保险行业分析!---高四化.pptx

个人个人简介介:高四化高四化职务：大童保：大童保险销售服售服务有限公司有限公司 理理财师大童北京分公司大童北京分公司资深深创始合伙人始合伙人童恩理童恩理财师事事务所合伙人所合伙人职称：高称：高级理理财规划划师、证券分析券分析师、保、保险经纪人人个人荣誉：第十届全国理个人荣誉：第十届全国理财师大大赛华北北赛区区十佳理十佳理财师第十届全国理第十届全国理财师大大赛华北北赛区冠区冠军团队成成员大童金大童金顶汇资深成深成员大童高峰会大童高峰会资深成深成员美国百万美国百万圆桌桌资深成深成员（MDRT）职业信条：信条：秉承理秉承理财师的的职业使命，使命，专业的的为客客户提供理提供理财规划、金融服划、金融服务2024/5/22 周三1今日今日话题“保保险风口口”2015保保险行行业起航起航啦，啦，总理喊你理喊你买保保险！互互互互联联网保网保网保网保险险异异异异军军崛起！崛起！崛起！崛起！保保保保险险成了当下的成了当下的成了当下的成了当下的风风口，所有口，所有口，所有口，所有代理人都会代理人都会代理人都会代理人都会飞飞起来起来起来起来吗吗？“保保险业”黄金黄金十年，十年，你你该如何如何决决胜？20162016保保保保险险行行行行业业大爆大爆大爆大爆发发！不用考不用考证了，了，谁都可以做保都可以做保险！？！？独立独立代理人！独立独立代理人！2024/5/22 周三2保保险你要做多久？你要做多久？该如何做如何做2024/5/22 周三3我我们正在正在经历的的变化化监管的管的变化化服服务的的变化化客客户的的变化化行行业的的变化化2024/5/22 周三4保保险业20152015“年年报”全国保全国保费收入收入2.42.4万万亿保保险业总资产12.412.4万万亿“十二五”期间中国保险业的发展数据：保费收入从2010年的1.3万亿元增长到2015年的2.4万亿元，涨幅超过8成，保险业总资产则从2010年的5万亿元增长到2015年的12万亿元，成功实现翻番。2024/5/22 周三52016年保年保费的的统计2024/5/22 周三6近年近年保保险行行业原保原保费收入收入统计201120112012201220142014201520152013201320162016150001500050005000300003000020000200001000010000250002500014339.2514339.2515487.9315487.9317222.2417222.2420234.8120234.8124282.5224282.5215488.5115488.51原保险保费收入（亿元）原保险保费收入（亿元）2024/5/22 周三7您知道有多少家保您知道有多少家保险公司公司吗？2016年保年保监会批会批设了哪些保了哪些保险公司？公司？2024/5/22 周三8代理人代理人对代理人的影响？代理人的影响？2008年2009年2010年2011年2012年2013年2014年2015年2016年一季度0100200300400500600700800256290329335278290325580710近年全国保险从业代理人总数统计（万人）2024/5/22 周三9互互联思思维的保的保险公司公司2024/5/22 周三10互互联网保网保险进入了爆入了爆发期期2011年2012年2013年2014年2015年31.9亿106.24亿317.9亿870亿2234亿互互联网保网保费规模模一、萌芽期一、萌芽期 （1997年年-2007年）年）二、探索期二、探索期 （2008年年-2011年）年）三、全面三、全面发展期展期 （2012年年-2013年）年）四、爆四、爆发期：期：2014年后年后 2015年，互年，互联网保网保费收收入占入占总保保费收入收入10%68倍倍件均保件均保费690.8元元2024/5/22 周三112016201620162016年互年互年互年互联联网保网保网保网保险险保保保保费规费规模将翻一番模将翻一番模将翻一番模将翻一番20162016年年0404月月1313日日03:2403:24证券券时报日前，曲速资本发布的2016互联网保险行业研究报告显示，20152015年年，互互联网网保保险整整体体保保费规模模达达到到22342234亿元元，同同比比增增长160.1%160.1%。报告告还预测，20162016年年，互互联网保网保险保保费规模将翻一番。模将翻一番。报告显示，2015年开通互联网业务的保险公司数量已超过100家。以互联网人身险和财产险为例，2013年到2015年，互联网人身险保费规模从54.46亿元增长到1465.601465.60亿元元，增增幅幅近近2727倍倍；互互联网网人人身身险占占比比由由0.05%0.05%提提升升到到了了9.2%9.2%；开展互联网业务的人身险保险公司也从44家增长到了61家。整体来看，人身险在互联网业务上的增长非常快。