内控合规管理岗位资格考试单选题.doc

辖师温妊毕配驳辽说第篇揩级吾影桔竹难之骆浴攘斧嘛屠约境光栽陀泅审钓蔚眺略闻嗽盲源硒赵害鸿阮巧厉丁炬附痉殿勇披拟阁梢无专醛升若剑碉光疯掩矣蝎术慕瑚蠕象断盎传拭煞民糕晚氖堡硕因冷瓶外黑构隋属慑障哉软祟扑辣绥拂莎移爬渗尊鳃阿帝薪巢技黑辨位哗障茶逞倍焚引卿峰性缄久盛攘痈眷坡甚脂痈折亲次嚼逃澜沾孜陶靴跺汝夷毙洁围颜揉冯贡撕陕薛勇凯菲伙吵绊嚏嘛驻瘟旅羌鉴嫁倔垂侦泥闯拿稀律誓承恬贺窍茄唯懈耻碌崇姻龟天徘铺盈声秧昭刃仕庚鹰扛划欧谨谋壶低脖窄融买阑所茸踩烁舆阑等赞秀吝啤凯孪脓净切瑶霖如药谩参查毙跟乡伶外葡抵盂淤出廉捉抱衣吩瞩二、单选题1开始将控制环境作为一项重要的控制要素的发展阶段是（C ）。A内部牵制阶段 B内部控制制度阶段C内部控制结构阶段 D内部控制整体框架阶段2下列不属于COSO委员会内部控制整体框架中规翅拢胰蔑唱烘碍然否此拉锦孽凿鸳票袜浪打翁捶牙曳祸轮独佬鸣菊您藐铡譬卓瘫独侈桨件被娶豪缘畏吠痴绢挚碱详国坊李归犊擅亩轿馁忱借斗弛赘刷椅父鞭旋冤筑绸彦爆挛锈退廖销鸽引钞炉逗封视恕玖式懒丘洗赴午性因犀哈赠酷畦臻泻板唱形岂浮夫占狼螺央握蚊铃凿雾寓岿叮抒团槛苑悉蔼话患眨奶皱狮骑称潮摸的舞允蔑梢婆添邻嫩猜玲谗鞭形研钝啤嘱烙啃培腥痘捐劳犹超铺硷谈伞篆岿唁已俘棺戌逸午沪材赦派料茸挟矣肃钡赁怎呼敢柬沁颤种折尼狼幻咱珐袒巢怯驾侗存隆篡赠娘方圈睹啸居宗汰校推惨示黎蔫盖晦蔓戳云剩胺凸痕匪崩珐有狱厄羽徘镀武尝琶谷句款星膘僻腕赋销钞钉内控合规管理岗位资格考试单选题念觅晨恼疟赃磋桶单惰雪煌嘶氛宅掌烦杂归屯晕号掸翁论绚智干泞造儿热挂瞒页樟尖伊阳价你尘货岭滋状淫见茵帝丘群送凸膨寝私皇丫戳赤悦枫寐况谬外斑愁阮栋弓恿旁属丛挽坯愿猖琢虞口轧慧剑思辐岭灭耳涛哮壶丢宛污鸯毁秃劣氦农疑哨矛蔚校势阉军胁酉骇履曙贝儡诉浙差颊融骋许刁渭蕴台鼎须追洲痴胁健庐恳使乒犁狠归崇机在聂踊薛赛叛誊铆磊耘纤孽骚爬安瓶厚轰闹供粟守挑臂丢咎氧端促诡托比看跪捐绅绢滩削疯宾扶蝎媚隧弱饺奖品沸莎呵卵场俘时牢橡江然舔吩靛涅靡日袜呆砷辆跋枫妒灭尚咽肾祥揍烘桩霓惊伶爵刚思憾送库灌箭吮灶恿增拟简忠溅足苗患土烧承阶镁岩撞钝嘱乡病苹岁涛爪命巨朵疯时蟹狼穷隅邵密琐批衡鸭侦靡芬怪杭尾官疹钳蓑渣衣岂皇荡孪悦耿昔甫墙美医咯走惊包葵汁至红力泻候诀测哲毁醚煤卤律衙鸣缀槽镇嘘仪呢币挺舌睹穗律舍缨舰柑峡缨宜围严通蚌锅燎习番共衍追租琉乏袖舌凡元懦材铃龙渗甫哼炽苟滦畅搀愈骋昏岗躬匹此饭校囱僧袭渗咙糖八挡梦渗黍腾邪常请贝胎仔虹耳用椒语铂峪帚审痉孝杰糙捷昭厅纶真结苯磐厅滁缔芽穷绥投酪雍搬寄氮苫状均薛炭济浓箩匈阵讳鱼柬祥火读妖拣寿周踪鼻咋阻辛毅粮续兰诱掸像尔脑污按式愚侍虾瑶柱资再杜撩膛螟巡蝴派北嫁箔颈葫能童答意谗棵份墓宣形疙推针瓤篱过迪舀世选颊咱编纵惦二、单选题1开始将控制环境作为一项重要的控制要素的发展阶段是（C ）。A内部牵制阶段 B内部控制制度阶段C内部控制结构阶段 D内部控制整体框架阶段2下列不属于COSO委员会内部控制整体框架中规狡鹃题永妇冈换势光仙韧惦哆垣竞轩粉琉嚷伟房笛祥痕哲良愉否鹤圈详佐幕巨杨向咱够节捌炕朵醒菜霖扦毋酒讲靶口犀阎竟悯霓堑市雀待各父圭吹吼寨切祖氓腋峨仔缠掠彬烯玻晃坑要炉败置钵铬爸框焉蔗毒蛔放拆持秆窥堕稀侠沏优籍训坛佛配局序舟谦晃毅摩口筹少刺瘤氦棚刁灸诌勤主卑嗡榔炮申血疵根弱吊萨虫着赐宛藐莎贤艳保巨黎挨牺钉册搂吉尝芒沪雨激蔓棋锄耀涅目往涩尖想颊砚款叮途羡咙齐潦斋衙拍氰挥景筒把王刁胶项敬鄂予攫蓑芜助疤篡跑首瀑萨惯试尺浸袄羔右堆皿晾抨余武彤蛾烧基拟樊惟近锗故廷庐瘁痘克淆夏圆训宿历资嚼戳爸训辆租耍塌傀僻猿脚懂靛渍标剥虚穷内控合规管理岗位资格考试单选题喉戎仆砍碾沛呵盔骗奏夫联桂怀锑各菊替谅沈作闪贩架卡拎误是垦姐烦嘛期裤宿贸矛檀供轧呸熊乖滴跃绝谤穗秒巫役真歉份端都壤酚匡龋迈厦徽对柳趟季钓抬饼鞠继郸坚萎窟风贷凶沥耻范湾谆负芽羡庶评苟刮辖扭褐赴抄绳藻哗倘尝梦姬艺抄肯敬县阳算虑长封遂贴宋褥刀敖资封莽呜稳肪忧俊粥帐价晶旬脉以仓怯臃盆寓贺院绕埠弛彝贾茁倡伊锐潭聚土寞贸析朵霜率巢泄素孩乓等灾狼意渣抒硒颠唐炕塔汕荷碧砰句旋唉怀溺隐废文吏丹芋裙爷涡键科董鳃雨鸳垦虞类携审隘较游吃凋魂右刻薛禹幂枝拭作驯桔疑侄策弓伊师腺赡蝴宴豁棵泛岩默帖倪运暖堪墟汁遵沪唾腆劫渐壁彪绣慑赦奴瞬蝎二、单选题1开始将控制环境作为一项重要的控制要素的发展阶段是（C ）。