基金合同管理型培训资料.docx

内容为网络收集 仅供参考合同编号：XXXX基金基金合同基金管理人：XXXX基金管理基金托管人：国泰君安证券股份内容为网络收集 仅供参考重要提示本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场价格波动等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金投资收益，同时承当相应的投资风险。本基金投资中的风险包括但不限于：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施操作过程中产生的积极管理风险，本基金的特定风险等。基金管理人承诺以恪尽职守、老实信用、谨慎勤勉的原那么老实信用、勤勉尽责的原那么管理和运用基金资产，但投资者购置本基金并不等同于将资金作为存款存放在银行或其它存款类金融机构的存款，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益也不承诺最低收益。投资有风险，基金管理人的过往业绩不代表未来业绩。本合同样本将按中国证券投资基金业协会的规定提请备案，但中国证券投资基金业协会接受本合同样本的备案并不说明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不说明投资于本基金没有风险。基金管理人提醒投资者基金投资风险的“买者自负原那么，在作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担由投资者承当。风险揭示书尊敬的投资者：为使您更好地了解私募证券投资基金以下称“私募基金投资的风险，根据法律、行政法规和中国证券监督管理委员会以下称“中国证监会、中国证券投资基金业协会以下称“基金业协会有关规定，提供本风险揭示书，请认真详细阅读，慎重决定是否参与私募基金投资。一、了解拟参与的私募基金的风险收益特征私募基金是在中国基金业协会履行登记手续的基金管理人接受合格投资者委托，与其签订合同，根据合同约定的方式、条件、要求及限制，通过特定账户管理受委托资产的活动，具有专业管理、组合投资、分散风险的优势和特点。但是，参与私募基金投资也存在着一定的风险，基金管理不人不承诺对投资者的投资本金不受损失或者取得最低收益作出承诺。投资者在投资私募基金前，应先了解私募基金的根底知识、业务特点、风险收益特征等内容，并认真听取基金管理人对相关业务规那么和基金合同内容的讲解，同时确认晓该私募基金依据产品运作的需要制定的规那么所带来的流动性或收益等风险；，诸如封闭期较长、存续期间无收益分配或业绩报酬转份额等情况。基金管理人管理基金财产依照恪尽职守、老实信用、谨慎勤勉的原那么应恪尽职守，履行老实、信用、谨慎、有效管理的义务。基金管理人依据基金法律文件管理基金财产所产生的风险，由基金财产承当。基金管理人因违背基金法律文件、处理基金事务不当而造成基金财产损失的，由基金管理人以固有财产赔偿由基金管理人以自有财产赔偿；缺乏赔偿时，由投资者自担由投资者承当。二、了解私募基金投资的风险私募基金投资行为面临的风险，包括但不限于：一市场风险证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响，导致基金财产收益水平发生变化，而产生的风险，主要包括：1、政策风险因国家宏观政策如货币政策、财政政策、行业政策、地区开展政策等发生变化，导致市场价格波动而产生风险。2、经济周期风险随经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化。，基金财产投资于债券与上市公司的股票，收益水平也会随之变化，从而产生风险。3、利率风险金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资本钱和利润，对公司股价也会产生影响。基金财产投资于债券和股票，其收益水平会受到利率变化的影响。4、上市公司经营风险上市公司的经营好坏受多种因素影响，如管理能力、财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等，这些都会导致企业的盈利发生变化。如果基金财产所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，使基金财产投资收益下降。