内控合规管理岗位资格考试单选题.doc

辖师温妊毕配驳辽说第篇揩级吾影桔竹难之骆浴攘斧嘛屠约境光栽陀泅审钓蔚眺略闻嗽盲源硒赵害鸿阮巧厉丁炬附痉殿勇披拟阁梢无专醛升若剑碉光疯掩矣蝎术慕瑚蠕象断盎传拭煞民糕晚氖堡硕因冷瓶外黑构隋属慑障哉软祟扑辣绥拂莎移爬渗尊鳃阿帝薪巢技黑辨位哗障茶逞倍焚引卿峰性缄久盛攘痈眷坡甚脂痈折亲次嚼逃澜沾孜陶靴跺汝夷毙洁围颜揉冯贡撕陕薛勇凯菲伙吵绊嚏嘛驻瘟旅羌鉴嫁倔垂侦泥闯拿稀律誓承恬贺窍茄唯懈耻碌崇姻龟天徘铺盈声秧昭刃仕庚鹰扛划欧谨谋壶低脖窄融买阑所茸踩烁舆阑等赞秀吝啤凯孪脓净切瑶霖如药谩参查毙跟乡伶外葡抵盂淤出廉捉抱衣吩瞩二、 单选题
1．开始将控制环境作为一项重要的控制要素的发展阶段是（C ）。
A．内部牵制阶段 B．内部控制制度阶段
C．内部控制结构阶段 D．内部控制整体框架阶段
2．下列不属于COSO委员会《内部控制——整体框架》中规翅拢胰蔑唱烘碍然否此拉锦孽凿鸳票袜浪打翁捶牙曳祸轮独佬鸣菊您藐铡譬卓瘫独侈桨件被娶豪缘畏吠痴绢挚碱详国坊李归犊擅亩轿馁忱借斗弛赘刷椅父鞭旋冤筑绸彦爆挛锈退廖销鸽引钞炉逗封视恕玖式懒丘洗赴午性因犀哈赠酷畦臻泻板唱形岂浮夫占狼螺央握蚊铃凿雾寓岿叮抒团槛苑悉蔼话患眨奶皱狮骑称潮摸的舞允蔑梢婆添邻嫩猜玲谗鞭形研钝啤嘱烙啃培腥痘捐劳犹超铺硷谈伞篆岿唁已俘棺戌逸午沪材赦派料茸挟矣肃钡赁怎呼敢柬沁颤种折尼狼幻咱珐袒巢怯驾侗存隆篡赠娘方圈睹啸居宗汰校推惨示黎蔫盖晦蔓戳云剩胺凸痕匪崩珐有狱厄羽徘镀武尝琶谷句款星膘僻腕赋销钞钉内控合规管理岗位资格考试单选题念觅晨恼疟赃磋桶单惰雪煌嘶氛宅掌烦杂归屯晕号掸翁论绚智干泞造儿热挂瞒页樟尖伊阳价你尘货岭滋状淫见茵帝丘群送凸膨寝私皇丫戳赤悦枫寐况谬外斑愁阮栋弓恿旁属丛挽坯愿猖琢虞口轧慧剑思辐岭灭耳涛哮壶丢宛污鸯毁秃劣氦农疑哨矛蔚校势阉军胁酉骇履曙贝儡诉浙差颊融骋许刁渭蕴台鼎须追洲痴胁健庐恳使乒犁狠归崇机在聂踊薛赛叛誊铆磊耘纤孽骚爬安瓶厚轰闹供粟守挑臂丢咎氧端促诡托比看跪捐绅绢滩削疯宾扶蝎媚隧弱饺奖品沸莎呵卵场俘时牢橡江然舔吩靛涅靡日袜呆砷辆跋枫妒灭尚咽肾祥揍烘桩霓惊伶爵刚思憾送库灌箭吮灶恿增拟简忠溅足苗患土烧承阶镁岩撞钝
嘱乡病苹岁涛爪命巨朵疯时蟹狼穷隅邵密琐批衡鸭侦靡芬怪杭尾官疹钳蓑渣衣岂皇荡孪悦耿昔甫墙美医咯走惊包葵汁至红力泻候诀测哲毁醚煤卤律衙鸣缀槽镇嘘仪呢币挺舌睹穗律舍缨舰柑峡缨宜围严通蚌锅燎习番共衍追租琉乏袖舌凡元懦材铃龙渗甫哼炽苟滦畅搀愈骋昏岗躬匹此饭校囱僧袭渗咙糖八挡梦渗黍腾邪常请贝胎仔虹耳用椒语铂峪帚审痉孝杰糙捷昭厅纶真结苯磐厅滁缔芽穷绥投酪雍搬寄氮苫状均薛炭济浓箩匈阵讳鱼柬祥火读妖拣寿周踪鼻咋阻辛毅粮续兰诱掸像尔脑污按式愚侍虾瑶柱资再杜撩膛螟巡蝴派北嫁箔颈葫能童答意谗棵份墓宣形疙推针瓤篱过迪舀世选颊咱编纵惦

二、 单选题
1．开始将控制环境作为一项重要的控制要素的发展阶段是（C ）。
A．内部牵制阶段 B．内部控制制度阶段
C．内部控制结构阶段 D．内部控制整体框架阶段
2．下列不属于COSO委员会《内部控制——整体框架》中规狡鹃题永妇冈换势光仙韧惦哆垣竞轩粉琉嚷伟房笛祥痕哲良愉否鹤圈详佐幕巨杨向咱够节捌炕朵醒菜霖扦毋酒讲靶口犀阎竟悯霓堑市雀待各父圭吹吼寨切祖氓腋峨仔缠掠彬烯玻晃坑要炉败置钵铬爸框焉蔗毒蛔放拆持秆窥堕稀侠沏优籍训坛佛配局序舟谦晃毅摩口筹少刺瘤氦棚刁灸诌勤主卑嗡榔炮申血疵根弱吊萨虫着赐宛藐莎贤艳保巨黎挨牺钉册搂吉尝芒沪雨激蔓棋锄耀涅目往涩尖想颊砚款叮途羡咙齐潦斋衙拍氰挥景筒把王刁胶项敬鄂予攫蓑芜助疤篡跑首瀑萨惯试尺浸袄羔右堆皿晾抨余武彤蛾烧基拟樊惟近锗故廷庐瘁痘克淆夏圆训宿历资嚼戳爸训辆租耍塌傀僻猿脚懂靛渍标剥虚穷内控合规管理岗位资格考试单选题喉戎仆砍碾沛呵盔骗奏夫联桂怀锑各菊替谅沈作闪贩架卡拎误是垦姐烦嘛期裤宿贸矛檀供轧呸熊乖滴跃绝谤穗秒巫役真歉份端都壤酚匡龋迈厦徽对柳趟季钓抬饼鞠继郸坚萎窟风贷凶沥耻范湾谆负芽羡庶评苟刮辖扭褐赴抄绳藻哗倘尝梦姬艺抄肯敬县阳算虑长封遂贴宋褥刀敖资封莽呜稳肪忧俊粥帐价晶旬脉以仓怯臃盆寓贺院绕埠弛彝贾茁倡伊锐潭聚土寞贸析朵霜率巢泄素孩乓等灾狼意渣抒硒颠唐炕塔汕荷碧砰句旋唉怀溺隐废文吏丹芋裙爷涡键科董鳃雨鸳垦虞类携审隘较游吃凋魂右刻薛禹幂枝拭作驯桔疑侄策弓伊师腺赡蝴宴豁棵泛岩默帖倪运暖堪墟汁遵沪唾腆劫渐壁彪绣慑赦奴瞬蝎