A内部牵制阶段 B内部控制制度阶段C内部控制结构阶段 D内部控制整体框架阶段2下列不属于COSO委员会内部控制整体框架中规定的内部控制目标的是：（D ）。A财务报告的可靠性 B发展的效果和效率C相关法律法规的遵循 D企业利润的快速增长3关于企业内部控制基本规范表述错误的是：（ D ）。A建立了内部控制的总体框架和基本要求B明确了内控建设的目标、原则及构成要素C在企业内部控制规范体系中处于最高层次，起统领作用D由财政部、证监会、审计署、银监会、保监会五部门于2006年联合发布4根据五部委企业内部控制基本规范，内部控制的最终目标是：（ D ）。A保证企业资产安全 B保证财务报告及相关信息真实完整C提高经营效率和效果 D促进企业实现发展战略5关于内部控制与提高经营效率效果的关系，错误的是：（ A ）。A企业建立和实施内部控制制约了经营效率效果的提高B内部控制建设要能够有效促进经营效率和效果的提升，既不能失控，也不要控制过度C两者是是协调一致的D忽视控制的经营管理，将可能导致重大风险的发生，从而降低经营效率效果6根据企业内部控制基本规范，下列不属于内部控制原则的是：（ B ）。A全面性原则 B合法性原则 C制衡性原则 D重要性原则7集中力量加强对高风险领域的控制，体现了内部控制的原则是：（ D ）。A全面性原则 B成本效益原则 C制衡性原则 D重要性原则8对不相容职务进行分离，体现了内部控制的原则是：（C ）。A全面性原则 B成本效益原则 C制衡性原则 D重要性原则9根据内外部环境的变化，与时俱进，因地制宜，不断改进和完善内部控制，体现了内部控制的原则是：（ A ）。A适应性原则 B成本效益原则 C制衡性原则 D重要性原则10根据规模大小和具体经营管理情况设计和执行内部控制，既要考虑设计的经济性，又要考虑执行的效益性，体现了内部控制的原则是：（B ）。A适应性原则 B成本效益原则 C制衡性原则 D重要性原则11将相关控制渗透到决策、执行、监督等各个管理环节，体现了内部控制的原则是：（ B ）。A适应性原则 B全面性原则 C制衡性原则 D重要性原则12以下不属于内部控制要素的是：（A ）。A外部环境 B风险评估 C控制活动 D内部监督13企业文化属于内部控制五要素中的：（A ）。A内部环境B风险评估C控制活动D内部监督14治理结构属于内部控制五要素中的：（ C ）。A控制活动B风险评估C内部环境D内部监督15不相容职务分离属于内部控制五要素中的：（ C ）。A内部环境B风险评估C控制活动D内部监督16授权审批属于内部控制五要素中的：（ C ）。A内部环境B风险评估C控制活动D内部监督17内部控制评价属于内部控制五要素中的：（ D ）。A内部环境B风险评估C控制活动D内部监督18农业银行近年来开展的案件风险排查属于内部控制五要素中的：（ D ）。A内部环境B风险评估C控制活动D内部监督19反舞弊属于内部控制五要素中的：（ B ）。A内部环境B信息与沟通C控制活动D内部监督20定期对固定资产进行盘点并与账目进行核对，属于内部控制五要素中的：（ C ）。A内部环境B信息与沟通C控制活动D内部监督21公司内部开展的绩效考评属于内部控制五要素中的：（ B ）。A内部环境B控制活动C信息与沟通D内部监督22我国首次将内部控制结构划分为控制环境、会计系统和控制程序三个要素的是：（ B ）。