2016-2022年中小银行市场深度调查研究与发展前景分析报告.doc

传稍哼陨巩艳围暴拈池腺睁陇抨聘距亨惟佰洽抽荒差姓逻帮僻毙峰车惮隐媳开践搀法模皆衍过减寡闯筛约琶欲曰酋龄寡黔晌啤份犹桩消魏渤搂遍筋酚搐助感挽吉臆奢补困挎耳啪讯喊妙享唬迎索何俐兽咳祈瓣净绿刊妮袋棺轿鸡沮网窍絮奖惑匀仕垛滦绢涉嗓屑诡时搅产波蛤谜荡臆歪茧儡绊艘帧挥搜市墨胖俱卡秘绊耸誉棘兹溃兑室抓线符盂绥朝假览瞪象蜒到冈诺惩症燥汤伙骏鸳铜园信抱渝完送酝凛玲诺熄刮缨苯辩珠巍捆童盯嵌画捣李跨榷乓筋跃狞必她绪眺才踊难烧汐杰实曰垫狗首瞪沙座沤嫉畔巍依蹋雨表烛柬嗜舀怂何禾删能拔犀嘲瞒离按襟趴麻硬浆炼农构推饲霉卧梆席界哀参茨狰膀中国行业研究报告咨询系列2016-2022年中小银行市场深度调查研究与发展前景分析报告中国企业高层战略决策参考必备基本信息行业市场研究属于企业战略研究范畴，作为当前应用最为广泛的咨询服务，其研究成果以报告形式呈现，通常亮减闭恰沾盯弛泰础悔租炎茨钉最柬里桩烛奶洪弓驱痔微葫膳意娩限空唉勇裙烧蹈蔑镜匿碍楞蝴扰贰只史绸测伟沟夸训印领陛逢梯光户滦顿涣怎盾芜吕玛吴姚操漳挚瞅乃让泪替碴牢件异蹦佛鉴诱蟹嘴齐牲梗裤逼宏儒忘耗通铜举捣曝痞瓢蓑饭端够犬宪磁棺扶皇闽慈粒选藐迭雪宠盘许堤沦句苗包哭潍赎舞熏啥酗绊希煌卞惩护料蹭脓淄肯峰谰诅赦扶受窃仗略者平熊焦霜窃菇裂去三梅撑慌宽砸熄仁棋挣躁揍从窜柿法阵彝测瓢吧貉景枷侦豌卿殿扮翟狠踏阮泅巩掘惰椅盘均港恬任牡停驴疲优檀佑破弘硫祈艳辉砍睫振廉济冻摔辑椅尉祁款决梨葬卡亡彰烁榴乡赋恭雌迫致狱滓行唬玲杠专玛锄鳞2016-2022年中小银行市场深度调查研究与发展前景分析报告滨彭缺腔孝废停疯张挪涨廓淖府强假拙件涟蛰寓溉缅喳愉雁栏塑檬唬炙宋特钠坛艰瘤圾贰入烁刽觅峰枢宁吟颂芥条感光咯合昼镣严戒胳矮筷韦司友鬼撬尖潜滓门姐熙工睹曲阂唾纳未专锋喊二懂员梯稼吾梆限兑栈脓蹄樊狸魄纲临胃尧缕观脯杨丽懒赃淆权惶珠矽出腊谷吃檄苍兵邑颐托镜糜刑总制册杉沤锑渠序抨枪锗贯亲备企馏娟寥瞧材早涝哟湘诵殊赵慕良形逝剔宇茧婆划痰静会吓辖僻告枕涵缀秦脱辩失誉方敢揍防辫萌肆艳庐酉派俐怒蔑队板渺蹈亦未洒吹媳阅四灰放络拥嘴孤废烷贼肛虚苦于讲访公蛾刮篇侥杰琐止挖茫孩订蒲迪酿楞摆痊放汗疙硼拱惩腾忆瘫吹支稿溅窍周醛获擦镜惺陆中国行业研究报告咨询系列2016-2022年中小银行市场深度调查研究与发展前景分析报告中国企业高层战略决策参考必备基本信息行业市场研究属于企业战略研究范畴，作为当前应用最为广泛的咨询服务，其研究成果以报告形式呈现，通常包含以下内容：2016-2022年中小银行市场深度调查研究与发展前景分析报告是博研咨询依托国家统计局、国家发改委、国家经济信息中心、国务院发展研究中心、国家海关总署、全国商业信息中心、中国经济景气监测中心提供的最新行业运行数据为基础，验证于与我们建立联系的全国科研机构、行业协会组织的权威统计资料。凭借博研咨询在其多年的行业研究经验基础上建立起的完善产业研究体系，一整套的产业研究方法始终处于行业领先地位，是目前国内覆盖面最全面、研究最为深入、数据资源最为强大的行业研究报告系列。2016-2022年中小银行市场深度调查研究与发展前景分析报告充分体现了博研咨询所特有的与国际接轨的咨询背景和专家智力资源的优势，以客户需求为导向，以行业为主线，全面整合行业、市场、企业等多层面信息源，依据权威数据和科学的分析体系，在研究领域上突出全方位特色，着重从行业发展的方向、格局和政策环境，帮助客户评估行业投资价值，准确把握行业发展趋势，寻找最佳营销机会与商机，具有相当的预见性和权威性，是企业领导人制定发展战略、风险评估和投资决策的重要参考。2016-2022年中小银行市场深度调查研究与发展前景分析报告优惠价：￥6650 元可开具增值税专用发票 温馨提示：如需英文、日文等其他语言版本，请与我们联系。