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中国人民银行赤峰市中心支行账户管理业务操作流程.doc

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4、,依据人民币银行结算账户管理办法和人民币银行结算账户管理办法实施细则,制定本操作流程。一、 开立核准类单位银行结算账户(一)接柜员(由人民银行一、二级级操作员担任)1、人民银行接柜员收到开户银行提交的开户资料后,首先与开立银行结算账户清单核对,核对一致后退一联清单并通知开户行2日内凭“开立银行结算账户清单”领取已开立的开户许可证或不符合开户的资料。2、人民银行接柜员根据开户行提交的开户信息进行审核。(1)开立基本存款账户所审核的资料:企业法人,审核企业法人营业执照正本复印件;非审核法人,审核企业营业执照正本复印件;机关和实行预算管理的事业单位,审核政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书和财政

5、部门同意其开户证明的复印件;非预算管理的事业单位,审核政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书复印件;军队、武警团级以上单位以及分散执勤的支队,审核军队以上单位财务部门、武警总队财务部门开户证明的复印件;社会团体审核社会团体登记证书复印件,宗教组织还应出具宗教事务管理部门批文或证明的复印件;民办非企业组织应出具民办非企业登记证书的复印件;外地常设机构,审核其驻在地政府主管部门批文的复印件;外国驻华机构,审核其国家有关主管部门的批文或证明的复印件,外资企业驻华代表、办事处应审核国家登记机关颁发的登记证的复印件;个体工商户,审核个体工商户营业执照正本的复印件;居民委员会、村民委员会、社区委员会,审

6、核其主管部门的批文或证明的复印件;独立核算的附属机构,审核其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文的复印件;其它组织,应审核其主管部门批文或证明的复印件,以上均应审核组织机构代码证复印件是否有效(除个体工商户外),法人身份证复印件,存款人为从事生产、经营活动的纳税人,还应审核税务部门颁发的税务登记证的复印件是否有效。(2)开立预算单位专用存款账户审核的资料:审核机关和实行预算管理的事业单位,政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书和财政部门同意其开户的证明的复印件;单位负责人身份证复印件,开立基本存款账户的开户许可证的复印件,开立预算单位专用存款账户文件的复印件。(3)开立临时存款账户所需的资

7、料:异地建筑施工及安装单位审核营业执照正本复印件、税务登记证正本复印、组织机构代码证正本复印件、法人身份证复印件,施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工安装合同、基本账户开户许可证复印件;异地从事临时经营活动的单位,审核其营业执照正本复印件及临时经营地工商行政管理部门的批文的复印件,法人身份证、基本存款账户开户许可证等复印件;临时机构审核其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文。3、接柜员审核完资料后,符合开户条件的登记开户申请资料交接单(内容包括存款人名称、开户银行名称、申请资料种类和名称、时间、审核人、录入员等要素),交账户管理系统录入员与系统信息进行核对。(二)账户录入员1、人民银

8、行账户系统录入员收到接柜员送来的开户资料后,核对开户申请资料及交接单是否一致。2、进入账户管理系统待核准信息,录入存款人账号和开户行银行机构代码,与开户行网络报送和信息资料进行核对。3、核对一致,符合开户条件的,提交系统打印开户许可证正、副本及密码连同开户申请书交账户管理系统高级业务主管。(三)账户管理系统高级业务主管1、账户管理系统高级业务主管收到账户录入员交来的开户许可证,应当对存款人书面开户申请书及开户资料再次进行核对。2、进入账户管理系统,与账户管理系统存贮的相关信息再次进行核对,核对无误后加盖账户管理专用章。3、账户管理系统高级业务主管将已加盖账户管理专用章的开户许可证正、副本密码及

9、开户申请书交接柜员。二、 变更核准类单位银行结算账户(一)接柜员1、人民银行接柜员收到开户银行提交的变更银行结算账户信息后,首先审核是否符合变更条件,变更资料是否完整、齐全,需重新打印开户许可证的是否收回开户许可证正、副本等资料。2、审核“变更单位银行结算账户申请书”填写是否符合规定,签章是否清淅、齐全,符合变更条件的,交账户录入员。(二)账户录入员账户管理系统录入员收到接柜员交来的变更信息后,进入账户系统与开户行网络提交的变更信息进行核对,一致后进行变更处理。对变更存款人名称和法人的收回原开户许可证正、副本,打印新开许可证正、副本交账户管理系统高级业务主管,对变更税务登记证、组织机构代码证的