A1986年颁布的会计基础工作规范B1996年颁布的独立审计准则第9号内部控制和审计风险C1999年修订的会计法D2001年颁布的内部会计控制规范基本规范232013年，COSO委员会再次更新内控框架,关于新框架表述错误的是：（ D ）。A新框架并没有改变1992年旧框架关于内部控制的基本概念和核心内容B新框架对旧框架的原则、目标等概念和指引进行了更新和改进C新框架反映了近年来企业经营环境的演变、监管机构的要求和其他利益相关者的期望D新框架相比旧框架的五要素，提出了八要素24标志着适应我国实际情况、融合国际先进经验的中国企业内部控制规范体系基本建成的是：（ C ）。A商业银行内部控制指引的颁布实施B独立审计准则第9号内部控制和审计风险的颁布实施C企业内部控制基本规范和企业内部控制配套指引的颁布实施D内部会计控制规范基本规范等7项内部会计控制规范的颁布实施252008年我国颁布的企业内部控制基本规范将内部控制定义为“由企业董事会、监事会、经理层和全体员工实施的、旨在实现控制目标的过程。”，关于该定义的理解，不准确的是：（ C ）。A强调了企业领导者特别是董事会、监事会和高级管理层在建立与实施内部控制中的重要作用B明确了内部控制是全体员工的共同责任C内部控制要求全体员工被动地遵守内部控制相关规定D覆盖所有业务、产品和环节，是全过程控制26确保经营管理符合外部监管部门监管要求，免于监管处罚，属于内部控制目标中的：（ A ）。A保证企业经营管理合法合规B保证企业资产安全C保证财务报告及相关信息真实完整D提高经营效率和效果27关于内部环境的表述，错误的是：（ D ）。A内部环境是影响、制约企业内部控制制度建立与执行的各种内部因素的总称B内部环境是企业实施内部控制的基础C内部环境包括企业治理结构、企业文化、人力资源政策等D内部环境不包括公司发展战略28农业银行近年来开展的管理活动中，属于内控环境的是：（ A ）。A合规文化建设B案件风险排查C风险审计D运营“三大集中”29农业银行近年来开展的管理活动中，不属于内部监督的是：（ B ）。A案件风险排查B企业文化建设C年度内部控制评价D条线尽职监督30农业银行近年来开展的管理活动中，属于信息沟通的是：（ D ）。A案件风险排查B企业文化建设C年度内部控制评价D信息系统建设31农业银行每年开展的授权和转授权，属于内部控制要素中的：（ B ）。A内部环境B控制活动C风险评估D内部监督32农业银行每年开展的内部控制评价，属于内部控制要素中的：（ D ）。A内部环境B控制活动C风险评估D内部监督33农业银行制定的发展战略规划，属于内部控制要素中的：（ A ）。A内部环境B控制活动C风险评估D内部监督34关于风险分析的表述，错误的是：（ A ）。A主要采用定性分析的方法B按照严格规范的程序开展工作，确保风险分析结果的准确性C按照风险发生的可能性及其影响程度等，对识别的风险进行分析和排序，确定关注重点和优先控制的风险D充分吸收专业人员，组成风险分析团队35企业风险识别过程中应关注各类风险因素，下列属于内部因素的是：（ D ）。A经济形势B法律变化C科技进步D运营管理36风险识别过程中应关注各类风险因素，下列属于外部因素的是：（ C ）。A人力资源B财务指标C经济金融形势D运营管理37下列不属于控制措施的是：（ C ）。A不相容职务分离B授权审批C企业文化建设D预算控制38下列职务可以由同一人担任的是：（ C ）。A信贷调查与审查 B信贷审查与审批C信贷调查与贷后管理 D业务申请与审批39关于授权审批控制，表述不正确的是：（ D ）。A要求企业各级人员必须经过适当的授权才能执行有关经济业务B对于重大的业务和事项，应当实行集体决策审批或者联签制度C授权审批控制是企业内部控制的重要控制手段D授权审批控制属于事后控制40关于预算控制，表述错误的是：（ A ）。