某银行内部管理制度汇编.doc

内部管理制度目录 综合管理类（7 个） 农村合作银行股东代表大会议事规则 农村合作银行信息披露暂行办法 农村合作银行董事会议事规则 农村合作银行监事会议事规则 中共农村合作银行委员会工作制度 农村合作银行行长经营班子工作规程 农村合作银行贷款审批委员会工作制度 信贷管理类（14 个） 农村合作银行委托贷款管理暂行办法农村合作银行集团客户授信业务风险管理办法 农村合作银行信贷管理办法 农村合作银行大额贷款管理办法 农村合作银行贷款操作规程 农村合作银行抵质押贷款管理办法农村合作银行客户（内部）信用等级评定办法 农村合作银行授信管理实施细则农村合作银行与内部人及股东关联交易管理办法 农村合作银行客户经理管理办法 农村合作银行现金管理制度 农村合作银行资金调剂管理办法 农村合作银行票据贴现管理办法 农村合作银行承兑汇票业务实施细则 个人业务类（6 个） 农村合作银行中间业务管理暂行规定 农村合作银行个人贷款管理办法 农村合作银行验资资金证明业务管理办法 农村合作银行存款证明业务管理办法 农村合作银行小企业信贷业务管理办法 农村合作银行内部职工贷款业务管理办法 风险管理类（4 个） 农村合作银行风险管理制度56 农村合作银行抵债资产管理实施细则 农村合作银行授权管理实施细则 农村合作银行呆账核销管理办法 会计财务类（20 个） 农村合作银行财务审批委员会工作制度80 农村合作银行大宗物品集中采购管理办法 农村合作银行代签银行汇票管理办法 农村合作银行代签银行汇票会计核算办法 农村合作银行代签工行汇票操作说明 农村合作银行股金管理办法 农村合作银行综合柜员制管理暂行办法 农村合作银行会计档案管理办法农村合作银行储蓄通存通兑业务及会计核算管理办法 农村合作银行会计专用印章管理办法农村合作银行联行往来业务编押机管理和使用规定 农村合作银行电子联行业务管理暂行办法 农村合作银行电子联行业务会计核算手续 农村合作银行综合业务信息系统柜员管理办法 农村合作银行有价单证及重要空白凭证管理办法 农村合作银行会计检查辅导员管理办法 农村合作银行综合业务信息系统账务组管理规范 农村合作银行会计检查办法 农村合作银行辅导检查责任追究制度 农村合作银行财务费用管理办法（暂行） 内部审计类（4 个） 农村合作银行内部审计工作规定155 农村合作银行中层干部经济责任审计办法 农村合作银行审计处罚暂行规定 农村合作银行要害岗位人员离岗审计暂行办法 安全保卫类（7 个） 农村合作银行中心库安全管理办法180 农村合作银行运钞车管理规定 农村合作银行安全保卫制度 农村合作银行安全保卫及案件责任追究管理办法 农村合作银行安全保卫管理规定农村合作银行营业、守库、押运期间安全管理操作规程 农村合作银行处置突发事件应急预案 科技信息类（4 个） 农村合作银行发电机使用管理规定210 农村合作银行离行式自动柜员机加钞管理办法 农村合作银行自动柜员机管理规定 农村合作银行计算机管理制度 员工管理类（12 个） 市农村合作银行营业窗口规范化服务实施细则243 农村合作银行员工招聘暂行办法 农村合作银行关于强制休假的实施意见 农村合作银行重要岗位轮岗试行办法 农村合作银行后备干部选拔、培养管理办法 农村合作银行员工薪酬绩效挂钩试行办法 农村合作银行员工末位淘汰制度 农村合作银行劳动合同制实施细则 农村合作银行退休（养）人员管理暂行办法 农村合作银行中层领导干部管理办法 农村合作银行重大突发事件报告制度实施细则 农村合作银行员工聘任聘用暂行办法 农村合作银行股东代表大会议事规则 第一条 为保证股东代表大会议事程序规范化、决策民主化，保证股东代表大会各项工作规范、有序、到位，根据农村合作银行章程及有关规定，特制订本议事规则。 第二条 农村合作银行（以下简称本行）股东代表大会是本行的权力机构，依据国家法律、法规和本行章程行使职权，股东代表大会形成的决议，对本行所有股东都具有约束力。 