代理金业务基础知识测试题.doc

代理金业务基础知识测试题
一、单选题（共25题）
1. 上海黄金交易所正式开业时间为（ ），它的成立标志着中国黄金市场走向全面开放。 D
A . 2001年6月30日
B . 2001年10月30日
C . 2002年6月30日
D . 2002年10月30日 
2. （ ）确立美元与黄金挂钩，美国承担了以官价兑换黄金的义务。 C
 A . 第一次世界大战
 B . 20世纪30年代
 C . 布雷顿森林会议
 D . 1978年《国际货币基金协定》
3. 目前，全球黄金期货定价最具有影响力的是（ ）黄金市场。 B
A . 纽约
B . 伦敦
C . 苏黎世
D . 东京
4. 上海黄金交易所白银现货即期交易的最小提货单位为（ ）。 B
A . 10公斤
B . 15公斤
C . 20公斤
D . 25公斤
5. 下列选项中，对于上海黄金交易所现货交易说法错误的是（ ）。 D
A . 黄金现货交易报价时即冻结全额资金和实物。
B . 普通交易模式中，会员卖出黄金，其所得金额的90%可用于本交易日内的交易。
C . 买入黄金，可以立即卖出或提货。
D . 铂金现货卖出报价时，交易所会冻结102%的资金。
6. 上海黄金交易所Au99.99最小交易单位为__。 B
A . 50g/手
B . 100g/手
C . 500g/手
D . 1000g/手
7. 延期交收交易合约价格的涨跌幅是以上一交易日的（ ）为基准。 B
A . 收盘价
B . 结算价
C . 开盘价
D . 最后五笔平均成交价
8. 对于现货实盘交易中的铂金品种，交易时买入报价需要冻结（ ）的资金。 D
A . 10%
B . 70%
C . 100%
D . 102%
9. 对于在规定时间内没补足保证金的持仓，交易所会对其进行（ ）。 C
A . 冻结资金
B . 冻结实物
C . 强行平仓
D . 协议平仓
10. 目前，上海黄金交易所交易商品中不包括（ ）。 C
A . 铂金
B . 黄金
C . 锌
D . 白银
11. 交易所计算机自动撮合时，当买入价≥前一成交价≥卖出价时，则撮合成交价为（ ）。 B
A . 买入价
B . 前一成交价
C . 卖出价
12. 上海黄金交易所规定个人黄金买卖业务需通过( )会员进行代理。 D
A . 金融类
B . 自营类
C . 综合类
D . 金融类和综合类
13. 上海黄金交易所的交易日周二的夜市时间为：（ ）。 D
A . 19:00-24:00
B . 20:00-24:00
C . 20:00-1:00
D . 20:50-2:30
14. 国际上通用的黄金计量单位为( )。 A
A . 盎司
B . 克
C . 千克
D . 吨
15. 当会员卖出黄金后，其所得金额的（ ）可用于本交易日的交易。 B
A . 80%
B . 90%
C . 95%
D . 100%
16. 客户可根据持仓情况在（ ）进行延期交收申报。 C
A . 15:00-16:00
B . 15:30-16:00
C . 15:00-15:30
D . 15:30-15:30
17. 延期补偿费是指（ ）。 A
A . 当金交所场内交收申报数量不平衡时，客户由于延期持仓而发生费用，支付方向根据金交所交、收申报数量对比确定。
B . 客户存放在金交所内的贵金属需按照存储时间向金交所缴纳费用。
C . 客户延期持仓的连续持有时间超过金交所规定期限，需向金交所缴纳费用。
D . 客户在金交所指定的金库存入或提取贵金属时，为弥补贵金属实物与标准之间的差异（包括重量、纯度等因素）而向金交所缴纳或收取的费用。
18. 延期交收交易的中立仓申报时间为（ ）。 D
A . 14:30—15:00
B . 15:00—15:30
C . 15:30—15:31
D . 15:31—15:40
19. 以下属于上海黄金交易所综合类会员的有（ ）。 A
A . 上海千石
B . 光大银行
C . 中国建设银行
D . 交通银行
20. 上海黄金交易所是由国务院批准设立，经（ ）审批成立的在国家工商行政管理部门登记注册，不以盈利为目的，履行交易所规定职能，实行自律管理的法人。 B
