基于金融生态视角的沈阳市建设区域金融中心优化对策研究.pdf

年 月第卷第期 沈 阳 建 筑 大 学 学 报(社 会 科 学 版)().收稿日期:基金项目:辽宁省教育厅基本科研项目()沈阳市社会科学界联合会青年项目()作者简介:梁馨元()女辽宁北票人硕士文章编号:():./.基于金融生态视角的沈阳市建设区域金融中心优化对策研究梁馨元兰国海徐国涛王笑蕊(.沈阳建筑大学计划财务处辽宁 沈阳.沈阳建筑大学校医院辽宁 沈阳)摘 要:金融生态是金融生态主体、金融生态环境和金融生态调节 个部分相互影响、共同作用最终保持相互依赖的动态平衡系统其结构主要分为金融生态核、金融生态基、金融生态库 个层次 通过深入探讨沈阳市建设区域金融中心存在的优势与劣势基于金融生态相关理论从完善金融机构体系建设、全方位促进金融从业机构发展、充分发挥政府金融机制作用及加强建设金融人才队伍 个方面提出了对策建议以期为沈阳市加快建设区域金融中心提供参考和借鉴关键词:金融生态区域金融学区域金融中心金融结构中图分类号:文献标志码:“金融生态”概念是借鉴了 的“生态系统”概念进而提出的其包括金融生态主体(金融机构)、金融生态环境(经济基础、区位情况)和金融生态调节(政策机制)个部分三者相互影响、共同作用最终构成相互依赖的动态平衡系统 金融中心是指拥有密集的金融机构、先进的金融设施、灵敏的金融信息、发达的金融市场、高效的金融服务的城市 构建区域金融中心的核心是金融生态的优化 金融生态结构由金融生态核、金融生态基、金融生态库 个层次构成(见图)其中金融生态核(核心圈)是区域内金融机构的总体包括所有商业银行、保险以及证券等与金融相关的机构金融生态基(内部环境圈)是金融生态的内部介质包括交通、通讯等与金融业发展密切相关的基础设施、经济基础等金融生态库(外部环境圈)泛指科学技术在金融领域的应用程度、政策制度、高级金融管理人才储备等近年来学者们一直致力于建设区域金融中心的相关研究但以金融生态为视角的沈阳市建设区域金融中心的增值研究较少 魏媛媛等指出了完整的金融生态系统至少包含金融生态主体、金融生态环境和金融生态调节机制 个部分 李静从金融生态环境等方面分析了辽宁省建设区域金融中心的条件并从功能定位、财政体制、法制信用环境、中介组织等方面提出了对策建议 杨艳军根据 年的中国金融中心指数分析了武汉市打造区域金融中心的优势和短板以及中国 个金融中心城市综合竞争力和发展趋势 韩松根据西安市发展的实际状况结合已有研究通过熵值法和综合评价法计算出金融生态环境综合指数值并 沈阳建筑大学学报(社会科学版)第 卷图 金融生态结构层次完成了纵向分析 笔者基于金融生态理论将区域金融中心建设分为金融生态核、金融生态基及金融生态库 个层次针对沈阳市建设区域金融中心的优势与劣势进行深入分析与探讨并从沈阳市建设区域金融中心实际需求出发提出了相应的对策建议以期加快沈阳市区域金融中心建设步伐一、沈阳市建设区域金融中心优势分析从政策机制、区位优势、经济基础、金融机构 个维度对沈阳市建设区域金融中心的优势进行分析全面总结沈阳市现有建设区域金融中心的基础条件和发展潜力.政策机制 年沈阳市发布了沈阳建设国家中心城市行动纲要出台了沈阳市建设国家中心城市行动计划等一系列政策文件明确了国家现代综合枢纽、国家先进制造中心、国家综合性科学中心、区域性金融中心、区域性文化创意中心(以下简称“一枢纽四中心”)的功能定位 同时为加强顶层设计更好地推动“一枢纽四中心”建设沈阳市金融发展局印发了沈阳市建设区域金融中心三年行动计划(年 年)着力促进沈阳市金融产业的功能化布局、市场化推进以及差异化发展同时积极营造良好政务环境为打造区域金融中心提供了优质的服务环境围绕“深化金融改革”“服务实体经济”“防控金融风险”三大任务致力于促进产融健康发展与良性循环为沈阳建设区域金融中心提供了良好的政策机制保障.