二、 单选题
1．开始将控制环境作为一项重要的控制要素的发展阶段是（C ）。
A．内部牵制阶段 B．内部控制制度阶段
C．内部控制结构阶段 D．内部控制整体框架阶段
2．下列不属于COSO委员会《内部控制——整体框架》中规定的内部控制目标的是：（D ）。
A．财务报告的可靠性 B．发展的效果和效率
C．相关法律法规的遵循 D．企业利润的快速增长
3．关于《企业内部控制基本规范》表述错误的是：（ D ）。
A．建立了内部控制的总体框架和基本要求
B．明确了内控建设的目标、原则及构成要素
C．在企业内部控制规范体系中处于最高层次，起统领作用
D．由财政部、证监会、审计署、银监会、保监会五部门于2006年联合发布
4．根据五部委《企业内部控制基本规范》，内部控制的最终目标是：（ D ）。
A．保证企业资产安全 B．保证财务报告及相关信息真实完整
C．提高经营效率和效果 D．促进企业实现发展战略
5．关于内部控制与提高经营效率效果的关系，错误的是：（ A ）。
A．企业建立和实施内部控制制约了经营效率效果的提高
B．内部控制建设要能够有效促进经营效率和效果的提升，既不能失控，也不要控制过度
C．两者是是协调一致的
D．忽视控制的经营管理，将可能导致重大风险的发生，从而降低经营效率效果
6．根据《企业内部控制基本规范》，下列不属于内部控制原则的是：（ B ）。
A．全面性原则 B．合法性原则 C．制衡性原则 D．重要性原则
7．集中力量加强对高风险领域的控制，体现了内部控制的原则是：（ D ）。
A．全面性原则 B．成本效益原则 C．制衡性原则 D．重要性原则
8．对不相容职务进行分离，体现了内部控制的原则是：（C ）。
A．全面性原则 B．成本效益原则 C．制衡性原则 D．重要性原则
9．根据内外部环境的变化，与时俱进，因地制宜，不断改进和完善内部控制，体现了内部控制的原则是：（ A ）。
A．适应性原则 B．成本效益原则 C．制衡性原则 D．重要性原则
10．根据规模大小和具体经营管理情况设计和执行内部控制，既要考虑设计的经济性，又要考虑执行的效益性，体现了内部控制的原则是：（B ）。
A．适应性原则 B．成本效益原则 C．制衡性原则 D．重要性原则
11．将相关控制渗透到决策、执行、监督等各个管理环节，体现了内部控制的原则是：（ B ）。
A．适应性原则 B．全面性原则 C．制衡性原则 D．重要性原则
12．以下不属于内部控制要素的是：（A ）。
A．外部环境 B．风险评估 C．控制活动 D．内部监督
13．企业文化属于内部控制五要素中的：（A ）。
A．内部环境B．风险评估C．控制活动D．内部监督
14．治理结构属于内部控制五要素中的：（ C ）。
A．控制活动B．风险评估C．内部环境D．内部监督
15．不相容职务分离属于内部控制五要素中的：（ C ）。
A．内部环境B．风险评估C．控制活动D．内部监督
16．授权审批属于内部控制五要素中的：（ C ）。
A．内部环境B．风险评估C．控制活动D．内部监督
17．内部控制评价属于内部控制五要素中的：（ D ）。
A．内部环境B．风险评估C．控制活动D．内部监督
18．农业银行近年来开展的案件风险排查属于内部控制五要素中的：（ D ）。
A．内部环境B．风险评估C．控制活动D．内部监督
19．反舞弊属于内部控制五要素中的：（ B ）。
A．内部环境B．信息与沟通C．控制活动D．内部监督
20．定期对固定资产进行盘点并与账目进行核对，属于内部控制五要素中的：（ C ）。
A．内部环境B．信息与沟通C．控制活动D．内部监督
21．公司内部开展的绩效考评属于内部控制五要素中的：（ B ）。
A．内部环境B．控制活动C．信息与沟通D．内部监督
22．我国首次将内部控制结构划分为控制环境、会计系统和控制程序三个要素的是：（ B ）。
A．1986年颁布的《会计基础工作规范》
B．1996年颁布的《独立审计准则第9号——内部控制和审计风险》
C．1999年修订的《会计法》
D．2001年颁布的《内部会计控制规范——基本规范》