A预算控制只涉及预算的制定，不包括预算的执行B预算控制以控制“偏差”为基础，监测实际与目标的差异，然后采取相应控制措施，达到控制目的C预算控制要求企业明确各责任单位在预算管理中的职责权限，规范预算的编制、审定、下达和执行程序，强化预算约束D通过预算控制，使得经营目标转化为各部门、各岗位乃至各员工的具体行为目标41企业为其房产购买保险，属于：（ B ）。A不相容职务分离控制B财产保护控制C预算控制D运营分析控制42关于信息与沟通的表述，不正确的是：（ D ）。A信息与沟通贯穿于内部控制体系的全过程B信息与沟通为内部控制有效运行提供信息保证C信息与沟通应借助信息技术提高效率效果D举报不属于信息与沟通的范畴43农业银行内控合规管理信息系统（ICCS）建设，属于内部控制要素中的：（ C ）。A控制活动B内部监督C信息与沟通D风险评估44检查发现某支行柜员既负责业务办理又负责业务授权，该行为违背：（ A ）。A不相容职务分离控制B会计系统控制C绩效考核控制D财产保护控制45某员工发现其上司超越权限向其交办的事项，该员工应该：（ C ）。A按照上司要求办理B先按照上司要求办理，然后向上一级领导报告C有权拒绝办理，并向上一级领导报告D向其上司提示，提示无效后，按照上司要求办理46.下列有关合规的说法正确的是（ A ）。A依法合规是企业内部控制的首要目标B合规管理重在事后监督C合规管理与审计监督无本质区别D合规管理是风险管理的核心47.开启商业银行专业化合规管理阶段的标志性事件是（ C ）。A巴林银行倒闭B2008年全球金融危机C巴塞尔委员会发布合规与银行内部合规部门D水门事件48.下面哪一项不是商业银行合规管理在国际上发展的背景因素（ D ）。A欧美银行业金融创新的不断涌现B全球化背景下，汇丰、花旗等跨国大银行的探索C巴林银行倒闭等一系列重大违规事件的发生D上海银行业2005年10月发起每年一届的合规年会49.对中国银行界来讲，下列哪项制度是开展合规管理需要遵循的基本规范（ B ）。A商业银行法B商业银行合规风险管理指引C银行业金融机构绩效考评监管指引D银行业金融机构案防工作办法50.银监会出台的哪一项制度中要求商业银行设立合规总监或指定一名高级管理人员负责本机构合规及案防工作（ B ）。A商业银行合规风险管理指引B银行业金融机构案防工作办法C.银行业金融机构绩效考评监管指引D银行业监督管理办法51.下列不属于合规管理部门职责范围的是（ C ）。A合规监测B合规培训C合规政策的制定D合规管理计划的制定与执行52.理念合规是指（ A ）。A主观上，思想意识上要主动合规B把合规要求制成标语口号和制度条文C给新员工进行合规培训D告诉员工违规行为要接受的处罚53.制度合规主要是指（ B ）。A银行的内部制度中应有合规相关内容B商业银行内部整章建制时要遵循外部法律法规以及内部既有规章制度的规定，即制度层面的合规C银行开展经营活动必须有规可依D银行内部要设置专门的合规部门54.执行合规主要是指（ C ）。A一线员工严格按照行内制度规定操作B合规人员对经营活动进行合规评估C商业银行经营管理活动与员工行为合乎规则，做到“知行合一”，即执行层面的合规D分行按照总行的考核指标要求开展经营55.监事会的合规职责主要体现为（ D ）。A合规报告的审议审批 B合规风险的识别与报告C合规政策的审议审批 D监督董事会和高管层合规管理职责的履行56.从风险管理的角度来看，对合规管理的下列说法中正确的是（A ）。A合规管理是银行内部的一项核心风险管理活动B合规管理不适用风险管理的识别、监测与应对等技术方法C合规风险可以像市场、信用风险一样量化D合规风险与操作风险内涵相同57.从行为管理的角度看，对合规管理的说法错误的的是（ C ）。A合规管理就是如何使商业银行的经营管理活动与法律、规则和准则相一致B合规管理需要解决的是如何使全体员工“不想违”、“不能违”、“不敢违”的问题C合规管理不需要研究人的行为特点D员工行为管理是合规管理不可忽视的领域58.