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《乾考网》2019年最新基金基本法律法规练习题（2）
1、1940年（）和1940年（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。A、《证券交易法》；《证券法》
B、《证券法》；《投资公司法》
C、《证券交易法》；《投资顾问法》
D、《投资公司法》；《投资顾问法》
答案：D
解析：1940年《投资公司法》和1940年《投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。
2、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。
A、3个
B、6个
C、12个
D、36个
答案：B
解析：中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。
3、下列不属于基金客户服务原则的是（）。
A、客户至上原则
B、安全第一原则
C、专业规范原则
D、依法监管原则
答案：D
解析：基金客户服务原则包括：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业规范原则。
4、证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（）。
A、前台业务系统
B、后台业务系统
C、后台管理系统
D、应用系统的支持系统
答案：B
解析：证券投资基金销售业务信息管理平台，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。
5、基金管理人需在基金份额发售的（）前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。
A、2日
B、3日
C、5日
D、15日
答案：B
解析：在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。
6、下列属于外部风险的是（）。
A、决策失误
B、法律法规
C、执行不力
D、操作风险
答案：B
解析：外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面。
7、某投资者投资10000元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购份额为（）。
A、9884.42元
B、9881.42元
C、10000元
D、9884元
答案：A
解析：净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=10000/(1+1.2%)=9881.42(元）认购份额=(净认购金额+认购利息）/基金份额面值=（9881.42+3）/1=9884.42份。考生请注意，此类题型经常会出现这样的题目，某投资者投资1万元认购基金，假设管理人规定的认购费率为1%，则其可得到的认购份额为多少？遇到这样的题目，可不考虑认购利息，基金份额面值视为1元。
8、制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于合规风险中，（）的主要管理措施。
A、投资合规性风险
B、销售合规性风险
C、信息披露合规性风险
D、反洗钱合规性风险
答案：D
解析：题干叙述内容，属于反洗钱合规性风险的主要管理措施。
9、基金管理人的最主要职责是负责（）。
A、受托资产管理
B、基金资产清算和会计复核
C、基金资产的保管
D、基金资产的投资运作
答案：D
解析：基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
10、基金管理公司应当设立督察长，对（）负责，经（）聘任，报证券监督管理机构核准。A、董事会；股东大会
B、理事会；董事会
C、总经理；董事会
D、董事会；董事会
答案：D
解析：基金管理公司应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。
11、忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到（）Ⅰ廉洁公正；Ⅱ是忠诚敬业；Ⅲ专业审慎；Ⅳ客户至上
AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
BⅠ、Ⅱ
CⅠ、Ⅱ、Ⅲ
DⅡ、Ⅲ、Ⅳ
答案:B
解析: 忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是廉洁公正；二是忠诚敬业。
12、通过对违反基金职业道德行为和违法基金法律行为典型案例的展示和分析，警示基金从业人员增强法律意识和职业道德观念，严格遵守基金职业道德规范,做到（）Ⅰ自重；Ⅱ自治；Ⅲ自警；Ⅳ自律
AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
BⅠ、Ⅱ
CⅠ、Ⅱ、Ⅲ
DⅡ、Ⅲ、Ⅳ
答案:A
解析: 通过对违反基金职业道德行为和违法基金法律行为典型案例的展示和分析，警示基金从业人员增强法律意识和职业道德观念，严格遵守基金职业道德规范,做到自重；自治；自警；自律。
13、私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构、从业人员从事私募基金业务不得有下列行为（）Ⅰ将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动；Ⅱ是不公平地对待其管理的不同基金财产；Ⅲ是利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送；Ⅳ为客户推荐投资计划
AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
BⅠ、Ⅱ
CⅠ、Ⅱ、Ⅲ
DⅡ、Ⅲ、Ⅳ
答案:C
