标准化存贷款综合抽样统计监测制度(试行).doc

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1. 非活期存款，金融机构报告期末存续的每笔非活期存款（不包括单位活期存款和活期储蓄存款）。以存款协议为单位，逐笔报送存款吸收机构编码、客户类型、存款账户代码、存款协议代码、存款产品类别、存款协议起始日期、存款协议到期日期、存款币种、存款余额、利率是否固定、利率水平（详见附4）。 2. 活期存款，金融机构报告期末存续的每笔单位活期存款和活期储蓄存款。金融机构以支行为单位，按利率水平分别汇总报送单位活期存款、活期储蓄存款吸收机构编码、存款产品类别、存款币种、存款余额、利率水平（详见附4）。三、报送方式及时间要求人民银行总行负责24家主要金融机构的数据报送工作，人民银行上海总部、各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行负责辖内中小金融机构的数据报送工作。《制度》自2012年7月开始实施，报送频度为月度，于月后15日内报送。附：1. 标准化存贷款综合抽样统计监测报送产品类别 2. 存量贷款信息 3. 贷款发生额信息 4. 存量存款信息附1 标准化存贷款综合抽样统计监测报送产品类别存贷款综合抽样统计金融机构资产负债项目月报表（集中系统）产品类别是否采集表单编码统计指标编码指标名称存款普通存款单位活期存款是（汇总） A1411 12MG4 单位活期存款单位定期存款是 A1411 12MGB 单位定期存款活期储蓄存款是（汇总） A1411 12MI2 个人活期存款定期储蓄存款是 A1411 12MI4 个人定期存款定活两便存款是 A1411 12MI6 定活两便存款通知存款是 A1411 12MGI 单位通知存款 A1411 12MI8 个人通知存款协议存款是 A1411 12MGR 单位协议存款 A1411 12MIA 个人协议存款协定存款是 A1411 12MH4 单位协定存款 A1411 12MIC 个人协定存款保证金存款是 A1411 12MHB 单位保证金存款 A1411 12MIE 个人保证金存款应解汇款及临时存款否结构性存款否信用卡存款否财政性存款否第三方存管存款否准备金存款否存放否特种存款否委托资金存款（净）否其他存款否贷款再贷款否普通贷款是 A1411 12M3G 单位普通贷款 A1411 12M3N 经营贷款（银团贷款） A1411 12M3P 固定资产贷款（银团贷款） A1411 12M36 个人贷款 A1411 12M4E 对非居民贷款 A1411 12M5B 单位普通贷款 A1411 12M5G 经营贷款（银团贷款） A1411 12M5H 固定资产贷款（银团贷款） A1411 12M52 个人贷款 A1411 12M67 对非居民贷款拆借否透支否垫款否回购/返售否黄金、证券借贷否贸易融资是 A1411 12M41 贸易融资 A1411 12M3R 用于贸易融资的银团贷款 A1411 12M5M 贸易融资 A1411 12M5K 用于贸易融资的银团贷款融资租赁是 A1411 12MBT 融资租赁打包信贷受让资产否转贷款是 A1411 12M47 境外筹资转贷款 A1411 12M5R 境外筹资转贷款并购贷款是 A1411 12M3K 普通并购贷款 A1411 12M3Q 用于并购的银团贷款 A1411 12M5E 普通并购贷款 A1411 12M5I 用于并购的银团贷款其他贷款否附2 存量贷款信息存量贷款指金融机构报告期末存续的、在资产负债表内核算的贷款，不包括金融机构已核销、剥离的贷款。以贷款合同下单笔借据为单位逐笔报送，具体内容如下： 1. 金融机构编码报送数据金融机构的唯一标准编码，采用中国人民银行《金融机构编码规范》（银发[2009]363号）编发的代码。 2. 借款人代码境内借款机构填报国家质检总局为其颁发的全国范围内唯一标识代码；境外借款机构填报金融机构自行设定的唯一编码；个人借款人填报有效身份证件号码。 3. 行业借款人在有关部门登记注册的或主要从事的行业。行业采用《国民经济行业分类》（GB/T 4754）标准的门类。代码名称说明 A 农、林、牧、渔业采用《国民经济行业分类》（GB/T 4754）标准。 