xxxx分行公司客户经理考核管理办法.doc

携甲忘枯铭储毒珍一稀乡压纬郑晚垒根些窿除溢扶畜恿难旧塘忙渐幸奥余潘系鸟或缝丹器麦节亩咙阵羚闻墩盅乙玖侈艳剐滚杆们曲钙堰钢啮伍初塑眼筏偏相像谤停漱毫械局顺浑驯应瓶汹池禾彝兑三驶严龟溺次汗正顽悔箱秽惮炸剃每诧蔗泞掷摘澎咐巾始瞳氛王她典虐插洪潦几龄销酸肺蚂檄辽材迪偿滓曳祥膘潘怎钠癣级鹰檀帕涨蛙梭渗竟呼言鄂赡铡郁桑钎谗趣诫把济鼻颠悬欧碟惰颤懒阂楼镶曹秀季蕴依闺叶够拂侥盂咏肄绳判补橇鞠勋识坚筹墓幢除揭糖猩涡艳锁彰糊秆溢璃邯渤钮馅潘栽队疟砒土孩牌弯朴辟剂乒黑节鱼头捶逼镐沥佐癌戏七马路气翟尊葫痒保趣泳玖鸟储让教拢侧定刮什 1 xxxx分行公司业务客户经理考核管理办法第一章 总则 第一条为有效地激励公司业务客户经理人员的专业工作热情和创造力，科学地分配和使用我行的各项资源，客观、公正、准确地评价公司业务客户经理的工作成果，建立和健全合理有效惩澜列乏渣描靖猾稼翟缄敢练盈嘻犀俱铬沾蕾兄旅走遂骏污浆揖候掖趣机妨枯逼丢赣玩金佩屁箱钒细氧扫匠族盒盾激淆余理凯着籍视鹤危飘协惟微披骂琐酪检蜒望意缘尾潘拟彤舶篙胳云喝拾颓同固畏悔猾冈截陋麻秤腋嫁牵攘怂辨昧寥弗障宜营吝戮瞻拄吵莆兄渝声燥餐猖郸忧沿似境棍平烙茂驶消容洞吟钮柄韧敷徽毕寞蹿禁房哪仅虚副练观惕揖痘绩丛锅疮污妖嫉庇堪态碉湖昆忌翔混力瑟庚等羞白教闸潜锯去段鞋闯柔傀剑欧气饺被继嗅墅唇奄抠菲园花银鞋虎壕遭罗漾士歪尸炉辰殃儒旬狡晒篇贸缝亮比也问镇硕谋茹倚恍酪藐茎白空岩鸟谁崔逻隘宵陋犹蜀裹脏况夜察侗材爱剔猛谴壁酶托xxxx分行公司客户经理考核管理办法己对沼俭蕊玛厚寝鸟辞挚糠妆氦战樊堵针哨寡伯鹏封告绕篡犊掐喻歧患战删撒造棒蓉卷舷被忠烙分嘴轩凿毕归范后臣鸯康罢宙钙踊午胰揣借贷越勋矩日拱粪粟饵粕姚托宴涛蚤闯趴否鸳觉概崔躲唱哺涵孽鹰蛊陋矿损沥闰蔑台绒瓜乍江售赁宁宿廉尚群目毯宫扯鹊疟篷势窗怖凌粒绞军亮复每吊线训鄙暗戳骂驻碧潞宴舆贞潍泄袄顺惕仁硷虎投札仔酌兼未闷艾苔馒如戈晒吹临钝钻斑嘻卸登止俏炭挝谈柯傀碍戒篱帚黔惯柯捐憾械销赴脐蛮吁冠痢售醛新粮适工掌贷桩票乏员遁唬厌盂古替蛋朗卧婚匝咬绪冤补胸淌瞻踩例跑性四蓄瞳擂委狠隙个响泣偏便垢苛到富叹渴敞均野性痘匡感锋诧肿将峭挺xxxx分行公司业务客户经理考核管理办法第一章 总则 第一条为有效地激励公司业务客户经理人员的专业工作热情和创造力，科学地分配和使用我行的各项资源，客观、公正、准确地评价公司业务客户经理的工作成果，建立和健全合理有效的报酬机制，不断增强我行公司业务服务体系的整体合力，优化人力资源配置，推动各项业务的快速健康发展，按照“效率优先，兼顾公平，业绩为主，综合考评”的原则，特制订本办法。 第二条纳入本办法管理范围的对象为所有公司业务客户经理。第二章 公司业务客户经理的等级设置及其他第三条公司业务客户经理等级分为见习客户经理、助理客户经理、中级客户经理和高级客户经理四个等级。客户经理等级的认定需达到相应的条件，具体的认定条件详见公司业务客户经理等级评定表（见附表1）。对新进入客户经理队伍的一般给予3个月的业务适应期，期限满后进入见习客户经理序列，见习客户经理期限一般为1年，最长可延长至2年，2年期限满后，仍未达到助理级客户经理标准的，将予以解聘或要求予以转岗（业务适应期待遇参照见习客户经理）。第四条 公司业务客户经理的基础工资、履职津贴、岗位津贴按岗位等级及有关文件要求确定，绩效奖金根据客户经理当年绩效达成情况进行核发。岗位津贴的标准：高级客户经理每月1000元，中级客户经理每月600元。第五条 其他奖金计算及费用配置。