区位优势沈阳市位于辽宁省中部是东北地区重要的中心城市航空、铁路、陆运等基础设施完备拥有机场航线达 条与国际 个城市、国内 个城市(地区)有通航往来与同在东北地区的哈尔滨市、长春市以及大连市等其他城市相比可谓区位优势明显 其在 年的货物运输总量达 亿万 同比增长率为 货物周转量达 亿 同比增长率为 交通客运量达 万人次同比增长率为 全年进出口货值达 亿美元同比增长率为 沈阳中欧班列开行 列(折算成列)累计开行量居东北第一、全国第七年增长率为 沈阳市以自身的“提质强核”着力提升交通基础设施等城市核心功能增强了对整个东北地区金融圈的辐射、带动和示范作用.经济基础沈阳市是东北地区的经济中心经济实力位列东北地区前列区域内的经济优势明显 年沈阳市地区生产总值 亿元比上年增长了 三次产业结构比例为 其中第一产业增加值为 亿元同比增长了 第二产业增 加 值 为 亿 元 同 比 增 长 了 第三产业增加值为 亿元同比增长了 年新设的外商投资企业有 家外资合同额为 亿美元实际利用外资比上年增长了 实际到位 亿 美 元 年 实 现 进 出 口 总 额 亿元比上年增长了 其中外贸进口额累计完成 亿元比上年增长了 外贸出口额累计完成 亿元比上年增长了 沈阳市在东北第 期梁馨元等:基于金融生态视角的沈阳市建设区域金融中心优化对策研究 区域内拥有强大的整体经济实力与东北地区的其他城市相比各项经济指标均处于领先地位(见表)这为打造东北区域金融中心提供了良好条件表 年沈阳市经济发展数据年份地区生产总值总额/亿元增长率/第一产业增加值总额/亿元增长率/第二产业增加值总额/亿元增长率/第三产业增加值总额/亿元增长率/进出口总额总额/亿元增长率/实际利用外资额总额/亿元增长率/.金融机构在沈阳市设立的商业银行、证券公司、保险公司等金融机构众多 截至 年沈阳市各类本外币存款余额为 亿元贷款余额 亿元以上的银行业金融机构 家有 家证券公司、家证券分公司和 家证券营业部实现证券交易额 亿元有 家期货公司、家期货分公司和 家期货营业部有 家上市公司、家新三板挂牌公司有 家保险机构和网点原保险保费收入为 亿元较上年增长了 金融相关率为 金融贡献率为 由 年沈阳市金融发展数据(见表)可知沈阳市金融机构众多金融发展态势良好具备打造区域金融中心的核心基础表 年沈阳市金融机构发展数据年份本外币贷款余额总额/亿元增长率/本外币存款余额总额/亿元增长率/证券交易额总额/亿元增长率/全部保费收入总额/亿元增长率/金融相关率总额/亿元增长率/金融贡献率总额/亿元增长率/二、沈阳市建设区域金融中心劣势分析尽管沈阳市在经济规模、金融产业等方面取得了长足发展已具备建设区域金融中心的基础条件但近年来在金融机构体系建设、金融从业机构布局、政府金融机制制定、金融人才培养等方面还存在些许亟待完善之处.金融机构体系有待进一步完善沈阳市现有的金融机构体系尚不健全有待进一步完善 虽然沈阳市是东北地区金融机构体系最为完善的城市但是其金融机构总体规模与北京市、上海市及深圳市等中国一线城市相比仍有很大差距 沈阳市的金融机构大多以国有或国有控股为主外资金融机构并没有多少 沈阳市的金融机构普遍欠缺国际金融业务经验金融机构参与国际市场竞争力不足其机构体系还有待进一步完善对东北地区的金融辐射作用也有待加强.金融从业机构有待进一步发展虽然沈阳市金融从业机构目前的发展状况还算良好但与金融从业机构发达的北京、上海、香港等城市相比仍有较大差距 沈阳市现有的金融从业机构定位和分工不明缺少精准定位和科学合理的发展规划 另外沈阳市缺少证券交易所每年能在主板上市的证券公司为数不多在新三板挂牌的企业也屈指可数 沈阳市目前的证券公司以从事证券经纪业务的居多从事投资银行类业务的很少在金融产品开发方面的研究和投入严重不足金融产品和业务结构不合理金融从业机构经营同质化较为严重这些都导致了金融资源无法更好地服务于金融实体经济 因此沈阳市的金融从业机构有待进一步科学定位金融服务的业务范围有待进一步拓展.