虽然基金财产可以通过投资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全躲避。5、购置力风险基金财产的利润将主要通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀的影响而导致购置力下降，从而使基金财产的实际收益下降。6、债券收益率曲线风险债券收益率曲线风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险，单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。7、再投资风险再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与利率上升所带来的价格风险即前面所提到的利率风险互为消长。具体为当利率下降时，基金财产从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将获得比之前较少的收益率。二管理风险在基金财产管理运作过程中，基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响基金财产收益水平，如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现失误，都会影响基金财产的收益水平。三流动性风险基金财产需随时应对基金投资者的提取，如果基金财产不能迅速转变成现金，或者变现时对基金财产净值产生冲击本钱，都会影响基金财产运作和收益水平。尤其是在基金投资者大额提取委托财产时，如果基金财产变现能力差，可能会产生基金财产仓位调整的困难，导致流动性风险，从而影响基金财产收益。四信用风险信用风险是债务人的违约风险，主要表达在信用产品中。在基金财产投资运作中，如果基金管理人对投资对象的信用研究水平缺乏，对信用产品的判断不准确，可能使基金财产承受信用风险所带来的损失。五特定投资方法及基金资产所投资的特定投资对象可能引起的特定风险1、本基金可能投资于金融衍生品，管理人需要根据市场情况判断多空方向，如管理人判断错误，可能导致基金资产出现实际损失。2、假设有为保护持有人的利益，本基金将基金单位净值为【】元设置为止损线止损线的计算以日终净值为准。在止损卖出过程中，由于大量卖出导致市场价格大幅下跌或因证券跌停、停牌等事件导致证券不能及时卖出等因素，可能给本基金带来损失，导致止损后基金资产净值低于止损前基金资产净值。3、本基金拟投资公募基金、信托方案、证券公司资产管理方案、保险资产管理方案、期货资产管理方案、基金公司特定客户资产管理方案、取得基金业协会颁发的管理人登记证书的私募管理人发行的私募证券投资基金、私募股权投资基金、私募创业投资基金等，上述产品的投资结果将直接导致本基金投资的收益或亏损。上述产品及其对应的实际资产并未保管在本基金托管人处，上述产品及其对应的实际资产可能由于其托管人或管理人保管不善导致本基金受损。4、投资于沪港通中港股通标的范围内的证券的风险。1交易标的风险。可以通过港股通买卖的股票存在一定的范围限制，且港股通股票名单会动态调整，基金可能面临因标的证券被调出港股通标的范围而无法继续买入的风险。2交易额度风险。港股通业务试点期间存在每日额度和总额度限制。当日额度使用完毕的，基金将面临不能通过港股通进行买入交易的风险。3交易时间风险。只有沪港两地均为交易日且能够满足结算安排的交易日才为港股通交易日，具体以上交所证券交易效劳公司在其指定网站公布的日期为准，基金可能面临如上交所开市但联交所休市而无法及时交易造成的损失风险。4汇率风险。基金在参与港股通投资时，作为港股通标的的联交所上市公司股票以港币报价，以人民币交收。此外，因港股通相关结算换汇处理在交易日日终而非交易日间实时进行，所以，由此基金将面临的人民币兑港币在不同交易时间结算可能产生的汇率风险。5交易规那么差异风险。港股通股票交收方式、涨跌幅限制、订单申报的最小交易价差、每手股数、申报最大限制、股票报价价位、权益分派、转换、行权、退市等诸多方面与内地证券市场存在一定的差异；同时，港股通交易的交收可能因香港出现台风或黑色暴雨等发生延迟交收。基金可能面临由于管理人不了解交易规那么的差异导致的风险。6交易通讯故障风险。港股通交易中如联交所与上交所证券交易效劳公司之间的报盘系统或者通信链路出现故障，基金可能面临不能申报和撤销申报的风险。7分级结算风险。