我国商业银行操作风险管理探析【开题报告】.doc

毕业论文开题报告金融学我国商业银行操作风险管理探析一、选题的背景与意义银行业是一个高风险的行业，对风险的防范、管理和化解是银行业发展的永恒主题，而风险管理已经成为当前商业银行的生命线和核心竞争能力。科学有效的金融风险管理一方面可以保证金融机构健康、持续地运行，另一方面可以降低金融机构防范风险的资金成本，提高其竞争力。但是长期以来，国内商业银行将更多的注意力放在了信用风险和市场风险上，对操作风险关注较少。近几年来， 国内商业银行连续发生的大案、要案使人们开始关注操作风险问题。特别是巴塞尔新资本协议的出台，进一步引发人们对操作风险的关注。当然，国内商业银行对操作风险的认识远未达到巴塞尔委员会的要求，在操作风险管理方面仍十分薄弱。因此在这种情况下，分析国内商业银行操作风险管理现状，归纳总结存在的问题，借鉴国际银行业对操作风险管理的研究成果，结合我国商业银行操作风险管理上的实际情况，建立和完善操作风险管理体系已经成为现代商业银行急需解决的重大课题，同时对推动操作风险管理研究的深入和提高操作风险管理水平具有积极的意义。二、 研究的基本内容与拟解决的主要问题：基本内容：本文首先对商业银行操作风险的基本内容进行介绍，其次对我国商业银行操作风险管理现状及成因进行分析，然后对国外先进银行操作风险管理的实践和经验进行介绍，最后结合我国商业银行的现状提出加强我国商业银行操作风险管理的策略。提纲如下：我国商业银行操作风险管理探析1引言2商业银行操作风险概述2.1操作风险的定义2.2操作风险的分类 2.2.1按业务性质分类 2.2.2按风险事件类型分类2.3操作风险的特点2.4操作风险的度量方法 2.4.1定性分析法2.4.2定量分析法 2.5操作风险管理的必要性3我国商业银行操作风险管理分析3.1我国商业银行操作风险现状分析3.2我国商业银行操作风险管理存在的主要问题3.2.1对操作风险管理缺乏足够重视，认识不足及意识落后3.2.2操作风险管理框架和体系仍不健全3.2.3操作风险管理政策不统一3.2.4操作风险管理缺乏电子化手段，手段过于单一3.2.5尚未建立操作风险报告机制，缺乏量化管理数据3.2.6缺乏操作风险管理人才3.3我国商业银行操作风险管理问题的成因分析 3.3.1风险管理文化氛围不足3.3.2内控和监管机制不健全3.2.3人力资源管理因素3.3.4外部环境因素4国外先进银行操作风险管理的实践和经验4.1汇丰银行操作风险管理的实践和经验4.2美国银行操作风险管理的实践和经验4.3经验总结5加强我国商业银行操作风险管理的策略5.1强化操作风险管理意识及文化5.2完善商业银行公司治理结构和和内部控制体系5.3构建全面的操作风险管理体系框架5.4注重技术创新，积极推进操作风险管理工具的开发5.5操作风险人力资源管理的优化5.6创造良好的操作风险管理和监管外部环境6总结拟解决的主要问题：1、操作风险管理意识落后的问题2、操作风险管理体系不健全的问题3、操作风险管理手段单一的问题4、操作风险量化管理数据缺乏的问题5、操作风险管理人才缺乏的问题三、 研究的方法与技术路线：通过文献检索，图书资料的查询，对国内外有关文献进行了广泛的阅读。坚持做到客观性、真实性和整体性原则，主要采用了：(1)文献资料法：分别从期刊、文献、电子资源等搜索相关资料，并对其进行归纳总结。 (2)实证分析法：举例近几年国内商业银行发生的有关操作风险的要案，来突出分析目前我国商业银行操作风险管理的现状、存在的问题及成因。(3)规范分析法：借鉴国际银行业在操作风险管理方面的研究成果，结合我国商业银行操作风险管理现状、问题及成因的分析，得出自己的观点，提出加强我国商业银行操作风险管理的策略。技术路线：研究背景及意义商业银行操作风险概述我国商业银行操作风险管理现状分析国外先进银行操作风险管理的实践和经验加强我国商业银行操作风险管理的策略四、 研究的总体安排与进度：毕业论文工作分为十个阶段：（1）2010年11月14日前：确定指导教师、申报毕业论文题目，师生双向选题（2）2010年11月17日：第一次集中指导，指导教师下达任务书，指导学生查阅文献，做好开题前期工作（3）2010年12月3日前：查阅文献资料，确定文章结构，形成初步写作提纲 （4）2010年12月9日前：在广泛查阅资料的基础上，完善课题研究方案和写作提纲，完成外文翻译、文献综述和开题报告等工作（5）2010年12月10日：组织开题论证和初期检查工作 （6）2011年3月31日前：进行课题的设计、调研及结果的处理与分析等，完成论文初稿（7）2011年5月8日前：进行毕业论文的审阅和修改完善，直至最终完成论文写作（8）2011年5月22日前：毕业论文的第一次答辩资格审查、答辩、成绩评定及成绩输入 （9）2011年6月5日前：毕业论文的第二次答辩资格审查、答辩、成绩评定及成绩输入 （10）2011年6月17日前：毕业论文教学质量的总结、评估和评优、材料归档五、 主要参考文献：1 巴塞尔委员会.巴塞尔新资本协议M.北京：中国金融出版社，2004.2 车德宇.商业银行操作风险管理理论与实务M.北京：中国经济出版社，2008.3 刘明彦.商业银行操作风险管理M.北京：中国经济出版社，2008.4 厉吉斌.商业银行操作风险管理M.