第三条 股东代表大会分为股东代表大会年会和临时股东代表大会。股东代表大会年会每年召开一次，在每一会计年度结束后六个月内召开。股东代表大会必须有 50以上的股东代表出席时方可召开。 第四条 有下列情形之一的，应在两个月内召开临时股东代表大会。 一董事会人数不足本行章程规定的三分之二时； 二本行未弥补的亏损达到本行股本总额的三分之一时； 三经半数以上股东代表请求时或三分之二以上监事提议时； 四董事会认为必要时。 第五条 股东代表大会由董事会负责召集，董事长主持，董事长因特殊原因不能履行职务时，由董事长指定其他董事主持。 第六条 股东代表可以授权委托代理人出席股东代表大会，代理人应当向本行提交股东代表授权委托书，并在授权范围内行使表决权。 股东代表出具的委托他人出席股东代表大会的授权委托书应载明下列内容： 一代理人姓名； 二是否有表决权； 三分别对列入股东代表大会议程的每一审议事项投赞成、反对或弃权票的指示； 四对可能纳入股东代表大会议程的每一事项是否有表决权，如果有表决权应行使何种表决权的具体指示； 五委托书签发日期和有效期限； 六委托人签名（或盖章）。委托人为法人股东的，应加盖法人单位印章。 委托书应当注明：如果股东代表不作具体指示，代理人是否可以按自己的意思表决。 第七条 股东代表大会于会议召开 30 日前书面通知各股东代表。股东代表大会的会议通知包括以下内容： 一会议的日期、地点和会议期限； 二提交会议审议的事项； 三以明显的文字说明：全体股东代表有权出席股东代表大会，并可以委托代理人出席和参加表决，该股东代理人不必是本行股东； 四股东代表委托代理人参加股东代表大会委托书的送达时间和地点； 五会务常设联系人姓名，电话号码。 临时股东代表大会不得对通知中未列明的事项作出决议。 第八条 股东代表大会行使的职权 一审议通过股东代表大会议事规则； 二审议批准本行的发展规划，决定本行经营方针和投资计划； 三选举（更换）董事和由股东代表出任的监事，决定有关董事和监事的报酬； 四审议批准董事会、监事会的工作报告； 五审议批准本行的年度财务预算、决算方案、利润分配方案和亏损弥补方案； 六对本行增加或减少注册资本作出决议； 七对本行的合并、分立、解散和清算等事项作出决议； 八制定和修改本行章程； 九决定其他重大事项。 第九条 股东代表大会年会还应当将下列事项列入审议范围： 一通报银行业监督管理机构对本行的监管意见及本行执行整改情况； 二报告董事会对董事、独立董事的评价结果； 三报告监事会对监事的评价结果。 第十条 会议程序 一提交大会工作报告或议案； 二出席会议代表讨论或发表意见； 三对所提议案进行表决； 四形成会议决议； 五董事签名。 第十一条 股东代表大会一般采取不记名方式进行举手或投票表决，对有可能损害中小股东利益的决议应实行记名投票表决，本行的合并、分立、解散和清算等事项应实行记名投票表决，表决结果当场公布。 第十二条 股东代表大会作出决议，必须经出席会议的股东代表（含代理人）所持投票权的半数通过。股东代表大会对增加或减少本行注册资本金、修改本行章程、本行的合并、分立及解散等重大事项作出决议，必须经出席会议的股东代表（含代理人）所持投票权的三分之二以上通过。 第十三条 股东代表大会审议有关关联交易时，关联股东代表不应参与投票表决，其所代表的表决权不计入有效表决总数。关联股东代表可以自行回避，也可以由任何其他参加股东代表大会代表提出回避请求。 第十四条 股东代表有权向本行股东代表大会提出提案，股东代表大会提案应当符合下列条件： 一内容与法律、法规和章程规定不相抵触，并且属于本行经营范围和股东代表大会职责范围； 二明确的议题和具体决议事项； 三以书面形式提交或送达董事会。 第十五条 股东代表大会应对所议事项的决议做成会议记录。会议记录记载以下内容： 一出席股东代表大会的股东代表人数； 二召开会议的日期、地点； 三会议主持人姓名、会议议程； 四各发言人对每个审议事项的发言要点； 五每一表决事项的表决结果； 六股东代表的质询意见、建议及董事会、监事会的答复或说明等内容； 七其他章程规定应记载的内容。 