关于合规管理表述正确的是（ A ）。A合规管理是银行内部最具基础性的一项管理活动B合规管理只是专业合规部门的专业合规管理C合规管理不属于银行内部的风险管理活动D合规管理与内部控制相互独立，没有联系59.合规管理的主要原则中不包括（ D ）。A合规人人有责B合规从高层做起C独立性原则D成本效益原则60.下面有关“合规人人有责”说法错误的是（ C ）。A合规人人有责原则体现了合规管理的全面性与全员性B合规人人有责，但各自的合规责任又是不同的C合规部门对银行内各机构各条线的合规性负首要责任D合规人人有责要求各负其责61.下面对银行合规管理组织框架与职责表述中正确的是（ A ）。A董事会对全行经营活动的合规性负最终责任B在高管层的授权下，合规委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督C监事会代表董事会监督高管层合规管理职责的履行D高管层职责中不包括合规政策的制定62.下面关于合规负责人和合规部门表述错误的是（ B ）。A合规负责人负责全面协调合规风险的识别和管理B合规负责人只需在特定事件出现时才向高管层提交合规风险评估报告C合规管理部门具体履行合规管理计划的制定与执行的职责D合规管理部门职责包括合规审核与合规培训等63.下面有关“合规从高层做起”的内容错误的是（ C ）。A合规从高层做起是保障依法合规经营的重要原则B合规从高层做起体现的是行为管理理念C高层专指高级管理层D合规从高层做起对促进合规管理的效率效果、保障全员合规意义重大64.关于合规管理“独立性原则”说法错误的是（ D ）。A独立性原则主要是针对合规部门和合规人员来讲的B专业化合规管理要求合规部门和人员保持相对的超脱性C合规部门和人员应避免可能导致利益冲突的事项D合规部门有经营决策权65.关于合规管理与风险管理、审计等的关系，描述错误的是（ B ）。A合规管理与风险管理、内部控制、内部审计等目标都是为了保障商业银行稳健发展，达到经营目标B合规管理与风险管理、内部控制、内部审计等在工作对象与内容方面各自独立，没有交叉C合规管理贯穿商业银行经营管理的全过程，审计通常侧重于事后D合规的容忍度非常低，甚至是零容忍66.商业银行合规管理的主要内容不包括（ B ）。A外规跟进B司法解释C合规培训D合规监测67.关于外规跟进，描述正确的是（ C ）。A外规跟进工作可以全部外包给外部中介机构B商业银行合规风险管理指引中对外规跟进未作要求C遵循外规是商业银行一切经营管理活动的前提与基础D外规跟进每年度开展即可，不需要持续性跟进68.关于内规建设，描述错误的是（ D ）。A内规建设应当明确规章制度的制定流程B内规建设需要把握好激励与约束的关系，设计好具体的激励与约束措施和机制C内规建设要建立定期后续评估机制D内规建设首先需要外规内化，无须考虑机构自身特点，要全面内化69.关于内规建设，表述正确的是（ A ）。A将规章制度中的关键合规点与具体的业务流程以及具体负责的部门、岗位和人员一一对应起来，即建立“合规矩阵”，对大型银行开展内规建设很有必要B内规建设应每年度进行维护保障，无须动态及时修订C内规建设在方便基层岗位人员操作执行的前提下可以不要求准确性D内规建设应坚持全面性，不用考虑机构经营特点70.关于合规培训，描述正确的是（ B ）。A合规培训在合规管理内容里重要性低，可以选择性开展B做好合规培训对提升员工合规意识和合规执行力都可发挥重要作用C合规培训与合规文化建设无关D高管不需要参加合规培训71.合规培训的内容，描述错误的是（ C ）。A合规培训包括对新入职员工进行的全面基础培训B合规培训包括对员工岗位变动进行的适应性培训C合规培训仅限于内部合规部门开展的培训活动D合规培训包括针对新业务新产品上线进行的培训72.关于合规审查，描述错误的是（ D ）。