A . 保监会
B . 证监会
C . 中国人民银行
D . 银监会
21. Ag(T+D)报价单位为（ ） D
A . 元/克，保留两位小数
B . 元/千克，保留两位小数
C . 元/克，不保留小数
D . 元/千克，不保留小数
22. 以下哪个不属于上海黄金交易所交易品种（ ）。 B
A . Ag99.9
B . Ag80.99
C . Ag99.99
D . Ag（T＋D）
23. 延期补偿费可能是（ ）。 D
A . 正
B . 负
C . 零
D . 正、负、零都有可能
24. 若上海黄金交易所向建设银行收取10%的交易保证金，则建行对客户收取的交易保证金必须（ ）10%。 B
A . 相等 
B . 高于
C . 低于
25. 根据风险承受能力的高低把客户分为两大类型——风险承受能力低的客户和风险承受能力高的客户。对于风险承受能力高的客户，可推荐他们办理哪种黄金业务； D
A . 不推荐他们办理黄金业务
B . 国际外盘黄金交易
C . 地下炒金
D . 黄金保证金交易业务(例如：Au（T+D）)
二、多选题（共5题）
1. 黄金市场投资的风险包括（ ）。 ABCD
A . 市场风险 
B . 强行平仓风险
C . 流动性风险 
D . 政策或规则变化风险
2. 当交易所认为必要时，可以分别或同时采取（ ）等措施中的一种或多种，并结合其它风险控制措施，警示和化解风险。 ABCDE
A . 报告情况
B . 谈话提醒
C . 书面警示
D . 公开谴责
E . 发布风险警示公告
3. 上海黄金交易所会员依其业务范围分为（ ）。BCD 
A . 银行类会员 
B . 金融类会员
C . 综合类会员
D . 自营类会员
4. 按照贵金属的交易规则分类，上海黄金交易所交易品种可分为（ ）。ABC 
A . 现货实盘交易
B . 现货即期交易
C . 现货延期交收交易
D . 黄金远期交易
5. 以下属于上海黄金交易所金融类会员的有（ ）。 ABC
A . 中国建设银行
B . 中国银行
C . 中国工商银行
D . 上海千石

中国建设银行代理个人客户上海黄金交易所贵金属交易业务操作规
程及突发事件应急预案测试题
一、单选题（共15题）
1. 自2013年5月31日(周五)起，上海黄金交易所增加周五夜间交易。今后我行代理金业务交易时段为（） B
A . 早市 09:00——11:30 ；午市 13:30——15:30；夜市 20:50——2:30（双休日休市）
B . 早市 09:30——11:30；午市 13:00——15:00；夜市 20：50——2：30 （周五无夜市）
C . 9：00—24：00
D . 9:30-15:00
2. 金交所延期业务交收申报的时间为（） C
A . 15:00-15:15
B . 15:15-15:30
C . 15:00-15:30
D . 15:30-15:40
3. 建设银行代理中立仓申报的品种为（）。 A
A . Au（T+D）
B . Ag（T+D）
C . Au99.99
D . Au99.95
4. 客户申请代理金交所贵金属业务开户的渠道为（）。 B
A . 电话银行
B . 网点柜台
C . 网上银行
D . 手机银行
5. 客户签约开户或变更签约账户后，（）后方可办理代理交易。 C
A . T+1日
B . T+1交易日
C . T+2日
D . T+2交易日
6. 客户发起提货申请后，建设银行每周（）安排实物交割。 D
A . 周一
B . 周二
C . 周四
D . 周五
7. Au99.99的交易单位为手及其整数倍，1手为（）。 C
A . 1克
B . 100克
C . 1000克
D . 3000克
8. Au99.95的提货单位为（）及其整数倍。 B
A . 1克
B . 100克
C . 1000克
D . 3000克
9. 客户卖出现货黄金后，其资金情况为（）。 C
A . 全部到账资金可当日运用
B . 到账资金的95%可当日运用，5%次日可以运用。