B 采矿业 …… …… T 国际组织 1 个人借款人为境内个人。 2 境外借款人为非居民。 4. 地区借款机构登记注册地。境内地区采用《中国人民共和国行政区划代码》（GB/T 2260）数字码；境外地区采用《世界各国和地区名称代码》（GB/T 2659）的3位国别阿拉伯数字代码（港澳台编码暂采用该标准编码），并在前面填充“000”。代码名称说明 110000 北京市采用《中国人民共和国行政区划代码》（GB/T 2260）的县（区）级数字码。 110100 市辖区 110101 东城区 110102 西城区 …… …… 120000 天津市 …… …… 130000 河北省 …… …… 650000 新疆维吾尔自治区 …… …… 659004 五家渠市 000004 阿富汗前3位用“000”填充，后3位采用《世界各国和地区名称代码》（GB/T 2659）的3位国别阿拉伯数字代码（港澳台编码暂采用该标准编码）。 000008 阿尔巴尼亚 000012 阿尔及利亚 …… …… 000344 香港 000446 澳门 000158 台湾 5. 企业出资人经济成分借款企业实际控制人的经济成分。采用国家统计局印发的《关于统计上对公有和非公有控股经济的分类办法》（国统字[2005]79号）。代码名称说明 A 公有控股经济 1.相对控股是指在企业的全部实收资本中，某经济成分的出资人拥有的实收资本(股本)所占的比例虽未大于50%，但根据协议规定拥有企业的实际控制权（协议控股）；或者相对大于其他任何一种经济成分的出资人所占比例（相对控股）。 2. 绝对控股是指在企业的全部实收资本中，某种经济成分的出资人拥有的实收资本(股本)所占企业的全部实收资本（股本）的比例大于50%。投资双方各占50%，且未明确由谁绝对控股的企业，若其中一方为国有或集体的，一律按公有绝对控股经济处理;若投资双方分别为国有、集体的，则按国有绝对控股处理。 A01 国有控股 A0101 国有相对控股 A0102 国有绝对控股 A02 集体控股 A0201 集体相对控股 A0202 集体绝对控股 B 非公有控股经济 B01 私人控股 B0101 私人相对控股 B0102 私人绝对控股 B02 港澳台控股 B0201 港澳台相对控股 B0202 港澳台绝对控股 B03 外商控股 B0301 外商相对控股 B0302 外商绝对控股 6. 企业规模借款企业的经营规模，采用《中小企业划型标准规定》（工信部联企业[2011]300号）。代码名称说明 CS01 大型依据《中小企业划型标准规定》（工信部联企业[2011]300号）。 CS02 中型 CS03 小型 CS04 微型 7. 贷款借据编码贷款机构向借款人发放贷款时签订的借款凭证编码。 8. 贷款产品类别贷款根据契约特征分类如下：代码名称说明 F01 再贷款中央银行按规定发放的贷款。 F02 普通贷款贷款人与借款人签订的约定利率、期限并还本付息的贷款。 F021 消费贷款指贷款人向个人借款人发放的，用于购买住房、教育、购买大件耐用消费品及其他生活消费用途的贷款。 F0211 个人住房贷款贷款人向个人借款人发放的用于购买、建造和大修理各类型住房的贷款。 F0212 个人汽车消费贷款指贷款人向个人借款人发放的，用于购买自用车的贷款。自用车指借款人购买的、不以生产经营为主要目的的汽车。 F0213 助学贷款指贷款人向借款人发放的，用于教育目的的贷款。 F02131 国家助学贷款指贷款人向借款人发放的，由政府财政提供贴息资金，用于教育目的的贷款。 F02132 一般商业性助学贷款指贷款人向借款人发放的，利息完全由借款人承担，用于教育目的的贷款。 F0219 其他消费贷款指贷款人向个人借款人发放的，用于购买大件耐用消费品及其他生活消费用途的贷款。 F022 经营贷款指贷款人向借款人发放的，用于生产经营的贷款。 F023 固定资产贷款指贷款人向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的，用于借款人固定资产投资的贷款。 F03 拆借经中国人民银行批准进入全国银行间同业拆借市场的金融机构之间，通过全国统一的同业拆借网络进行的无担保资金融通行为。 F04 透支指贷款人授予客户一定的信用额度，允许其在信用额度内进行支付或取现，从而获得短期信贷资金的行为。 