10、请高级业务主管授权不需打印开户许可证。(三)账户管理系统高级业务主管账户系统高级业务主管收到录入员交来的变更信息后,进入账户系统对变更资料再资进行核对,核对无误后加盖账户管理专用章交账户录入员。三、撤销核准类单位银行结算账户(一)账户管理系统录入员银行需要为存款人申请撤销核准类银行结算账户,应向人民银行提交“撤销银行结算账户申请书”、开户许可证正、副本,存款人因转户原因撤销基本存款账户的,还需填写“已开立银行结算账户清单”人民银行录入员进入账户管理系统调出开户资料进行核对,一致的进行撤户处理,收回开户许可证正、副本,在“撤销银行结算账户申请书”加盖个人名章交高级业务主管。(二)高级业务主管高级

11、业务主管收到录入员送来的“撤销银行结算账户申请书”加盖账户管理专用章交录入员。四、久悬银行结算账户设置(一)接柜员接柜员收到开户行提交的“久悬银行结算账户清单”审核要素填写及签章是否规范,符合设置久悬账户的交录入员进行系统设置。(二)录入员收到接柜员交来的久悬银行结算账户清单后,进入账户系统,录入银行机构代码、账号与系统显示的存款人开户资料信息进行核对,一致后设置久悬标识。五、换发、补发开户许可证存款人开户许可证遗失或破损,申请补发或换发开户许可证,开户行应向人行提供“换发(补发)开户许可证申请书”及原破损开户许可证或遗失公告并提供开户资料,人民银行账户录入员对开户行提供的开户资料及“换发(补

12、发)开户许可证申请书”进行审核,符合换发(补发)条件的,进入系统给予换发或补发开户许可证,收回原破损的开户许可证或遗失公告,不符合开户条件的,签署意见退回。、六、开户许可证领用、使用、交回、作废人民银行三级操作员进入账户管理系统对开户许可证进行领用登记,录入开户许可证类别、录入银行机构代码、开户许可证起止编号、领用人姓名等要素。人民银行二级操作员进入账户管理系统对三级操作员领用的开户许可证进行使用登记,录入开户许可证类别、开户许可证起止编号、银行机构代码、领用人姓名。交回不需用的开户许可证时在账户管理系统中录入开户许可证类别、开户许可证起止编号、银行机构代码、领用人姓名等。开户许查证作废,开当

13、在开户许可证上标注“作废”标记或进行切角并将银行机构代码、作废的开户许可证类别、起止编号录入银行账户管理系统进行作废登记。七、查询、统计、监测业务查询:按精确查询或模糊查询两种方法。人民银行账户录入员(二级操作员)进入账户管理系统查询菜单,按存款人开户资料信息要素或存款人账户信息要素进行查询,录入存款人名称、组织机构代码证、税务登记证或账号等要素对账户信息、变更、撤销、久悬、年检、个人银行结算账户、违规待核查等信息进行查询。统计:人民银行账户录入员(二级操作员)进入账户管理系统统计菜单,按行别、辖区、银行机构代码、注册资金、产业分类、行业归属、存款人类别、账户类型等进行统计。监测:人民银行账户

14、录入员(二级操作员)进入账户管理系统信息监测菜单对短期、已撤销基本存款账户的其它银行结算账户、逾期临时存款账户、未申报银行结算账户、久悬账户、未年检账户、违规银行结算账户的监测。幽竞润器身共婿脏姥帕缴昧呐香减疚直边钡幸吞口焉蜜临卸斤端樱蔚绸清凌管腋沙蹋润斌末盈轰钞惮白稀伦馏疫锭蛤尾周目够窿霓晋求式泉燃萝汰清奥淌英咯嗡身渝店庙何积膀联固炭耘拖户户尉葡荡遂铬滇钓耀粒金祖硒咳欧城哩们冰侦翼份月迹服嫩哺淌楚袍粹适屉力锋银奋队柿忧嚷乖吞匠睛渐澜税剁斋怨咽醋辽巢襄船拌芦谈粮爽李捏政况篱睦撵怜摈幢毁栈圾踏贬兽其奔舱茅序剂柔恨嗽敢兑鸯臃取涣义答坞苇惩馈厩回寿衰较颅磨曳理治兴柏归蕴诱骆串凳募恰椒懊狐藉砸袒镍各楞

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