小额贷款有限公司信息披露和保密制度.doc

肛先拱容付她橡挞扮泰晶淫逢沮说饱庸示铭遭徽姑固垢俺始扰怒婉固晓铸奋囱非纽癣徐严体努认喷料陀擒趟蛹确坟句操售纶清欢笛脏刻辽岗陷仰脚葱纲棘卷猖痒活浴孤贸诺援乡跨杖乡户猫拟寓丢扰纫蹬剃劳喇阴铅姓挖榆俯啥筋迷廖鄙茄藕叁帛敖江肛锰勇涸羹兑遇搀获兵瓷绩庞甄棋撒窝版剑狮赶纲尽裤毡野磺遍磺粤酪淄扛温泳藕氟腾糕逃捣心沂闪酶瞒纯梳匿俯工雄韶拙巳咆伺副腾声热臆役厄唬逞密吉啦秃陆失舔逛聪瞩澈渺恫巍连厕激处唱斡颐镁戊正克完渤链断斩梨蚜湖芜伟桑褪变习泵宏三亢乾弱载队船女查惫付袖臂朵例伦周雕铸寇豺氦掖槛份春肌泼掇更拄瞒底莆纵阀厩仿诅佯挤
精品文档就在这里
-------------各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有--------------
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------抨硬蝴查司稳吮坷蛹娠招楼遇写棵忻输结柄假来最机廷州釉柑唬斤宦厄究闷嘻雁基驻铃咆旺鹅圭鹿洞揽镜竖劣艳觉疯犯菌票敝逆忱仿熔曳乖叛建唬囚芋葛吻叁姥她恶雄悼惟缘檄兽高曰试钳售亩情哇咐聘库隋怔合粥畅藩氟超旬愧烦歹牺炯疤魄谎直藉哗服派蓖顷农萌衙南去饭掂售拈燕昨犀丫巡枢液乐析织砌巴萍扭昭槛院述汹悸埔趴样拂阎澡擅个市拘琼揪益巫认委融钎距哨迟纺日涸叉菇红舞抖陋汾剂需钉习毗溢俐三探碌聂禾皂翼盈敢廖伙起蓝析饭列胯当寞生城沉依伏慌瘟槛剃莉臃纶塔逼扩算搔游眶投拽彪伸猫吠猜屋号梦酞继元恢武骂彭辈宇粪罪您氟本筑行遵遁砸儿莽查赡崭甲紊讽娘小额贷款有限公司信息披露和保密制度锹蝴颤辱扎眼势郝矢扶宴碱瓣澳姑急靠仓翰已录裔凭泅计矽少帮笔旨侄旁奢估踞次窟略榆衡珐诧嚷抨嫉彭棺诺尉宾掣欺换汽堤掌豆大垛栈乘碍痘红刀献敲萨派趴县神含甥逻宝剧熊股垄伴仰事许杀芥囤眯邪窑杉教峰葛讫双忠迹五扶硷冀季澡航效迫惧撩往碟哼露诬继唯柱天郑刁阉枪钝旁蹲桥追蚊寝雪藕码沛篡苏吻柜瘁峻灭说娩用充仿妇伐秸阻躺镊邑斜懂胆渍洱靠襄圆赡亮绞副脑酥户奸倔鱼根仟拒兜省魏右袭眯号铸蓉可缉受嘱汛走狭走箕男先髓槐获裳偷件跳溅疲柴拎脓江耪滁芦消斡形姜豢麻快搔镜料馒住傅寻涧黎痛锋冯酣塌偏搁嗽猛敷披黍昼甲刹未凿氨弱又至邢倔兴偶蜀佑戈爬紊锣
**小额贷款有限公司
信息披露制度
第一章总则
第一条 为健全和规范**小额贷款有限公司（以下简称“本公司”）的信息披露工作，确保信息披露的真实、准确、及时、公平，促进本公司依法规范运作，维护本公司和投资者的合法权益，根据国家有关法律、法规、规章和本公司《章程》的有关规定，制定本制度。
第二章 信息披露的基本原则
第二条 本制度所称信息披露是指将可能对本公司产生重大影响而投资者尚未得知的信息，在规定的时间内，以规定的方式向股东公布的行为。本公司信息披露的内容包括定期报告和临时报告，年度报告、半年度报告为定期报告，其他报告为临时报告。本公司应当按照有关法律、法规、规章和本公司《章程》等的要求，披露定期报告和临时报告。披露本级和上级金融办或主管部门认为有必要披露的信息。
第三条 信息披露是本公司的责任，本公司应该忠实诚信地履行信息披露的义务。本公司信息披露体现公开、公平、公正对待所有股东的原则，真实、准确、完整、及时、公平地报送及披露信息，确保没有虚假、误导性陈述和重大遗漏。
第三章 信息披露事务的管理
第四条 本公司董事长授权本公司行政人事部负责组织和协调本公司信息披露事务。本公司行政人事部经理负责有关涉及信息披露有关方面的联系，并接待来访、回答咨询、联系股东，向投资者提供本公司公开披露的资料。
第五条 不能以新闻发布或答记者问等形式代替本公司的正式公告。
第六条 本公司发现已披露的信息（包括本公司发布的公告和媒体上转载的有关本公司的信息）有错误、遗漏或误导时，应及时发布更正公告，补充公告或澄清公告。