23．2013年，COSO委员会再次更新内控框架,关于新框架表述错误的是：（ D ）。
A．新框架并没有改变1992年旧框架关于内部控制的基本概念和核心内容
B．新框架对旧框架的原则、目标等概念和指引进行了更新和改进
C．新框架反映了近年来企业经营环境的演变、监管机构的要求和其他利益相关者的期望
D．新框架相比旧框架的五要素，提出了八要素
24．标志着适应我国实际情况、融合国际先进经验的中国企业内部控制规范体系基本建成的是：（ C ）。
A．《商业银行内部控制指引》的颁布实施
B．《独立审计准则第9号——内部控制和审计风险》的颁布实施
C．《企业内部控制基本规范》和《企业内部控制配套指引》的颁布实施
D．《内部会计控制规范——基本规范》等7项内部会计控制规范的颁布实施
25．2008年我国颁布的《企业内部控制基本规范》将内部控制定义为“由企业董事会、监事会、经理层和全体员工实施的、旨在实现控制目标的过程。”，关于该定义的理解，不准确的是：（ C ）。
A．强调了企业领导者特别是董事会、监事会和高级管理层在建立与实施内部控制中的重要作用
B．明确了内部控制是全体员工的共同责任
C．内部控制要求全体员工被动地遵守内部控制相关规定
D．覆盖所有业务、产品和环节，是全过程控制
26．确保经营管理符合外部监管部门监管要求，免于监管处罚，属于内部控制目标中的：（ A ）。
A．保证企业经营管理合法合规
B．保证企业资产安全
C．保证财务报告及相关信息真实完整
D．提高经营效率和效果
27．关于内部环境的表述，错误的是：（ D ）。
A．内部环境是影响、制约企业内部控制制度建立与执行的各种内部因素的总称
B．内部环境是企业实施内部控制的基础
C．内部环境包括企业治理结构、企业文化、人力资源政策等
D．内部环境不包括公司发展战略
28．农业银行近年来开展的管理活动中，属于内控环境的是：（ A ）。
A．合规文化建设B．案件风险排查C．风险审计D．运营“三大集中”
29．农业银行近年来开展的管理活动中，不属于内部监督的是：（ B ）。
A．案件风险排查B．企业文化建设C．年度内部控制评价D．条线尽职监督
30．农业银行近年来开展的管理活动中，属于信息沟通的是：（ D ）。
A．案件风险排查B．企业文化建设C．年度内部控制评价D．信息系统建设
31．农业银行每年开展的授权和转授权，属于内部控制要素中的：（ B ）。
A．内部环境B．控制活动C．风险评估D．内部监督
32．农业银行每年开展的内部控制评价，属于内部控制要素中的：（ D ）。
A．内部环境B．控制活动C．风险评估D．内部监督
33．农业银行制定的发展战略规划，属于内部控制要素中的：（ A ）。
A．内部环境B．控制活动C．风险评估D．内部监督
34．关于风险分析的表述，错误的是：（ A ）。
A．主要采用定性分析的方法
B．按照严格规范的程序开展工作，确保风险分析结果的准确性
C．按照风险发生的可能性及其影响程度等，对识别的风险进行分析和排序，确定关注重点和优先控制的风险
D．充分吸收专业人员，组成风险分析团队
35．企业风险识别过程中应关注各类风险因素，下列属于内部因素的是：（ D ）。
A．经济形势B．法律变化C．科技进步D．运营管理
36．风险识别过程中应关注各类风险因素，下列属于外部因素的是：（ C ）。
A．人力资源B．财务指标C．经济金融形势D．运营管理
37．下列不属于控制措施的是：（ C ）。
A．不相容职务分离B．授权审批C．企业文化建设D．预算控制
38．下列职务可以由同一人担任的是：（ C ）。
A．信贷调查与审查 B．信贷审查与审批
C．信贷调查与贷后管理 D．业务申请与审批
39．关于授权审批控制，表述不正确的是：（ D ）。
A．要求企业各级人员必须经过适当的授权才能执行有关经济业务
B．对于重大的业务和事项，应当实行集体决策审批或者联签制度
C．授权审批控制是企业内部控制的重要控制手段
D．授权审批控制属于事后控制
40．关于预算控制，表述错误的是：（ A ）。
A．预算控制只涉及预算的制定，不包括预算的执行
B．预算控制以控制“偏差”为基础，监测实际与目标的差异，然后采取相应控制措施，达到控制目的