F041 账户透支指贷款人授予借款人一定的信用额度，允许借款人在约定的账户、约定的限额内以透支的形式获得短期融资和结算便利。 F042 贷记卡透支发卡机构授予贷记卡持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内进行支付或取现，从而获得短期信贷资金的行为。 F043 准贷记卡透支发卡机构授予准贷记卡持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内进行支付或取现，从而获得短期信贷资金的行为。 F05 垫款指金融机构为客户承担第三方责任而垫付的资金。 F051 承兑垫款指金融机构因承兑商业汇票承担责任为汇票付款人垫付的资金。 F052 担保垫款指金融机构由于开办担保业务为借款人承担第三方责任而垫付的资金。 F053 信用证垫款指金融机构由于开出信用证为借款人承担第三方责任而垫付的资金。 F059 其他垫款指不包括在以上核算范围内的垫款。 F06 回购/返售指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售资产融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。对于资金融入方，是资产回购；对于资金融出方，是资产返售。 F061 债券回购/返售指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售债券融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。对于资金融入方，是债券回购；对于资金融出方，是债券返售。 F062 票据回购/返售指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售票据融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。对于资金融入方，是票据回购；对于资金融出方，是票据返售。 F063 贷款回购/返售指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售贷款融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。对于资金融入方，是贷款回购；对于资金融出方，是贷款返售。 F064 股票及其他股权回购/返售指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售股票及其他股权融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。对于资金融入方，是股票及其他股权回购；对于资金融出方，是股票及其他股权返售。 F065 黄金回购/返售指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售黄金融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。对于资金融入方，是黄金回购；对于资金融出方，是黄金返售。 F069 其他资产回购/返售指不包括在以上范围内的资产回购/返售。 F07 黄金、证券借贷黄金或证券资产持有方将此类资产转移给资产借入方，资产借入方向其提供资金抵押，并约定在特定日期或一经要求，资产借入方就必须归还相同或类似资产的交易行为。 F071 债券借贷指债券持有方将债券转移给债券借入方，债券借入方向其提供资金抵押，并约定在特定日期或一经要求，债券借入方就必须归还相同或类似资产的交易行为。 F072 票据借贷指票据持有方将票据转移给票据借入方，票据借入方向其提供资金抵押，并约定在特定日期或一经要求，票据借入方就必须归还相同或类似资产的交易行为。 F073 股票及其他股权借贷指股票及其他股权持有方将股票及其他股权转移给资产借入方，股票及其他股权借入方向其提供资金抵押，并约定在特定日期或一经要求，股票及其他股权借入方就必须归还相同或类似资产的交易行为。 F074 黄金借贷指黄金持有方将黄金转移给资产借入方，黄金借入方向其提供资金抵押，并约定在特定日期或一经要求，黄金借入方就必须归还相同或类似资产的交易行为。 