C . 到账资金的90%可当日运用，10%次日可以运用。
D . 到账资金的80%可当日运用，20%次日可以运用。
10. 代理个人客户上海黄金交易所贵金属交易应急处理的业务牵头管理部门为（ ）。 C
A . 个人存款与投资部
B . 财富管理与私人银行部 
C . 金融市场部
D . 信息技术部
11. 我行对于突发事件的业务恢复时间目标（RTO）为（ ）。 C
A . 10分钟
B . 15分钟
C . 20分钟
D . 25分钟
12. 我行对于突发事件的业务恢复点目标（RPO）为（ ）。 A
A . 0分钟
B . 3分钟
C . 5分钟
D . 10分钟
13. 突发事件分析总结报告完成后，应于（ ）上报上海黄金交易所。 C
A . 一周内
B . 两周内
C . 一月内
D . 两月内
14. 突发事件发生后（ ）内无法恢复交易，交易端将即时向上海黄金交易所报告情况。 B
A . 15分钟
B . 20分钟
C . 25分钟
D . 30分钟
15. 负责接受客户投诉，妥善处理客户投诉事项，做好客户投诉处理记录，指定专人负责投诉事项的处理是（）的共同职责。 C
A . 金融市场部与个人存款与投资部
B . 金融市场部与电子银行部 
C . 个人存款与投资部与电子银行部
D . 营运管理部与个人存款与投资部
二、多选题（共15题）
1. 建行银行开展的金交所贵金属提货业务包含以下哪些品种？（） ABC
A . Au99.99
B . Au99.95
C . Au100g
D . Ag99.99
2. 关于金交所交易品种报价单位，以下说法正确的是（）。 BC
A . Au99.99、Au99.95、Au100g、Au(T+D)报价单位为元/克，不保留小数。
B . Au99.99、Au99.95、Au100g、Au(T+D)报价单位为元/克，保留两位小数。
C . Ag(T+D)报价单位为元/千克，不保留小数。
D . Ag(T+D)报价单位为元/千克，保留两位小数。
3. 目前,建设银行代理金交所贵金属业务的正常交易渠道为（）。 CD
A . 电话银行
B . 网点柜台
C . 网上银行
D . 手机银行
4. 关于开盘价、收盘价和结算价，以下说法正确的是（）。 ABCD
A . 现货开盘价为每个交易日开盘后第一笔成交价。
B . 延期开盘价通过集合竞价产生；若开盘集合竞价未产生开盘价，则以开盘后第一笔成交价为开盘价。
C . 收盘价为每个交易日该合约最后五笔成交价的加权平均价。
D . 结算价为整个交易日该合约所有交易的加权平均价。
5. 关于延期交收申报，以下说法正确的是（）。 AC
A . 客户拥有空头持仓可进行交货申报，交出实物贵金属，收进资金。
B . 客户拥有空头持仓可进行收货申报，收进实物贵金属，交出资金。
C . 客户拥有多头持仓可进行收货申报，收进实物贵金属，交出资金。
D . 客户拥有多头持仓可进行交货申报，交出实物贵金属，收进资金。
6. 为客户开立金交所交易账户，涉及以下相关资料（）。 ABCD
A . 《中国建设银行个人客户风险评估问卷》、《中国建设银行代理上海黄金交易所业务产品适合度评估问卷》
B . 《中国建设银行代理上海黄金交易所个人贵金属交易业务协议书》
C . 《中国建设银行代理上海黄金交易所贵金属交易业务个人客户须知及风险提示书》
D . 《代理金交所贵金属交易业务开销户申请/确认书》
7. 关于建设银行代理个人客户金交所贵金属交易业务，以下说法正确的是（）。ABD 
A . 代理交易手续费包括向金交所缴纳的手续费和向建设银行缴纳的手续费。
B . 金交所成交规则为价格优先、时间优先。
C . 建设银行提供黄金和白银的交收申报服务。
D . 客户申请提货时，应事先缴纳提货保证金。
8. 关于建设银行代理个人客户金交所贵金属交易业务，以下说法正确的是（）。 
A . 强平根据先Au(T+D)后Ag(T+D)的顺序进行。
B . 发生客户垫款后，建设银行有权从客户账户划收相应款项。
C . 逢节假日后的第一个交易日，交易日为当日上午时段和当日下午时段，开盘时间为当日上午时段开市时间。