股东代表大会记录由出席会议的董事和记录员签名，并作为本行档案由董事会办公室永久保存。 第十六条 股东代表大会实行律师见证制度，对以下问题出具意见并公告： 一股东代表大会的召集、召开程序是否符合法律法规的规定，是否符合本行章程； 二验证出席会议人员资格的合法有效性； 三验证年度股东代表大会提出新议案的股东的资格； 四股东代表大会的表决程序是否合法有效； 五应本行要求对其他问题出具的法律意见。 本行董事会也可同时聘请公证人员出席股东代表大会。 第十七条 股东代表大会所形成的决议应在会议结束后 10 个工作日内报送银行业监督管理机构备案。 第十八条 以下资料作为股东代表大会档案管理： 一股东名册； 二股东代表大会会议记录； 三股东代表授权委托书； 四律师意见书； 五本行中期和年度财务报告； 六股东代表大会有关决议； 七章程规定应由股东代表大会保管的其他内容。 第十九条 本议事规则由农村合作银行董事会负责解释。 第二十条 本议事规则经农村合作银行股东代表大会审议通过后实施。 农村合作银行董事会议事规则 第一条 为保证董事会议事程序规范化、决策民主化，根据中华人民共和国公司法农村合作银行章程 、 有关规定，为保证董事会各项工作规范、有序、到位，特制订本议事规则。 第二条 董事会是农村合作银行（以下简称本行）的决策机构，对股东代表大会负责。 第三条 董事会会议每年至少召开四次，由董事长负责召集和主持。 第四条 有下列情形之一的，董事长应在 5 个工作日内召集临时董事会会议： 一董事长认为必要时 二三分之一以上董事联名提议时 三独立董事提议时 四监事会提议时 五行长提议时。 第五条 董事会会议应当于会议召开 10 天前以书面形式通知全体董事下发与会议议题相关文件文本。临时董事会议召开 3 日前以电话、传真或其它书面方式通知全体董事。会议通知包括以下内容： 一会议日期和地点； 二会议期限； 三事由及议题； 四发出通知的日期。 第六条 董事会会议应有二分之一以上董事出席方可举行。董事会会议应由董事本人出席，董事因故不能出席，可以书面委托其他董事代为出席，委托书应当载明代理人的姓名、代理事项、权限和有效期限，并由委托人签名或盖章。出席会议的受托董事应当在授权范围内行使权利。 第七条 董事连续两次未能亲自出席，也不委托其他董事出席会议，视为不能履行职责。对不履行职责或不能履行职责的董事，董事会应当建议股东代表大会予以撤换。独立董事连续三次未亲自出席董事会会议的，由董事会提请股东代表大会予以撤换。 第八条 董事会应通知监事列席董事会会议。非董事行长列席董事会会议，但没有表决权。 第九条 董事会行使下列职权： 一负责召集股东代表大会，并向股东代表大会报告工作； 二执行股东代表大会决议； 三决定本行的发展规划、经营计划和入股及投资方案； 四制订本行的年度财务预算方案和决算方案、利润分配方案和亏损弥补方案； 五制订本行增加或减少注册资本的方案； 六决定本行的内部管理机构设置和分支机构设置； 七制订本行的基本管理制度； 八聘任或解聘本行行长，根据行长提名，聘任或者解聘本行副行长、信贷、财务和审计负责人，并决定其报酬和奖惩事项； 九批准聘任或解聘支行行长； 十审议批准本行重大贷款、重大投资、重大关联交易、重大财务事项、重大资产处置方案等； （十一）拟订本行分立、合并、解散的方案； （十二）制订本行章程的修改方案； （十三）管理本行信息披露事项； （十四）法律、法规及本行章程规定或股东代表大会授予的其他职权。 第十条 董事会实行一人一票的记名投票或举手表决方式。董事会决议须经全体董事的过半数通过方能生效。利润分配方案、重大贷款、重大投资、重大财务事项、重大资产处置方案、聘任或解聘高级管理人员等重大事项须经全体董事三分之二以上通过。 第十一条 董事会会议程序 一提交议案； 二出席会议董事充分发表意见； 三独立董事对董事会讨论的事项发表客观、公正的独立意见； 四对所提议案进行表决； 五作出决议； 六出席会议的董事和记录员在会议记录上签名。