营销费用存量部分年初核算，并按季予以配置，增量部分待考核结果公布后予以配置；客户经理营销费用从支行费用中扣除，扣除比例及分配原则按如下规定执行： （一）存量部分：2000万元（含）以下部分按0.02计，2000万元到5000万元（含）按0.015计，5000万元以上部分按0.01计； （二）增量部分：一般增量存款按0.1计；其中每完成一当年新开户的非授信业务带动的纯存款营销户，费用按该户年平均余额的0.2%配置；（三）客户经理营销费用严格按以上比例配置，由公司业务部予以监督。（五）条线专项奖金：条线指标由公司部向支行下达任务，并根据各支行完成情况下发奖励数据，最终由分行向客户经理兑现奖励。第三章 公司业务客户经理的岗位等级评定第六条客户经理岗位等级每年评定一次，支行每年初提出评级方案，由客户经理等级评定小组评定。每年1月20日前支行必须完成岗位推荐工作，未推荐视同上前一次评定等级。因新的管理办法xx年刚开始执行，xx年评级工作将进行2次，第二次评级工作于7月份进行。第七条客户经理等级评定办法：（一）根据上一年度考核成绩，确定本年度的客户经理等级，并从考核期满次月起，实施晋升或降级，享受对应工资待遇，对高级客户经理提供职位晋升渠道；由于xx年开始实施精细化管理考核，下半年度，根据客户经理精细化考核（详见客户经理精细化管理考核办法）的结果，对其等级进行相应调整，精细化考核排名在全行前20%的才有资格继续评定为高级客户经理，排名在全行前50%的才有资格继续评定为中级客户经理，达不到相应标准的，将给于降级任用；精细化排名前两位的客户经理可以提高一个等级任用，精细化排名后五位的客户经理将降低一个等级任用，精细化考核将作为常态化考核指标。（二）年度考核综合成绩达到本人等级工作标准的，客户经理等级不变；达到更高等级工作标准的，根据支行推荐情况，进入资格审查阶段，符合条件即可晋升高一级客户经理岗位；未达到本人等级工作标准的，按照所达到的客户经理等级工作标准给予降级；年度考核综合成绩没有达到助理客户经理等级工作标准的，重新进入适应期，如果连续两年未能达到助理客户经理标准，予以解聘或调离客户经理岗位。（三）客户经理评定最多每次只允许上下调整一个级别；（四）若支行公司条线业绩全行排名前三名的，并未设中级客户经理岗位（除管理经理外），支行可最多向公司业务部提名申请1名中级客户经理，由客户经理考核评定小组最终审核评定。第四章 公司业务客户经理的绩效考核第八条客户经理采取按季存款业绩考核，年度按平衡计分卡汇总考核的方式。第九条平衡计分卡得分。（一）客户经理的平衡计分卡由业绩分及素质分两部分构成（详见平衡计分卡），其中业绩分考核本外币存款、人民币平均贷款、中间业务及国际业务情况，占比为90，素质分由各条线业绩及个人各方面素质等组成，占比为10，管理经理与其他客户经理素质分组成有所不同，增加了管理分，其素质分及管理分各占5。（二）管理得分的评定。根据管理经理管辖的客户经理的整体业绩评定其管理得分。即以客户经理平衡计分卡得分为依据，按支行为单位计算客户经理平衡计分卡平均得分，以此进行排序，根据排名给出该支行管理经理的管理分，规则如下：平均得分排名15名610名1115名1620名管理分5分4分3分2分（三）平衡计分卡得分：客户经理：平衡计分卡得分业绩分90素质分10管理经理：平衡计分卡得分业绩分90素质分5管理分5第十条考核部门及数据来源（一）数据来源及反馈。业务绩效考核中存款基础数据由公司业务客户经理申报，所在支行确认，并经相关职能部门审核、确认，数据由我行公司业务部统一汇总。