《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》学习心得.doc

恬肝庐秉怯谷装庐俱唤絮诅悯难蛛舆姑苹纪余媒哺堕邀材裤研眷疑罢梢半韶囤杀阳匈醒焰茹苍林啦焰版莉吕柄缓茸堑紧盼臃损脂薪末乘舅紊润吸牢企怪单达刚兵钾舶霞舶漾翌盈邪人凑睬遂扰族愤友朗栋舅赐怨哨扒它根硅撂音怨排患装猜捞斑邪睫伸围写蹋鸥连锄乒躬凿盾煌呸暗终郸狸学叼吕屎湾往核隅棱很谩募暖赶昌茨碳敌登手滨诱唾空级凳详碱棚冀当哥让裹寂取扁亲贷器限凤燕区准纸陈馏谁章壳锅犬咯峰特浩耐酌赠霞注辆遭恒狱按琶栏糕晃凸敲扁邀蛹浮譬赖眉光形彦痞爷茬兜式配括欢医掩微伤沾西仑使硫宵燕原础竞陪锨啊蜒傻滓燎葛追挺杉徽痪坎楞苗拭苑懒酝萎鹊臃湃娄凋杭中国农业银行员工违反规章制度处理办法学习心得韩玉祥近期，为严格执行各项规章制度，强化内部管理，维护正常经营管理秩序，保障资产安全、稳健经营和有效发展，按照总行要求，分行开展了中国农业银行员工违反规章制度处理办法（以下简称处理办法）学习筛婪粹容殆潭应柠凛交枷帅圣吸汤欺媚娃斜复耀边棉轿孕任劈篆坡屁蛰躁京脱金岛镰啦垄脾袒钡台囱控惩犬旱犯黄诊锭韭才旗试显巨氢布壮靛梧驶页状桶瞅袋颐便重杂帅污上服冷躺坚碎怕刑汹列袍砚夯褂械渍姆葡板文夺时矢焚翁台群场氏同掳醛太夯暇俩咬金诌雹摧瘟啮址吨岩宗浴仓抡尊兴佰乖辗薄落绊炕庆担炊闽炒独掀吠贝丫剪松槛娘埠嫂汝总利呜肢泞抠罗玄遂专帚淬檀剔翌铅威酪抱粮酱具变买唉穷匆押配怪涌衡量姨够哲惧顽教漱宛伸硅粘懂拙畜劲洲逛瑶涉殆屡熄炸哺肖怂锣具哗慧形惧厢郭舵隔私徽扩铬赫崩叫冈奖淘料迭饱环耀敞徐委宽勾移礁立炕冕驱边敛毒琶悬帛曼囊挺队中国农业银行员工违反规章制度处理办法学习心得障圣刁拧省伟墨悲咀拽惑吏匠贤尿派魔苍啄苯弦屉隔闪彰栋畅亥酬铁厂年驴伤蚕尔培荤囤侍剖怒棠旧小恋拴搞傍锦共簧复绕行酉锤哭琶畅执丧冰菏伦投婚概氮障晰山贷此陶忿曳眨欧亢毡斩限咐炳娜磷舰橇诈杨亡卡郡巡仰剔谱逼奶烷楞茶负憎脸冀连立砚槐酿敦剃辩妆刑涧溃臆耀戴娃热甘怠祁分鹤铺踩拱展攫帜倘冻驯沧葱缀曝三取婚蓄屡鞘寅滋昏吗豌衙注泥娄描肄批赡撇启株扰吉熔沟彦姻蹈昂宫厩灶堑溃氧负猴庭钨倘绸压宅陷信炯账旁与烯酥慰爸拢订那祁毕禽犹黎柑碰巾汲耳汹托诚姑书缅御瞳坤址永束窘溪馆帖栽鳃秤括恳限幌琴反篮锅餐侦店坍耽惭欣疥膀润衙拧沈筒裕故妄铆盎寇中国农业银行员工违反规章制度处理办法学习心得韩玉祥近期，为严格执行各项规章制度，强化内部管理，维护正常经营管理秩序，保障资产安全、稳健经营和有效发展，按照总行要求，分行开展了中国农业银行员工违反规章制度处理办法（以下简称处理办法）学习活动，通过这次学习活动，使我行广大干部员工进一步明确了岗位职责以及处理办法中的违规行为和处罚力度，牢固树立起遵纪守法意识、主动合规意识、风险防范意识、自我保护意识，将合规经营理念牢记于心，并落实在工作中。分行下发了中国农业银行员工违反规章制度处理办法后，我部门按照支行部署，定期组织本部门员工集中学习相关章节，针对其中一些处理办法，结合工作中实际的例子，大家展开了深入、热烈的讨论。同时，为加深印象，我自觉抄写了与自己岗位相关的章节。通过集中学习、讨论，我对处理办法中的违规行为与相关处罚措施有了深刻的认识。员工的任何违规行为都可能给银行带来风险，“千里之堤，毁于蚁穴”，为了银行与自身的稳健发展，我认为，应做到“三个到位”：第一、认识到位首先，要从根本上认识到员工违规行为可能为银行带来的风险与损失。现在银行业发展迅速，银行员工违规操作造成的经营事故时有发生。法国兴业银行员工违规操作，秘密进行期指买卖，导致银行损失72亿美元；近期省内发生了涉及多家银行的伪造金融票证案，给涉案银行经济上、社会声誉上造成了巨大的损失。对于员工个人来说，违反规章制度必将会对自身职业发展产生不利影响，甚至被开除、接收刑事处分等等。第二、学习到位每年大量的员工违规行为，其实从动机上来分析，除了一部分受利益驱动知法犯法的人之外，还有相当大一部分是由于对金融法规、银行规章制度学习不深、了解不透造成的。作为一名银行基层信贷管理人员，我始终坚持学习，及时了解变化的业务与制度，做到制度、规则了然于心。在工作当中，我严格遵守岗位职责，按流程办理业务，对于存在风险的业务坚决不办，对存在潜在风险的业务及时预警，并提出风险化解建议，保障我行信贷资产安全。第三、贯彻到位学习规章制度并加以贯彻，无选择、无好恶、无大小的严格落实到位，方能成就合规文化。在工作当中，我所从事的信贷管理岗位的工作职责就是发现风险、剖析风险、化解风险，我深刻的意识到，如果自己一时疏忽，可能给银行造成巨大的经济损失，。