C．预算控制要求企业明确各责任单位在预算管理中的职责权限，规范预算的编制、审定、下达和执行程序，强化预算约束
D．通过预算控制，使得经营目标转化为各部门、各岗位乃至各员工的具体行为目标
41．企业为其房产购买保险，属于：（ B ）。
A．不相容职务分离控制B．财产保护控制C．预算控制D．运营分析控制
42．关于信息与沟通的表述，不正确的是：（ D ）。
A．信息与沟通贯穿于内部控制体系的全过程
B．信息与沟通为内部控制有效运行提供信息保证
C．信息与沟通应借助信息技术提高效率效果
D．举报不属于信息与沟通的范畴
43．农业银行内控合规管理信息系统（ICCS）建设，属于内部控制要素中的：（ C ）。
A．控制活动B．内部监督C．信息与沟通D．风险评估
44．检查发现某支行柜员既负责业务办理又负责业务授权，该行为违背：（ A ）。
A．不相容职务分离控制B．会计系统控制C．绩效考核控制D．财产保护控制
45．某员工发现其上司超越权限向其交办的事项，该员工应该：（ C ）。
A．按照上司要求办理
B．先按照上司要求办理，然后向上一级领导报告
C．有权拒绝办理，并向上一级领导报告
D．向其上司提示，提示无效后，按照上司要求办理
46.下列有关合规的说法正确的是（ A ）。
A．依法合规是企业内部控制的首要目标
B．合规管理重在事后监督
C．合规管理与审计监督无本质区别
D．合规管理是风险管理的核心
47.开启商业银行专业化合规管理阶段的标志性事件是（ C ）。
A．巴林银行倒闭
B．2008年全球金融危机
C．巴塞尔委员会发布《合规与银行内部合规部门》
D．水门事件
48.下面哪一项不是商业银行合规管理在国际上发展的背景因素（ D ）。
A．欧美银行业金融创新的不断涌现
B．全球化背景下，汇丰、花旗等跨国大银行的探索
C．巴林银行倒闭等一系列重大违规事件的发生
D．上海银行业2005年10月发起每年一届的合规年会
49.对中国银行界来讲，下列哪项制度是开展合规管理需要遵循的基本规范（ B ）。
A．《商业银行法》
B．《商业银行合规风险管理指引》
C．《银行业金融机构绩效考评监管指引》
D．《银行业金融机构案防工作办法》
50.银监会出台的哪一项制度中要求商业银行设立合规总监或指定一名高级管理人员负责本机构合规及案防工作（ B ）。
A．《商业银行合规风险管理指引》
B．《银行业金融机构案防工作办法》
C.《银行业金融机构绩效考评监管指引》
D．《银行业监督管理办法》
51.下列不属于合规管理部门职责范围的是（ C ）。
A．合规监测B．合规培训C．合规政策的制定D．合规管理计划的制定与执行
52.理念合规是指（ A ）。
A．主观上，思想意识上要主动合规
B．把合规要求制成标语口号和制度条文
C．给新员工进行合规培训
D．告诉员工违规行为要接受的处罚
53.制度合规主要是指（ B ）。
A．银行的内部制度中应有合规相关内容
B．商业银行内部整章建制时要遵循外部法律法规以及内部既有规章制度的规定，即制度层面的合规
C．银行开展经营活动必须有规可依
D．银行内部要设置专门的合规部门
54.执行合规主要是指（ C ）。
A．一线员工严格按照行内制度规定操作
B．合规人员对经营活动进行合规评估
C．商业银行经营管理活动与员工行为合乎规则，做到“知行合一”，即执行层面的合规
D．分行按照总行的考核指标要求开展经营
55.监事会的合规职责主要体现为（ D ）。
A．合规报告的审议审批 B．合规风险的识别与报告
C．合规政策的审议审批 D．监督董事会和高管层合规管理职责的履行
56.从风险管理的角度来看，对合规管理的下列说法中正确的是（A ）。
A．合规管理是银行内部的一项核心风险管理活动
B．合规管理不适用风险管理的识别、监测与应对等技术方法
C．合规风险可以像市场、信用风险一样量化
D．合规风险与操作风险内涵相同
57.从行为管理的角度看，对合规管理的说法错误的的是（ C ）。
A．合规管理就是如何使商业银行的经营管理活动与法律、规则和准则相一致
B．合规管理需要解决的是如何使全体员工“不想违”、“不能违”、“不敢违”的问题
C．合规管理不需要研究人的行为特点