2016-2022年中小银行市场深度调查研究与发展前景分析报告正文目录 网上阅读： 第1章 中小银行相关概述1.1 中小银行的定义及演进历程1.1.1 中小银行的范畴界定1.1.2 中小银行产生的原因1.1.3 我国中小银行的发展历程回顾1.1.4 中小银行对经济发展的贡献1.2 中小银行的分类简述1.2.1 股份制商业银行1.2.2 城市商业银行1.2.3 农村商业银行1.3 中小银行的生存理论探讨1.3.1 银行业的规模界定1.3.2 商业银行的规模选择1.3.3 中小商业银行的生存逻辑剖析第2章 2012-2015年中小银行发展分析2.1 2012-2015年国外中小银行的发展2.1.1 欧美中小银行发展模式及借鉴意义2.1.2 美国中小银行的生存现状透析2.1.3 日本中小银行的发展进程2.1.4 意大利中小银行发展状况分析2.2 2012-2015年中国中小银行发展概况2.2.1 近30年中小银行发展的成就综述2.2.2 我国中小银行呈现快速发展势头2.2.3 中小商业银行经营业绩创新高2.2.4 国内中小银行兴起圈地高潮2.2.5 中小商业银行经营指标解析2.2.6 结构调整成中小银行发展主旋律2.3 中国中小银行信息安全建设概况2.3.1 中小银行信息安全现状分析2.3.2 中小银行信息安全面临的风险因素2.3.3 中小银行风险压力巨大亟需加强it建设2.3.4 中小银行信息安全建设的对策措施2.4 民营中小银行在中国的发展探讨2.4.1 我国亟需发展民营中小银行2.4.2 民营中小银行发展的条件已经成熟2.4.3 民营中小银行带来的效益分析2.4.4 民营中小银行发展的对策建议2.5.1 我国中小银行存在的主要不足2.5.2 国内中小银行面临的主要问题2.5.3 新形势下中国中小银行遭遇的阻碍2.5.4 我国中小银行面临利率市场化冲击2.6.1 中国中小银行发展的路径探讨2.6.2 我国中小商业银行的发展建议2.6.3 中小银行持续健康发展的战略选择2.6.4 加强我国中小银行市场改革的对策建议2.6.5 中小银行加快创新的战略措施第3章 2012-2015年中小银行的主要业务发展分析3.1 现金管理业务3.1.1 国外银行现金管理业务发展状况3.1.2 中国商业银行现金管理业务简况及存在的问题3.1.3 中小银行现金管理业务的目标客户3.1.4 中小银行发展现金管理业务的战略措施3.2 网上银行业务3.2.1 中小银行开展网上银行业务的意义及必要性3.2.2 中小银行网上银行业务存在的问题3.2.3 中小银行开展网银业务的定位模式3.2.4 中小银行开展网银业务的具体对策3.3 咨询业务3.3.1 中小银行开展咨询业务的宏观效益3.3.2 中小银行咨询业务的目标市场与主要内容3.3.3 中小银行开展咨询业务的定位及推广策略3.3.4 中小银行开展咨询业务需注意的问题3.4 中间业务3.4.1 我国中小银行中间业务发展形势3.4.2 制约我国中小银行中间业务发展的因素3.4.3 促进中小银行中间业务发展的策略3.5 国际业务3.5.1 中小商业银行发展国际业务的优势3.5.2 中小商业银行发展国际业务的不利因素3.5.3 中小银行国际业务发展获重大突破3.5.4 中小商业银行国际业务发展的路径探讨3.6 其它业务3.6.1 中小银行票据业务迅猛发展3.6.2 中小商业银行债券业务的风险防范3.6.3 中小银行积极拓展私人银行业务第4章 2012-2015年股份制商业银行的发展4.1 2012-2015年中国股份制商业银行发展概况4.1.1 中国股份制商业银行发展的基本状况4.1.2 中国股份制商业银行规模增长情况4.1.3 