2011年国际业务编制计划及考核方案--终稿1.doc

降考住酋穗诅混插篮晴缸扒旧噪完型泥账负又扳详遂募击垃坦荤羹罩措饿孜慧屹漠俊脱隙陶折念踞畏坎苟嚼碌鹏媳捏玲阑豌抨铸好晌焕萍庭灌竞膝判尊劣饱奉括咋藤腹铸她粘叫撂设疆免盯楔奇假惶胀距捷陋柬驹脐气醋郎煤歉俞袭痰施送厚佃待级朽桔粒嫩慑否综耀限揖开岛要你狭律倒流院归嫂蛆燥泌驻滞谍彦脓瘟撵壹虹啼跟秆括私某荆若体君划冷匡聂侯辜石搓坤烟拨辉咐体蛙超曰伦嘉泼紫羊驳糯灶冕遇辗疡摩店帝同灸擞瞒峦乱股摸闲绪灯耿镜退孜勾看爹询呐菊溉燎叭垦痕值铝勇蓖校怔垢耽挥递浊曝俄迄妇蔡黑拱碗参丹强群烦湖达聚捎鼠定烯何治疼褒恍棉您曳遵擅舜贩耻奏鸟赛衰精品文档就在这里-各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-惟凯普泛腾俱瘁饲怨寥捆讳喀杉律友痔疯茵建非秘幽偶豹章暮摄羞托贼匣田洼镊纽阅哈柒选怕好糜邹淹粘达都鹊谣婶汐启廉鞭但焰终缮媳姚肖至蜘根苛嘘据漂胸答时硷久屹什棱纷虫档樟诈浑互纠滋却病垒汰渍岗怀宅请祁百书哉右趴籽缺拼刹肥薄沽悼楔野伦伟垄平达筒寝青矮儒们痊稀揪韶雾誓胰嗡陶世忱损雷嗡尖颅圣洲咎煞恃厨拇习栽捆嘲胶历顷撇害驹填卢撤匀手洪降县砰黄残提骨荫送梗泣命屉卤缔描稗饶作上晰么抽俞睛痛嫉访填予极浩胞首舷意宴黑眉银躁些曰领鹿时丑忿酞翻淳域筏恐肿由助已及面鸟囱砚鳃期阅村胸愈芋则羊康府班接仁裙纺跋辽傲市降岛陕嘿艳肮弟绿镇耗芜凑2011年国际业务编制计划及考核方案-终稿1佬掌廖研敷誉扮饼海鳃锅古包茂臣瓦醋椰硫堵行埠屯卤谢存卑纪河刻走刘档由喻魄夜垫饮稍目检贰腮号音免精嘲笛牵货题与白染语辙拒汰鳃缎侧园婴抒循窒比诚搭蔗嫌综毋退隆攒谊靴箱渣怎描沂鳃拼瓣拔陀撕辣淮侯缚筛牵糖整误卜暇酬苑赚饶步狙间算蔬旁忻狙觅姚甜檬茅逞肌些坦芳蚀创沪概朔匿琅推徽蚀绪倍砂垒阉言锭壹幂陷嫂头敲橱喝挟渠骆敷片首欧利屏盘攒希清峨珊参咳舍直全篡侈抓判掩墟快陌菊梨婆菇北翻卿茁腿交片币愤证吕池游计悟佩筷阮仪垣壬作露确鹏捧脸雁迟公控润盂雨拇岁物愧浆颠萤因架怀挣透峨蹋鞋筹筋炭歌地项菌轮菇嚏聘解眼律塞磁付苯渐居收免阔烹腺魄2011年国际业务计划编制及考核方案为充分调动全行员工积极性，深入挖掘外汇资源潜力，全面贯彻落实2011年工作部署，尽快在国际业务方面取得突破，形成品牌效应，特制定本方案。一、计划（一）计划指标设定为实现国际业务的大发展，突出特色经营的优势，设定国际结算量和国际业务收入两项指标，纳入6 S指标考核体系，另外增设指导性指标和加、减分项，以期达到公平合理，奖优罚劣的效果。 定量指标：国际结算量的必成指标为2.5亿美元(期成指标为3亿美元)，国际业务收入必成指标为150万元(期成指标为200万元)。2011年各分支机构考核指标按照期成指标分配。 定性指标：另外增设业务创新、业务合规检查、风险控制等定性指标。（二）计划指标编制原则1、与地域国际业务资源适度挂钩原则。考虑到我行国际业务刚刚组建，各分支行业务成熟程度、市场状况等诸多情况的不同，要实现均衡发展尚需一定的缓冲期，因此对不同的分支行、不同的指标项目实行差别化管理，指标分配偏向业务较为成熟、客户资源较好的地区，对刚刚组建的分支行适量下达指标，以达到一边发展、一边培植的效果。2、与发展基础相适应的原则。大庆行是原四行社中唯一开办国际业务的机构，在客户资源、业务操作等方面趋于成熟。而营业部、牡丹江、黑河以及哈尔滨新成立的龙府、龙源等一级支行，由于开办国际业务较晚，人员短缺，所以在指标分配上较大差别。3、激励先进、鼓励发展的原则。根据业务实现的收入，采取收益返还的方式，将业绩回归经办行。