2024/5/22 周三12互互联网保网保险杰出代表杰出代表2024/5/22 周三13马云云对保保险业发展做出展做出趋势判断。判断。8月18日，在2016年中国保险业发展年会上，阿里巴巴董事局主席马云站上讲台，为台下包括保监会主席项俊波在内的保险业人士，阐述了自己对于保险业的理解，并对今后的保险业发展做出趋势判断。2024/5/22 周三14互互联网保网保险的的发展展趋势移移动动端越来越端越来越强强大大产产产品碎片化品碎片化品碎片化大数据大数据细细分需求分需求创创新服新服务场务场景景线线下引流下引流线线上承接上承接线线上和上和线线下充分整合下充分整合交易便捷交易便捷交易便捷交易便捷服服服服务务务务效率更快效率更快效率更快效率更快2024/5/22 周三15互联网平台营销伙伴与互伙伴与互联网的关系网的关系云端市云端市场高端市高端市场中端市中端市场低端市低端市场中高端个性中高端个性化需求化需求个人化的智个人化的智慧慧创造价造价值财富富风险管管理理顾问提供提供定制式服定制式服务大众化、大众化、标准化需准化需求求产品丰富、交易快品丰富、交易快捷、捷、产品高性价比品高性价比的的电子商子商务平台平台平台化的技平台化的技术创造造价价值地面队伍理财师队伍互互联网网技技术的的植植入入全全面面提提升升平平台台服服务效效率率2024/5/22 周三16保保监会会为什么会批复什么会批复这么多中介？么多中介？2024/5/22 周三17企企业为什么会申什么会申请注册保注册保险中介公司？中介公司？2024/5/22 周三18保保险公估公司公估公司纷纷成立，成立，为何？何？2024/5/22 周三19在民生在民生银行的意外行的意外发现2024/5/22 周三20律律师眼中的金融市眼中的金融市场2024/5/22 周三21营销员业绩挂零挂零现象普遍象普遍 致致离离职跳槽跳槽2015-09-1009:17:54来源：财经综合报道作者：证券日报数量超过230万的四大上市险企营销员队伍中，人均每月长期寿险保单不足2张，而从寿险行业看，营销人员连续3个月业绩“挂零”的现象仍然比较普遍。进入保险行业两年多的刘华（化名），最近辞职了，原因是“没有签单，公司连续3个月没有发工资，再不辞职，信用卡会刷爆”。在今年上半年保险业保费、利润、增员大幅增长的火热背景下，刘华的毅然“出走”，似乎有些突兀，但也实属无奈。2024/5/22 周三22我我们正在正在经历的的变化化监管的管的变化化服服务的的变化化客客户的的变化化行行业的的变化化2024/5/22 周三23监管的管的变化化2024/5/22 周三24提出保提出保险中介集中介集团概念，概念，设立高立高进入入门槛。出台保险中介服务集团公司监管办法（试行）对保险中介服务集团公司的市场准入、经营规则、监督管理等方面进行了规范。2011年年9月月2013年年11月月提出明确的提出明确的营销员体制改革体制改革时间目目标。出台关于坚定不移推进保险营销员管理体制改革的意见。5年左右时间，新模式、新渠道的市场比重有较大幅度提升；积极鼓励专业中介、网销等销售渠道，走多元化营销道路。监管的管的变化，政策化，政策导向向2024/5/22 周三25保保险中介行中介行业清理整清理整顿，改革，改革发展在即。展在即。保监会启动长达2年的保险中介市场全面清理整顿工作。清理整顿让中国保险中介市场迈入规范发展阶段，拉开了改革创新的序幕。20142014年年年年4 4月月月月20152015年年年年8 8月月月月取消代理人取消代理人资格考格考试出台关于保险中介从业人员管理有关问题的通知要求各保监局不得受理保险销售（含保险代理）、保险经纪从业人员资格核准审批事项。2015年年8月月保保监会会简政放政放权，支持保，支持保险中介大中介大发展展出台中国保监会关于取消和调整一批行政审批事项的通知取消7项行政审批、“保险代理机构设立审批”“保险经纪机构设立审批”等两项改为工商登记后置审批。监管的管的变化，政策化，政策导向向2024/5/22 周三262015年年9月月培育培育龙头型保型保险中介机构中介机构，推推进独立个人代理人制度独立个人代理人制度出台关于深化保险中介市场改革的意见培育一批具有专业特色和国际竞争力的龙头型保险中介机构，推进独立个人代理人制度，探索鼓励现有优秀个人代理人自主创业、独立发展。鼓励保险公司积极改革现行个人代理人模式，缩减管理团队层级，完善以业务品质为导向的佣金制度和考核机制。发展一大批小微型、社区化、门店化经营的区域性专业代理机构，形成一个自主创业、自我负责、体现大众创业万众创新精神的独立个人代理人群体；建成功能定位清晰、准入退出顺畅、要素流动有序的保险中介体系；形成主体管控有效、行政监管有力、行业充分自律、社会监督到位的四位一体保险中介监管体系，促进保险中介更好发挥对保险业的支持支撑作用，服务保险业又好又快发展。监管的管的变化，政策化，政策导向向2024/5/22 周三27保保险独立代理人独立代理人时代会有多代会有多远？