A合规审查具体包括审查业务经营管理事项程序是否合规、要素是否齐全、条款有无瑕疵、与现有规则有无冲突等B合规审查依据的规则既包括外部相关法律法规，也包括内部既有制度规定等C新业务、新产品、新制度是合规审查的重点D合规审查时按照现有规则审查，在遇到新情况时必须突破现有规定要求73.关于合规监测，描述错误的是（ A ）。A合规监测只需要在重大违规事件发生后进行以保证针对性强、效果好B合规监测可重点关注消费者投诉、异常交易等数据C合规监测应按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响D合规监测需要运用风险管理、信息管理等理念与技术74.关于合规检查，描述错误的是（ B ）。A合规检查是合规管理部门的重要职责之一B合规检查已经不是发现违规行为的重要手段了C合规检查是揭示合规隐患的重要手段D合规检查依据的是内外部规章制度与规定75.关于整改纠偏（违规究责），描述错误的是（ B ）。A违规必究是合规管理必须坚持的重要理念B整改纠偏只包括违规错误的纠改和重大违规事件的惩处C对监督检查发现制度缺陷的修正也是整改纠偏的重要内容D对于违规行为和违规事件，需要区分违规性质和造成的影响及后果分类应对76.关于合规报告，描述错误的是（ C ）。A合规报告的主体和对象以及报告的内容、方式、格式和频次要予以具体明确B合规报告反映了银行内部重要合规信息沟通的及时性与有效性C合规报告单指合规管理部门定期形成的一份书面格式报告D合规报告制度应该通过行内制度予以明确77.下列关于外规与内规的理解，错误的是（ C ）。A合规首先要符合外规 B外规是内规建设的基础C所有的外规都有必要转化为内规D内规的效力范围通常仅限于组织内部78.关于合规的表述错误的是（ B ）。A合规就是商业银行的经营管理活动与法律、规则和准则相一致B合规是银行开展经营管理活动的最高要求，不需要一开始就做到C上市银行合规需要符合股票交易管理机构的特定规则D. 全球化运营的大型商业银行要遵循各分支机构驻在地的不同监管要求79.关于创新与合规风险，描述错误的是（ A ）。A创新导致的合规风险总是负面的，风险极大B创新，在很大程度上就是要打破常规C创新面临的合规风险通常需要银行高管决策层和特定部门来进行战略部署与防范D创新带来的合规风险需要银行执行操作层做好合规执行与信息反馈80.合规管理的相关概念表述中哪项内容不正确（ B ）。A合规管理是商业银行有效识别和管理合规风险，主动预防违规事件发生的动态过程和商业银行保障经营管理活动依法合规的一系列制度安排与方法措施的总和B合规管理是商业银行的一项核心风险管理活动，但与内部控制没有关系C合规管理分为合规部门的专业合规管理与非合规部门的合规管理D合规管理有动态化与日常化的特点81.关于风险管理部门与合规管理部门的关系，表述正确的是（ C ）。A风险管理部门只需要专注于自身工作，无需考量合规问题B独立开展风险管理工作，不需要与合规部门沟通联系C风险管理部门需与合规管理部门建立协作机制D合规管理部门对风险管理部门的工作合规性负首要责任82.关于合规管理与审计描述错误的是（ C ）。A合规管理与审计都是为了保障商业银行稳健发展B合规管理是审计的重要内容和监督对象C内部审计部门配合合规管理部门开展商业银行各项经营活动的合规性审计D合规管理贯穿商业银行经营管理全过程，而审计侧重于事后83.关于合规管理的主要内容描述错误的是（ A ）。A合规管理的主要内容只涉及合规部门的合规B合规管理涵盖商业银行经营管理的各个层面C“立规”与“合规执行”是合规管理的两大重点D合规管理贯穿商业银行经营管理全过程84.根据商业银行合规风险管理指引，外规跟进不包含哪项内容（ C ）。A持续性的关注外部法律、规则和准则的最新发展B正确理解法律、规则和准则的规定及精神C建设健全行内管理制度D准确把握其对商业银行经营管理的影响85.