解析:私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构、从业人员从事私募基金业务不得有下列行为一是将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动；二是不公平地对待其管理的不同基金财产；三是利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送；四是侵占、挪用基金财产：五是泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；六是从事损害基金财产和投资者利益的投资活动；七是玩忽职守，不按照规定履行职责；八是从事内幕交易、操纵交易价格及其他不正当交易活动；九是法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
14、根据我国《证券投资基金法》的规定，基金合同应当包括的内容有（）Ⅰ封闭式基金的份额总额或开放式基金最低募集份额；Ⅱ基金运作方式；Ⅲ确定基金份额发售价格的原则；Ⅳ基金管理人、基金托管人的名称住所；Ⅴ管理费、托管费的提取方式与比例
AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
BⅠ、Ⅱ、Ⅴ
CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
DⅡ、Ⅲ、Ⅳ
答案:A
解析: 考察基金合同应当包括的内容。
15、下列关于基金监管活动的要素表述正确的是（）Ⅰ基金管理目标，是指基金监管活动所达到的目的和效果；Ⅱ基金监管体制，是指基金监管活动主体及其职权的制度体系；Ⅲ基金监管内容，是指基金监管具体对象的范围；Ⅳ基金监管方式，是指基金监管所采用的方法和形式，也称基金监管的手段和措施
AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
BⅠ、Ⅱ
CⅠ、Ⅱ、Ⅲ
DⅡ、Ⅲ、Ⅳ
答案:A
解析: 基金管理目标，是指基金监管活动所达到的目的和效果；基金监管体制，是指基金监管活动主体及其职权的制度体系；基金监管内容，是指基金监管具体对象的范围既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体活动；基金监管方式，是指基金监管所采用的方法和形式，也称基金监管的手段和措施
16、基金销售机构应当根据有关法律法规及《开放式证券投资资金销售费用管理规定》，建立健全对基金销售费用的监督和控制机制，持续提高对基金投资人的服务质量，保证（）地开展基金销售业务。Ⅰ公平；Ⅱ有序；Ⅲ规范；Ⅳ协调
AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
BⅠ、Ⅱ
CⅠ、Ⅱ、Ⅲ
DⅡ、Ⅲ、Ⅳ
答案:C
解析: 基金销售机构应当根据有关法律法规及《开放式证券投资资金销售费用管理规定》，建立健全对基金销售费用的监督和控制机制，持续提高对基金投资人的服务质量，保证公平；有序；规范地开展基金销售业务。
17、基金股票投资组合重大变动的披露内容包括（）Ⅰ报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细；Ⅱ报告期内累计买入、累计卖出价信超出期初基金资产净值3%的股票明细；Ⅲ对累计买入、累计卖出价值前20名股票价值低于3%的，应披露至少前20名的股票明细；Ⅳ整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额
AⅠ、Ⅳ
BⅠ、Ⅱ
CⅠ、Ⅱ、Ⅲ
DⅡ、Ⅲ、Ⅳ
答案:A
解析: 基金股票投资组合重大变动的披露内容包括：报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%(报告期内基金合同生效的基金，采用期末基金资产净值的2%)的股票明细，对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的。应披露至少前20种外的股票明细；整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额。
18、基金信息披露在披露形式上，要求遵循（）Ⅰ规范性原则；Ⅱ易解性原则；Ⅲ易得性原则；Ⅳ及时性原则
AⅠ、Ⅳ
BⅠ、Ⅱ
CⅠ、Ⅱ、Ⅲ
DⅡ、Ⅲ、Ⅳ
答案:C
解析: 信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。
19、股票、债券型基金的申购、赎回原则是（）Ⅰ未知价交易原则；Ⅱ已知价原则；Ⅲ确定价原则；Ⅳ金额申购、份额赎回原则
AⅠ、Ⅳ
BⅠ、Ⅱ
CⅠ、Ⅱ、Ⅲ
DⅡ、Ⅲ、Ⅳ
答案:A
解析: 股票、债券型基金的申购、赎回原则是（一）未知价交易原则；（二）金额申购、份额赎回原则
20、QDII基金份额的认购程序主要包括（）Ⅰ申请；Ⅱ开户；Ⅲ认购；Ⅳ确认
AⅠ、Ⅳ
BⅠ、Ⅱ
CⅠ、Ⅱ、Ⅲ
DⅡ、Ⅲ、Ⅳ
答案:D
解析: QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金相同，主要包括：开户、认购、确认三个步骤。
21、2007年，中国证券业协会设立了（），负责联络与业务交流工作。
A、基金公会
B、基金业行会
C、基金公司会员部
D、证券投资基金业委员会
正确答案：C
解析：2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。
22、基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。
A、30日
B、60日
C、90日
D、180日
答案：B
解析：国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。
23、下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）。
A、基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务
B、客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年
C、基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料
D、基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素
答案：A
解析：基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。