D . 风险评估结果为“进取型”客户，建设银行方可受理其开户申请。
9. Au(T+D)、Ag(T+D)合约清算实行每日无负债结算制度，日终清算资金包括（）。 
A . 当日盈亏
B . 保证金
C . 延期持仓费
D . 有关手续费
10. 信息技术管理部的主要职责包括（ ）。 ABCD
A . 识别评估代理交易系统的技术风险
B . 建立运营安全隐患预警机制
C . 组织实施技术应急预案
D . 根据各种场景制定技术应急预案并动态维护
11. 代理个人客户上海黄金交易所贵金属交易突发事件包括（ ）。 ABCD
A . 代理个人客户金交所交易业务相关系统故障导致的交易中断
B . 代理个人客户金交所交易业务出现重大客户投诉事项
C . 代理个人客户金交所交易业务发生重大市场风险情况
D . 代理个人客户金交所交易业务发生其他异常突发情况
12. 事故总结报告中突发事件评估主要包括（ ）。 BD
A . 评价应急预案的实用性
B . 事件情形说明
C . 突发事件的深层次原因
D . 事件损失
13. 应急预案职责分工中，分行主要职责包括（ ）。 BCD
A . 负责加强和地方政府、公安部门的联系，对有可能影响市场稳定、社会安定的情况，及重大安全事件和安全隐患事件及时报告、化解和处置
B . 负责及时发现突发事件，并在本分行职责范围内进行解决。无法解决的，向本条线总行对应部门反映
C . 负责落实总行制定的应急预案，以及相关客户服务等工作
D . 配合总行完成应急演练等工作
14. 资产负债管理部的主要职责包括（ ）。 AC
A . 负责审批、处理资金调度
B . 协助做好应急预案的更新和演练
C . 负责各类费用的支付审批
D . 负责应急响应及恢复工作的协调、配合
15. 代理个人客户上海黄金交易所贵金属交易突发事件处理流程包括（）。 ABCD
A . 报告
B . 决策
C . 应急处理
D . 应急处理终止
其中专业理论知识内容包括：保安理论知识、消防业务知识、职业道德、法律常识、保安礼仪、救护知识。作技能训练内容包括：岗位操作指引、勤务技能、消防技能、军事技能。
二．培训的及要求培训目的
安全生产目标责任书
为了进一步落实安全生产责任制，做到“责、权、利”相结合，根据我公司2015年度安全生产目标的内容，现与财务部签订如下安全生产目标：
一、目标值：
1、全年人身死亡事故为零，重伤事故为零，轻伤人数为零。
2、现金安全保管，不发生盗窃事故。
3、每月足额提取安全生产费用，保障安全生产投入资金的到位。
4、安全培训合格率为100%。
二、本单位安全工作上必须做到以下内容：
1、对本单位的安全生产负直接领导责任，必须模范遵守公司的各项安全管理制度，不发布与公司安全管理制度相抵触的指令，严格履行本人的安全职责，确保安全责任制在本单位全面落实，并全力支持安全工作。
2、保证公司各项安全管理制度和管理办法在本单位内全面实施，并自觉接受公司安全部门的监督和管理。
3、在确保安全的前提下组织生产，始终把安全工作放在首位，当“安全与交货期、质量”发生矛盾时，坚持安全第一的原则。
4、参加生产碰头会时，首先汇报本单位的安全生产情况和安全问题落实情况；在安排本单位生产任务时，必须安排安全工作内容，并写入记录。
5、在公司及政府的安全检查中杜绝各类违章现象。
6、组织本部门积极参加安全检查，做到有检查、有整改，记录全。
7、以身作则，不违章指挥、不违章操作。对发现的各类违章现象负有查禁的责任，同时要予以查处。
8、虚心接受员工提出的问题，杜绝不接受或盲目指挥；
9、发生事故，应立即报告主管领导，按照“四不放过”的原则召开事故分析会，提出整改措施和对责任者的处理意见，并填写事故登记表，严禁隐瞒不报或降低对责任者的处罚标准。
10、必须按规定对单位员工进行培训和新员工上岗教育；
11、严格执行公司安全生产十六项禁令，保证本单位所有人员不违章作业。
三、 安全奖惩：
1、对于全年实现安全目标的按照公司生产现场管理规定和工作说明书进行考核奖励；对于未实现安全目标的按照公司规定进行处罚。
2、每月接受主管领导指派人员对安全生产责任状的落