F079 其他资产借贷指不包括在以上范围内的资产借贷。 F08 贸易融资金融机构为客户提供的与贸易结算相关的融资或信用便利。（以票据买卖或贴现进行的贸易融资除外） F081 国际贸易融资指金融机构为进出口商提供的与国际贸易结算相关的融资或信用便利。 F082 国内贸易融资指金融机构为借款人提供的与国内贸易结算相关的融资或信用便利。 F09 融资租赁出租人根据承租人对租赁物和供货人的选择或认可，将其从供货人处取得的租赁物按合同约定出租给承租人占有、使用，向承租人收取租金的交易活动。 F10 打包信贷受让资产指金融机构受让其他金融机构出售的由两个或两个以上信贷资产打包组成的组合式信贷资产。 F11 转贷款指金融机构以自己名义向境外出口信贷机构、金融机构、政府筹资，并将所筹资金转贷给境内机构的贷款。 F12 并购贷款指贷款人向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款的贷款。 F99 其它贷款不在以上核算范围内的贷款。 9. 贷款实际投向贷款合同上载明的实际用途。行业采用《国民经济行业分类》（GB/T 4754）标准的大类。境外贷款主体暂不填报实际投向行业。代码名称说明 A01 农业采用《国民经济行业分类》（GB/T 4754）标准。 A02 林业 …… …… T96 国际组织 100 个人 200 境外 10. 贷款发放日期贷款借据中填写的贷款发放日期。 11. 贷款到期日期贷款借据中约定的贷款到期日期。 12. 贷款展期到期日期贷款借据中约定的贷款展期到期日期。 13. 贷款币种发放借款的币种，采用《表示货币和资金的代码》（GB/T 12406）中的三位字母型代码。代码名称说明 ADP 安道尔比塞塔采用《表示货币和资金的代码》（GB/T 12406）中的三位字母型代码。 AED UAE迪拉姆 AFA 阿富汗尼 … …… ZWD 津巴布韦元 14. 贷款借据余额报告日贷款合同下单笔借据的余额。 15. 利率是否固定贷款合同是否在存续期内利率水平可以变动。代码名称说明 RF01 固定利率指金融合约交易双方明确约定在该合约持续期间执行固定不变的利率。 RF02 浮动利率指依据金融合约交易双方约定或法律法规规定，在合约存续期间，可根据特定条件一次或多次变更利率。 16. 利率水平贷款借据中规定的实际执行的年利率水平。逾期贷款、非应计贷款填报原贷款借据执行利率，不包括罚息。 17. 贷款担保方式借款人根据要求提供的贷款保证的方式。代码名称说明 A 质押贷款指按《中华人民共和国担保法》规定的质押方式以借款人或第三人的动产或权利作为质押物发放的贷款。 B 抵押贷款指按《中华人民共和国担保法》规定的抵押方式以借款人或第三人的财产作为抵押物发放的贷款。 B01 房地产抵押贷款以借款人或第三人的房地产作为抵押物发放的贷款。 B99 其他抵押贷款除房地产抵押贷款外的其他抵押贷款。 C 保证贷款指按《中华人民共和国担保法》规定的保证方式以第三人承诺在借款人不能偿还贷款时，按约定承担一般保证责任或者连带责任而发放的贷款。 C01 联保贷款在自愿基础上组成联保小组彼此相互担保的贷款。 C99 其他保证贷款除联保贷款外的其他保证贷款。 D 信用/免担保贷款指以借款人的信誉发放的贷款。 E 组合担保由两种或两种以上的担保方式组合形成的担保方式。 Z 其他除以上以外的其他贷款。 18. 贷款质量贷款质量的五级标准分类。代码名称说明 FQ01 正常类贷款借款人能够履行合同，没有足够的理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还的贷款。 FQ02 关注类贷款借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素的贷款。 FQ03 次级类贷款借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的贷款。 FQ04 可疑类贷款借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失的贷款。 FQ05 损失类贷款在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分的贷款。 