24、对于过户费，说法错误的是（）。
A、上海证券交易所A股的过户费为成交金额的1‰，起点为1元
B、深圳证券交易所A股过户费按交易额的0.1475‰收取
C、B股没有过户费
D、基金交易目前不收取过户费
答案：B
解析：深圳证券交易所的过户费包含在交易经手费中，不向投资者单独收取。深圳证券交易所A股交易经手费现行收费标准按交易额的0.1475‰收取（其中，中国结算公司深圳分公司收取过户费0.0255‰）。
25、一般认为，世界上第一只开放式公司型基金是（）。
A、海外及殖民地政府信托基金
B、马萨诸塞投资信托基金
C、马萨诸塞政府信托基金
D、美国波士顿投资信托基金
答案：B
解析：投资基金真正的大发展却是在美国。1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。
26、通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种（）的投资品种。
A、高风险、高收益
B、低风险、低收益
C、风险相对适中、收益相对稳健
D、基本没有风险
答案：C
解析：通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
27、在销售策略方面，我国基金销售的渠道以（）为主。
A、基金公司直销
B、独立第三方销售公司
C、银行和券商代销
D、互联网金融渠道
答案：C
解析：在销售策方面，我国基金销售的渠道以银行和券商代销为主。
28、基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由（）召集。
A、基金投资者
B、日常机构
C、基金托管人
D、代表基金份额5%以上的基金份额持有人
答案：C
解析：基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。
29、下列关于股票基金与股票区别的表述，正确的是（）。
A、股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格
B、股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响
C、股票基金投资风险高于单一股票的投资风险
D、对基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的
答案：A
解析：股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响，股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大；股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。
20、私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（）。
A、100万元
B、300万元
C、500万元
D、1000万元
答案：A
解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元。
31、关于增长型基金、收入型基金和平衡型基金的收益的排序正确的是（）。
A、平衡型基金＞增长型基金＞收入型基金
B、收入型基金＞平衡型基金＞增长型基金
C、增长型基金＞平衡型基金＞收入型基金
D、平衡型基金＞增长型基金＞收入型基金
答案：C
解析：一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。根据投资目标的不同，既有以追求资本增值为基本目标的增长型基金，也有以获取稳定的经常性收入为基本目标的收入型基金和兼具增长与收入双重目标的平衡型基金。不同的投资目标决定了基金的基本投向与基本的投资策略，以适应不同投资者的投资需要。
32、基金管理人及其从业人员的职业禁止行为包括()Ⅰ将其固有财产或他人财产混同于基金财产从事证券投资；Ⅱ不公平的对待其管理的不同基金财产；Ⅲ向基金份额持有人推荐基金产品；Ⅳ泄露未公开的信息
AⅠ、Ⅱ、Ⅳ
BⅠ、Ⅱ
CⅠ、Ⅱ、Ⅲ
DⅡ、Ⅲ、Ⅳ
答案:A
解析: 基金管理人及其从业人员的职业禁止行为包括：1.将其固有财产或他人财产混同于基金财产从事证券投资；2.不公平的对待其管理的不同基金财产；3.利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人谋取利益；4.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；5.侵占、挪用基金财产；6.泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；7.玩忽职守，不按照规定履行职责；8.法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
33、基金管理人应通过授权控制来控制业务活动的运作。授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终，授权控制的主要内容包括（）Ⅰ股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行；Ⅱ公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责；Ⅲ公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效；Ⅳ公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。
AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
BⅠ、Ⅱ
CⅠ、Ⅱ、Ⅲ
DⅡ、Ⅲ、Ⅳ
答案:A
解析: 授权控制的主要内容包括：（1）股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。（2）公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责。（3）公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。（4）公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。