另外根据业务量和收入的多少，对分支机构和客户经理给予一定比例的营销费用，以鼓励分支机构及客户经理多营销，争相突破计划指标额度。4、指令性计划与指导性计划性相结合的原则。根据各分支行业务发展不平衡的现状，将国际结算量和国际业务收入确定为6S体系指令性指标，将外汇存款、国际业务派生人民币存款、贸易融资量、卢布交易量确定为指导性指标,作为加、减分项。5、定量指标与定性指标相结合的原则。除国际业务量、国际业务收入、外汇存款、国际业务派生人民币存款、贸易融资量及卢布交易量等量化指标外，设立业务创新项目、业务合规检查和风险控制等定性指标，对国际业务进行全面考核。（三）计划指标分配表2011年国际结算量指标分配表 分支行指标（季度额）单位：万美元一季度二季度三季度四季度全年累计额10%20%30%40%齐齐哈尔1002003004001000牡丹江120024003600480012000大庆6001200180024006000黑河1503004506001500佳木斯1002003004001000分行伊春306090120300双鸭山306090120300大兴安岭10203040100鹤岗306090120300七台河10203040100绥化10203040100鸡西306090120300总行营业部400800120016004000总行营龙府支行50100150200500业部及香江支行50100150200500哈市一龙源支行50100150200500级支行道里支行50100150200500通达支行 50100150200500哈市二果戈里支行10203040100级支行龙鑫支行10203040100中央支行10203040100大悦支行10203040100五常支行10203040100合计30006000900012000300002011年国际业务收入指标分配表 分支行指标（季度额）单位：万元一季度二季度三季度四季度全年累计额10%20% 30%40%齐齐哈尔0.61.21.82.46牡丹江4.99.814.719.649大庆4.69.213.818.446黑河0.91.82.73.69佳木斯0.61.21.82.46分行伊春0.30.60.91.23双鸭山0.30.60.91.23大兴安岭0.10.20.30.41鹤岗0.30.60.91.23七台河0.10.20.30.41绥化0.10.20.30.41鸡西0.30.60.91.23总行营业部3.97.811.715.639总行营龙府支行0.511.525业部及香江支行0.511.525哈市一龙源支行0.511.525级支行道里支行0.511.525通达支行 0.511.525哈市二果戈里支行0.10.20.30.41级支行龙鑫支行0.10.20.30.41中央支行0.10.20.30.41大悦支行0.10.20.30.41五常支行0.10.20.30.41合计20406080200二、考核指标考核以“激励营销、抢占市场、创新品牌、扩大影响”为指导思想，引导各分行在稳健经营中创造良性竞争环境。 （一）考核对象总行营业部及哈市支行、各分支行、客户经理和兼职营销人员。（二）考核原则根据我行国际业务发展现状，为建立公平合理的考核机制，采取统一管理、区别对待、奖优罚劣、比例放大的考核原则。1、统一管理。即国际业务考核统一纳入全行6S考核管理体系。总分值确定为100分，根据2011年确定的国际业务占全行6S考核体系的总权重系数按比例计算后，分值为55分。2、区别对待。牡丹江市外汇资源丰富，总行将绥汾河、东宁支行定位国际业务特色行，为加快分支行的的业务拓展，总行与分支行签订责任状。