董事不在会议记录和会议决议上签字的，视同无故缺席本次董事会议的情形处理。 第十二条 董事对董事会的决议承担责任。出席会议的董事有权要求在记录上对其在会议上的发言作出说明性的记载。董事会的决议违反国家法律、法规、金融政策或本行章程，致使本行遭受严重损失的，参与决议但未表示异议的董事应负赔偿责任。但经证明在表决时曾表明异议并记载于会议记录的，该董事可免除责任。 第十三条 董事会会议记录作为本行档案由董事会办公室永久保存。董事会会议记录包括以下内容： 一会议召开的日期、地点和召集人姓名； 二出席董事的姓名以及受他人委托出席董事会的董事（代理人）姓名； 三会议议程； 四董事发言要点； 五每一决议事项的表决方式和结果（表决结果应载明赞成、反对或弃权的票数）。 第十四条 董事会决议文件应在会议结束后十天内报银行业监督管理机构备案。 第十五条 董事会审议有关关联交易事项时，关联董事应回避，不参与表决。 第十六条 本议事规则经董事会审议通过后施行。 农村合作银行监事会议事规则 第一条 为保证监事会各项工作规范、有序、到位，根据农村合作银行章程及有关法律法规的规定，特制订本议事规则。 第二条 监事会是农村合作银行（以下简称本行）的监督机构，向股东代表大会负责，对本行财务以及董事、行长和其他高级管理人员履行职责的合法合规性进行监督，维护本行及股东的合法权益。 第三条 监事会会议每年至少召开二次，在本行年度报告、半年度报告、季度报告完成后召开，由监事长召集。 第四条 有下列情形之一的，监事长应在 5 个工作日内召集临时监事会会议： 一监事长认为必要时 二三分之一以上监事提议时 第五条 监事会会议应当于会议召开 10 天前，将书面通知及会议文件送达全体监事，临时监事会会议通知及会议文件应在会议召开前 3 个工作日送达。 第六条 监事会会议通知应包括如下内容： 一会议日期和地点； 二会议的期限； 三提交会议审议的事由及议题； 四发出通知的日期。 第七条 监事会会议应有二分之一以上监事出席方可举行。会议由监事长召集主持。当监事长因特殊原因不能履行职责时，可委托其他监事召集和主持。 第八条 监事应亲自出席监事会会议，因故不能亲自出席的，也可以书面委托其他监事代理出席。作为出席会议的监事应当在授权范围内行使权利。 第九条 监事连续两次不能亲自出席监事会会议，也不委托其他监事出席监事会会议，视为不能履行职责，监事会应当提请股东代表大会建议予以罢免。 第十条 监事会会议的议事范围有： 一监督董事会、高级管理层履行职责情况； 二监督董事、董事长、高级管理层成员的尽职情况； 三要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害本行利益的行为； 四对董事和高级管理人员进行专项审计和离任审计； 五检查监督本行财务活动； 六对本行内控制度制定情况和执行情况进行监督； 七对董事、董事长及高级管理层成员进行质询； 八维护本行股东及职工的合法权益； 九对董事会拟订的分红方案发表意见； 十法律、法规及本行章程规定或股东代表大会授予的其他职权。 第十一条 监事会可要求农村合作银行董事和高级管理层人员、内部及外部审计人员出席监事会会议，回答所关注的问题。 第十二条 监事会会议程序 一提交议案； 二出席会议的监事对议案充分表决意见； 三对所提议案进行表决； 四作出决议； 五出席会议的监事在决议上签名。 第十三条 监事会决议表决方式为一人一票记名投票或举手表决。监事会会议对审议的事项采取逐项表决的原则。 第十四条 监事会有关决议须经全体监事过半数以上通过。重大事项须经全体监事会成员三分之二以上通过。 第十五条 监事会会议应当有记录，出席会议的监事和记录人应当在会议记录上签名，监事有权要求在记录上对其在会议上的发言作出某种说明性记载。