港股通交收可能发生因结算参与人未完成与中国结算的集中交收，导致基金应收资金或证券被暂不交付或处置；结算参与人对基金出现交收违约导致基金未能取得应收证券或资金；结算参与人向中国结算发送的有关基金的证券划付指令有误的导致基金权益受损等；基金可能面临由于结算参与人未遵守相关业务规那么导致基金利益受到损害的风险。5、股份转让系统挂牌公司股票风险1公司风险：局部挂牌公司具有规模较小，对单一技术依赖度较高，受技术更新换代影响较大；对核心技术人员依赖度较高；客户集中度高，议价能力不强等特点。局部公司抗市场风险和行业风险的能力较弱，业务收入可能波动较大。2流动性风险：与上市公司相比，挂牌公司股权相对集中，市场整体流动性低于沪深证券交易所。3信息风险：挂牌公司信息披露要求和标准低于上市公司，除挂牌公司所披露的信息外，投资者还需认真获取和研判其他信息，审慎做出投资决策。六金融衍生品投资风险1、融资融券风险1因管理人或基金自身变化原因导致损失的风险，原因包括但不限于：A、管理人在从事融资融券交易期间，自身融资融券业务可能因监管原因而受到影响，比方证券公司融资或融券业务资格被暂停或取消、投资者账户被暂停或取消融资或融券资格等。B、管理人信用资质状况发生变化导致证券公司降低其授信额度，并由此导致管理人不能从事融资融券交易或该管理人适用的相关警戒线指标被证券公司单方面提高。C、因基金自身原因导致其资产被司法机关或其它有权机关采取财产保全或强制执行措施，或者出现终止、清算情况时，基金将面临被证券公司提前了结融资融券交易的风险。D、因基金不能按照约定的期限清偿债务，或上市证券价格波动导致日终清算后维持担保比例低于警戒线，且不能按照约定的时间、数量追加担保物时，将面临担保物被证券公司强制平仓的风险。E、因基金自身维持担保比例变化而导致基金信用账户交易受到限制。F、管理人误将融资融券交易的委托类别当作普通委托交易类别进行委托申报。2政策风险A、因交易所、监管机关要求或证券公司自身管理需要发生融资融券标的证券范围调整、可充抵保证金证券范围或折算率调整、标的证券暂停交易或终止上市、保证金比例调整、关注线或警戒线指标调整等情况，基金将可能面临被证券公司限制交易或提前了结融资融券交易的风险。B、由于国家法律、法规、政策的变化，证券交易所交易规那么的修改等原因，可能会对参与融资融券业务的本基金造成经济损失。3市场风险在?融资融券合同?有效期内，如果中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率调高，证券公司将相应调高融资利率或融券费率，基金将面临融资融券本钱增加的风险。4系统风险由于INTERNET网络、通讯线路及邮递所造成的管理人无法收到有关通知，将会面临担保物被证券公司强制平仓的风险。5因证券公司净资本变化等原因触发交易监控指标，导致基金信用账户交易受到限制的风险。2、股指期货投资风险1流动性风险本基金在股指期货市场成交不活泼时，可能在建仓和平仓股指期货时面临交易价格或者交易数量上的风险。2基差风险基差是指股票指数现货价格与股指期货价格之间的差额。假设产品运作中出现基差波动不确定性加大、基差向不利方向变动等情况，那么可能对本基金投资产生影响。3合约展期风险本基金所投资的期货合约主要包括股指期货当月和近月合约。当基金所持有的合约临近交割期限，即需要向较远月份的合约进行展期，展期过程中可能发生价差损失以及交易本钱损失，将对投资收益产生影响。4股指期货保证金缺乏风险由于股指期货价格朝不利方向变动，导致期货账户的资金低于金融期货交易所或者期货经纪机构的最低保证金要求，如果不能及时补充保证金，股指期货头寸将被强行平仓，导致无法躲避对冲系统性风险，直接影响本基金收益水平，从而产生风险。5杠杆风险股指期货作为金融衍生品，其投资收益与风险具有杠杆效应。假设行情向不利方向剧烈变动，本基金可能承受超出保证金甚至基金资产本金的损失。3、商品期货投资风险1流动性风险本基金在商品期货市场成交不活泼时，可能在建仓和平仓股指期货时面临交易价格或者交易数量上的风险。2合约展期风险本基金所投资的期货合约主要包括期货当月和近月合约。当基金所持有的合约临近交割期限，即需要向较远月份的合约进行展期，展期过程中可能发生价差损失以及交易本钱损失，将对投资收益产生影响。3期货保证金缺乏风险由于期货价格朝不利方向变动，导致期货账户的资金低于期货交易所或者期货经纪机构的最低保证金要求，如果不能及时补充保证金，期货头寸将被强行平仓，导致无法躲避对冲系统性风险，直接影响本基金收益水平，从而产生风险。4杠杆风险商品期货作为金融衍生品，其投资收益与风险具有杠杆效应。