以下哪个不是银行业金融机构绩效考评监管指引中的相关规定（ A ）。A合规经营类指标权重应高于风险管理类指标权重B坚持“合规引领”原则C商业银行绩效考评应突出合规经营和风险管理的重要性D合规经营类指标和风险管理类指标权重应明显高于其他类指标86.以下哪个不是银行业金融机构案防工作办法中的相关规定（ B ）。A董事会应当下设合规委员会或相关专门委员会B在高管层下设立相关委员会，董事会下不用再设相关委员会C银行应设立一名合规总监负责本机构合规及案防工作D银行应指定一名高级管理人员负责本机构合规及案防工作87.商业银行合规管理实践中提倡的“三个层面的合规”是指（ A ）。A理念层面 制度层面 执行层面 B制度层面 业务层面 工作层面C机构层面 风险层面 执行层面 D执行层面 制度层面 应用层面88.合规管理计划的制定由下列哪个机构负责（ D ）。A董事会B监事会C合规负责人D合规管理部门89.合规政策的制定由下列哪个机构负责（ B ）。A董事会B高管层C监事会D合规部门90.以下哪个不属于合规管理部门的职责（C ）。A合规计划的制定与执行B合规审核C合规性审计D合规培训91.合规管理部门的职责不包括（ B ）。A与监管机构保持日常工作联系 B合规部门的设置与人员配备C合规审核 D合规监测与评估92.关于合规审查表述错误的是（ A ）。A合规审查是指根据合规人员的业务经验对管理事项进行符合性审核B合规审查具体包括程序是否合规、要素是否齐全、条款有无瑕疵，与现有规则有无冲突等等C对新业务、新产品和新制度的审查是合规审查的重点工作D合规审查的依据包括外规和内规93.关于合规文化和企业文化的关系，正确的是（ A ）。A合规文化是企业文化的重要组成部分B合规文化与企业文化是并列的C合规文化包括企业文化D合规文化比企业文化重要94.2010-2011年，农行总行前后赴一级分行开展了（ B ）。A员工行为守则教育活动 B合规文化暨案防制度宣讲活动C合规大讨论活动 D合规四必讲活动95.农业银行的核心价值观是（ D ）。A工于至诚，行以致远 B善建者行C高品质，高效率，负责任 D诚信立业，稳健行远 96.2013年，农业银行制定了（ B ），巩固既有成果，明确未来一段时间合规文化工作重点。A关于做好合规文化建设工作的通知B中国农业银行合规文化建设纲要C.中国农业银行合规管理纲要D中国农业银行合规文化建设规划97.我行实施制度管理、制度建设的“基本法”、“立法法”的是（ B ）。A制度建设规划纲要 B规章制度管理基本规范C规章制度管理工作流程指引 D规章制度评价工作规则98.我行规章制度管理的主管和统抓部门是（ A ）A法律事务部门 B内部审计部门 C人力资源部门D办公室99.按照规章制度管理基本规范（农银规章20091号）的规定，下列文件属于规章制度的是：DA意见B指引C批复D规定100.下列制度中，分行不能制定的是（A ）A基本规范B管理办法C规定D实施细则 101.下列制度中，与“基本制度”属于同一效力层级的是（A ）A守则B管理办法C规定 D实施细则 102.关于制度层级与形式，下列说法不正确的是（ D ）A管理办法与规定类规章制度可以采用管理办法、规定等形式B操作规程与实施细则类规章制度可以采用操作规程、实施细则等形式C不属于制度的规范性文件，不允许使用管理办法、规定、操作规程等制度形式D除基本制度与政策类制度之外，其他规章制度也可以在名称中出现“基本”、“政策”等字样103.我行“基本制度与政策类”制度的主要内容是（A ）A 对全行重要经营管理行为或重要管理活动作出框架性安排和原则性要求B对某一类经营管理行为或业务品种作出总括性规定C. 对日常经营管理行为或业务品种作出具体管理规定 D对某一项业务运作流程或管理流程作出操作性和程序性规定 104.制度管理部门进行制度立项审查的原则不包括：（ D ）A必要性B合规性C协调性D体系性105.