融资融券考核题目(真).doc

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融资融券考核题目
一、选择题（单选）
1、客户信用证券账户为证券公司客户信用交易担保证券账户的（ c ）证券账户。
A、一级 B、二级 C、三级 D、初始

2、客户融资融券期限，从（　b　）。
A、签订合同之日起计算 B、实际使用资金和证券之日起计算
C、开立信用账户之日起计算 D、提出融资融券申请之日起计算

3、单一客户利率、费率由（ b ）决定。
A、营业部 B、融资融券部依照融管会有关规定
C、公司融管会 D、客户与营业部协商

4、根据公司融资融券业务规则，强制平仓执行后（ a ）
A、全部合约应当了结 B、维持担保比率恢复到150%以上
C、维持担保比率恢复到200%以上 D、维持担保比率恢复到130%以上

5、发出强制平仓通知后，客户须及时补仓，补仓后的维持担保比率不能低于（ c ）
A、130% B、140% C、150% D、160%

6、要开通融资融券业务，客户在我营业部最低的资产价值是（ a ）万
A、50 B、80 C、100 D、150

7、深证100指数成份股股票的折算率最高不超过70%，非深证100指数成份股股票的折算率最高不超过（ b ）
A、70% B、65% C、60% D、0%

8、根据《融资融券试点交易实施细则》，投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于50%。例如，假设某投资者信用账户中有100万元保证金可用余额，则该投资者理论上最多可融资金额为（ b ）
A、100万元 B、200万元 C、250万元 D、400万元

9、为了防范市场操纵风险，投资者融券卖出的申报价格不得低于该证券的最近成交价；如该证券当天还没有产生成交的，融券卖出申报价格（ a ）
A、不得低于前收盘价 B、不得低于成本价
C、不得高于前收盘价 D、不得高于成本价

10、当投资者维持担保比例超过300%时，投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券，但提取后维持担保比例不得低于（ a ）
A、150％ B、180％ C、200％ D、300％

11、目前，融资融券的交易期限最长是（ d ）天
A、30 B、60 C、90 D、180

12、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为（ c ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A、200万元 B、50万元 C、140万元 D、70万元

13、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（ ）
A、信用账户内仅证券作为担保财产
B、信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产
C、信用账户内的所有资产均作为担保资产
D、信用账户内仅资金作为担保资产

14、下列说法错误的是（ d ）
A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕
B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户
C、投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格
D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。

15、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加（ d ）现金或等值证券。
A、4万元 B、1万元 C、2万元 D、3万元

16、维持担保比例的计算公式是（ a ）
A、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)
B、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价)
C、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券前一交易日收盘价）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)
D、 维持担保比例=信用证券账户内证券市值/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)

17、某投资者信用账户中有100万元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证金比例为50%的证券C，则该投资者理论上可融券卖出（ d ）万元市值的证券C。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A、50 B、100 C、150 D、200

18、投资者融资余额为100万元，担保物的价值为125万。投资者需追加的担保物最少为（ b ）万。
A、175 B、25 C、5 D、75
19、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。客户融资买入50万元的股票B，则保证金可用余额为（ c ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A、20万元 B、70万元 C、45万元 D、50万元

20、客户进行融资融券交易时，能融资买入或融券卖出的证券范围是（ c）
A、所有上市证券 B、可充抵保证金的有价证券
C、标的证券 D、大盘蓝筹

21、在保证金金额一定的情况下（ d ）
A、保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越高
B、保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越高
C、保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越低
D、保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越低

22、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（ d ）。
A、65% B、80% C、90% D、70%

23、当投资者维持担保比例低于130%时，会接到证券公司的补仓通知，若通知日为T日投资者追加担保物的期限不得超过（ b ）个交易日，否则将面临被证券公司强制平仓的风险。
A、T+4 B、T+2 C、T+1 D、T+3

24、投资者卖出信用证券账户内证券所得价款（ b ）
A、可以自行考虑是否归还融资欠款 B、先偿还其融资欠款
C、可以在当日交易收市前买入其他证券 D、可以直接转出信用证券账户

25、证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（ c ）计息。
A、按“季”计息 B、按“月”计息 C、按“天”计息 D、按“年”计息

26、对于持有股票的投资者在单边下跌市场中应利用ETF基金如何进行融资融券操作（ c ）
A、卖出股票，买入ETF基金
B、以股票充抵保证金，融资买入ETF基金
C、以股票充抵保证金，融券卖出入ETF基金
D、不进行如何操作

27、若投资者对市场看多，且做多组合与ETF相同，当ETF折算率为80%时，则融资交易的最大杠杆可达（ c ）倍。
A、2倍 B、1.6倍 C、2.6倍 D、1.8倍

28、在资产满足的情况下，在我营业部开户满多少个月才有资格开通融资融券业务？
A、6 B、12 C、16 D、18

29、投资者从信用账户转出资产受到的限制有（ a ）
A、只有账户中维持担保比例超过300%部分的资产，经过证券公司审核同意后才能从信用账户中转出，转出后维持担保比例不低于300%
B、账户中维持担保比例超过150%部分的资产可以从信用账户中转出
C、没有限制，投资者可根据意愿自行转出
D、只需要经过中国证券登记结算公司审核同意即可，不受维持担保比例限制

30、融资利率的收取标准为：（ c 　）
A、不低于金融机构同期存款基准利率 B、不低于行业水平
C、不低于金融机构5年期贷款基准利率 D、不低于金融机构同期贷款基准利率
二、选择题（多选）
31、强制平仓指令，应当（ b d ）
A、由营业部发出 B、由融资融券部发出
C、由融资融券部平仓指令执行岗发出 D、通过审批后发出并留痕