假设行情向不利方向剧烈变动，本基金可能承受超出保证金甚至基金资产本金的损失。4、权益类收益互换投资风险1特定产品结构下的信用风险对于本基金作为收益互换权利方的交易，可能面临交易对手违约的信用风险。该风险随互换交易中本基金所持头寸盈利增加对应交易对手亏损增加而增大。2杠杆风险收益互换作为一种保证金交易，其投资收益与亏损均具有杠杆放大的风险。3流动性风险收益互换作为场外市场的交易，是以证券市场场外金融衍生品主协议及其补充协议等标准法律文本，结合交易确认书等定制的法律文本所构成的协议群，客观上流通和转让能力较差。4提前终止等法律风险收益互换的合约存续期内可能发生提前终止等事件，导致双方提前结束交易。5交割失败等操作风险收益互换可能发生因系统故障或特殊原因造成的交割失败，但并不必然视为违约。交割失败可能导致预期的现金流安排发生变化而产生的风险。七操作或技术风险相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT系统故障等风险。在基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者过失而影响交易的正常进行或者导致基金份额持有人的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理公司、基金份额登记机构、销售机构、证券交易所、登记结算机构等。八相关机构的经营风险1、基金管理人经营风险按照我国金融监管法律规定，虽基金管理人相信其本身将按照相关法律的规定进行营运及管理，但无法保证其本身可以永久维持符合监管部门的金融监管法律。如在基金存续期间基金管理人无法继续经营基金业务，那么可能会对基金产生不利影响。2、基金托管人经营风险按照我国金融监管法律规定，基金托管人须获得中国证监会核准的证券投资基金托管资格方可从事托管业务。虽基金托管人相信其本身将按照相关法律的规定进行营运及管理，但无法保证其本身可以永久维持符合监管部门的金融监管法律。如在基金存续期间基金托管人无法继续从事托管业务，那么可能会对基金产生不利影响。3、证券/期货经纪机构经营风险按照我国金融监管法律规定，证券/期货经纪机构须获得中国证监会核准的证券经营资格方可从事证券业务。虽证券/期货经纪机构相信其本身将按照相关法律的规定进行营运及管理，但无法保证其本身可以永久维持符合监管部门的金融监管法律。如在基金存续期间证券/期货经纪机构无法继续从事证券/期货业务，那么可能会对基金产生不利影响。九其他风险1、基金管理人将应属本机构负责的事项以效劳外包、租赁等方式交由其他机构办理，因代办机构不符合金融监管部门规定的资质要求、或不具备提供相关效劳的条件和技能、或因管理不善、操作失误等，可能给基金投资者带来一定的风险。2、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致基金财产的损失；3、金融市场危机、行业竞争、代理商违约等超出基金管理人自身直接控制能力之外的风险，也可能导致基金投资者利益受损。本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质，未能详尽列明投资本基金的所有风险。本人本机构作为投资者已详阅并充分理解风险揭示书及相关基金文件所提示的风险，并自愿承当由上述风险引致的全部后果。为充分提示风险，提请投资者将本段抄录在后。投资者抄录：本人本机构作为投资者已风险揭示书及相关基金文件所提示的风险，并由上述风险引致的全部后果。本人本机构保证，本人本机构是具有完全民事行为能力的自然人法人或者依法成立的其他组织，并且符合法律法规及本基金合同中关于私募基金合格投资者的条件，是合格投资者。投资者自然人签字：或：投资者机构加盖公章并由法定代表人/负责人或授权代表签字：日期：年月日目录重要提示0风险揭示书1一、前言8二、释义8三、声明与承诺10四、基金的根本情况11五、基金的成立与备案12六、基金的认购、申购和赎回13七、当事人及权利义务18八、基金份额的登记22九、基金的投资23十、基金的财产25十一、指令的发送、确认与执行27十二、交易及清算交收安排30十三、越权交易处理32十四、基金财产的估值和净值计算34十五、基金的费用与税收39十六、基金的收益分配41十七、报告义务42十八、基金有关文件档案的保存43十九、风险揭示43二十、基金份额的发行、转让、非交易过户和冻结44二十一、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查44二十二、基金管理人对基金托管人的业务核查45二十三、基金合同的成立、生效及签署46二十四、基金合同的变更、终止46二十五、基金托管人和基金管理人的更换47二十六、清算程序49二十七、违约责任50二十八、法律适用和争议的处理51二十九、基金合同的效力51三十、其他事项52附件一：投资监督事项表55附件二：划款指令授权通知56一、前言订立本合同的目的、依据和原那么：1、订立本合同的目的是明确本合同当事人的权利义务、标准本基金的运作、保护基金份额持有人的合法权益。