监事会会议记录包括以下内容： 一开会的日期、地点和召集人姓名； 二出席监事的姓名以及受他人委托出席监事会的监事（代理人）姓名； 三会议议程； 四监事发言要点； 五每一决议事项的表决方式和结果（表决结果应载明赞成、反对或弃权的票数）。 第十六条 监事应在监事会决议上签字并对监事会承担责任，但经证明在表决时曾表明异议并记载于会议记录的，该监事可免除责任。 第十七条 监事会作出的决议，在十日内报银行业监督管理机构备案。 第十八条 本议事规则自监事会批准通过之日起施行。 第十九条 本议事规则由监事会负责解释。 农村合作银行信息披露暂行办法 第一章 总则 第一条 为规范农村合作银行（以下简称“本行”）的信息披露行为，有效维护存款人和相关利益人的合法权益，促进本行安全、稳健、高效运行，依 、据中华人民共和国中国人民银行法中华人民共和国商业银行法等法律法规及本行章程，制定本办法。 第二条 本行遵循真实性、准确性、完整性和可比性的原则，按照有关规定规范地披露信息。 本行披露信息应当遵守法律法规、国家统一的会计制度和中国银行业监督管理机构的有关规定。 第三条 本行披露的年度财务会计报告须经获准从事金融相关审计业务的会计师事务所审计。 第二章 信息披露的内容 第四条 本行信息披露的内容包括： 一财务会计报告； 二各类风险管理状况； 三公司治理； 四年度重大事项； 五按照有关规定应披露的其他信息。 第五条 本行财务会计报告由会计报表、会计报表附注和财务情况说明书组成。会计报表包括资产负债表、利润表（损益表）、所有者权益变动表及其他有关附表。 第六条 本行在会计报表附注中应披露以下信息： 一本行的重要会计政策和会计估计，包括： 1会计报表编制所依据的会计准则、会计年度、记账本位币、记账基础和计价原则； 2贷款的种类和范围； 3投资核算办法； 4计提各项资产减值准备的范围和方法； 5收.其中专业理论知识内容包括：保安理论知识、消防业务知识、职业道德、法律常识、保安礼仪、救护知识。作技能训练内容包括：岗位操作指引、勤务技能、消防技能、军事技能。二培训的及要求培训目的安全生产目标责任书为了进一步落实安全生产责任制，做到“责、权、利”相结合，根据我公司2015年度安全生产目标的内容，现与财务部签订如下安全生产目标：一、目标值：1、全年人身死亡事故为零，重伤事故为零，轻伤人数为零。2、现金安全保管，不发生盗窃事故。3、每月足额提取安全生产费用，保障安全生产投入资金的到位。4、安全培训合格率为100%。二、本单位安全工作上必须做到以下内容： 1、对本单位的安全生产负直接领导责任，必须模范遵守公司的各项安全管理制度，不发布与公司安全管理制度相抵触的指令，严格履行本人的安全职责，确保安全责任制在本单位全面落实，并全力支持安全工作。 2、保证公司各项安全管理制度和管理办法在本单位内全面实施，并自觉接受公司安全部门的监督和管理。 3、在确保安全的前提下组织生产，始终把安全工作放在首位，当“安全与交货期、质量”发生矛盾时，坚持安全第一的原则。 4、参加生产碰头会时，首先汇报本单位的安全生产情况和安全问题落实情况；在安排本单位生产任务时，必须安排安全工作内容，并写入记录。 5、在公司及政府的安全检查中杜绝各类违章现象。 6、组织本部门积极参加安全检查，做到有检查、有整改，记录全。 7、以身作则，不违章指挥、不违章操作。对发现的各类违章现象负有查禁的责任，同时要予以查处。 8、虚心接受员工提出的问题，杜绝不接受或盲目指挥；9、发生事故，应立即报告主管领导，按照“四不放过”的原则召开事故分析会，提出整改措施和对责任者的处理意见，并填写事故登记表，严禁隐瞒不报或降低对责任者的处罚标准。 10、必须按规定对单位员工进行培训和新员工上岗教育；11、严格执行公司安全生产十六项禁令，保证本单位所有人员不违章作业。 三、 安全奖惩： 1、对于全年实现安全目标的按照公司生产现场管理规定和工作说明书进行考核奖励；对于未实现安全目标的按照公司规定进行处罚。 2、每月接受主管领导指派人员对安全生产责任状的落