政府金融机制有待进一步强化沈阳市建设区域金融中心还面临着政府 沈阳建筑大学学报(社会科学版)第 卷金融机制协调不足的困境沈阳市目前仍然欠缺统一的、有效的金融协调机制 由于中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会等监督管理机构分属不同系统管辖范围和机制职能均有不同各金融机制之间缺乏有效的协调机制导致政府金融机制存在监管“空白”政府金融机制会对金融生态环境产生深远影响整体政策机制的不健全会增大金融违约风险造成金融纠纷等不良事件的发生这些将对建设区域金融中心带来负面影响 与此同时沈阳市在中国的金融发展排名高于法治环境排名这也从侧面印证了其政府金融机制建设是滞后于金融发展的 沈阳市想要加快建设区域金融中心的进程政府金融机制的高效协同水平还需进一步提高.金融人才队伍有待进一步壮大目前沈阳市缺乏专业的、高层次的金融人才队伍 虽然沈阳市拥有辽宁大学、沈阳建筑大学、沈阳大学以及中国科学院系统内的科研单位等众多高校院所但仍然缺少精通国际标准化规则和国际组织运作规则的高层次复合型金融人才 高层次的金融管理人才是支持沈阳率先建立区域金融中心的基础要素 金融人才队伍是建设区域金融中心重要的人力资源高素质复合型金融人才的短缺和较低的专业金融人才比例将对沈阳市建立区域金融中心起到阻碍作用故应强化对于高层次复合型金融人才的培养与引进三、沈阳市建设区域金融中心优化对策建议.完善金融机构体系建设()发展银行金融机构沈阳市应进一步聚焦金融机构、金融市场等关键领域和金融科技、基础设施等关键短板加强各项政策举措的协同性、连贯性全力争取建设成为“金融全牌照”城市积极支持设立各类短缺的金融牌照同时有序推进中国进出口银行在沈设立分行大力支持国内外知名银行业机构在沈、来沈设立区域性总部、功能总部、特色专营机构和后台服务机构推动支持小微企业融资新模式的探索与深化继续加强农村信用合作社改革统筹推动沈阳市的 家农村信用合作社机构改革化险和转制农村商业银行还要加强对不良资产清收和推动农村信用合作社募集股本资金进而提高其治理水平和服务能力()发展证券期货经营机构沈阳市要进一步吸引证券期货业机构设立资产管理、风险管理、研究咨询和投资银行等专业化子公司引进培育证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及基金业务外包服务等证券业中介服务机构全面构建种类齐全、服务高效的证券业机构体系 同时还要配合各级监管部门摸清证券机构风险底数强化多方协调积极推进网络信贷证券机构破产重整方案获批确保在沈证券期货经营机构的稳定经营和持续发展()发展保险理财机构沈阳市应发起设立新型保险法人机构如互助保险公司、再保险公司及科技保险公司等 鼓励更多保险公司设立提供责任保险、健康保险和养老保险等细分服务的专业保险机构设立不动产、基础设施和养老等专业保险资产管理机构设立保险经纪、保险公估、保险代理等中介服务机构不断丰富和完善保险业机构体系 沈阳市应集中优势资源着力发展保险理财机构拉长板、补短板以局部跃升带动全局改变.促进金融从业机构发展()优化商业保险发展模式沈阳市应进一步支持产业链成熟、信用良好的供应链核心企业设立商业保理公司推出优惠政策吸引国内龙头商业保理企业来沈、在沈设立分支机构统筹推进沈阳市商业保理行业规范化、高质量发展同时着力加快商业保理业务的推广与应用 另外还应加强金融保险领域的科技应用深化探索金融机构合作、资产证券化等模式创新的有效路径进一步缩短企业的融资链条降低融资成本第 期梁馨元等:基于金融生态视角的沈阳市建设区域金融中心优化对策研究()加强融资租赁发展沈阳市应支持自由贸易试验区沈阳片区、金融商贸开发区等有条件的地区探索设立融资租赁股权投资基金、融资租赁产业基金等进一步推动企业改善资本金条件提高资本运作能力引导融资租赁企业健康发展支持高端装备制造、信息技术、新能源、新材料、生物医药等具有产业背景的大型企业设立融资租赁公司推动融资租赁与实体经济深度融合发展()强化中介机构功能沈阳市应以服务实体经济为出发点围绕沈阳装备制造业等优势产业结合新兴产业发展特点畅通产融对接渠道优化金融服务结构提升金融服务质效 全面提升评估机构、投资咨询公司、保险经纪机构等中介机构的金融服务能力与水平 支持本地中介服务机构拓宽业务范围鼓励有条件的行业龙头企业加快并购重组充分利用多层次资本市场持续将中介机构做大做强做优.