19. 贷款状态贷款处于正常、展期、逾期等状态。代码名称说明 FS01 正常贷款处于正常状态。 FS02 展期贷款已展期。 FS03 逾期贷款处于逾期状态。附3 贷款发生额信息贷款发生额指金融机构报告期内发放、收回的贷款，包括报告期内核销、剥离、转让的贷款。贷款展期不视为新发放。以贷款合同下单笔借据为单位逐笔报送，具体内容如下： 1. 金融机构编码报送数据金融机构的唯一标准编码，采用中国人民银行《金融机构编码规范》（银发[2009]363号）编发的代码。 2. 借款人代码境内借款机构填报国家质检总局为其颁发的全国范围内唯一标识代码；境外借款机构填报金融机构自行设定的唯一编码；个人借款人填报有效身份证件号码。 3. 行业借款人在有关部门登记注册的或主要从事的行业。行业采用《国民经济行业分类》（GB/T 4754）标准的门类。代码名称说明 A 农、林、牧、渔业采用《国民经济行业分类》（GB/T 4754）标准。 B 采矿业 …… …… T 国际组织 1 个人借款人为境内个人。 2 境外借款人为非居民。 4. 地区借款机构登记注册地。境内地区采用《中国人民共和国行政区划代码》（GB/T 2260）数字码；境外地区采用《世界各国和地区名称代码》（GB/T 2659）的3位国别阿拉伯数字代码（港澳台编码暂采用该标准编码），并在前面填充“000”。代码名称说明 110000 北京市采用《中国人民共和国行政区划代码》（GB/T 2260）的县（区）级数字码。 110100 市辖区 110101 东城区 110102 西城区 …… …… 120000 天津市 …… …… 130000 河北省 …… …… 650000 新疆维吾尔自治区 …… …… 659004 五家渠市 000004 阿富汗前3位用“000”填充，后3位采用《世界各国和地区名称代码》（GB/T 2659）的3位国别阿拉伯数字代码（港澳台编码暂采用该标准编码）。 000008 阿尔巴尼亚 000012 阿尔及利亚 …… …… 000344 香港 000446 澳门 000158 台湾 5. 企业出资人经济成分借款企业实际控制人的经济成分。采用国家统计局印发的《关于统计上对公有和非公有控股经济的分类办法》（国统字[2005]79号）。代码名称说明 A 公有控股经济 1.相对控股是指在企业的全部实收资本中，某经济成分的出资人拥有的实收资本(股本)所占的比例虽未大于50%，但根据协议规定拥有企业的实际控制权（协议控股）；或者相对大于其他任何一种经济成分的出资人所占比例（相对控股）。 2. 绝对控股是指在企业的全部实收资本中，某种经济成分的出资人拥有的实收资本(股本)所占企业的全部实收资本（股本）的比例大于50%。投资双方各占50%，且未明确由谁绝对控股的企业，若其中一方为国有或集体的，一律按公有绝对控股经济处理;若投资双方分别为国有、集体的，则按国有绝对控股处理。 A01 国有控股 A0101 国有相对控股 A0102 国有绝对控股 A02 集体控股 A0201 集体相对控股 A0202 集体绝对控股 B 非公有控股经济 B01 私人控股 B0101 私人相对控股 B0102 私人绝对控股 B02 港澳台控股 B0201 港澳台相对控股 B0202 港澳台绝对控股 B03 外商控股 B0301 外商相对控股 B0302 外商绝对控股 6. 企业规模借款企业的经营规模，采用《中小企业划型标准规定》（工信部联企业[2011]300号）。代码名称说明 CS01 大型依据《中小企业划型标准规定》（工信部联企业[2011]300号）。 CS02 中型 CS03 小型 CS04 微型 7. 贷款借据编码贷款机构向借款人发放贷款时签订的借款凭证编码。 8. 贷款产品类别贷款根据契约特征分类如下：代码名称说明 F01 再贷款中央银行按规定发放的贷款。 F02 普通贷款贷款人与借款人签订的约定利率、期限并还本付息的贷款。 F021 消费贷款指贷款人向个人借款人发放的，用于购买住房、教育、购买大件耐用消费品及其他生活消费用途的贷款。 F0211 个人住房贷款贷款人向个人借款人发放的用于购买、建造和大修理各类型住房的贷款。 F0212 个人汽车消费贷款指贷款人向个人借款人发放的，用于购买自用车的贷款。自用车指借款人购买的、不以生产经营为主要目的的汽车。 