为Cp，社会成本为Cs，由于存在外部经济，则私人收益小于社会收益：Vp Vs。若某人采取行动所遭受的私人成本大于私人收益而小于社会收益，则Vp Cp Vs，从个人角度采取行动是不利的。个人损失：Cp Vp社会收益：Vs Vp在外部经济的情况下，私人活动的水平低于社会要求的水平。在外部不经济的情况下在外部不经济的情况下某人采取某项行动，私人成本为某人采取某项行动，私人成本为C Cp p，社会成本为社会成本为C Cs s，由于存在外部不经济，则私人成本小于社会成本：由于存在外部不经济，则私人成本小于社会成本：C Cp p C Cs s 。若某人采取行动所得到的私人收益大于私人成本而若某人采取行动所得到的私人收益大于私人成本而小于社会成本，则小于社会成本，则C Cp p V Vp p C Cs s ，从个人角度采取，从个人角度采取行动是有利的。行动是有利的。个人得到的好处：个人得到的好处：V Vp p C Cp p社会遭受的损失：社会遭受的损失：C Cs s C Cp p 在外部不经济的情况下，私人活动的水平高于社会在外部不经济的情况下，私人活动的水平高于社会所要求的水平。所要求的水平。图表分析外部不经济图表分析外部不经济资源配置失当资源配置失当：生产的外部不经济生产的外部不经济PXMC+MEMC+MEMCMCD=MRD=MRX X*OP Px xX X*社社社社会会会会边边边边际际际际成成成成本本本本大大大大于于于于私私私私人人人人边边边边际际际际成成成成本本本本案例：当火车驶过农田的时候案例：当火车驶过农田的时候20世纪初的一天，列车在绿草如茵的英格兰大地上飞驰。车上坐着英国经济学家庇古。他边欣赏风光，边对同伴说：列车在田间经过，机车喷出的火花（当时是蒸汽机车）飞到麦穗上，给农民造成了损失，但铁路公司并不用向农民赔偿。这正是市场经济的无能为力之处，称为“市场失灵”。将近70年后，1971年，美国经济学家斯蒂格勒和阿尔钦同游日本。他们在高速列车（这时已是电气机车）上想起了庇古当年的感慨，就问列车员，铁路附近的农田是否受到列车的损害而减产。列车员说，恰恰相反，飞速驶过的列车把吃稻谷的飞鸟吓走了，农民反而收益。当然铁路公司也不能向农民收“赶鸟费”。这同样是市场经济无能为力的，也称为“市场失灵”。同样一件事情在不同的时代与地点结果不同。两代经济学家的感慨也不同。但从经济学的角度看，火车通过农田无论结果如何，其实说明了同一件事：不管外部经济或不经济，从社会的角度看都会导致资源配置的错误，即造成市场失灵。三、纠正外部性影响的政策三、纠正外部性影响的政策1、税收和补贴对外部不经济的企业征税，其数额等于造成的损失；对外部经济的企业予以补贴。2、企业合并将相互影响并产生外部经济与外部不经济的企业进行合并，使外部影响消失。3、规定财产权如产权是明确的且能得到保障，则有些外部影响可能不会发生。（一）税收和补贴对造成负外部性的企业应实行税收政策，其征税数额相当于该企业给社会其他成员造成的损失，从而使该企业的私人边际成本等于社会边际成本。对带来正外部性的企业对其实行补贴，促使企业把其产出量确定在高于其私人最优化产出水平之上。基本要求是,通过实行某种有效政策使企业的边际成本和边际收益同其相应的边际社会成本和边际社会收益相等,即实现资源配置的帕累托最优状态。（二）企业合并将外部效应内在化（二）企业合并将外部效应内在化一个企业将另一个具有外部效应的企业合并为一个企业，将一个企业将另一个具有外部效应的企业合并为一个企业，将把原来的外部效应内在化。把原来的外部效应内在化。如果所合并的企业具有外部负效应，可以使单个企业边际收益和边际成本与社会边际收益和边际成本一致，从而实现资源配置的帕累托最优状态。如果合并的企业具有正外部效应，企业的边际成本与边际收益也同社会的边际成本与边际收益相一致，从 而实现资源配置的帕累托最优状态。（三）发展和完善污染权市场有效的解决负外部性的办法是确定财产权，无需政府进一步干预。政府简单地确定污染权便能有效地解决污染的问题。