发挥政府金融机制作用()优化政府增信机制沈阳市要发挥政府的调控作用找准着力点加快培育引进优质市场主体在做好风险防控的前提下推广信保基金为缺少抵押物的科技型中小企业解决融资难问题 扩大“助保贷”融资规模发挥“助保贷”的风险补偿作用 建立风险资金池补充机制按实际规模要求不断充实资金池增强银行与企业合作的信心 扩大创业担保贷款规模加大金融支持创新创业工作力度利用财政贴息措施积极拓展创业担保贷款贴息专项政策范围()完善政府金融平台沈阳市应充分发挥平台经济的溢出效应依托沈阳综合金融服务平台、沈阳中小微企业信用信息应用服务平台通过上线央行再贷款、再贴现政策工具和“助保贷”、创业担保贷款贴息等政府性政策工具鼓励更多科技型企业完成平台注册引导金融机构开发设计符合科技型企业发展的金融产品最大程度上破解科技型企业及中小微企业的融资难题()加强政府融资担保力度沈阳市要加快推动政府性融资担保机构确认工作加强对国有融资担保机构收费等行为的规范管理促进行业健康发展 统筹全市政府性融资担保资源做到顺势而为、杠杆引导全面激发市场主体活力建设适应沈阳市产业发展需要的政府性融资担保体系.建设金融人才队伍()强化对金融人才的专业培养沈阳市应继续实施引育并举的人才队伍建设策略依托驻沈高校院所强化金融人才培养推动高等院校与金融机构共建金融类研究院、实验室及实习实训基地财经类职业学院及高端金融教育培训机构加快培养一批金融监管、基金管理、金融科技、金融创新等方面的专业人才 鼓励在沈金融机构建立博士后科研工作站加大对设站单位和博士后的奖励资助着力建设高素质金融人才队伍()加大对金融人才的引进力度沈阳市应有效推动沈阳市建设创新创业人才高地的若干政策措施等“”人才政策的落实对接“盛京优才英才”等高端人才引进计划量体裁衣制定金融人才引进方案 建立“人才贷”“人才投”等投融资创新机制进一步拓宽人才引进渠道健全人才流动机制推动人才在政府、事业单位、金融机构之间合理流动()完善对金融人才的服务保障沈阳市需要依托金融商贸开发区和“沈阳金融街”打造国际化、高端化、生态化的人居环境建设高质量现代化金融楼宇形成高端金融人才集聚区 针对高层次金融人才在人才引进、住房保障、子女入学、医疗健康等方面提供服务保障 研究设立金融人才认证服务中心、健全金融人才服务保障体系、满足金融人才多维度需求全方位提升对金融人才的服务水平 沈阳建筑大学学报(社会科学版)第 卷四、结 语未来的工作中沈阳市应以构建金融生态为核心工作持续完善金融机构体系建设全方位促进金融从业机构发展充分发挥政府金融机制作用以及加强金融人才队伍建设吸引集聚全球金融资源创新金融业态积极发展科技金融、普惠金融和绿色金融全力建设具有重要影响力的东北区域性金融中心打造全国金融市场的“沈阳板块”参考文献:.:.():.():.(:).():.魏媛媛李俊李洁.金融生态视角的合肥市区域性金融中心研究.时代金融():.李静.辽宁省构建东北区域金融中心的现实条件及对策建议.辽宁经济():.杨艳军.武汉区域性金融中心发展策略研究.长江论坛():.韩松.西安市金融生态环境评价研究.科技与金融():.梁馨元徐国涛高振东.高校科研经费管理机制创新研究.时代金融():.梁馨元王秋波魏春波.基于 模型的高校财务服务对策研究.沈阳建筑大学学报(社会科学版)():.沈阳市统计局.年统计年鉴/.().:/./.(.):.:.:.:(责任编辑:徐聿聪 英文审校:林 昊)