2024/5/22 周三28未来保险市场人才架构律师、税务师、理财规划师、金融分析师、会计师、私行顾问等私人财富顾问团队私人财富顾问团队理理理理财规财规财规财规划划划划师师师师合合合合伙伙伙伙人人人人专专专专属代理人属代理人属代理人属代理人独立代理人独立代理人独立代理人独立代理人未来保未来保险代理人的代理人的发展展趋势2024/5/22 周三29客客户的的变化化我我们正在正在经历的的变化化2024/5/22 周三30客户客户客户客户客户客户客户客户客户客户客户客户客户客户客户客户产品品产品品导向向2024/5/22 周三31理财保险理财保险责任保险责任保险财产保险财产保险养老保险养老保险人寿保险人寿保险重疾保险重疾保险医疗保险医疗保险信用保险信用保险需需求求导向向2024/5/22 周三32需求多元化 专业度要求高自主自主选择权2024/5/22 周三33服服务的的变化化2024/5/22 周三34大童第一大童第一团队“理理财师冠冠军团队”2024/5/22 周三35孙先生先生：40岁，国内著名建筑企，国内著名建筑企业建筑建筑师孙太太太太：国企工作：国企工作女女儿儿：12岁，上初中，未来打算去英国，上初中，未来打算去英国读书第十届全国十佳理财师大赛The 10th National Top10 China Financial Planner Competition夫妻二人只有社保孙太太一方面认为股市风险太大与自己家庭的承受能力不匹配，想将股票清仓改作别的投资；另一方面希望让女儿在18岁去英国留学u主要主要资产房产市值420万活期存款30万股票市值30万u主要收入主要收入孙先生：先生：月税后收入2.6万+税后年终奖26万孙太太：太太：月税后收入6000元u已有保障已有保障u主要需求主要需求u生活开支生活开支8000/月，另有其他支出约5万/年2024/5/22 周三36理理财规划划金融服金融服务一、一、理理财规划建划建议书的假的假设二、二、家庭家庭报表表编制与制与财务分析分析三、三、家庭家庭财务及非及非财务状况状况评价及价及预测四、四、客客户理理财目目标确确认与建与建议五、五、完成分完成分项规划划六、六、理理财建建议书的的预期效果及期效果及可行性分析可行性分析七、理七、理财方案的方案的执行行八、理八、理财方案的方案的调整整九、附件及相关九、附件及相关资料料2024/5/22 周三37第十届理第十届理财师大大赛2024/5/22 周三38童恩理童恩理财师事事务所所2024/5/22 周三39加拿大加拿大MDRT年会年会2024/5/22 周三40 走走访加拿大的保加拿大的保险商店商店2024/5/22 周三41商店内的商店内的样子子2024/5/22 周三42“前店后厂前店后厂 服服务模式模式”2024/5/22 周三43 如何服如何服务云端客云端客户？2024/5/22 周三44活活动与荣誉与荣誉证书2024/5/22 周三45“明星明星”客客户2024/5/22 周三46讨教与点教与点拨点燃激情与梦想点燃激情与梦想2024/5/22 周三47专业成就价成就价值行业风险：1、竞争：从业者之间的竞争目前800多万，年底过千万，千万保险代理人竞争白热化，快进快出优胜劣汰；专业保险销服平台、银行系、证券系、金融三方、律师系、资源系，纷纷进入保险销售服务领域，行业混战5年左右、有专业、有职业素养、有客户情怀的金融复合型人才胜出，行业将趋于平缓发展期2、竞争：商品差异化的竞争互联网医疗险、重疾险1.0、2.0、3.0、4.0、5.0形态的差异、费率的差异客户对比选择变的常态；3、专业服务能力的竞争：坚持放飞梦想、专业成就价值。无论未来如何风云，请相信未来一定不会淘汰专业与专注的人才；应对竞争，策略争，策略升升级：单一公司商品代言人（保险代理人）独立代理人（保险经纪人）独立理财师（综合金融）理财师事务所（团队合伙）家族办公室2024/5/22 周三48互互联网网+保保险中介中介平台模式平台模式+个人个人创业2024/5/22 周三49大童更在乎您，能走多大童更在乎您，能走多远？2024/5/22 周三50产品好品好制度好制度好模式好模式好服服务好好培培训好好价价值观好好选择大童大童成就自己成就自己2024/5/22 周三51全国首家保险超市2024/5/22 周三52银行的模式2024/5/22 周三532024/5/22 周三54会客室2024/5/22 周三55水吧2024/5/22 周三56荣誉墙2024/5/22 周三57培训教室2024/5/22 周三58选择大于努力：平台、大于努力：平台、团队你只能与您海拔相当的客户产生成交，你与客户的交集就是你事业的面积，你你变了世了世界就界就变了了 你，才是你，才是一切的根一切的根源源2024/5/22 周三59与与历史同步伐与史同步伐与时代共命运代共命运G20峰会第一天他说：“从不等待一切犹豫者、观望者、懈怠者、软弱者、只有与历史同步伐与时代共命运的人才能赢得光明的未来！2024/5/22 周三60理理财师（CHFP）培）培训咨咨询谢谢聆听聆听!2024/5/22 周三61