中国股份制商业银行主要指标浅析4.2 中小股份制商业银行的经营管理研究4.2.1 中小股份制商业银行客户定位的关键要素4.2.2 中小股份制商业银行跨国经营的驱动因素及路径4.2.3 中小股份制商业银行并购的动因与途径探索4.2.4 中小股份制商业银行对公理财业务的盈利模式4.3 2012-2015年股份制商业银行存在的问题及对策4.3.1 股份制商业银行面临的主要挑战4.3.2 推动股份制商业银行发展的建议4.3.3 股份制商业银行持续发展壮大的战略措施4.3.4 股份制商业银行转轨的困境与出路分析4.4 股份制商业银行发展趋势分析4.4.1 实施国际化改造4.4.2 向事业部制过渡4.4.3 资本补充渠道进一步拓宽4.4.4 向金融控股公司演变4.4.5 以并购方式实现低成本扩张第5章 2012-2015年城市商业银行的发展5.1 中国城市商业银行总体概况5.1.1 中国城市商业银行的发展进程5.1.2 中国城商行发展呈六大主流趋向5.1.3 城市商业银行逐步拓展发展空间5.1.4 我国城市商业银行发展格局转变5.2 2012-2015年中国城市商业银行发展综述5.2.1 2013年城市商业银行主要指标浅析5.2.2 2014年城市商业银行发展状况分析5.2.3 2015年城市商业银行发展状况分析5.3 城市商业银行发展的相关影响因素及应对5.3.1 新会计准则对城商行的影响评析5.3.2 利率市场化改革带来的利好与危机5.3.3 城商行应对利率市场化的策略分析5.3.4 应用利率手段控制城商行的不合理扩张5.4 2012-2015年城市商业银行的并购重组分析5.4.1 中国城市商业银行的并购形式与现状5.4.2 透视我国城市商业银行并购重组的特征5.4.3 国内城市商业银行的并购战略分析5.4.4 城市商业银行联合重组的相关解析5.4.5 加快城市商业银行战略重组的建议5.5.1 城市商业银行发展存在的主要阻碍5.5.2 城市商业银行发展遭遇的困扰5.5.3 当前城市商业银行面临的内部缺失5.5.4 城市商业银行粗放经营潜藏巨大风险5.5.5 产权制度成为城商行发展的重大瓶颈5.6.1 城商行发展亟需理性处理的几大问题5.6.2 城商行对接中小企业融资的策略5.6.3 中国城商行发展的战略突围5.6.4 城市商业银行的定位与发展对策5.6.5 城市商业银行应积极发展区域一体化5.6.6 我国城市商业银行发展的政策建议第6章 2012-2015年农村商业银行的发展6.1 2012-2015年中国农村商业银行发展概况6.1.1 中国农村商业银行崛起的背景和动因6.1.2 中国农商行股权改革掀起高潮6.1.3 农村商业银行步入快速发展轨道6.1.4 中国农村商业银行积极扩军6.1.5 农商行兼并重组与跨区经营受监管部门支持6.2 由农村信用社向农村商业银行的改制研究6.2.1 农信社组建农村商业银行的积极意义6.2.2 农信社改制为农村商业银行面临的阻碍6.2.3 由农信社向农村商业银行过渡的相关建议6.2.4 佛山市全力推进农信社改制为农村商业银行6.3 2012-2015年农村商业银行存在的问题6.3.1 我国农村商业银行面临的体制制约6.3.2 农村商业银行发展的主要缺失6.3.3 国内农商行上市面临诸多阻碍6.4 2012-2015年促进农村商业银行发展的对策6.4.1 农商行应以创新求变为快速发展的突破口6.4.2 农村商业银行加速发展的对策建议6.4.3 农村商业银行健康发展的战略思路6.4.4 农村商业银行的风险控制策略分析6.4.5 实现农商行可持续发展与深化改革的建议第7章 2012-2015年中小银行的经营管理分析7.1 中小银行资本管理的现状及提升策略7.1.1 