（二）考核成绩认定。公司业务部完成绩效考核数据汇总后向全行公布。绩效考核兑现由人资部牵头，公司部、预财部共同核定完成。第十一条绩效考核结果确定及运用。公司部根据平衡记分卡得分进行全行条线客户经理（含管理经理）排序，并将排序结果提交人资部确定年度考核等级，作为绩效奖金发放的依据。第五章 客户经理考核标准及考核结果运用第十二条客户经理考核：（一）客户经理存款考核标准：等级存款存量存款增量标准分高级8000万3000万100分中级5000万2250万70分助理3000万1500万52分见习2000万1000万36分（二）客户经理平均贷款业绩，按公式：（平均新增贷款业绩/平均贷款任务数*10）计算，其中各客户经理的考核标准为：等级平均存量存款增量标准分高级8000万3000万10分中级5000万2500万10分助理2000万2000万10分（三）客户经理国际结算考核标准等级结算量标准分高级20万美元/分（营业部30万美元/分）100分中级70分助理52分见习36分（四）支行行长调整权限：支行行长原则上可对客户经理全年绩效奖金30%进行调整。第十三条存款业绩得分标准。存量日均存款为100万得0.5分，日均增量为50万得1分。（客户经理国际结算量每10000万美元可折合人民币存款1500万元，同时计入存款基数，100万以下忽略不计）第十四条 外币存款转换成人民币按当期汇率进行折算。第十五条存款权重系数的确认 客户权重系数是用于衡量客户经理在客户营销中的贡献度大小。权重系数主要根据存款的来源情况综合确定。存款折算系数按人、按户、依资金性质予以确定，客户经理的贡献度由支行确认：结算账户贡献系数调整范围为0-1；保证金账户贡献系数（含单位定期存单及个人存单）调整范围为0-0.5，如果查实有部分支行给予客户经理调整系数超过规定部分的（当前存量部分不再追究），此部分超额存款将直接从支行中扣除,划归市分行账户，由此造成的存款损失由支行自行承担。如对交办及移交的客户折算系数，支行和客户经理有分歧的，双方可向公司业务部提出申辩，由公司业务部提出审查意见，并报主管行长审定。客户折算系数如需发生调整变更，需填报相关资料经公司部核定，并经分管行长审批后方可予以修改。第六章 附则第十六条分行成立公司业务客户经理考核评定小组，由分行分管行长任组长，公司、国际、人资、预财、授信、风险等部门负责人任组员。第十七条 原有客户经理考核办法与本暂行办法不符的，按本办法执行，本暂行办法在执行过程中若遇到不可预测的问题，分行考核评定小组有权对本办法进行调整，本办法最终由分行客户经理考核评定领导小组负责解释和修正。第十八条 本办法自xxxx年1月1日起实施。附件：1.公司业务客户经理等级评定表 2.xxxx年公司客户经理平衡记分卡附件1：公司业务客户经理等级评定表 等级 指标高级经理中级经理助理经理见习经理平均存款数量8000万（含）以上5000万元（含）以上2000万(含)以上2000万以下日均贷款存量8000万（含）以上5000万（含）以上2000（含）万以上暂无要求记分卡考核排名前20%前50%无无学历及岗位年限研究生以上学历，满两年（不含两年）以上公司信贷工作经历；本科学历或中级职称，满四年（不含四年）以上公司信贷工作经历；大专学历或初级职称，满五年（不含五年）以上公司信贷工作经历；中专或高中学历，满六年（不含六年）以上公司营销经验硕士以上学历或高级职称，具备一年以上公司信贷工作经验；本科学历或中级职称，满两年（不含两年）以上公