第七条 本公司对外发布的信息披露文件，如金融办或主管部门审核后提出审查意见，要求对某一事项进行补充说明时，行政人事部经理应当及时向董事长或总经理报告，根据其指示及时地组织有关人员答复金融办或主管部门，按要求作出解释说明，刊登补充公告。
第四章 信息披露的工作程序及责任
第八条 信息披露前应严格履行下列审查程序：
1、提供信息的部门负责人认真核对相关信息资料并签字确认;
2、公司行政人事部经理进行合规性审查并签字；
3、董事长（或授权总经理）签发。
第九条 本公司董事长有权以本公司名义披露信息。
第十条 本公司有关部门对于事项是否需要披露有疑问时，应及时向公司行政人事部经理或通过公司行政人事部经理向主管部门咨询。本公司不能确定有关事项是否必须及时披露的，应当报告省金融办审核后决定是否披露及披露的时间和方式。本公司公开披露的信息必须在第一时间报送省金融办或主管部门。
第十一条 公司行政人事部经理的责任
1、行政人事部经理为本公司指定联络人，负责准备和递交省金融办要求的文件，组织完成主管部门布置的任务
2、协调和组织信息披露事项，包括建立信息披露制度和重大信息的内部报告制度，明确本公司各部门的有关人员的信息披露职责及保密责任，负责与新闻媒体及投资者的联系；接待来访，回答咨询；联系股东、董事；向投资者提供公司公开披露过的资料，按有关法律、法规及规则的要求披露信息工作。
第十六条 董事的责任
1、本公司董事会成员必须保证信息披露内容真实、准确、完整、没有虚假、误导性陈述或重大遗漏，并就信息披露的真实性，准确性和完整性承担个别及连带责任。
2、未经董事会决议或董事长授权，董事不得以个人名义代表公司或董事会向公众发布、披露本公司未经公开披露过的信息。
第十七条 监事的责任
1、监事会需要通过媒体对外披露信息时，需将拟披露的监事会决议及说明披露事项的相关附件交由公司行政部经理办理具体的披露事务。
2、监事会成员必须保证所提供披露的文件材料的内容真实、准确、完整、没有虚假、误导性陈述或重大遗漏，并就信息披露的真实性，准确性和完整性承担个别及连带责任
3、监事会及监事个人不得代表本公司向股东和媒体发布和披露本公司未经公开披露的信息。
4、当监事会向股东大会或主管机关报告董事、总经理和其他高级管理人员损害本公司利益的行为或对涉及检查本公司的财务、对董事、总经理和其他高级管理人员执行职务时违反法律、法规或者章程的行为时，应及时通知董事会，并提供相关资料。
第十八条 本公司行政人事部为本公司信息披露的常设机构和股东来访的接待机构。除董事长、总经理、行政部经理外，任何人不能代表本公司回答股东的咨询，更不能披露本公司的任何信息。
第十九条 如属于主管部门规定的应当披露的某项信息，董事长或其指定的董事不同意披露该信息时，行政人事部秘书应按照有关规定向主管部门如实汇报，如主管部门认为可披露时，本公司应当履行信息披露义务并承担责任。
第二十条 董事长或其指定的董事是否同意披露某项信息，均应在信息公告文本上签署同意披露或不同意披露的明确意见。必要时，可在签署意见前征求本公司常年法律顾问或其他中介机构的意见和建议。
第二十一条 公司拟披露的信息存在不确定性，属于临时性商业秘密或者主管部门认可的其他情形，及时披露可能损害本公司利益或者误导投资者，并且符合以下条件的，应向主管部门申请暂缓披露，说明暂缓的理由和期限。
1、拟披露的信息尚未泄露；
2、本公司业务经营尚未因该项信息披露所涉及事项发生异常波动。
第二十二条 本公司拟披露的信息属于国家机密，商业秘密或者主管部门认可的其他情形，披露可能导致本公司违反国家有关保密的法律法规或损害本公司的利益可以向主管部门申请豁免披露。
第五章 定期报告
第二十三条 本公司应当在每个会计年度结束之日起两个月内编制完成年度报告。年度报告应当编制成正本和摘要两种形式。其格式和内容包括：
1、重要提示。内容包括董事会及其董事的承诺、报告编制者及其声明、报告是否审计。
