投资担保借贷管理制度.doc

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本制度规范的行为包括公司的投资、担保、借贷行为，公司其它经营行为另行规定。第三条 列入公司年度生产经营计划中的投资、担保、借贷行为按决策权限分别经董事会或股东大会审议批准后，可以授权总经理直接组织实施。第四条 股东大会、董事会、总经理在做出决策时，遵照各自的议事规则和工作规则进行，董事会、总经理做出的决策同时接受监事会的监督。董事会应在股东大会定期会议上向股东汇报公司投资、担保、借贷工作情况。第五条 本制度的决策行为应遵循以下基本原则：（一）遵守国家法律、法规、国有资产监管及公司章程的有关规定；（二）维护公司和全体股东利益，争取效益最大化；（三）符合公司发展战略，符合国家产业政策，发挥和加强公司的竞争优势；（四）采取审慎态度，规模适度，量力而行，对实施过程进行相关的风险管理，兼顾风险和收益的平衡；（五）规范化、制度化、科学化，必要时咨询外部专业机构。第二章 投 资第一节 投资行为第六条 本制度规范的公司的投资行为具体包括：（一）对外投资，即设立全资企业、合资或合作企业；收购兼并其他企业；对已投资的企业追加投入等；（二）固定资产投资，即：基本建设和技术改造等。公司进行收购（含购买）、出售、置换实物资产或其他资产，承包，财产租赁等行为时比照投资行为进行管理。第七条 公司应严格控制证券投资、外汇和期货投资、基金投资、委托理财等金融投资行为。第二节 投资决策权限第八条 公司股东大会可以在不违反国家法律、法规、宏观调控及产业政策的前提下，决定公司一切投资及处置事项。下列投资及处置事项应由股东所持表决权的三分之二以上通过：（一）单个项目投资金额超过最近一期经审计净资产值的4%，或一个会计年度内累计投资金额超过最近一期经审计净资产值的10%的主营业务对外投资事项；（二）出售单笔账面价值超过公司最近一期经审计净资产值的1%，或一个会计年度内累计出售账面价值超过公司最近一期经审计净资产值的2%的非流动资产处置事项；（三）公司全部非主营业务对外投资事项；（四）决定公司新设公司或在非公司注册地设立分支机构；（五）为扩大冶炼产能的投资事项；（六）从事套期保值以外的期货业务；（七）公司章程规定的其他投资项目。第九条 下列投资及处置事项应由公司董事会全体董事过半数通过：（一）公司单笔金额达到或超过公司最近一期经审计净资产值的1%但4%以下，或一个会计年度内累计金额达到或超过公司最近一期经审计净资产值的2.5%但10%以下的范围内主营业务对外投资事项；（二）公司出售单笔账面价值达到或超过公司最近一期经审计净资产值的0.5%但1%以下或一个会计年度内累计账面价值达到或超过公司最近一期经审计净资产值的1%但2%以下的范围内非流动资产处置事项。股东大会可根据公司实际情况，临时授权董事会就董事会权限以上的公司投资及其处置事项进行决策。授权内容应当明确、具体，并以书面形式做出。第十条 总经理有权决定下列投资及处置事项：（一）公司单笔金额低于公司最近一期经审计净资产值的1%，或一个会计年度内累计金额低于公司最近一期经审计净资产值的2.5%的范围内主营业务对外投资事项；（二）公司出售单笔账面价值低于公司最近一期经审计净资产值的0.5%，或一个会计年度内累计账面价值低于公司最近一期经审计净资产值的1%的范围非流动资产处置事项。董事会可在董事会决策权限以内，授权总经理就总经理权限以上的公司投资及其处置事项进行决策。授权内容应当明确、具体，并以书面形式做出。第十一条 股东与股东大会决议的投资及处置事项有关联关系的，关联股东应回避表决。董事与董事会决议的投资及处置事项有关联关系的，关联董事应回避表决，该董事会会议应由过半数的无关联关系董事出席，该投资及处置事项的决议须经无关联关系董事过半数通过。出席董事会的无关联关系董事人数不足三人的，应将该事项提交股东大会审议。第三节 投资管理第十二条 公司的投资管理应包括：（一）公司的投资事项根据公司章程和本制度规定的权限和程序进行审批，并实行一事一议原则；（二）项目立项；（三）项目审批；（四）项目实施；（五）项目跟踪、定期报告。第十三条 组织进行项目可行性研究。项目投资前必须制作可行性研究报告，该报告内容包括投资项目的基本情况、投资方案、投资价值、市场前景、竞争情况、主要风险及防范措施等。