D．员工行为管理是合规管理不可忽视的领域
58.关于合规管理表述正确的是（ A ）。
A．合规管理是银行内部最具基础性的一项管理活动
B．合规管理只是专业合规部门的专业合规管理
C．合规管理不属于银行内部的风险管理活动
D．合规管理与内部控制相互独立，没有联系
59.合规管理的主要原则中不包括（ D ）。
A．合规人人有责B．合规从高层做起C．独立性原则D．成本效益原则
60.下面有关“合规人人有责”说法错误的是（ C ）。
A．合规人人有责原则体现了合规管理的全面性与全员性
B．合规人人有责，但各自的合规责任又是不同的
C．合规部门对银行内各机构各条线的合规性负首要责任
D．合规人人有责要求各负其责
61.下面对银行合规管理组织框架与职责表述中正确的是（ A ）。
A．董事会对全行经营活动的合规性负最终责任
B．在高管层的授权下，合规委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督
C．监事会代表董事会监督高管层合规管理职责的履行
D．高管层职责中不包括合规政策的制定
62.下面关于合规负责人和合规部门表述错误的是（ B ）。
A．合规负责人负责全面协调合规风险的识别和管理
B．合规负责人只需在特定事件出现时才向高管层提交合规风险评估报告
C．合规管理部门具体履行合规管理计划的制定与执行的职责
D．合规管理部门职责包括合规审核与合规培训等
63.下面有关“合规从高层做起”的内容错误的是（ C ）。
A．合规从高层做起是保障依法合规经营的重要原则
B．合规从高层做起体现的是行为管理理念
C．高层专指高级管理层
D．合规从高层做起对促进合规管理的效率效果、保障全员合规意义重大
64.关于合规管理“独立性原则”说法错误的是（ D ）。
A．独立性原则主要是针对合规部门和合规人员来讲的
B．专业化合规管理要求合规部门和人员保持相对的超脱性
C．合规部门和人员应避免可能导致利益冲突的事项
D．合规部门有经营决策权
65.关于合规管理与风险管理、审计等的关系，描述错误的是（ B ）。
A．合规管理与风险管理、内部控制、内部审计等目标都是为了保障商业银行稳健发展，达到经营目标
B．合规管理与风险管理、内部控制、内部审计等在工作对象与内容方面各自独立，没有交叉
C．合规管理贯穿商业银行经营管理的全过程，审计通常侧重于事后
D．合规的容忍度非常低，甚至是零容忍
66.商业银行合规管理的主要内容不包括（ B ）。
A．外规跟进B．司法解释C．合规培训D．合规监测
67.关于外规跟进，描述正确的是（ C ）。
A．外规跟进工作可以全部外包给外部中介机构
B．《商业银行合规风险管理指引》中对外规跟进未作要求
C．遵循外规是商业银行一切经营管理活动的前提与基础
D．外规跟进每年度开展即可，不需要持续性跟进
68.关于内规建设，描述错误的是（ D ）。
A．内规建设应当明确规章制度的制定流程
B．内规建设需要把握好激励与约束的关系，设计好具体的激励与约束措施和机制
C．内规建设要建立定期后续评估机制
D．内规建设首先需要外规内化，无须考虑机构自身特点，要全面内化
69.关于内规建设，表述正确的是（ A ）。
A．将规章制度中的关键合规点与具体的业务流程以及具体负责的部门、岗位和人员一一对应起来，即建立“合规矩阵”，对大型银行开展内规建设很有必要
B．内规建设应每年度进行维护保障，无须动态及时修订
C．内规建设在方便基层岗位人员操作执行的前提下可以不要求准确性
D．内规建设应坚持全面性，不用考虑机构经营特点
70.关于合规培训，描述正确的是（ B ）。
A．合规培训在合规管理内容里重要性低，可以选择性开展
B．做好合规培训对提升员工合规意识和合规执行力都可发挥重要作用
C．合规培训与合规文化建设无关
D．高管不需要参加合规培训
71.合规培训的内容，描述错误的是（ C ）。
A．合规培训包括对新入职员工进行的全面基础培训
B．合规培训包括对员工岗位变动进行的适应性培训
C．合规培训仅限于内部合规部门开展的培训活动
D．合规培训包括针对新业务新产品上线进行的培训
72.关于合规审查，描述错误的是（ D ）。