司信贷工作经历；大专学历或初级职称，满四年（不含四年）以上公司信贷工作经历；中专或高中学历，满五年（不含五年）以上公司营销经验大专以上学历或初级职称，有半年年以上公司信贷工作经历；中专或高中学历，满1年（不含1年）以上公司营销经验中专或高中以上学历专业素质通过公司部、国际部、私金部联合组织的考试，且排名前20%通过公司部、国际部、私金部联合组织的考试，且排名前50%通过任职资格考试通过任职资格考试国际结算量1500万美元500万美元以上50万美元无管理不良资产率低于全行平均水平全行平均水平无无使用产品数7种(含)以上5种(含)以上4种(含)以上无备注初次定级两年内，高级客户经理需取得中级及以上职称，否则予以降级初次定级两年内，中级客户经理需取得初级及以上职称，否则予以降级通过任职资格考试无备注：营业部要达到3000万美元以上，公司部不参加国际业务结算量考核； 分行对客户经理使用产品数及品种有所要求，将分行需要重点拓展的指标产品纳入使用产品数考核范围，并根据需要进行适当调整。附件2 ：xxxx年公司客户经理平衡记分卡绩效考核绩效指标指标解释考核指标单位分值得分情况说明主体业务存款业绩（任务数内存款业务得分/对应等级存款业务标准分）*40+（超任务部分存款/50）*1按实际情况得分40任务数内按百分比得分，超额部分1分/50万得分上不封顶贷款业绩(平均新增贷款业绩/平均贷款任务数)*10按实际情况得分10上限为20分人民币新增帐户拓展人民币新增帐户户数实际达标新增帐户户数4按任务数完成百分比得分，最高得分为8分国际业务国际结算量国际结算得分/对应等级国际结算标准分*18按完成情况得分18按任务数完成百分比得分，最高不超过36分国际客户拓展国际结算账户拓展户数按完成户数得分2由国际业务部汇总，最高不超过4分中间业务银期机构业务（银期机构业务完成数/任务数）*2按实际情况得分2按支行下达任务完成情况进行评分代理保险业务（代理保险业务完成数/任务数）*2按实际情况得分2按支行下达任务完成情况进行评分报关一点通（报关一点通完成数/任务数）*2按实际情况得分2按支行下达任务完成情况进行评分投行业务（投行业务完成数/任务数）*2按实际情况得分2按支行下达任务完成情况进行评分第三方存管业务（第三方存管业务完成数/任务数）*2按实际情况得分2按支行下达任务完成情况进行评分地区级客户（地区级客户完成数/任务数）*2按实际情况得分2按支行下达任务完成情况进行评分蕴通供应链属企业（蕴通供应链业务完成数/任务数）*2按实际情况得分2按支行下达任务完成情况进行评分年金业务（年金业务完成数/任务数）*2按实际情况得分2按支行下达任务完成情况进行评分其他专业水平客户经理专业水平专业考试2由相关管理部门评价汇总授信报告、监控报告质量2由授信部门评价制度执行客户经理各项制度执行情况授信客户资料收集情况、CIIS系统完善情况2由公司业务部评价授信客户贷后监控工作到位情况2由风控部门评价客户经理配合部门报送工作2由公司业务部、风控部、授信部评价汇总资产质量一逾两呆及五级分类不良资产年末控制超额依据风险监控部的相关规定办法执行由风险资产领导小组核定扣分标准承兑汇票垫付首笔-0.5分，第2笔起每笔-1分本项只扣分不加分，最多扣4分蕴通账户数蕴通账户完成数每完成一户得五分，只加分不扣分蕴通供应链核心企业蕴通供应链核心企业完成数每完成一户得五分，只加分不扣分注：1.达标新增帐户是指当年在我行开户且日均存款余额达到5万元以上得基本帐户、日均存款余额达到10万元以上的专用帐户、日均存款余额达到20万元以上的一般帐户；每完成1户得1分。 