F0213 助学贷款指贷款人向借款人发放的，用于教育目的的贷款。 F02131 国家助学贷款指贷款人向借款人发放的，由政府财政提供贴息资金，用于教育目的的贷款。 F02132 一般商业性助学贷款指贷款人向借款人发放的，利息完全由借款人承担，用于教育目的的贷款。 F0219 其他消费贷款指贷款人向个人借款人发放的，用于购买大件耐用消费品及其他生活消费用途的贷款。 F022 经营贷款指贷款人向借款人发放的，用于生产经营的贷款。 F023 固定资产贷款指贷款人向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的，用于借款人固定资产投资的贷款。 F03 拆借经中国人民银行批准进入全国银行间同业拆借市场的金融机构之间，通过全国统一的同业拆借网络进行的无担保资金融通行为。 F04 透支指贷款人授予客户一定的信用额度，允许其在信用额度内进行支付或取现，从而获得短期信贷资金的行为。 F041 账户透支指贷款人授予借款人一定的信用额度，允许借款人在约定的账户、约定的限额内以透支的形式获得短期融资和结算便利。 F042 贷记卡透支发卡机构授予贷记卡持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内进行支付或取现，从而获得短期信贷资金的行为。 F043 准贷记卡透支发卡机构授予准贷记卡持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内进行支付或取现，从而获得短期信贷资金的行为。 F05 垫款指金融机构为客户承担第三方责任而垫付的资金。 F051 承兑垫款指金融机构因承兑商业汇票承担责任为汇票付款人垫付的资金。 F052 担保垫款指金融机构由于开办担保业务为借款人承担第三方责任而垫付的资金。 F053 信用证垫款指金融机构由于开出信用证为借款人承担第三方责任而垫付的资金。 F059 其他垫款指不包括在以上核算范围内的垫款。 F06 回购/返售指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售资产融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。对于资金融入方，是资产回购；对于资金融出方，是资产返售。 F061 债券回购/返售指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售债券融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。对于资金融入方，是债券回购；对于资金融出方，是债券返售。 F062 票据回购/返售指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售票据融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。对于资金融入方，是票据回购；对于资金融出方，是票据返售。 F063 贷款回购/返售指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售贷款融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。对于资金融入方，是贷款回购；对于资金融出方，是贷款返售。 F064 股票及其他股权回购/返售指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售股票及其他股权融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。对于资金融入方，是股票及其他股权回购；对于资金融出方，是股票及其他股权返售。 F065 黄金回购/返售指资金融入方与资金融出方以协议的方式，按特定价格出售黄金融入资金，并约定在将来特定日期按指定价格购回相同或类似资产的交易行为。对于资金融入方，是黄金回购；对于资金融出方，是黄金返售。 F069 其他资产回购/返售指不包括在以上范围内的资产回购/返售。 F07 黄金、证券借贷黄金或证券资产持有方将此类资产转移给资产借入方，资产借入方向其提供资金抵押，并约定在特定日期或一经要求，资产借入方就必须归还相同或类似资产的交易行为。 