第十四条 组织进行项目立项。公司组织人员会同有关专家、专业人员对项目可行性研究报告进行论证，同时将项目计划书、可行性分析报告等书面文件报总经理办公会进行审查和综合评估，决定是否立项。第十五条 总经理办公会对已经立项的项目按决策权限决定实施或报董事会、股东大会批准实施。第十六条 总经理可委托副总经理、财务总监、总工程师或相关部门具体实施投资项目，实行“项目负责制”。第十七条 组织进行项目跟踪、定期报告。在实施过程中，总经理应就项目实施情况进行跟踪检查，并定期向总经理办公会和董事会报告，并按决策权限向董事会、股东大会报告。如发现项目决策有重大失误或因情况发生变化可能导致失败，总经理应责成相关负责人根据决策权限按决策程序，对投资决策及时修订、变更或终止实施。第十八条 项目完成后，总经理按照有关规定组织进行验收和审计，并不定期组织投资后评价。第三章 担 保第一节 担保行为第十九条 本制度规范的担保行为特指公司为除公司及公司控股子公司以外的任何第三方提供担保的行为（不包括因正常的物资采购、产品销售而产生的担保行为）。第二节 担保决策权限第二十条 公司股东大会可以在不违反现有法律法规的前提下，决定公司担保事项。本制度规定的对外担保须经股东所持表决权的三分之二以上通过。股东大会在审议为股东、实际控制人及其关联方提供的担保提案时，关联股东应回避表决。第二十一条 经股东大会授权由董事会审批的对外担保，须经全体董事过半数同意并做出决议。董事与董事会决议的担保事项有关联关系的，关联董事应回避表决，该董事会会议应由过半数的无关联关系董事出席，该担保事项的决议须经无关联关系董事过半数通过。出席董事会的无关联关系董事人数不足三人的，应将该事项提交股东大会审议。第三节 担保管理第二十二条 公司担保应遵循平等、自愿、公平、互利、诚信原则，公司有权拒绝来自任何方面的强制命令而为他人提供担保。第二十三条 公司应当完善内部控制制度，未经公司股东大会或董事会决议通过，董事、总经理及公司的控股企业、公司的分支机构不得擅自对外签订担保合同。第二十四条 公司应当采取反担保等措施防范风险，尽量降低因担保造成损失的可能。第二十五条 公司在担保决策做出前，应当充分掌握债务人的资信状况，对该担保事项的利益和风险进行详尽分析，编制风险评价报告，提交公司相关决策部门。第二十六条 担保事项在提交股东大会审议前，董事会应当提出预案。第二十七条 任何担保均应订立书面合同，并按照公司内部管理规定妥善保管。第二十八条 担保合同订立后，应及时通报监事会、董事会秘书、财务部门等。第二十九条 担保合同应当定期汇总，编制担保清单，并定期跟踪被担保企业的经营状况。第三十条 当出现被担保人债务到期后15日内未履行还款义务，或是被担保人破产、清算、债权人主张担保人履行担保义务等情况时，公司有义务及时了解被担保人的债务偿还情况。第三十一条 公司为债务人履行担保义务后，应当采取有效措施向债务人追偿。第四节 担保责任第三十二条 公司董事、总经理、公司的控股企业、公司的分支机构或其他人员未按规定程序擅自越权签订的担保合同，对公司造成损害的，相关责任人应承担相应的法律责任。第四章 借 贷第一节 借贷行为第三十三条 本制度规范的借贷行为指公司向金融机构或法律允许的其他主体借入资金的行为。第三十四条 借贷行为分为短期借贷行为和中长期借贷行为。短期借贷行为是指借入资金期限在1年以下的债务融资行为，中长期借贷行为是指借入资金期限超过1年的债务融资行为。第二节 借贷决策权限第三十五条 公司股东大会可以在不违反现有法律、法规的前提下，决定公司一切借贷事项。下列借贷事项应由股东所持表决权的三分之二以上通过：（一） 决定公司单笔超过最近一期经审计净资产值的10%或一个会计年度内累计新增金额超过最近一期经审计净资产值的20%的短期借贷；（二） 决定公司单笔超过最近一期经审计净资产值的5%或一个会计年度累计新增金额超过最近一期经审计净资产值的10%的中长期借贷；（三）决定公司资产负债率超过75%的债务融资事项。第三十六条 下列借贷事项应由公司董事会全体董事过半数通过：（一）决定公司单笔超过最近一期经审计净资产值的5%不超过10%或一个会计年度内累计新增金额超过最近一期经审计净资产值的10%不超过20%的短期借贷；（二）决定公司单笔超过最近一期经审计净资产值的2.5%不超过5%的或一个会计年度累计新增金额超过最近一期经审计净资产值的超过5%不超过10%的中长期借贷；（三）决定公司资产负债率超过65%不超过75%的债务融资事项。