按照规章制度管理基本规范（农银规章20091号）的规定，试行制度的试行期限最长不超过（B ）。A1年B2年C3年D4年106.关于试行制度，下列说法不正确的是( A )A.试行制度只能在部分辖区适用B.试行制度的试行期限有时间限制C.在发布试行制度时，必须在制度名称中标注“试行”字样D.试行的目的在于发现制度的漏洞、需完善之处107.关于制度起草环节，下列说法不正确的是（A ）A. 制度可以先起草再立项。B. 制度可以由一个部门起草，也可以由多个部门联合起草。C. 制度起草部门应当对制度的结构与内容、适用性与操作性、风险控制等进行充分论证。D. 起草规章制度应当做好调研工作，了解市场环境、业务发展和管理现状。108.关于制度征求意见环节，下列说法不正确的是（B ）A.征求意见稿应当包括规章制度正文和起草说明。B.征求意见是否必要由制度起草部门确定，可征求也可不征求意见。C.各职能部门和分支行应当在收到个人网上银行业务管理办法（征求意见稿）后10个工作日内反馈意见。D.对于复杂的制度，可以组织专家论证。109.按照法律规定，（ C ）制度必须履行民主程序，征求员工意见。A全行性的重大制度 B操作性的制度C涉及员工切身利益的制度 D内容复杂、专业性较强的制度110.制度征求意见阶段完成后，下一步应履行的程序是（ A ）A制度审查B制度审议C制度审批D制度发布111.关于制度审查，下列说法不正确的是（B ）A.制度审查是制度制定修订的必经环节B.制度内容审查可以和制度立项审查同步进行C.起草部门送审规章制度时应填具规章制度审查申请表D.制度管理部门应当在15个工作日内完成基本制度与政策类规章制度的审查112.制度审查阶段，下列情形中制度管理部门可以退回起草部门要求作进一步修改和补充的是（C ）A.制度个别条款存在操作性瑕疵B.操作规程或实施细则等下位制度个别地方重复管理办法的规定C.送审制度内容空洞，过于原则，多为号召性、应然性要求D.制度少数条款确定的标准、要求过高，按照现有的条件无法实施或将导致过高的实施成本113.基本制度与政策类制度，由( B )提请分管制度管理和起草部门工作的高级管理人员审核审议、审批签发。A制度起草部门B制度管理部门C制度维护部门D办公室114.基本制度与政策类制度，由( A )审批。A董事会或董事会授权的专门委员会 B行长专题会C行长办公会 D行长115.关于总行规章制度的审议审批，下列说法不正确的是（ C ）A制度审议审批应当在制度审查之后B管理办法与规定类制度由行长或行长授权的人员审批签发C管理办法签发前必须召开行长专题会进行审议D召开行长专题会审议不是操作规程审批签发前的必经流程116.关于制度发布，下列说法不正确的是（ C ）A.所有的规章制度发布均应使用专有文号。B.涉密制度的发布应当标明密级，并限制公布范围。C.总行已明确制度专有文号为“农银规章”，属于“行办发文”。D.制度发布后，还应通过规章制度数据库等渠道公布。117.按照规章制度管理基本规范（农银规章20091号）的规定，规章制度由（ C ）负责解释。A总行B分行C制定行D支行118.制度咨询、制度争议由（ B ）统一受理。A制度起草部门B制度管理部门C制度维护部门 D内部审计部门119.制度的修订、废止由（ A ）负责。A制度起草部门B制度管理部门C内控与法律合规部D审计部门120.关于制度修订、废止，下列说法不正确的是（D ）A在发布修订后的规章制度时，印发通知应说明被修订的制度名称、修订原因以及修订前后的具体条款变化情况。B规章制度的修订和新设制定一样，必须经过立项起草、论证征求意见审查审核（审议）、审批、发布的程序。C在新的制度中废止原有规章制度的，不再单独履行废止程序。D制度管理部门向制度起草部门提出的修订、废止制度建议，起草部门必须采纳。121.关于制度废止的情形，下列说法不正确的