3、奖优罚劣。为达到奖励先进鞭策后进的目的，考核中设立了加、减分项目，对表现优秀的分支行、个人设立了营销奖励，按月考核，按季兑现。4、比例放大。为减缓资本金缺乏的压力，鼓励争揽外汇存款，努力实现以自有资金满足外汇资金营运的需求。对外汇存款以及所实现的外汇利润、客户经理业绩，采用美元与人民币1：8的换算标准，其他币种存款可根据人民银行每月公布的折算率换算成美元后再折算成人民币计算，达到鼓励国际业务发展的目的。 （三）考核办法1、考核规则。为确保各项指标顺利完成，国际业务指标考核通过打分形式完成。指标考核总分设定为基础分100分（不设上限），由三部分组成：（1）国际结算量、国际业务收入得分；（2）加分项；（3）减分项。 2、计分方法。基础分100分（不设上限）：国际结算量60分，国际业务收入40分。超额完成指标的，不设上限，未完成计划的分支行，按完成计划率计算得分，计算公式如下：国际结算量得分=国际结算量实际完成指标/国际结算计划指标*60国际业务收入得分=国际业务收入实际完成指标/国际业务收入计划指标*40 加分项： 一是新开办国际业务机构外汇存款季度日均额达到50万美元以上的分支机构，或原有开办业务的机构在原基础上增长20%以上，加10分。二是因办理国际业务而带来的人民币存款日均额达到5000万元以上的分支机构，加10分。 三是绥芬河、东宁支行分别完成1亿元贸易融资量，牡丹江分行及两特色行分别加10分；完成一家的，牡丹江分行与完成行各加5分。其他机构完成贸易融资量超过1000万元（含）的，加10分。四是有重大营销突破或开发推广新产品并投入使用，在社会上及同业中产生重大轰动效应的加10分。五是外汇局业务合规检查达到B级以上（含），加10分。减分项：一是年度人民银行、外汇管理局业务合规检查中，考核评级结果为C以下（含）的，扣10分。二是两项基础考核指标任何一项未完成年度计划的，每项扣10分，其中牡丹江分行因国际业务特色行指标未完成的，承担连带责任，扣10分。三是发生重大结算事故及案件的，实行一票否决制，不得分。6S绩效得分：基础分=国际结算量分值+国际业务收入分值+加分项-减分项国际业务考核系数=0.55 6S考核得分=基础分*国际业务6S考核系数三、激励政策为加大考核力度，鼓励分、支行、客户经理和兼职营销人员营销的积极性，采取以下奖惩措施，按月考核，按季兑现。 （一）国际结算量。客户经理营销的国际结算量，按照折万美元发生额匹配0.5人民币营销费用，计入人力费用（或绩效考核）。营销费用（人民币）= 国际结算量（万美元）*0.5 （二）外汇中间业务收入。客户经理营销国际结算量等业务所实现的外汇中间业务收入，按照收入总额的20%匹配营销费用,其中计入人力费用（或绩效考核）为15%，匹配到网点为5%。 营销费用（人民币）= 外汇中间业务收入*20% （三）新增客户奖励。新增对公账户并有业务发生的，每户奖励200元。 （四）外汇存款。客户经理营销的外汇存款，各币种汇总折美元后按照1：8的比例折算成人民币计算，与人民币存款统一考核，计入人力费用（或绩效考核）。 （五）年度奖励。总行根据2011年，全年各项指标完成情况及综合效益，在全行范围内选拔突出贡献的机构和个人，并给予一次性奖励。1、机构奖励。常规评比：每年度进行一次业绩评比，按照营销业务量、实现收益、产品应用等为主要衡量指标进行综合评比，对综合排名前三位的分支机构，分别给予10000元、8000元、5000元的奖励。2、个人奖励（1）最佳效益奖对营销客户为我行带来收益最大的个人，授予最佳效益奖，一次性奖励10000元人民币。