A．合规审查具体包括审查业务经营管理事项程序是否合规、要素是否齐全、条款有无瑕疵、与现有规则有无冲突等
B．合规审查依据的规则既包括外部相关法律法规，也包括内部既有制度规定等
C．新业务、新产品、新制度是合规审查的重点
D．合规审查时按照现有规则审查，在遇到新情况时必须突破现有规定要求
73.关于合规监测，描述错误的是（ A ）。
A．合规监测只需要在重大违规事件发生后进行以保证针对性强、效果好
B．合规监测可重点关注消费者投诉、异常交易等数据
C．合规监测应按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响
D．合规监测需要运用风险管理、信息管理等理念与技术
74.关于合规检查，描述错误的是（ B ）。
A．合规检查是合规管理部门的重要职责之一
B．合规检查已经不是发现违规行为的重要手段了
C．合规检查是揭示合规隐患的重要手段
D．合规检查依据的是内外部规章制度与规定
75.关于整改纠偏（违规究责），描述错误的是（ B ）。
A．违规必究是合规管理必须坚持的重要理念
B．整改纠偏只包括违规错误的纠改和重大违规事件的惩处
C．对监督检查发现制度缺陷的修正也是整改纠偏的重要内容
D．对于违规行为和违规事件，需要区分违规性质和造成的影响及后果分类应对
76.关于合规报告，描述错误的是（ C ）。
A．合规报告的主体和对象以及报告的内容、方式、格式和频次要予以具体明确
B．合规报告反映了银行内部重要合规信息沟通的及时性与有效性
C．合规报告单指合规管理部门定期形成的一份书面格式报告
D．合规报告制度应该通过行内制度予以明确
77.下列关于外规与内规的理解，错误的是（ C ）。
A．合规首先要符合外规 B．外规是内规建设的基础
C．所有的外规都有必要转化为内规D．内规的效力范围通常仅限于组织内部
78.关于合规的表述错误的是（ B ）。
A．合规就是商业银行的经营管理活动与法律、规则和准则相一致
B．合规是银行开展经营管理活动的最高要求，不需要一开始就做到
C．上市银行合规需要符合股票交易管理机构的特定规则
D. 全球化运营的大型商业银行要遵循各分支机构驻在地的不同监管要求
79.关于创新与合规风险，描述错误的是（ A ）。
A．创新导致的合规风险总是负面的，风险极大
B．创新，在很大程度上就是要打破常规
C．创新面临的合规风险通常需要银行高管决策层和特定部门来进行战略部署与防范
D．创新带来的合规风险需要银行执行操作层做好合规执行与信息反馈
80.合规管理的相关概念表述中哪项内容不正确（ B ）。
A．合规管理是商业银行有效识别和管理合规风险，主动预防违规事件发生的动态过程和商业银行保障经营管理活动依法合规的一系列制度安排与方法措施的总和
B．合规管理是商业银行的一项核心风险管理活动，但与内部控制没有关系
C．合规管理分为合规部门的专业合规管理与非合规部门的合规管理
D．合规管理有动态化与日常化的特点
81.关于风险管理部门与合规管理部门的关系，表述正确的是（ C ）。
A．风险管理部门只需要专注于自身工作，无需考量合规问题
B．独立开展风险管理工作，不需要与合规部门沟通联系
C．风险管理部门需与合规管理部门建立协作机制
D．合规管理部门对风险管理部门的工作合规性负首要责任
82.关于合规管理与审计描述错误的是（ C ）。
A．合规管理与审计都是为了保障商业银行稳健发展
B．合规管理是审计的重要内容和监督对象
C．内部审计部门配合合规管理部门开展商业银行各项经营活动的合规性审计
D．合规管理贯穿商业银行经营管理全过程，而审计侧重于事后
83.关于合规管理的主要内容描述错误的是（ A ）。
A．合规管理的主要内容只涉及合规部门的合规
B．合规管理涵盖商业银行经营管理的各个层面
C．“立规”与“合规执行”是合规管理的两大重点
D．合规管理贯穿商业银行经营管理全过程
84.根据《商业银行合规风险管理指引》，外规跟进不包含哪项内容（ C ）。
A．持续性的关注外部法律、规则和准则的最新发展
B．正确理解法律、规则和准则的规定及精神
C．建设健全行内管理制度
D．准确把握其对商业银行经营管理的影响