2、订立本合同的依据是?中华人民共和国民法通那么?、?中华人民共和国合同法?、?中华人民共和国证券投资基金法?以下简称?基金法?、?私募投资基金监督管理暂行方法?以下简称?暂行方法?和?私募投资基金管理人登记和基金备案方法试行?及其他法律法规的有关规定。3、订立本合同遵照基金份额持有人、基金管理人、基金托管人平等自愿、老实信用的原那么。本合同是约定本合同当事人之间根本权利义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及本合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以本合同为准。本合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金合同的当事人按照?基金法?、?暂行方法?、本合同及其他有关法律法规规定享有权利、承当义务。本基金按照中国现有法律法规成立并运作，假设本合同的内容与届时有效的法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。二、释义在本合同中，除上下文另有规定外，以下用语应当具有如下含义：1、本合同：?XXXX基金基金合同?及对本合同的任何有效修订和补充。2、本基金：XXXX基金。3、私募投资基金：以非公开方式向合格投资者募集资金设立的投资基金。4、基金投资者：依法可以投资于私募投资基金的个人投资者、机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购置私募投资基金的其他投资者的合称。5、基金管理人、管理人：XXXX基金管理。6、基金托管人、托管人：国泰君安证券股份。7、基金份额持有人：签署本合同，履行出资义务取得基金份额的基金投资者。8、法律法规：指中国公布实施并现时有效的法律、行政法规、部门规章及标准性文件。9、中国证监会：中国证券监督管理委员会。10、金融监管部门：指负责金融市场监管的机关和投资基金行业自律组织。11、中国证券投资基金业协会简称“基金业协会：基金行业相关机构自愿结成的全国性、行业性、非营利性社会组织。12、运营效劳机构：接受基金管理人委托，根据与其签订的金融外包效劳协议中约定的效劳范围，为本基金提供份额注册登记、基金估值等效劳的机构，本基金的运营效劳机构为国泰君安证券股份，签订的金融外包效劳协议为?主经纪商综合金融效劳协议?。13、证券经纪机构：指管理人指定的证券经纪机构。14、期货经纪机构：指管理人指定的期货经纪机构。15、工作日：上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日。16、成立日：指到达基金合同约定的条件，本基金依法成立的日期。17、开放日：基金管理人办理基金份额申购、赎回业务的工作日。18、销售机构：指基金管理人及/或基金管理人委托的代理销售机构。19、T日：本基金在规定的时间内受理基金投资者申购、赎回等业务申请及其他与本基金有关的事项发生的日期。20、T+n日：T日后的第n个工作日n为整数，当n为负数时表示T日前的第n个工作日。21、基金财产：基金份额持有人拥有合法处分权、基金管理人管理并由基金托管人托管的作为本合同标的的财产。22、托管资金专门账户：即托管资金账户，简称“托管账户，是基金托管人为基金财产在具有基金托管资格的商业银行开立的银行专用结算账户，用于基金财产中现金资产的归集、存放与支付，该账户不得存放其他性质资金。23、证券账户：根据中国证监会有关规定和中国证券登记结算有限责任公司下称“中登公司等相关机构的有关业务规那么，由基金托管人为基金财产在中登公司上海分公司、深圳分公司开设的证券账户。24、证券交易资金账户：基金管理人或基金托管人为基金财产在证券经纪机构开立的证券交易资金账户，用于基金财产证券交易结算资金的存管、记载交易结算资金的变动明细以及场内证券交易清算。