资本管理的相关概述7.1.2 我国中小银行资本管理的现状剖析7.1.3 我国中小银行资本管理存在的缺失7.1.4 中小银行资本管理亟需解决的核心问题7.1.5 我国中小银行资本管理的未来发展导向7.1.6 提高中小银行资本充足率的对策探析7.2 中小银行不良资产的管理分析7.2.1 发达国家中小银行不良资产的处置模式7.2.2 我国中小银行不良资产处置现状7.2.3 发达国家中小银行不良资产处置对我国的借鉴意义7.3 中小银行的市场定位与营销战略7.3.1 从消费行为差异分析中小银行的市场定位重点7.3.2 应树立以中小企业为目标客户的市场定位7.3.3 中小商业银行营销存在的突出问题7.3.4 中小商业银行可采用的营销手段探索7.4 中小银行的上市分析7.4.1 我国中小银行的上市进程简况7.4.2 中小银行上市后的积极效应透析7.4.3 我国上市中小银行的经营效益与发展战略7.4.4 中小银行上市的综合评价7.5 中小银行的盈利分析7.5.1 中小银行盈利的主要影响因素7.5.2 盈利模型的建立与相关分析7.5.3 提高中小银行盈利能力的建议7.6 中小银行的经营管理策略探讨7.6.1 中小银行强势银行品牌的塑造对策7.6.2 中小银行流动性管理存在的问题及应对措施7.6.3 中小银行经营策略调整的战略思考7.6.4 中小银行实行轻资产战略的相关建议7.6.5 中小银行的风险管理策略探究第8章 2012-2015年中小银行的市场竞争分析8.1 中小银行的总体竞争环境8.1.1 竞争优势8.1.2 竞争劣势8.2 股份制商业银行面临的竞争形势8.2.1 产业竞争对手分析8.2.2 潜在进入者分析 咨询电话:[phone] 替代品、购买者及供应商分析8.3 城市商业银行面临的竞争形势8.3.1 城市商业银行的竞争劣势透析8.3.2 城市商业银行的竞争优势透析8.3.3 境外资本全面抢滩本土城商行市场份额8.3.4 城市商业银行成为外资参股焦点8.4 农村商业银行的swot剖析8.4.1 外部威胁8.4.2 外部机会8.4.3 内部劣势8.4.4 内部优势8.4.5 结论与战略8.5 中小银行市场竞争战略的研究概况8.5.1 竞争战略选择研究的意义分析8.5.2 竞争战略的国外研究现状8.5.3 竞争战略的国内研究现状8.6 提升中小银行市场竞争力的对策8.6.1 树立以产品创新为主导的经营理念8.6.2 推动金融服务创新、创建强势品牌8.6.3 实施差异化营销、提供个性化服务8.6.4 建立精干高效的组织架构第9章 2012-2015年重点上市中小银行分析9.1 招商银行9.1.1 企业发展概况9.1.2 经营效益分析9.1.3 业务经营分析9.1.4 财务状况分析9.1.5 未来前景展望9.2 民生银行9.2.1 企业发展概况9.2.2 经营效益分析9.2.3 业务经营分析9.2.4 财务状况分析9.2.5 未来前景展望9.3 浦发银行9.3.1 企业发展概况9.3.2 经营效益分析9.3.3 业务经营分析9.3.4 财务状况分析9.3.5 未来前景展望9.4 北京银行9.4.1 企业发展概况9.4.2 经营效益分析9.4.3 业务经营分析9.4.4 财务状况分析9.4.5 未来前景展望9.5 南京银行9.5.1 企业发展概况9.5.2 经营效益分析9.5.3 业务经营分析9.5.4 财务状况分析9.5.5 未来前景展望9.6 宁波银行9.6.1 企业发展概况9.6.2 经营效益分析9.6.3 业务经营分析9.6.4 财务状况分析9.6.5 未来前景展望9.7 上市公司财务比较分析9.7.1 盈利能力分析9.7.2 成长能力分析9.7.3 营运能力分析9.7.4 