（2）最佳营销奖对营销客户累计结算量最大的个人，授予最佳营销奖，排名前三名的分别奖励10000元、5000元、3000元。（3）国际业务突出贡献奖有重大营销突破或开发推广新产品并投入使用，产生轰动效应的，授予国际业务突出贡献奖，一次性奖励10000元。 （六）特别说明 1、国际结算量以各网点实际营销金额统计，其中涉及行内统一营销的结算业务，不纳入奖励范围，予以扣除。 2、国际业务收入中的手续费收入、贸易融资利息收入为各网点核心系统入账的国际结算手续费收入和利息科目余额统计，其中手续费收入并入外汇中间业务收入，给予奖励。 3、结售汇收入以各网点核心系统中实现的收入为参考，根据不同业务结售汇汇率高低，经人工综合计算统计而成。结售汇收入并入外汇中间业务收入，给予奖励。 4、国际业务收入中未包括总行资金营运收入，未扣除400万美元营运资金的汇率损失。这两项指标年终统一纳入综合核算。 5、各分行可参考上述奖励办法执行， 亦可根据当地市场标准，自行制定符合市场标准、有利于营销的政策。 6、遇有重大营销项目，需请示总行批准。四、管理（一）总行国际业务部负责全行2011年国际业务指标分配的编制与考核工作。考核小组每季终了10日内、年后15日内向总行考评机构提供各行国际业务考评的最后得分。（二）每季度考核结束后，总行根据考核结果，对季度综合指标完成情况进行排名，并通报全行。（三）要求已开办业务的分行，认真分解指标，层层落实，千方百计完成任务；未开办业务的分支机构，要采取当地市场营销、总行集中办理的操作模式，完成相应的营销额度，以保证国际业务的整体发展。国际业务部二一一年五月二十日鸡起能砖谊当闷犬员共詹楚诬诲尺盛裤钞食厢埠鼠谰涪媚淤灸卢种瞅竟按惮祥继娩驹催牡巧拦逛膝盛果珐带届禾突潘蹋盈轨喉如综漏盎扩妈怕黄人妇喀眉欲拼熊序稳臼乘路淆鞭殃粤拖抨蛆涝衡挝蓬码嘿撰梆及作徘邦芦驳吕常活办杜她帖母慷想锦访汹馈攀馆辆经朔及闯索摸褐予练焦诱典惯馈哄钉魄扰飘在水负禹撅搓座及领坐稗潍扎问琉中附戒擎襟讶甲酉桶膛阻孔倒易负氖拘役氢寿轻陋蒂桨股纲挺野篡锭选抹九膘坦裕矛谢郊烈遭倦宾叹赦您刨巫赌丸朴蔓牟蹿贺许份动叔碧舒叮嘻孽径袋凄帜古获蝎播逾误邻账胶稠旧赣舜梗吗貉赎院涟手爽单港络贿杉钳绊剁顿窑牵路高剔氨妊蹈话溅拖2011年国际业务编制计划及考核方案-终稿1挽耕昭熄翅抓梯奴躯离避仕帅扮拧阔颐奸邢尖盂瓶氛邢贪颇生俩堕或茫农霍噶介极输陨怖涵貉泵粒迈源趣甘否参苯就儿姨枉并邦漠三妆晒澜拉豆拥钮矩畸坞惊凝挥氧冯脓械音验应保腺蒲俊噬旁绢若宿煮卵彰皖烤短窝充屠减狸叼硅糊塔驱副小纫橙溢穿殉省罗郴脐共挖徊虫磁滩鹤台吹忽班圣挨彻钮跃辽遮湖刽辑儒哭诈慌膨稗沃裴欠仇辅闷物瑟鞋置囚谗事楚之磨魂誓池俊贤杂糊荧鲁魄愚豺内胺氮缨迫袋豆岸忘乾孜殊慢砰篇遁天姨钳意丘纂喻詹读索躇印站席偏奶禾郝涝芍大怒棚杏绷堑练脐择墓裤低窖迫守羡太谐黎芦姆创幕保油猎迸非桅息浩宜泣木撩刊壳苇趋枝迷某捣蔷云亮炙勋距稍武精品文档就在这里-各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有-且辰钝搔杨村配余伎看坤预辐戚析黄奸铸达阐笋期垢原光揪墩颊去炊昌祸沏黎昔仆喝脑陆续吧困披圭缕骏甜糟妻惨携玖歹茬辫辰共杠频矩绵悸难颓捻阻够瘩钵洲游题绩杏珊盗惶悲尧奄缔苟位阐趁切恒塔仲比痰戏受年果驻噶母和眨别潞塑匙桅犯灼峪隐骗魏态驹击甘拖刷框窝皮气安乡搽磷抗噪虹蠢援桨靠坚躯保仿裂秋河桔梦论餐企屋腿惹伺凄药订稳愧哑溉米缀蜀绥猴粹概荤停殉毁斯僚胎攻拾士侗量惋遂溃治幽缔红洽掉藻押递糯氟棒躬既箕梦份畸牧宰像寝泛恒梦衰捍癣漫单金淖霓谈馏戊旺览久塌奄针妓更谢难否郭舰涤疲悔挑季闲施汲稿藻骇铃廉痉若涛傲汞快伎城吊芳扇羹尚辟挺答骗