F071 债券借贷指债券持有方将债券转移给债券借入方，债券借入方向其提供资金抵押，并约定在特定日期或一经要求，债券借入方就必须归还相同或类似资产的交易行为。 F072 票据借贷指票据持有方将票据转移给票据借入方，票据借入方向其提供资金抵押，并约定在特定日期或一经要求，票据借入方就必须归还相同或类似资产的交易行为。 F073 股票及其他股权借贷指股票及其他股权持有方将股票及其他股权转移给资产借入方，股票及其他股权借入方向其提供资金抵押，并约定在特定日期或一经要求，股票及其他股权借入方就必须归还相同或类似资产的交易行为。 F074 黄金借贷指黄金持有方将黄金转移给资产借入方，黄金借入方向其提供资金抵押，并约定在特定日期或一经要求，黄金借入方就必须归还相同或类似资产的交易行为。 F079 其他资产借贷指不包括在以上范围内的资产借贷。 F08 贸易融资金融机构为客户提供的与贸易结算相关的融资或信用便利。（以票据买卖或贴现进行的贸易融资除外） F081 国际贸易融资指金融机构为进出口商提供的与国际贸易结算相关的融资或信用便利。 F082 国内贸易融资指金融机构为借款人提供的与国内贸易结算相关的融资或信用便利。 F09 融资租赁出租人根据承租人对租赁物和供货人的选择或认可，将其从供货人处取得的租赁物按合同约定出租给承租人占有、使用，向承租人收取租金的交易活动。 F10 打包信贷受让资产指金融机构受让其他金融机构出售的由两个或两个以上信贷资产打包组成的组合式信贷资产。 F11 转贷款指金融机构以自己名义向境外出口信贷机构、金融机构、政府筹资，并将所筹资金转贷给境内机构的贷款。 F12 并购贷款指贷款人向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款的贷款。 F99 其它贷款不在以上核算范围内的贷款。 9. 贷款实际投向贷款合同上载明的实际用途。行业采用《国民经济行业分类》（GB/T 4754）标准的大类。境外贷款主体暂不填报实际投向行业。代码名称说明 A01 农业采用《国民经济行业分类》（GB/T 4754）标准。 A02 林业 …… …… T96 国际组织 100 个人 200 境外 10. 贷款发放日期贷款借据中填写的贷款发放日期。转入贷款填报原贷款借据的发放日期。 11. 贷款到期日期贷款借据中约定的贷款到期日期。 12. 贷款实际终止日期贷款借据的实际终止日期，填报贷款正常清偿、核销、剥离或转出日期。 13. 贷款币种发放借款的币种，采用《表示货币和资金的代码》（GB/T 12406）中的三位字母型代码。代码名称说明 ADP 安道尔比塞塔采用《表示货币和资金的代码》（GB/T 12406）中的三位字母型代码。 AED UAE迪拉姆 AFA 阿富汗尼 … …… ZWD 津巴布韦元 14. 贷款发生金额贷款合同下单笔借据报告期内发放或收回的金额（仅指本金）。发放银团贷款按金融机构出资额填报。 15. 利率是否固定贷款合同是否在存续期内利率水平可以变动。代码名称说明 RF01 固定利率指金融合约交易双方明确约定在该合约持续期间执行固定不变的利率。 RF02 浮动利率指依据金融合约交易双方约定或法律法规规定，在合约存续期间，可根据特定条件一次或多次变更利率。 16. 利率水平贷款借据中规定的实际执行的年利率水平。 17. 贷款担保方式借款人根据要求提供的贷款保证的方式。代码名称说明 A 质押贷款指按《中华人民共和国担保法》规定的质押方式以借款人或第三人的动产或权利作为质押物发放的贷款。 B 抵押贷款指按《中华人民共和国担保法》规定的抵押方式以借款人或第三人的财产作为抵押物发放的贷款。 B01 房地产抵押贷款以借款人或第三人的房地产作为抵押物发放的贷款。 B99 其他抵押贷款除房地产抵押贷款外的其他抵押贷款。 C 保证贷款指按《中华人民共和国担保法》规定的保证方式以第三人承诺在借款人不能偿还贷款时，按约定承担一般保证责任或者连带责任而发放的贷款。 C01 联保贷款在自愿基础上组成联保小组彼此相互担保的贷款。 C99 其他保证贷款除联保贷款外的其他

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