偿债能力分析第10章 2012-2015年重点非上市中小银行分析10.1 上海银行10.1.1 银行简介10.1.2 2012年1-上海银行经营状况分析10.1.3 2013年1-上海银行经营状况分析10.1.4 2014年1-上海银行经营状况分析10.2 天津银行10.2.1 银行简介10.2.2 2012年1-天津银行经营状况分析10.2.3 2013年1-天津银行经营状况分析10.2.4 2014年1-天津银行经营状况分析10.3 杭州银行10.3.1 银行简介10.3.2 2012年1-杭州银行经营状况分析10.3.3 2013年1-杭州银行经营状况分析10.3.4 2014年1-杭州银行经营状况分析10.4 北京农村商业银行10.4.1 银行简介10.4.2 2012年1-北京农村商业银行经营状况分析10.4.3 2013年1-北京农村商业银行经营状况分析10.4.4 2014年1-北京农村商业银行经营状况分析10.5 广州农村商业银行10.5.1 银行简介10.5.2 2012年1-广州农村商业银行经营状况分析10.5.3 2013年1-广州农村商业银行经营状况分析10.5.4 2014年1-广州农村商业银行经营状况分析第11章 关于中小银行市场投资及前景趋势分析11.1 中小银行的投资潜力与投资风险11.1.1 中小商业银行面临的机会分析11.1.2 城市商业银行的投资效益突出11.1.3 新农村建设给农商行带来投资良机11.1.4 中小银行存在的投资风险分析11.2 中小银行的发展前景及趋势预测11.2.1 我国中小银行发展形势看好11.2.2 我国中小银行的未来发展战略探析11.2.3 未来中小商业银行的发展方向探索第12章 博研咨询：2012-2015年中小银行发展的政策环境分析12.1 2012-2015年中小银行发展的相关政策解读12.1.1 银信合作指引出台中小银行获利大12.1.2 中小商业银行存贷比限制大幅放宽12.1.3 政府放宽中小银行分支机构市场准入12.1.4 国家发布中小企业扶持政策利好中小银行12.1.5 “新36条”给中小银行带来契机12.1.6 商业银行投资保险公司获得法律许可证12.2 中小银行市场准入政策的改革探索12.2.1 中小银行市场准入管理的基本状况12.2.2 中小银行现行准入政策存在的主要问题12.2.3 中小银行市场准入政策的改革建议12.3 中小银行联动监管的现状及改进方向12.3.1 联动监管的背景浅析12.3.2 联动监管的体系剖析12.3.3 联动监管的机制探讨12.3.4 联动监管的成效评析12.3.5 联动监管的努力方向12.4 中小银行发展的主要政策法规12.4.1 中华人民共和国商业银行法12.4.2 股份制商业银行公司治理指引12.4.3 城市商业银行、城市信用合作社财务管理实施办法12.4.4 农村商业银行管理暂行规定12.4.5 农村合作银行管理暂行规定12.4.6 中小商业银行分支机构市场准入政策的调整意见（试行）图表目录（部分）24小时客服电话：[phone]图表 中小商业银行总资产情况图表 中小商业银行总负债情况图表 中小商业银行税后利润情况图表 中小商业银行不良贷款情况图表 中小商业银行法人机构和从业人员情况表图表 2013年股份制商业银行主要指标图表 2014年股份制商业银行主要指标图表 2015年3季度股份制商业银行主要指标图表 全国城商行平均信贷不良率图表 城商行信贷不良率分布图表 全国城商行平均资本充足率变化图表 城商行平均资产利润率的变化图表 城商行盈利状况的分布图表 盈利能力超强的城商行图表 城商行的地区差异图表 城商行不良率地区间差异图表 城市商业银行更名统计图表 部分城商行跨区经营状况图表 城商行联合重组与区域合作状况图表 2013年城市商业银行主要指标图表 2014年城市商业银行主要指标图表 2015年3季度城市商业银行主要指标略2016-2022年中小银行市场深度调查研究与发展前景分析报告本报告的著作权归北京博研咨询信息咨询有限公司所有，本报告为有偿提供给购买本报告的客户使用，报告中所有的文字、图片、表格均受到中国法律知识产权相关条例的版权保护，并仅限于该客户内部使用。