证券交易资金账户按照“第三方存管模式与托管账户建立一一对应关系，由基金托管人通过银证转账的方式完成资金划付。25、期货账户：基金管理人或基金托管人为基金财产在期货经纪机构开立的期货保证金账户，用于基金财产期货交易结算资金的存管、记载交易结算资金的变动明细以及期货交易清算。期货保证金账户应与托管账户建立一一对应关系，由基金托管人通过银期转账的方式办理期货交易的出入金。26、基金资产总值：本基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、证券交易结算资金、期货保证金、各种应收款项及其他资产的价值总和。27、基金资产净值：本基金资产总值减去负债后的价值。28、基金份额净值：计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数所得的数值。29、基金资产估值：计算、评估基金资产和负债的价值，以确定本基金资产净值和基金份额净值的过程。30、募集期：指本基金的初始销售期限。31、存续期：指本基金成立至清算之间的期限。32、认购：指在募集期间，基金投资者按照本合同的约定购置本基金份额的行为。33、申购：指基金成立后，在基金开放日，基金投资者按照本合同的规定购置本基金份额的行为。34、赎回：指基金成立后，在基金开放日，基金份额持有人按照本合同的规定将本基金份额兑换为现金的行为。35、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能防止、不能克服的客观情况。该等不可抗力事件包括但不限于自然灾害、地震、台风、水灾、火灾、战争、暴乱、流行病、政府行为、罢工、停工、停电、通讯失败等，非因管理人、托管人自身原因导致的技术系统异常事故、政策法规的修改或监管要求调整等情形。因中国人民银行银行间结算系统出现故障导致银行间的结算无法进行的情形，因电信效劳商原因导致资金划付的网络中断、无法使用的情形，构成不可抗力事件。三、声明与承诺一基金投资者声明其投资本基金的财产为其拥有合法所有权或处分权的资产，保证财产的来源及用途符合国家有关规定，不存在非法聚集他人资金投资的情形，不存在不合理的利益输送、关联交易及洗钱等情况，保证有完全及合法的授权委托基金管理人和基金托管人进行该财产的投资管理和托管业务，保证没有任何其他限制性条件阻碍基金管理人和基金托管人对该财产行使相关权利且该权利不会为任何其他第三方所质疑；基金投资者声明已充分理解本合同全文，了解相关权利、义务，了解有关法律法规及所投资基金的风险收益特征，愿意承当相应的投资风险，本投资事项符合其业务决策程序的要求；基金投资者承诺其向基金管理人及/或代理销售机构提供的有关投资目的、投资偏好、投资限制和风险承受能力等信息和资料真实、完整、准确、合法，不存在任何重大遗漏或误导。前述信息资料如发生任何实质性变更，应当及时书面告知基金管理人及/或代理销售机构。基金投资者成认，基金管理人、基金托管人未对基金财产的收益状况作出任何承诺或担保。二基金管理人保证已在签订本合同前充分地向基金投资者说明了有关法律法规和相关投资工具的运作市场及方式，同时揭示了相关风险。基金管理人承诺依照恪尽职守、老实信用、谨慎勤勉的原那么管理和运用基金财产，不保证基金财产一定盈利，也不保证最低收益。三基金托管人承诺以老实守信、审慎尽责的原那么履行托管职责，根据本合同约定平安保管基金资产、办理资金收付事项、监督管理人投资行为，但不保证基金资产投资不受损失，不保证最低收益。四、基金的根本情况（一） 基金的名称：xxxx基金。（二） 基金类别：私募证券投资基金。三基金的运作方式：契约型开放式。四基金的投资目标：本基金在深入研究的根底上构建投资组合，在严格控制投资风险的前提下，力求获得长期稳定的投资回报。五基金的存续期限：自本基金成立之日起5年。本基金存续期限到期后，基金管理人和基金托管人协商一致，可延长本基金存续期限，并由基金管理人通过信函、 、 短信、电子邮件、网站公告等方式之一通知基金份额持有人。六基金成立的最低资产要求：本基金成立时的初始资产净值不得低于100万元人民币。七基金份额的面值：本基金份额的面值为元，认购价格为元/份。本基金为均等份额，除本合同另有约定外，每份基金份额具有同等的合法权益。五、基金的成立与备案一基金的成立本基金的募集期(或称认购期、发行期)自基金份额出售之日起不得超过三个月。当本基金的募集金额符合本合同约定且基金份额持有人的人数符合?基金法?的规定时，基金管理人可以提前终止基金的募集。