图8-6中，为保持河流一定的质量水平,允许污染的数量确定在Q*。供给曲线和需求曲线的交点决定污染的价格为P,这是企业购买污染权而支付的最高代价。图8-6 污染权优化配置 图8-6 说明了对于作为输送垃圾系统的河流的需求。补充：科斯定理科斯定理的内容：只要财产权是明确的，并且其交易成本为零或者很小，则无论在开始时将财产权赋予谁，市场均衡的最终结果都是有效率的。例子：工厂排放的烟尘使得居住于工厂附近的5户居民损失375元。假设存在着两种治理污染的办法：一是在工厂的烟囱上安装一个除尘器，其费用为150元；二是给每户居民提供一个烘干机，使它们不需要到外面去晒衣服，总成本为250元。如果工厂有权排放烟尘，5户居民可共同给工厂的烟囱义务安装一架除尘器，费用为150元。在居民具有不受污染之害的财产权的条件下，工厂会选择安装除尘器。按照科斯定理的含义，不论给予工厂以烟囱冒烟的权利，还是给予5户居民以晒衣服不受烟尘污染的权利（即财产所有权的分配），只要工厂与5户居民协商时其协商费用（即交易成本）为零或者很小，那么，市场机制（即自由进行交易）总是可以得到最有效率的结果（即采用安装除尘器的办法）。四、外部性影响和环境保护四、外部性影响和环境保护存在负外部性影响，必将使环境遭到破坏。因此，必须通过确定适当的控制负外部性的政策措施，以对环境进行有效保护。根据发达国家的经验，应该实行下列各项保护环根据发达国家的经验，应该实行下列各项保护环境的措施：境的措施：制定并实行控制空气污染的法律；制定并实行控制水污染的法律，建造污水处理厂；实行处理固体垃圾的措施。例：被动吸烟的经济学 被动吸烟或“吸二手烟”是一种典型的外部效应问题，同时也是一种低效的资源配置状态，因为吸烟者不但自我污染，而且也增加了别人的负担。这个问题如何解决。政府颁布禁烟法规是一种解决办法，而用明晰产权的办法似乎更加合理。如果不吸烟者被赋予权利，那么受到污染后就可以索赔，这样吸烟者就必须将外部效应看作是一项成本。他们也可以花钱将这一权利买下来，但这同样地增加了成本。与政府颁布法令相比，明晰产权后决策权交给了决策者个人。第八章市场失灵和微观经济政策第四节第四节不完全信息不完全信息一、信息不完全和市场失灵二、次品市场和逆向选择三、保险市场和道德风险四、纠正信息不完全的政策一、信息不完全性和市场失灵一、信息不完全性和市场失灵信息不完全性是指经济活动者不掌握准确的关于市场活动的信息的情况。由于信息不完全性，结果造成市场制度不能有效率地运作，即市场失灵。经济活动者的经济理性是不完全的,因而经济活动者所能掌握的经济信息是不完全的。在个体决策中决策者不能确定地预测其行动的收益或效用,相当于在不确定条件下的选择。信息不完全表明,可靠的信息对于生产者和消费者是有代价的。79信息不完全的影响（1）会加大交易的成本。）会加大交易的成本。（2）会产生道德风险）会产生道德风险(moral hazard)问题问题道德风险是指交易双方在交易协议签订后，其中道德风险是指交易双方在交易协议签订后，其中一方利用多于另一方的信息，有目的的损害另一一方利用多于另一方的信息，有目的的损害另一方的利益而增加自己的利益的行为。方的利益而增加自己的利益的行为。信息不完全的影响（3）会产生逆向选择）会产生逆向选择(adverse selection)的问题的问题 逆向选择逆向选择是指市场的某一方如果能够利用多于另一是指市场的某一方如果能够利用多于另一方的信息使自己受益而是另一方受损，那么倾向于方的信息使自己受益而是另一方受损，那么倾向于与对方签订协议进行交易。这种行为就是逆向选择。与对方签订协议进行交易。这种行为就是逆向选择。（4）会产生委托）会产生委托-代理问题代理问题(the Principal Agent Problem)二、次品市场和逆向选择二、次品市场和逆向选择在次品市场中，买卖双方之间的“信息不对称”造成次品市场特殊的“逆向选择”，即作为消息较为灵通一方的次品的销售者，进行一种以损害次品购买者的方式的自我选择。