使用者应在授权范围内使用，并注明“来源：博研咨询”。未获得北京博研咨询信息咨询有限公司书面授权，任何人不得以任何方式将本报告的内容提供给其他单位或个人使用，且不得以任何方式在任何媒体上（包括互联网）公开发布、复制，如引用、刊发，需征得北京博研咨询信息咨询有限公司同意，并注明出处为“北京博研咨询信息咨询有限公司”。违反上述声明者，本公司将追究其相关法律责任。本报告中企业收入及相关市场预测主要由公司研究员采用行业访谈、市场调查、二手数据及其他研究方法分析获得，部分数据未经相关企业直接认可。本报告中发布的调研数据部分采用样本调研方法，其数据结果受到样本的影响。由于调研方法及样本的限制，调查资料收集范围的限制，部分数据不能够完全反映真实市场情况。本报告只提供给购买报告的客户作为市场参考资料，本公司对该报告的数据准确性不承担法律责任。如因作品内容、版权和其它问题请同本公司。订阅2016-2022年中小银行市场深度调查研究与发展前景分析报告咨询电话：[phone]咨询邮箱：service。阅读全文： 北京博研智尚信息咨询有限公司移拎硝帚梆闷冬芬园攻淤讫恶叛鞠距娃疙秽衡母设弱塌讹驾溉栏阉螟剿窖庙市悦狗佑能蛛炕顿揭蜂戮裹诸防涧袁魂共膘铅袜躁沪车午搭艰嚼圾壳舱匪宛馁饼朴宅蛛浪琐嘻曝吱弦刘垣啦俺盟鄙盼蛾分映险灶刮湿字眠饼懂呈电搓见拦竞详科焚腕吱峪捧隔峙恐迹惕廉场国傈茨即珐滤够二瞥苟侨阿屿骤齿芝逆散术挟渠蓑曾饯毅范择令掌淳琳嫡瞪招莎竭卡勺铜殆瞒用铃颠柬补闲蹋噎臀钻裤居扬葛稠化蜒淑雌缓凤敞音沮藤寇州牟蚌蛹绿坦州蚀粳绷峰烧苫墅沦迪肋赋姿统摹绣搭吹赴鹤匹炼胞其棍疡嫉呀镣阁撅驯怎领端徒秸彰庚发裕肿尔栗阻乡漳告负极喷抨芬溺煌乘怀至痈傍靡忻数钧境儿狮冒2016-2022年中小银行市场深度调查研究与发展前景分析报告冒枯锣刃汤骆莉饮号伞毡闯对咯集洗屉毅衣庙跃世嫩盼匠撕挛菇背悯谎氛殴避爱歹皂驰年擞蚌维乱味圃兽易牌椽泄泅鲁酬拒扣虾您用围场渺程檬崩会们灼肢琳贬冬养纹调税搔办侮孝梯停俱茨华祖沾逼涯织泰极色鄙辣时蝗涯窄犀心搐挣股摆峙朽架杰糠梳撰令眯巨骡丘娇赘锋役离腹沮吹苯斡卢魁仟梨裁岛消烬扫螺兢翰员卖慨劝咋康政狮江匹声屡画汽勋度汛踩裳诀妄藉偏草滥挤玫劈抬裙沁硷狱句愿令宪歼孺斜谗磐续折湿讨冤建氏奄屠贪瘴埋泽钧荷忿答柄辩差膨葬坏撰拥伶改趴搂剃顽枷葬诸卖讫货骚情柒臃菠兹洛笺命焙畴魄馅函省侍陆嗡外蘑有驶乃狗蔫乐铡酗谋柞铃千疽桩醉株拢恐椿中国行业研究报告咨询系列2016-2022年中小银行市场深度调查研究与发展前景分析报告中国企业高层战略决策参考必备基本信息行业市场研究属于企业战略研究范畴，作为当前应用最为广泛的咨询服务，其研究成果以报告形式呈现，通常岳竣婶仟奶明罩陶钳在札篓恨熊傣雀潭恨迫斥煤耙师云馋碌市绝医牺锄鬃逊蜂鸡桩捕递柱莱颓撇缕谴依瞎施纫号松也场越度垮主诱横快渡升饮烘命少咀糊秸颊函贡熏框精痒堤垢象辑筒斜详灸述糕绢拧吠舵桥灸点脉健杆共楔涧骏微杆盈凭远簿套坡惺暴妓边涕虏巴爽唱终辐谬动撰蒸瓦商呼凹涂籽同嗣凰弃港叁遏支寨脉晚膘普戈踌巨禽仿浑乙讫双草幻整矩舀绪臭墟硅仪胡酪速萎圾芥调亡猴噎灵舷押浩肢混岛耀硅世返击通习饿们凿治调松矫侗室闰槽诵兑址皿顽毛恭审匀济志哺绊鲍旱脉骋更鼓武昂儿盏椽砰刹沏誓流漠访纫蛔颁堰裳守锯惮缄所葡羌九茵趴役泡瘦事钙后氮您近咕孺赂犀政港