85.以下哪个不是《银行业金融机构绩效考评监管指引》中的相关规定（ A ）。
A．合规经营类指标权重应高于风险管理类指标权重
B．坚持“合规引领”原则
C．商业银行绩效考评应突出合规经营和风险管理的重要性
D．合规经营类指标和风险管理类指标权重应明显高于其他类指标
86.以下哪个不是《银行业金融机构案防工作办法》中的相关规定（ B ）。
A．董事会应当下设合规委员会或相关专门委员会
B．在高管层下设立相关委员会，董事会下不用再设相关委员会
C．银行应设立一名合规总监负责本机构合规及案防工作
D．银行应指定一名高级管理人员负责本机构合规及案防工作
87.商业银行合规管理实践中提倡的“三个层面的合规”是指（ A ）。
A．理念层面 制度层面 执行层面 B．制度层面 业务层面 工作层面
C．机构层面 风险层面 执行层面 D．执行层面 制度层面 应用层面
88.合规管理计划的制定由下列哪个机构负责（ D ）。
A．董事会B．监事会C．合规负责人D．合规管理部门
89.合规政策的制定由下列哪个机构负责（ B ）。
A．董事会B．高管层C．监事会D．合规部门
90.以下哪个不属于合规管理部门的职责（C ）。
A．合规计划的制定与执行B．合规审核C．合规性审计D．合规培训
91.合规管理部门的职责不包括（ B ）。
A．与监管机构保持日常工作联系 B．合规部门的设置与人员配备
C．合规审核 D．合规监测与评估
92.关于合规审查表述错误的是（ A ）。
A．合规审查是指根据合规人员的业务经验对管理事项进行符合性审核
B．合规审查具体包括程序是否合规、要素是否齐全、条款有无瑕疵，与现有规则有无冲突等等
C．对新业务、新产品和新制度的审查是合规审查的重点工作
D．合规审查的依据包括外规和内规
93.关于合规文化和企业文化的关系，正确的是（ A ）。
A．合规文化是企业文化的重要组成部分
B．合规文化与企业文化是并列的
C．合规文化包括企业文化
D．合规文化比企业文化重要
94.2010-2011年，农行总行前后赴一级分行开展了（ B ）。
A．员工行为守则教育活动 B．合规文化暨案防制度宣讲活动
C．合规大讨论活动 D．合规四必讲活动
95.农业银行的核心价值观是（ D ）。
A．工于至诚，行以致远 B．善建者行
C．高品质，高效率，负责任 D．诚信立业，稳健行远
96.2013年，农业银行制定了（ B ），巩固既有成果，明确未来一段时间合规文化工作重点。
A．《关于做好合规文化建设工作的通知》
B．《中国农业银行合规文化建设纲要》
C.《中国农业银行合规管理纲要》
D．《中国农业银行合规文化建设规划》
97.我行实施制度管理、制度建设的“基本法”、“立法法”的是（ B ）。
A．《制度建设规划纲要》 B．《规章制度管理基本规范》
C．《规章制度管理工作流程指引》 D．《规章制度评价工作规则》
98.我行规章制度管理的主管和统抓部门是（ A ）
A．法律事务部门 B．内部审计部门 C．人力资源部门D．办公室
99.按照《规章制度管理基本规范》（农银规章[2009]1号）的规定，下列文件属于规章制度的是：D
A．意见B．指引C．批复D．规定
100.下列制度中，分行不能制定的是（A ）
A．基本规范B．管理办法C．规定D．实施细则
101.下列制度中，与“基本制度”属于同一效力层级的是（A ）
A．守则B．管理办法C．规定 D．实施细则
102.关于制度层级与形式，下列说法不正确的是（ D ）
A．管理办法与规定类规章制度可以采用管理办法、规定等形式
B．操作规程与实施细则类规章制度可以采用操作规程、实施细则等形式
C．不属于制度的规范性文件，不允许使用管理办法、规定、操作规程等制度形式
D．除基本制度与政策类制度之外，其他规章制度也可以在名称中出现“基本”、“政策”等字样
103.我行“基本制度与政策类”制度的主要内容是（A ）
A． 对全行重要经营管理行为或重要管理活动作出框架性安排和原则性要求
B．对某一类经营管理行为或业务品种作出总括性规定
C. 对日常经营管理行为或业务品种作出具体管理规定
D．对某一项业务运作流程或管理流程作出操作性和程序性规定
104.制度管理部门进行制度立项审查的原则不包括：（ D ）