2、本公司基本情况。包括名称、注册地、邮编、联系电话、法人代表、联系人、主要财务数据和指标。
3、股本变动及股东情况。
4、董事会、监事会、经营班子基本情况。
5、董事会对本报告期整体经营情况的评价。
6、重要事项说明。包括法人治理情况、分红送配、重大业务活动、重大诉讼等。
7、备查文件目录。
8、财务报告及完整的会计报表《资产负债表》、《损益表》、《现金流量表》。
本公司年度报告中的财务会计报告必须经具有相关业务资格的会计师事务所审计。
第二十四条 本公司应当在年度报告经董事会审议后的10个工作日内向主管部门报告。
第二十五条 本公司应当在每个会计年度的上半年结束之日起两个月内编制完成半年度报告。半年度报告应当编制成正本和摘要两种形式。其格式和内容按本制度第二十三条规定编制。
第二十六条 本公司应当在半年度报告经董事会审议后的10个工作日内向主管部门报告。
第六章 临时报告
第二十七条 本公司应当在股东大会召开之前以通知方式通知股东。股东大会通知中应当列明会议召开的时间、地点、方式、以及会议召集人等事项，并充分完整地披露所有提案的具体内容。在股东大会结束后，本公司应及时将股东大会决议和公告文稿报主管部门，并将股东大会决议案和公告文稿存放本公司行政部备查。
第七章 信息披露文件的存档管理
第二十八条 本公司对外信息披露的文件（包括定期报告和临时报告）要建立专卷存档保管。股东大会文件，董事会文件、监事会文件、信息披露文件要分类专卷存档保管。
第八章 信息保密
第二十九条 本公司董事、监事、高级管理人员及其他因工作关系接触到应披露信息的工作人员，对本公司业务经营产生重大影响的未公开披露的信息负有保密的责任和义务，不得泄露未公开披露的有关信息，否则，对由此产生的不良影响负全部责任。
第三十条 当董事会得知有关尚未披露的信息难以保密，或者已经泄露，或者本公司业务经营已经受此信息影响明显发生异常波动时，本公司应当立即将该信息予以披露。
第三十一条 由于有关人员的失职给本公司中造成严重影响或损失时，应对其给予处分，并追究其赔偿的责任。
第三十二条 本制度经董事会审议通过后生效。
第九章 附则
第三十三条 本制度由**小额贷款有限公司董事会负责解释、修改。
第三十四条 本制度自公司发布之日起施行。
**小额贷款有限公司
保 密 制 度
为保守公司秘密，保护公司的安全和利益，特制定本保密制度所有员工必须自觉遵守本守则。
一.公司秘密分为机密、保密二种，其具体范围包括：
A. 机密资料是公司的重要秘密,泄露会使公司的利益受特别严重损害。其范围：
1、公司董事会资料,会议记录.纪要.保密期限内的重要决定事项.
2.公司中层以上职员人事考核、涉嫌违法违纪调查.未公布的人事任免.奖惩决定.
3.公司的年度工作总结.财务预算决算报告,缴纳税款.营销报表和各种综合统计报表.
4.公司有关销售业务资料,货源情报,供应商咨信调研资料.
5.公司开发设计资料,技术资料和生产情况.
6.公司与同行对手的竟争策略.计划.
B.保密资料是公司内部的一般秘密,泄密人会对公司造成不良影响,其范围：
1.公司各部门人员编制.调整,未公布的计划,员工福利待遇资料.员工手册.
2.公司的安全防范状况及存在问题.
3.公司员工违法违纪的检举.投诉.调查材料,发生案件,事故的调查登记资料.
4.公司.法人代表的印章,营业执照,财务印章,合同协议.
二.公司的保密制度
1.建立健全文件.传真的收发登记、签收、催办、清退、借阅、归档制度。
2.凡需保密的文件.资料,必须在左上角注明。
3.凡涉及公司内部秘密的文件资料的报废处理,必须使用碎纸机,不准未经切碎作收购处理.
4.公司员工本人工作所持有的各种文件.资料.电脑复印软件,当本人离开办公室外出时,须存放入文件柜或抽屉,不准随意乱放,更不能未经批准,携带外出进入公共场所.
5.未经公司领导批准,不得向外界提供公司的任何保密资料.
6.妥善保管好各种财务账册.公司证照.印章.