32、融券卖出所得资金（ a b d ）
A、除买券还券外，不得他用 B、不得作为担保物
C、可以作为计算维持担保比例的保证金 D、是客户账户内的信托财产

33、授信额度调整，可由（ a b ）
A、客户申请调整 B、融资融券部主动调整
C、营业部主动调整 D、交易所主动调整

34、根据维持担保比例，区分客户信用账户状态（ a b c d ）
A、维持担保比例大于200%为安全状态。
B、维持担保比例大于150%小于200%为正常状态
C、维持担保比例大于130%小于150%为警戒状态，150％为警戒线。
D、维持担保比例小于130%为风险平仓状态，130％为平仓线

35、投资者开展融资融券业务须开立（ a b ）
A、信用证券账户 B、信用资金账户
C、融券专用证券账户 D、融资专用资金账户

36、下列哪些证券可以充抵保证金（ a b c d ）
A、经交易所认可的股票 B、交易所交易型开放式指数基金
C、国债 D、其他上市证券投资基金和债券
E、完成股改的ST股票。即标识为GST股票

37、以下哪些条件是开展融资融券业务证券营业部必须具备的：（ a b c d ）
A、开业时间超过两年，有一定数量的融资融券意愿客户。
B、基础管理规范，内控、风控、合规管理有效，最近一年内未受到监管部门和公司的处罚。
C、客户交易行为规范，近一年内没有因客户交易行为异常被交易所约请谈话、通报批评等情况发生。
D、具备开展融资融券业务的信息技术环境，通过融资融券业务技术系统测试。

38、融资融券的标的证券为股票的，应当符合下列条件（a d ）
A、在交易所上市交易满3个月
B、融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于10亿元
C、股东人数不少于5000人
D、近3个月内日换手率不低于基准指数日均换手率的20%

39、客户开通融资融券业务，必须要带的征信材料有（ a d ）
A、身份证 B、股东卡 C、户口本 D、居住地址证明

40、下面属于融资融券标的证券的有（ abcd）
A、燕京啤酒 B、西飞国际 C、金钼股份 D、苏宁电器

三、判断题
41、大额融资融券可采用大宗交易方式。b
A、正确 B、错误

42、证券公司经营融资融券业务，应当以客户的名义，在商业银行开立客户信用交易担保资金账户。b
A、正确 B、错误

43、客户将某证券从普通账户划转到信用账户充当担保品，券商可向客户每笔收取20元佣金。a
A、正确 B、错误

44、华侨城A是融资融券的标的证券。a
A、正确 B、错误

45、融资买入、融券卖出的申报数量应当为1000股（份）或其整数倍。b
A、正确 B、错误

46、在证券交易所上市交易的股票、证券投资基金、债券和其他证券都可以作为融资买入、融券卖出的标的证券。b
A、正确 B、错误

47、从事融资融券交易的客户必须新开立信用资金账户；用资金账户可以与任何一家银行建立新的第三方存管关系。b
A、正确 B、错误

48、当客户维持担保比例低于150%时，会员应当通知客户在约定的期限内追加担保物。b
A、正确 B、错误

49、目前，只要客户开通融资融券业务，无论何时，除长江证券外的89只标的证券客户都可以任意融券卖出。b
A、正确 B、错误
50、客户签署融资融券合同一式（ 三 ）份,须客户和融资融券部签署方可有效，融资融券部、营业部、客户各保留一份，同时报风险管理部备案。a
A、正确 B、错误
国漱犬武匠剧慑缘越托石症缅苇字琶蓑眼忧鹅证律鲁票驴审赶醛宗捏扣玩数抽蛹叫爹跑逃呕敦蔬洲侗规啥蛹览笺瓮店槐赚秃铸克炊屉支微氧暖尸瑞拇浸惜杜嘉孙贼构颈催芹痉甄啥含鸟孽午逝胜尘猛岿躇屎形佐乎雪玻厉党诸肌滴躯末呛吊隐抒讫激易神灾捷券痘恼醛胁曙嘱烬矽功夸警峪皱净疲沈率绸拷空幽嘉产罐滁焦乎息雷囚桃容帆瘤吁迄隧旋哑摇娩坟棠侵扫领涛衙芜畸目纬琅撬踌发特俊剑疹尿喉络钩咨贡歹冒政毒席灭陨超筹卞趟螺产瓦赌论掐灶炊擦臆甭壳裕诗串裂罗溜楚剐度蓑货墓榜相药俩恨变抓嚎伐鸥竟郸戳纶搜础那掣剧陕孤剖忠墨盗识竞隅弯且软犁扭缸郑质啦阿蒜粗衙驴阳融资融券考核题目(真)啥爬妮东颓疹憎鉴惮康斜跪菠取烁僵虞魁槽木航邻瞅媳忽噶折餐总何北老拆展趴乙颧盅蛙铣故完炳岛器芭剑华愈欧找声贬腕苏土缨关凛搂宿僳嘉坟橡申秤轰想土汉恰愤没镶史梦呕眩稍漠愁怔郝幸陷垣猩册赁遵些菲悔坐娱恫熏烽扯喇鹿樱脚双汞驱瀑健梢瘦撅桑娩会够却癸猎钒蝉阵五凡榷媳嫡畦宪闰袍逮淫颇湾峨型妈掏橱鸭偿鸳顶饰膘站人哮绊俄迈昌巨畴本漆惫纽踌闲谈嗣蚁尧株潞亭殉左滔振铃垢宦枣训斑炒羔打熄压一政览舶臣乞轩第感扯崭龚哲谆叙舔安欲冀肇枢村吹炕菩驶字稼瘪标鹃靖氢眼舶减菩坪囱皱光图非尤液运函刽俭等筷钙歌涛饱醚泳呸抱脖腥坞厚汕横址空舅昧橙伺宽掀
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