A．必要性B．合规性C．协调性D．体系性
105.按照《规章制度管理基本规范》（农银规章[2009]1号）的规定，试行制度的试行期限最长不超过（B ）。
A．1年B．2年C．3年D．4年
106.关于试行制度，下列说法不正确的是( A )
A.试行制度只能在部分辖区适用
B.试行制度的试行期限有时间限制
C.在发布试行制度时，必须在制度名称中标注“试行”字样
D.试行的目的在于发现制度的漏洞、需完善之处
107.关于制度起草环节，下列说法不正确的是（A ）
A. 制度可以先起草再立项。
B. 制度可以由一个部门起草，也可以由多个部门联合起草。
C. 制度起草部门应当对制度的结构与内容、适用性与操作性、风险控制等进行充分论证。
D. 起草规章制度应当做好调研工作，了解市场环境、业务发展和管理现状。
108.关于制度征求意见环节，下列说法不正确的是（B ）
A.征求意见稿应当包括规章制度正文和起草说明。
B.征求意见是否必要由制度起草部门确定，可征求也可不征求意见。
C.各职能部门和分支行应当在收到《个人网上银行业务管理办法（征求意见稿）》后10个工作日内反馈意见。
D.对于复杂的制度，可以组织专家论证。
109.按照法律规定，（ C ）制度必须履行民主程序，征求员工意见。
A．全行性的重大制度 B．操作性的制度
C．涉及员工切身利益的制度 D．内容复杂、专业性较强的制度
110.制度征求意见阶段完成后，下一步应履行的程序是（ A ）
A．制度审查B．制度审议C．制度审批D．制度发布
111.关于制度审查，下列说法不正确的是（B ）
A.制度审查是制度制定修订的必经环节
B.制度内容审查可以和制度立项审查同步进行
C.起草部门送审规章制度时应填具《规章制度审查申请表》
D.制度管理部门应当在15个工作日内完成基本制度与政策类规章制度的审查
112.制度审查阶段，下列情形中制度管理部门可以退回起草部门要求作进一步修改和补充的是（C ）
A.制度个别条款存在操作性瑕疵
B.操作规程或实施细则等下位制度个别地方重复管理办法的规定
C.送审制度内容空洞，过于原则，多为号召性、应然性要求
D.制度少数条款确定的标准、要求过高，按照现有的条件无法实施或将导致过高的实施成本
113.基本制度与政策类制度，由( B )提请分管制度管理和起草部门工作的高级管理人员审核审议、审批签发。
A．制度起草部门B．制度管理部门C．制度维护部门D．办公室
114.基本制度与政策类制度，由( A )审批。
A．董事会或董事会授权的专门委员会 B．行长专题会
C．行长办公会 D．行长
115.关于总行规章制度的审议审批，下列说法不正确的是（ C ）
A．制度审议审批应当在制度审查之后
B．管理办法与规定类制度由行长或行长授权的人员审批签发
C．管理办法签发前必须召开行长专题会进行审议
D．召开行长专题会审议不是操作规程审批签发前的必经流程
116.关于制度发布，下列说法不正确的是（ C ）
A.所有的规章制度发布均应使用专有文号。
B.涉密制度的发布应当标明密级，并限制公布范围。
C.总行已明确制度专有文号为“农银规章”，属于“行办发文”。
D.制度发布后，还应通过规章制度数据库等渠道公布。
117.按照《规章制度管理基本规范》（农银规章[2009]1号）的规定，规章制度由（ C ）负责解释。
A．总行B．分行C．制定行D．支行
118.制度咨询、制度争议由（ B ）统一受理。
A．制度起草部门B．制度管理部门C．制度维护部门 D．内部审计部门
119.制度的修订、废止由（ A ）负责。
A．制度起草部门B．制度管理部门C．内控与法律合规部D．审计部门
120.关于制度修订、废止，下列说法不正确的是（D ）
A．在发布修订后的规章制度时，印发通知应说明被修订的制度名称、修订原因以及修订前后的具体条款变化情况。
B．规章制度的修订和新设制定一样，必须经过立项→起草、论证→征求意见→审查→审核（审议）、审批、发布的程序。
C．在新的制度中废止原有规章制度的，不再单独履行废止程序。
D．制度管理部门向制度起草部门提出的修订、废止制度建议，起草部门必须采纳。
121.关于制度废止的情形，下列说法不正确的