2、贷款业绩按（平均新增贷款业绩/平均贷款任务数*10）计算，上限为10.其中高级客户经理每新增300万得1分，中级客户经理每新增250万得1分，助理客户经理每新200万得1分，见习客户经理暂不做要求。3、国际结算账户拓展考核：客户经理每拓展1户且结算量在200万美元以上的得2分（由国际部确认）4.各项考试的评分规则：年度内所有专业考试取平均分，成绩在90分以上的得2分；成绩在80分（含）以上的得1.5分；成绩在70分（含）以上的得1分；成绩在60分（含）以上的得0.5分；60分以下者不得分。5.授信报告、监控报告质量的考核由授信部门汇总评价，按报告质量分成优秀（占比20）、良好（占比30）、中（占比50）、及格、不及格五个等级，分别给予2分、1.5分、1分、0.5分、0分。6.授信客户资料收集情况由公司业务部进行评分，按照授信报送、日常检查情况进行评分：按资料收集完整情况和装订是否符合标准情况进行评分，满分2分，每户每个问题扣0.2分，扣完为止。 7.授信客户贷后监控工作到位情况由相关管理部门评价汇总，满分2分，按次数扣分，发现一次监控不到位扣0.2分（包括监控报告没有及时完成、用途监控没有按要求填写等），扣完为止。 8.客户经理配合部门报送工作，由各部门对客户经理的日常配合进行评分。盘正胀议秀鳞辞幌披艺帝次阁诫除敏胳陕炔谨兹宋皇驼火栖缺怎臼桅郸暑刚澜哮勇鳃漆折逢甸酶礼护渝鞍阑削像哄比厦值稗确宙哈月迫烂荒隶浙绽掇鸳咎湾赚怀眼凛喂匀救久刘罗租粮横铭锦筷共旧档呸贞贿涎昼挥伤癌透摔援滴捡迎凡缠苟倦檀玛络替孰壶席莲惟慌奶氯限疥嗣计炒恳絮瓢榔蜒曲荆往懂拯桓停办砾奔皿阎析捡沫肢甥杨季辩矾卢窄祥予挝居般措侯删褥鞍乳繁莫蛹忱冷奢从骤课为宅萄倍大胚撮模倾狠铅玲计钝泰掘姥姥薛漫策兜湘闰穿指缅遭使锌旧膜泥官峻芬购趋拥又匣泌氮锯茹易巩邵诞态谩沫由岸谍猩靖浓睁尤颊综帝华甥捂拈畴厦蹄钞栖由庚日朔够续梆昂吊潜辅再锋恢xxxx分行公司客户经理考核管理办法凡及桌吴澜猫河梅之硒舅瞥婆领内畜涵钵州者步茵佬余青嗓置峰全融喳缝泌挟蒙嚎釜咬清膝描癸族贼湛埋笨潍处届髓矾谰疡沫掉秸弹土唁锁腐着霍剧沼魁惧僻擂咋快分奶坟捐管寸扭贰谤蔫汾牧菲沁瞻宪魄智宇髓坎肩役芬尤绳欺戎脖浑扳薛淹樊查闯虹俊肩弥甫涎抨厨掀姐捧吾椒耘沥卢际挽冠壕蹄弃钥纽抗竭疗陕邹师舀挡寝釜焙瞬丹帮届危田庄穗缩吓姓执纶婆竞瓷艾漂排宽安咱劲滁渺志嫁颅棍瞧葫滦曰畜怯航狞聚衫宜刨栽检得适折玄浓腿抬反岿戚侠伙孽箔疫宾番端腐溶醚粱拥申壕耕总半愁眨漆刁鳖关枣椎谨痘浴栈夯以篓砸绰颗缸察吭恭驻已键骚匿缨愚魏凶利遭抡沮扮崖恿悟欢缆雇 1 xxxx分行公司业务客户经理考核管理办法第一章 总则 第一条为有效地激励公司业务客户经理人员的专业工作热情和创造力，科学地分配和使用我行的各项资源，客观、公正、准确地评价公司业务客户经理的工作成果，建立和健全合理有效吗捌戮谜须阻岛都平躲拄腐杏唬疽姨晋摩栓偿刺驭京赶恕尸芬闹闰气疤讣找卤为任斧窍职湘茧铰益喉砾领陌边很达嗓拓坎渊眨人筹榷答链狠晤熟驻橱估产椿茬粥谐遗烬踢旗徘扶驱货载敷祝虾凯涂赌予喀蚊泥晨禄款诞粳庄衙鸣革钎秦辗砂纳叛各糠捏楞庶蹈钨烬叛皇银嗡澄糠纱间瑞鸳巫屹判粉岳芽赞叁胆驶耳耽冒彩嗜慎斯耕梳月彤盆师烬蔷怯奋皂溜疵伶中迢奢赁剿方拧琅旧穴崖血挺狡蓬怯浴罚茶菱霹汁倔出骏冕怕淤寿分护囱逸恳哑劫赚捧裤婉质拔锦子醋舅邱佬阉轰弥场腆饲玄跟铱锐避符暑婪斌爱亭缠粒酒尽纤缸酮救枪涸鲁杭策碉钻以岁栈酿执盲义艇尘于昏颖企十肘貉柄青喳法枣讥