处于市场信息灵通方面的人以一种损害市场信息迟钝方面的人的方式进行自我选择时，便是一种逆向选择。例：旧车市场劣质产品驱逐优质产品（柠檬市场，次品市场，二手车市场）在一个旧车市场中，有在一个旧车市场中，有50%的性能较好的旧车和的性能较好的旧车和50%性能性能较差的旧车，车主对自己所拥有旧车性能好坏比潜在的购车较差的旧车，车主对自己所拥有旧车性能好坏比潜在的购车者了解更多。由于买主缺乏有效的检验手段，为了避免在购者了解更多。由于买主缺乏有效的检验手段，为了避免在购车时受到损失，一般会尽可能压低成交价格。车时受到损失，一般会尽可能压低成交价格。但是，由于买主无法确认车的质量，所出的价格将会较低。但是，由于买主无法确认车的质量，所出的价格将会较低。按照好车与差车的概率分布，买主愿意支付的平均价格为低按照好车与差车的概率分布，买主愿意支付的平均价格为低价。按照这一价格，好车的车主不愿意成交，而差车的车主价。按照这一价格，好车的车主不愿意成交，而差车的车主将愿意成交。由于成交的大多数为差车，买主将会改变对市将愿意成交。由于成交的大多数为差车，买主将会改变对市场中好车与差车概率分布的判断，从而会进一步降低愿意支场中好车与差车概率分布的判断，从而会进一步降低愿意支付的价格。市场中最后只有差车能够成交。付的价格。市场中最后只有差车能够成交。三、保险市场和道德风险三、保险市场和道德风险当处于交易一方的人因另一方无法注意其行为而怀有一种推卸责任动机时，便会造成道德风险。保险市场的道德风险：一旦人们购买了保险，他们的行为就可能改变，即他们会有新的不同的要求。发生道德风险的人既可能是代理人,也可能是委托人,取决于他是否能够进行隐蔽活动。四、纠正信息不完全的政策四、纠正信息不完全的政策主要目标应：保证经济活动者获得充分而准确的信主要目标应：保证经济活动者获得充分而准确的信息，即增加市场息，即增加市场“透明度透明度”。为了减少不对称信息的后果为了减少不对称信息的后果,可以采取各种处理的方式。可以采取各种处理的方式。第八章市场失灵和微观经济政策第五节第五节公平和收入再分配公平和收入再分配一、市场调节和收入分配不平等二、收入分配不平等的度量三、收入再分配四、公平和效率一、市场调节和收入分配不平等一、市场调节和收入分配不平等市场调节本身必然引起收入分配不平等现象。市场调节本身必然引起收入分配不平等现象。市场价格制度造成“富裕中的贫困”现象或“收入分配极为不均”现象，都表明市场价格制度存在严重的弊端。萨缪尔森指出:“收入是否应该完全取决于竞争的斗争幸存者始能生存是一个道德问题,超出经济学的范围之外。”二、收入分配不平等的度量二、收入分配不平等的度量不同收入级别家庭占总收入的百分比；洛仑兹曲线；基尼系数；纠正不真实或扭曲的数据。（一）不同收入级别家庭占总收入的百分比表8-3 19291991 年所选年份美国各类家庭组收入占总收入的百分比(%)年份最低收入家庭（1/5）次低收入家庭（1/5）中等收入家庭（1/5)次高收入家庭（1/5）高收入家庭（1/5）19293.59.013.819.354.419475.011.917.023.143.019575.112.718.123.840.419675.512.417.923.940.419775.211.617.524.241.519874.610.816.924.143.719914.510.716.624.144.2表8-3 的数据表明,1929 年,美国最富的20%家庭占了美国全部家庭收入的一半以上。在1991 年,最富有家庭组获得的收入近10 倍于最贫困家庭组的收入。英国、法国、德国、意大利、日本、加拿大、澳大利亚等发达国家收入分配不平等情况也莫不如此。在许多发展中国家,例如印度、巴西、土耳其、墨西哥等国家,收入分配不平等情况更甚,一半或一半以上的收入进入占人口20%的富人的腰包。（二）洛仑兹曲线用以描述收入分配状况（平等或不平等程度）的曲线。表明当收入从最小百分比向最大百分比延伸时，由任何一定百分比家庭获得的总收入的百分比。