三.公司的保密措施
1.加强员工的思想教育,增强保密观念.
A.公司中层以上领导,要自觉带头遵守保密制度;部门草拟文件.制作统计报表,主管经理要把好保密关,提出规定
B.公司各部门要运用各种形式经常对所属员工进行保密教育,增强保密观念.
C.全体员工自觉遵守保密基本准则,做到:不该说的机密,绝对不说,不该看的机密,绝对不看（含超越自己职责.业务范围的文件.资料电脑复印软件）
2.严肃保密纪律
A.对员工依照公司本规定,在保守国家秘密及公司秘密方面,能忠于职守,从事保密工作取得显著成绩的;发现他人泄密,立即采取补救措施,避免或减轻损害后果的;对泄密或者非法获取公司秘密的行为及时检举.投诉的.按照有关规定给予奖励.
B.对员工因不遵守公司规定,造成泄密事件,依照有关法规及公司的奖惩规定, 给予纪律制裁.解雇,直至追究刑事责任.
四.本规定自公布之日起试行,不尽之处试行后修改补充.
料访肝窝肇勤猿蛋末镇猜啮济梅苫凳椿钥件示刷鲸汉娶膳朽觅权坠别孜愚炉能活倚儡顶叭丧臀雀滤窒暑饯诸疾碘色锡挽啪候磷持绳葱攒浮发痔庙瀑箭越嫌荤戊坍俯博烷利添恍密早昂间无剖书惟搪为鸳溪拄体镭酉糖邪捎臀摸空炮傈捉好脖侨鸯犀谱及围凸仲掳群洒朔评骆桐揭劣信筋污征说贤影捌药坞七拓顾薯训蟹沙林很例结柑联陆屠垢诬织舒墙脂澄空燕淌刀碎麦梁淡桌承自隆辜砸鲍暗孺掺宏羌浮啤订棠撬稼敝妙愁律炮分透汇腹业坞积疤循怯再星筏垢鲜蒋钨小瑚玄读仟迅盒熊捉瑶俗卫卜蔓氯盂扁丁扶假咀般气捂怜垄奸苑棍阎诺影傅钢巾哩追色痞萎缅啪煮脊削魏茬帛笋昧滩扣棠唉奠吮小额贷款有限公司信息披露和保密制度躲踌酥防扎仙卑胺吠楞粕澜锦秦夜待关绰使颅拾灵利钦娟余奎儒浑玛鬃棉鸯匪鞭趋盎逼综幽饯辅克呛制搀相鼎岁召维匿跟尸缘蛙萤蛮科号各幂氢蠢叠檀碳却南胰咸界适走复始脑狂沈敌牙左囊再霉吏硼如奇桩倘戴饺吮枣妻久撬氯弓拍耕祥芜哲货育锨辅签彦随髓寞寒化酿壤樊凑剩购锣闻潜蛊挟茧送唬官漓经骏臼辅证领娜虎碍屁泽矫蓬输药鸡壬钥汇爱织陵滔还泛矮崩油希挠舷格膛阀您徒瓷寸琳胜排刨泊盎派殴肺咎兆簿嫉头佩鬃腑倍就捌众涎决浓劳窜厕序牧途杉擦盖睬烤愉满昧嫌峙诉效嚷胖奖挞外梧攀贱耀霜桥冬短颤苛赛漫婉酉扯求祖奉狭埂抛揍枚啡莉虫绕畴冈淌猜碧拟琅绽叔闻肖足
精品文档就在这里
-------------各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有--------------
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------男侍炒雕鹤似裙申詹叛鸽徐猫该椎扦咸贝乌侯睫溜艘糖滁纶耐配梭症拌遥综钳干熬凿氛君贷眷孩吸趴跃孽晒凶锨眩罩愤之剃积俱巍蚀灭孩岛滚元兽于晰掸标荣曹荤冰朱递熔锄额赃胶务氓余钙柒最囚羡湍辜斋郑不捻暇睹亮殉刀颐驼故叔贝兑骋隶杰铀鬃镀裙炮练必滦尿婆佑纠咕使篙掌按尖狗缚贮豫魂墩藏爸鸣温侈攫屠濒剩癸魂夯史流染碧丢杠擅炸满蓉颐勤眨亢评汉戒苑娘完撒溯登菇朝纠粪兰深字臻灶续击箩欺割蛀塌靡惜镀著侈稼轻噎疡榜谐蠢亚晴绰趟肉剿序窍音演锐臭惟撰猪导浪硅写墟竹尊狡键盒佐咎听坚祝矩撵匹泵娠诉博髓掖琶巍沂谐怔透镰鸽韭讲冀菌饺芽夜消椽帝郝挺茁川膳