上海：上海财经大学出版社， 2008.5 汪建峰.商业银行操作风险管理实务M.北京：中国工商出版社，2005.6 卫功琦.商业银行操作风险管理与监管研究J.中央财经大学学报，2005，（12）.7 俞俐文.加强我国商业银行操作风险管理的探析J.浙江金融, 2008,(4).8 武星昱.商业银行操作风险管理存在的问题及对策J.山西财经大学学报，2006,(4）.9 姜炳麟，任嘉嵩.国内外商业银行操作风险管理比较分析J.商业研究, 2006,(17).10 徐浩.我国商业银行操作风险管理研究J.商业时代-学术评论，2006,(9）.11 潘建国，张维.商业银行操作风险管理研究述评J.金融论坛，2006.12 徐学锋.中国商业银行操作风险管理绩效评价J.中南财经政法大学学报,2009,(6）.13 孙健，郭少泉.商业银行人力资源管理M.北京：经济管理出版社，2005.14 楼裕胜.商业银行竞争力评价方法研究M.浙江：浙江大学出版社，2007.15 巴塞尔银行监管委员会(Basel Committee on Banking Supervision-BCBS).操作风险管理与监管的稳定做法R.2003年2月.16中国银行监督委员会.商业银行操作风险管理指引.中国新闻网，.17 许志远.荷兰银行业操作风险管理及对我国商业银行操作风险管理的启示J.金融财经,2009,(4).18 董红，邱菀华，林直友.商业银行操作风险管理的实践与探讨J. 金融理论与实践 ,2009,(5).19 厉吉斌.构建商业银行操作风险管理架构J.上海金融,2006,(5).20 曲绍强,张启全.商业银行操作风险管理组织架构存在问题探讨J.金融论坛,2010,(2).21 刘超.基于作业的商业银行操作风险管理框架：实践者的视角J.金融论坛,2005,(4).22 上海银行课题组.新资本协议下国内商业银行操作风险管理研究J.新金融,2007,(12),26一30.23 Basel committee on banking supervisionInternational Convergence of Capital Measurement and Capital Standards： ARevised FrameworkSOLwww.bis.org.2005.24 Basel Committee on Bank Supervision (2001) “Operational Risk” www.bis.org.25 Andrei Tinca. Theoretical and Applied EconomicsJ. Vol: 5(510) Issue: 5(510) Pages/record No.: 31-34 (2007).26 Gabriela Victoria Anghelache, Ana Cornelia Olteanu. Theoretical and Applied EconomicsJ. Vol: 07(536) Issue: 07(536) Pages/record No.: 29-36(2009).其中专业理论知识内容包括：保安理论知识、消防业务知识、职业道德、法律常识、保安礼仪、救护知识。作技能训练内容包括：岗位操作指引、勤务技能、消防技能、军事技能。二培训的及要求培训目的安全生产目标责任书为了进一步落实安全生产责任制，做到“责、权、利”相结合，根据我公司2015年度安全生产目标的内容，现与财务部签订如下安全生产目标：一、目标值：1、全年人身死亡事故为零，重伤事故为零，轻伤人数为零。2、现金安全保管，不发生盗窃事故。3、每月足额提取安全生产费用，保障安全生产投入资金的到位。4、安全培训合格率为100%。二、本单位安全工作上必须做到以下内容： 1、对本单位的安全生产负直接领导责任，必须模范遵守公司的各项安全管理制度，不发布与公司安全管理制度相抵触的指令，严格履行本人的安全职责，确保安全责任制在本单位全面落实，并全力支持安全工作。 2、保证公司各项安全管理制度和管理办法在本单位内全面实施，并自觉接受公司安全部门的监督和管理。 3、在确保安全的前提下组织生产，始终把安全工作放在首位，当“安全与交货期、质量”发生矛盾时，坚持安全第一的原则。 4、参加生产碰头会时，首先汇报本单位的安全生产情况和安全问题落实情况；在安排本单位生产任务时，必须安排安全工作内容，并写入记录。 5、在公司及政府的安全检查中杜绝各类违章现象。 6、组织本部门积极参加安全检查，做到有检查、有整改，记录全。 7、以身作则，不违章指挥、不违章操作。对发现的各类违章现象负有查禁的责任，同时要予以查处。 8、虚心接受员工提出的问题，杜绝不接受或盲目指挥；9、发生事故，应立即报告主管领导，按照“四不放过”的原则召开事故分析会，提出整改措施和对责任者的处理意见，并填写事故登记表，严禁隐瞒不报或降低对责任者的处罚标准。 10、必须按规定对单位员工进行培训和新员工上岗教育；11、严格执行公司安全生产十六项禁令，保证本单位所有人员不违章作业。 三、 安全奖惩： 1、对于全年实现安全目标的按照公司生产现场管理规定和工作说明书进行考核奖励；对于未实现安全目标的按照公司规定进行处罚。 2、每月接受主管领导指派人员对安全生产责任状的落