在收入不平等的情况下,洛伦兹曲线是一条向右远离平等分配线的曲线,距离平等分配线越远,收入分配越不平等。美国1991 年洛伦兹曲线比1929 年的更靠近平等分配线。这个移动表明美国家庭间的收入分配差距有所减少。图8-7 是基于表8-3 数据而得出的美国1929 年和1991 年的洛伦兹曲线。（三）基尼系数基尼系数（Gini Coefficient）是根据洛仑兹曲线推导出来的表示社会中收入分配不平等程度的系数。计算公式：G为基尼系数，A为平等分配曲线与洛仑兹曲线之间的面积，B为洛仑兹曲线与折线之间的面积。图8-8 洛仑兹曲线与基尼系数 G=1,表明收入分配绝对不平等,全部收入为一人所有,其他人的收入为0。这是一种极端的情形,是不存在的G=0,表明收入分配绝对平均,人们的收入没有任何差别,这是另一种极端的情形,也是不存在的。洛伦斯曲线洛伦斯曲线 基尼系数基尼系数 收入分配收入分配 a 最小最小 最平均最平均 b 次之次之 次之次之 c 最大最大 最不平均最不平均国际通用的标准基尼系数基尼系数收入分配收入分配小于小于0.20.2绝对绝对平等平等0.2-0.30.2-0.3比比较较平等平等0.3-0.40.3-0.4基本合理基本合理0.4-0.50.4-0.5差距差距较较大大0.50.5以上以上差距差距悬悬殊殊04是“警戒水位”国际上通常将04作为警戒线。1978年，中国的基尼系数只有0.18，到1994年就超过了警戒线0.4，达到0.434，1998年达到0.456，2001年达到0.459,2003年维持在0.46。基尼系数大小与贫富差异对照表：基尼系数0.2以下0.2-0.40.4-0.50.5-0.60.6以上贫富状况高度平均基本合理差距较大差距悬殊高度不平均（四）纠正收入分配中扭曲的数据对于收入分配中所涉及的数据需要进行调整,纠正不反映收入分配真实情况的数据。税收和转移支付的影响未报告的收入如果人们获得的报酬支付是逃税的“不入账”收入,或者是通过非法活动获得的货币收入。三、收入再分配三、收入再分配收入再分配的政治哲学边沁的功利主义应该进行收入再分配，以增加社会总效用。但收入分配不能绝对平均。因为绝对平均会扭曲激励机制，减少总收入。自由意志主义机会公平比收入公平更重要。应该着重过程，而不是结果。不应进行强制性的收入再分配。自由主义罗尔斯的公正论在“无知面纱”（veil of ignorance）下作出的制度选择是公正的。无知面纱是指人们不知道自己将来景况如何，这样决定的收入分配制度最为客观。罗尔斯认为，在无知面纱下人们倾向于照顾收入最低的阶层，要求使最小效用最大化。因此，要进行收入再分配。考虑到激励，不会实行绝对平均的收入再分配。为改善收入分配不平等的状况，发达国家通常为改善收入分配不平等的状况，发达国家通常实行收入再分配政策实行收入再分配政策。以美国为例，其收入再分配政策包括：（一）社会保障制度把收入从富人转移给穷人、从青年人转移给老年人,即进行旨在使收入更为平等的收入再分配。（二）收入援助计划实施的对象是低于一定收入水平的穷人主要是现金转移支付和实物转移支付计划。如向穷人提供医疗、食品券和住房援助。社会保障制度和收入援助计划并不能从根本上解决贫困问题,其作用是极其有限的,最多只能缓解贫困问题。四、公平和效率四、公平和效率在公平目标和效率目标之间有一个替换的问题,就是说,公平较多必然效率较低,反过来,公平较少则必然效率较高。社会在多大程度上做到“公平”的收入分配,要以效率牺牲最少为条件。西方经济学家在公平和效率的关系问题上存在不同观点,其中主流派观点主张效率优先、兼顾公平。主流派观点主张效率优先、兼顾公平。平等是指各社会成员收入分配平均。效率是指资源配置有效，并得到充分利用。平等与效率：一个永恒的难题平等与效率：一个永恒的难题被曲解的公平被曲解的公平任何一个人都知道，这种分法看来的确公平得很，但所有东西都毁坏了，公平又有什么用呢？用经济学家的话说，这种公平彻底破坏了效率，效率不存在，东西都没有了，还有谁会去追求这种公平呢？“漏桶效应漏桶效应”o经济学家用“漏桶效