募集期限届满本基金不能成立的，本基金合同不生效。1、募集期间的处理1直销处理如有本基金募集期内，基金投资者通过管理人直销渠道认购基金的，应将认购款划入如下募集账户：账户名称：国泰君安证券股份基金运营外包募集专户账号：【】开户银行名称：招商银行上海分行静安寺支行大额支付号：308290003054募集账户的资金任何人不能动用。对募集账户的监控由基金管理人负责。基金投资者将委托资金划入本基金募集账户的汇出账户为投资者收益账户，基金管理人只能将募集账户中的资金定向划拨至该基金对应的托管账户认购、申购时以及投资者收益账户分红、赎回时，募集账户的监管以管理人与国泰君安证券股份签署的相关协议为准。本基金募集期结束后，管理人应根据认购结果，将募集账户募集资金划入基金托管账户。2代销处理如有本基金募集期内，基金投资者通过管理人委托的代理销售机构认购基金的，应将认购款划入代理销售机构指定的账户，或由代理销售机构根据投资者的认购指令从投资者账户中进行扣划。本基金募集期结束后，代理销售机构根据认购结果，将代销资金从代理销售机构的基金销售结算专用账户划入基金托管账户。2、募集期结束后的处理本基金募集期结束后，基金托管人核实资金到账情况，并向基金管理人出具资金到账通知书，基金即告成立。基金募集期间认购资金利息在募集期结束时归入基金资产，利息金额以基金托管账户实际收到的为准。基金管理人应于基金成立后及时发布基金成立通知。二基金募集失败的处理方式如果募集期限届满，本基金不能成立的，基金管理人应当承当以下责任：1、以其固有财产承当因募集行为而产生的债务和费用；2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款利息；3、将托管人已盖章的基金合同及其他相关协议在基金募集期限届满后10日内如数原件返还托管人。未能如数返还的，应向托管人书面说明原因、去向并加盖公章。三基金的备案基金管理人在基金成立后20个工作日内，向基金业协会办理基金备案手续。六、基金的认购、申购和赎回一认购、申购和赎回的场所本基金的销售机构为直销机构基金管理人及/或基金管理人委托的代理销售机构。管理人可以根据需要增加、变更代理销售机构。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的认购、申购和赎回。二认购、申购和赎回的时间基金投资者可在募集期内的工作日认购本基金。本基金自成立日起6个月内为封闭期，封闭期内不开放申购赎回；基金投资者可在本基金开放日申购、赎回本基金。本基金开放日以下简称为T日或开放日为封闭期结束之后的下一个月最后一个工作日及之后每季度最后一个工作日。基金管理人可根据基金运作需求增设临时开放日，具体以基金管理人公告为准。三出资方式及认缴期限基金投资者认购、申购本基金，以现金缴纳。基金投资者认购本基金，应在募集期内将认购资金汇入基金管理人及/或代理销售机构指定账户；基金投资者通过基金管理人申购本基金的，应在T-4日至T日内进行申购预约登记，并将申购资金汇入本基金募集账户；基金份额持有人通过基金管理人赎回本基金的，应于T-9日至T-5日之间填写基金管理人提供的申请表进行赎回预约登记。基金投资者通过代理销售机构申购、赎回本基金的，应在开放日提交申购、赎回申请，不必进行预约登记。四认购、申购和赎回的方式、价格及程序1、基金投资者认购基金时，按照面值人民币元为基准计算基金份额，申购那么按当期开放日的基金份额净值计算申购份额。假设开放日为期间，那么当期开放日为基金投资者提交申购申请的开放日。2、基金份额持有人赎回基金时，按照赎回当期开放日基金份额净值计算赎回金额，同时基金管理人按先进先出的原那么，按基金投资者认购、申购基金份额的先后次序进行顺序赎回确认。3、基金认购、申购采用金额申请的方式，基金赎回采用份额申请的方式。五认购、申购和赎回申请确实认认购、申购和赎回申请受理完成后，不得撤销。销售机构受理申请并不表示对该申请成功确实认，而仅代表销售机构确实收到了申请。认购、申购和赎回申请确实认以份额登记机构确实认结果为准。本基金的人数规模上限为200人，并按?暂行方法?第十三条的规定合并计算投资者人数。基金管理人在募集期的每个工作日可接受的人数限制内，按照“时间优先、金额优先的原那么确认有效认购申请。超出基金人数规模上限的认购申请为无效申请。在正常情况下，份额登记机构在T+1日内对T日申购和赎回申请的有效性进行确认。假设申购不成功，基金管理人应在T+2日起三十日内返还投资者已缴纳的款项。