34、基金募集期间的三大信息披露文件包括（）①基金合同；②基金招募说明书；③基金托管协议；④中介机构意见书
AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
BⅠ、Ⅱ
CⅠ、Ⅱ、Ⅲ
DⅡ、Ⅲ、Ⅳ
答案:C
解析: 基金合同、基金招募说明书、基金托管协议是基金募集期间的三大信息披露文件。
35、基金信息披露义务人在基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的（）可以发布临时报告披露。
A 0.2%
B 0.3%
C 0.5%
D 0.6%
答案:C
解析: 基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%可以发布临时报告披露。
36、根据相关法规规定基金年度报告应经（）以上独立董事签字同意。
A三分之二
B三分之一
C二分之一
D四分之三
答案:A
解析: 为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经三分之二以上独立董事签字同意，并由董事长签发。
37、托管人召集基金份额持有人公告大会，提前30日公告的事项不包括（）
A议事程序
B会议形式
C审议事项
D决定事项
答案:D
解析: 托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
38、以下关于银行间债券交易市场的交易制度不包括（）。
A信息服务制度
B公开市场一级交易制度
C做市商制度
D结算代理制度
答案:A
解析: 银行间债券交易市场的交易制度：公开市场一级交易制度；做市商制度；结算代理制度
39、不收取销售服务费的，对持续持有期少于（）日的投资人收取不低于0.75%的赎回费。
A7
B10
C15
D30
答案:D
解析: 不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述费用全额计入基金财产
40、据中国证监会数据，截止2014年5月具有基金销售核准资质的商业银行有（）家。
A80
B90
C95
D100
答案:C
解析: 据中国证监会数据，截止2014年5月具有基金销售核准资质的商业银行有95家。
41、基金销售机构分析投资者的真实需求，包括（）Ⅰ投资规模；Ⅱ风险偏好；Ⅲ对投资资金流动性和安全性的要求等
AⅡ、Ⅲ
BⅠ、Ⅱ
CⅠ、Ⅱ、Ⅲ
DⅢ
答案:C
解析: 基金销售机构分析投资者的真实需求：①投资规模；②风险偏好；③对投资资金流动性和安全性的要求等
42、基金管理人、基金销售机构应当建立完善的基金份额持有人账户和（），基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度。
A资金账户管理制度
B销售人员的持续培训制度
C监管制度
D档案管理制度
答案:A
解析: 基金管理人、基金销售机构应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度，基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度。
43、下列关于基金公司加强客户规范管理说法错误的是（）
A有利于交易委托纠纷的解决，保护广大投资者合法权益
B有利于保障基金经营机构信息系统安全运行，保证客户资产和交易安全，提高交易中断的后期处理能力
C有利于建立网上交易身份认证机制，提高网上交易安全防范能力。
D有利于基金经营机构结算登记
答案:D
解析: 基金客户信息资料对基金公司而言至关重要。基金公司加强客户规范管理，有利于交易委托纠纷的解决，保护广大投资者合法权益；有利于保障基金经营机构信息系统安全运行，保证客户资产和交易安全，提高交易中断的后期处理能力；有利于建立网上交易身份认证机制，提高网上交易安全防范能力。
44、对于持有期低于（）年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。
A1
B2
C3
D4
答案:C
解析:对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。
45、下列可以对基金产品的风险评价的是（）
A基金管理人
B基金销售机构的特定部门
C基金托管人
D份额持有人
答案:B
解析: 对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以有第三方的基金评级与评价机构提供。
46、（）是基金公司提供个性化服务的基础。
A深度挖掘客户需求
B专业的投资顾问
C提供投资建议
D提供行业信息
答案:A
解析: 深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础。
47、确定目标市场与（）是基金销售部门的一项关键工作。
A投资者
B基金管理人
C基金托管人
D基金公司
答案:A
解析: 确定目标市场与投资人是基金销售部门的一项关键工作。
48、下列不属于基金客户服务提供方式的是（）
A电话服务中心
B邮寄服务
C一对一专业人服务
D入户拜访
答案:D
解析: 基金客户服务提供方式:1、电话服务中心；2、邮寄服务；3、自动传真、电子信箱与手机短信；4、一对一专人服务；5、互联网的应用；6、媒体和宣传手册的应用；7、讲座、推介会和座谈会。
49、基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查是应该了解基金管理人的情况不包括（）。
A诚实状况
B经营管理能力
C投资管理能力
D赔付能力
答案:D
解析: 基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚实状况、经营管理能力、投资管理能力三个方面。
50、可以向中国证监会申请基金代销业务资格的不包括（）
A证券公司
B独立基金销售机构
C保险机构
D人民银行
答案:D
解析: 商业银行（含在华外资法人银行，下同）、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构可以向中国证监会申请基金代销业务资格。