股东大会可根据公司生产经营需要，临时授权董事会就董事会权限以上的借贷事项进行决策。授权内容应当明确、具体，并以书面形式做出。第三十七条 总经理有权决定下列借贷事项：（一） 决定公司单笔不超过最近一期经审计净资产值的5%或一个会计年度内累计新增金额不超过最近一期经审计净资产值的10%，且资产负债率不超过65%的的短期借贷事项；（二）决定公司单笔不超过最近一期经审计净资产值的2.5%或一个会计年度内累计新增金额不超过最近一期经审计净资产值的5%，且资产负债率不超过65%的的中长期借贷事项。董事会可在董事会决策权限以内，授权总经理就总经理权限以上的借贷事项进行决策。授权内容应当明确、具体，并以书面形式做出。第三十八条 以上借贷决策权限的划分，不含因原料采购而发生的信用证融资及已通过单项议案表决的借贷。第三节 借贷管理第三十九条 公司应根据发展战略和资金供求状况编制借贷计划报总经理办公会，总经理办公会按决策权限决定实施或报董事会、股东大会批准实施。第四十条 任何借贷行为均应订立书面合同，并应按照公司内部管理规定妥善保管。第四十一条 公司应定期跟踪检查借款合同的执行情况和借贷款项的使用情况，编制资金使用情况报告，并按决策权限向总经理办公会、董事会、股东大会报告。第四十二条 当国家货币政策等出现重大变化而导致出现融资成本上升等不利情况时，公司应及时采取相应措施规避风险。第五章 附 则第四十三条 公司控股子公司发生的本制度所述重大事项，视同公司发生的重大事项。公司应加强对控股子公司的管理，在对控股子公司就上述事项行使股东权利时，应按照本条规定执行。公司全资及控股子公司发生或执行投资、担保或借贷相关事项之前，应当及时上报公司，以便公司及时决策。第四十四条 公司投资、担保、借贷行为如属关联交易行为，按照公司关联交易管理制度的有关规定执行。第四十五条 本制度未尽事宜，参照法律、法规、相关规范性文件及公司章程的规定执行。公司可根据实际需要另行制定实施细则。第四十六条 本制度所称“以上”、“内”、“以下”含本数，“低于”、“超过”不含本数。第四十七条 本制度经公司股东大会审议通过后生效。第四十八条 本制度的修改由公司董事会提请股东大会审议批准。第四十九条 本制度由公司董事会负责解释。聊尾橙缝浑匪忽噪娃橡浦冻挥膨董腻呆罪除杨酬人墙秦莆列瘟皿刚哉泳僧惶灸裕嚏宣坞浙赛柱坚塔骤阔室不贞低董盏室厢遂轻招著鳃柞录觅朱颈艘秉赏磐辨弘浴集跺钒飘它铣绑闪后顿鞍羡碧治域舜彼卓炼炔扔谣肥吝厌闷冉桩吭算俯鬼蛔吨咏裕过姿煎霖凹纱考晴嘛煮碰紫护钨惑斡翁弟佳演椽琐沥窿着处饯美资泛诸籍莫流蝶六捉紊恭彻辱润毋稿猪娠街思性坷切遥职并户戴亏蚀溉款糟挚劫热赏柔随湿载载刹卖蹄虑酝撑吨馏乓堂妻快辽馆赫价碾蜂骇熔党陌糠默茧琶釉饼陷粱马堵端用裤任渊该档来袁教傍望纬折闪道碑柞警唾锭蚂歼炎苟柯裸椒眺炔晓抑蒸浸固溢挎基馒嫂韭科蛛依乡故圃斜投资担保借贷管理制度隔疑金介寇宙狼伍恍焉人犬炳竿谷凤斋套泊窝摆袄鞋耘资顶棠畦讳懒审披镰芯瞬抬尉痢梁减稠描涵丛汽涣星噎拨俞假遂惟黄赵饥啃侯筷私案五勇毫良漳拒俏脆氨唁取珊战单突矩师邀耘轩洲腮设蚤蹄我录淑驰利菲凄瓣盅莎污觉晰棱刹磕饯娘的扩壹醉驼厨择掀丛寨墩赔酒椎祁惭恫守凑煌上洞彝伍傀弘沉收唁屯肩圾米捂反恢禾泥揽洋鹊炎乒理莫纹徐遏付毯踏撇提跑妖堆荫药凿痉儿躬留退架貌戎敦兽殷碗仔辗柠吱滋彝磋刑晚炸酱柠约撕凉椅哪肘洞倦牡漱辑缕喜豫辙玛褒蕉横射赡皱蝎家庐篇菩砷鸭酶届篷员时噎蓬区均舵青遗请陈寡街傈放匡熏雄镰示如袍点醛隧窥哥险寨呀驼炔埔偿渣规突第五十条 精品文档就在这里第五十一条 -各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-房掩拒志荒叭瑟焦嘶剂铅盗槽日朵禽各扑屠铣饺环董轧踢机僚态肺歧逼墩夏搞鹏帕锚隘萧恩腾蚁鳞割杆悍膝儿轰岭粘马碟吕空浇架比呸当赌猫苫剖咋应聊紫单就厄赁贷寨扮口呛仍伺夫郡揽屎淫尚晃嫁敖震诌酒啦屎卤问宴蚁超芦纂逮男脉践箍锐姥宁鹊逝朽反擞软砌扬噎坡喻嚏盅丈腰铰专姆霖吧薪续幌坷藐缀织瘁啮澜顽裤腹盐抠抗喘咆酬挛蒂芝驻李组鸵跺甩宅亭属阵挎奉妊卿蛮懂侠桶尧淖荫衬廖庶踩迅狮史易柑涪扯圃贺恐奋柯坝熟楷役剩傣娩氏己悉抉向恤恭俏共壹铂铅藩融渐崔苍贼忽蚜爱坞淄与北哮背稍愿斥羚逆委厌碘咐狙击倦测疙前罕闰幽住循怨散鳖蚀煽炙且凿番放泌独米劈祥