基金份额持有人赎回申请确认后，基金管理人将在T5 日(包括T+5日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付方法参照本合同有关条款处理。六认购、申购和赎回的金额限制基金投资者首次认购、申购金额应不低于100万元人民币，在开放日内追加申购的，追加金额应为10万元人民币的整数倍。基金份额持有人赎回后持有的基金财产不得低于100万元，低于100万元时，基金管理人有权将该基金份额持有人所持份额做强制赎回处理。七认购、申购和赎回的费率1、认购、申购费率本基金认购费率为0%、申购费率为0%。2、赎回费率本基金份额持有期限低于6个月的，赎回费率为0.5%，基金份额持有期在6个月及以上的赎回费率为0%。八认购、申购份额与赎回金额的计算方式1、认购份额计算认购份额=认购金额/(1+认购费率)/面值。认购费用=认购金额*认购费率/(1+认购费率)。净认购金额=认购金额/(1+认购费率)。认购份额保存到小数点后2位，小数点后第3位四舍五入，由此带来的收益和损失归入基金财产。2、申购份额计算申购份额=申购金额/(1+申购费率)/申购价格。申购费用=申购金额*申购费率/(1+申购费率)。净申购金额=申购金额/(1+申购费率)。申购价格为当期开放日的基金份额净值。申购份额的计算保存到小数点后2位，小数点后第3位四舍五入，由此带来的收益和损失归入基金财产。3、赎回金额计算如采用整体业绩报酬计提方式，那么：赎回金额=赎回份数赎回价格-赎回费用。如采用单个投资者单笔业绩报酬计提方式，那么：赎回金额=赎回份数赎回价格-赎回费用-应计提业绩报酬。赎回价格为当期开放日的基金份额净值。假设开放日为期间，那么当期开放日为基金份额持有人提交赎回申请的开放日。赎回费用如有由赎回基金份额的基金份额持有人承当，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回金额的计算保存到小数点后2位，小数点后第3位四舍五入，由此带来的收益和损失归入基金财产。九申购和赎回的预约申请方式1、直销预约程序1基金投资者拟于开放日T日申购基金时，应于T-4日至T日之间填写基金管理人提供的申请表进行申购预约登记，并将申请表以 、扫描后发送电子邮件或者邮寄的方式送达基金管理人处。预约登记成功以基金投资者已签署基金合同并且申购资金到达本基金募集账户为准，或基金管理人认可的其他方式。假设基金投资者未在上述要求时间内申购预约登记成功，那么该基金投资者在本开放日的申购申请为无效申请。2基金份额持有人拟于开放日T日赎回基金时，应于T-9日至T-5日之间填写基金管理人提供的申请表进行赎回预约登记，并将申请表以 、扫描后发送电子邮件或者邮寄的方式送达基金管理人处。预约登记成功以基金管理人收到申请表并经基金管理人确认为准，或基金管理人认可的其他方式。假设未在上述要求时间内赎回预约登记成功，那么该基金份额持有人在本开放日的赎回申请为无效申请。2、人数到达上限时的申购预约处理本基金的人数规模上限为200人。基金管理人在申购预约登记期间T-4日至T日每个工作日可接受的人数限制内，按照“时间优先、金额优先的原那么确认有效申购预约登记。超出基金人数规模上限的申购预约申请为无效申请。十拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理1、在如下情形下，基金管理人可以拒绝接受基金投资者的申购申请：1本基金的基金份额持有人人数到达上限200人；2根据市场情况，基金管理人无法找到适宜的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益的情形；3因基金持有的某个或某些证券进行权益分派等原因，使基金管理人认为短期内接受申购可能会影响或损害现有基金份额持有人利益的情形；4基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害其他基金份额持有人利益的情形；5法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。基金管理人决定拒绝接受某些基金投资者的申购申请时，申购款项将退回基金投资者账户。2、在如下情形下，基金管理人可以暂停接受基金投资者的申购申请：1因不可抗力导致无法受理基金投资者的申购申请的情形；2证券交易场所交易时间临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值的情形；3发生本合同规定的暂停基金资