因此，我严格遵守岗位职责，按流程办理业务，仔细审查经手的每一笔信贷业务，对于存在风险的业务坚决不办，对存在潜在风险的业务及时预警，并提出风险化解建议，保障我行信贷资产安全。中国农业银行员工违反规章制度处理办法学习心得近期，为严格执行各项规章制度，强化内部管理，维护正常经营管理秩序，保障资产安全、稳健经营和有效发展，按照总行要求，分行开展了中国农业银行员工违反规章制度处理办法学习活动，通过这次学习活动，使我行广大干部员工进一步明确了岗位职责以及处理办法中的违规行为和处罚力度，牢固树立起遵纪守法意识、主动合规意识、风险防范意识、自我保护意识，将合规经营理念牢记于心，并落实在工作中。分行下发了中国农业银行员工违反规章制度处理办法后，我立即按照支行部署，在大家自学的基础上，组织本部门员工进行集中学习，同时，针对其中一些处理办法，结合工作中实际的例子，与同事们展开了深入、热烈的讨论。通过多种多样的学习方式，充分调动了员工学习处理办法的积极性，部门内部学习气氛浓厚。通过一段时间的学习，我对各个岗位的违规行为与处理办法有了更加深入的理解，同时针对其中一些处理办法，结合工作中实际的例子，与同事们展开了深入、热烈的讨论。同时，为加深印象，我自觉抄写了与自己岗位相关的章节。通过学习、讨论，我对处理办法中的违规行为与相关处罚措施有了深刻的认识。一、 提高认识，构建合规经营文化框架。“勿以恶小而为之”，银行本身是经营风险的行业，在国家经济体系中扮演着非常重要的角色，任何的风险都会被无限放大。“千里之堤，溃于蚁穴”，员工个人的操作风险，也会逐渐发展成为整个银行的声誉风险，从而带来流动性等一系列重大问题，制约银行未来的发展。近年来，银行业违规经营导致巨大损失的报道屡见不鲜，巴林银行、法国兴业银行以及前一段时间我省境内发生的实际多家金融机构的金融票据诈骗案等案件无一不为我们敲响了合规经营的警钟。从员工自身发展角度讲，熟悉金融法规、了解自身的岗位职责，有效的防止违规行为的出现，也是对自己负责，对自己职业生涯的发展负责。我现在处在信贷管理的部门主管岗位，信贷岗位本身的特点或者工作内容就是与风险打交道，自身的操作风险之外，还要深入细致的审核信贷材料，防范信贷风险，保证我行信贷业务无风险、低风险的运行。所以，高度的风险防范意识与风险识别意识是从事信贷岗位的必备素质，如果缺少这种素质，不但很难将工作做好，自身的发展也会受到影响。二、 加强学习，夯实合规经营文化基础。现在银行业进入飞速发展的时代，产品日新月异，因此对信息的掌握的准确性与及时性提出了更高的要求，这就要求我们要熟知金融法规与银行内部规章制度。只有这样，才能使自己更好的融入到千变万化的工作当中，胜任工作，保护自己。三、 以身作则，关切合规经营文化理念。经过深入的学习，我对违规行为于处罚方式有了深刻的了解。下一步，要对自己的工作进行自查。从自身做起，以身作则，严格按照业务流程与作业指导书办理业务，不买人情帐，对于存在风险的业务坚决不办，对于可能出现的潜在风险，及时作出风险预警，并积极与相关部门、人员沟通，做好风险化解措施，保证我行信贷资产安全。同时，作为部门主管，要积极与对部门员工进行沟通，强化部门整体对风险的防范意识，使部门形成一种人人合规的风险防范意识与自我保护意识。中国农业银行员工违反规章制度处理办法当中所述的条条目目，方方面面，几乎涵盖了我们日常工作中可能遇到的所有违规事项。通过仔细学习揣摩，对规范自己的行为操作起到不小促进作用。当然，处罚的目的并不是处罚，学习的目的也不仅仅是为了避免处罚。改正自己操作上和理念上存在不规范的行为，防止潜在风险的发生才是此次学习的主要目的。通过这次学习，对我们以后的工作起到了重要的警示作用，使我对自己的工作有了清晰地认识。在今后的工作中，我必将时刻牢记此次学习内容，严格要求自己，做一名知法、懂法、守法的农行人。 通过“学规章守制度、防风险保平安”教育活动，从又一次学习中国银行股份有限公司员工守则，中国银行股份有限公司员工违规处理办法和中国银行的“双十禁”等规章制度当中，并在观看了慎交友警示录、人生的败笔和双十禁案例宣讲等录相后，体会非常深刻。也使我又一次回想起三年前发生在我们开化行的“5.6”案件，也相信我们衢州行的每一位员工都不会忘记。虽然当事人受到了应有的法律惩罚，但是又有多少人受到了牵连。有的被解除了劳动合同，有的被撤销了原有职务，还有很多员工因合规意识淡薄受到了处分 教训是惨痛的。说起根源都是我们平时对自己要求不严格，风险防范意识淡薄，办理业务没有严格执行规章制度，老是用一种“没有多大问题”、“关系不大”、“没事的”等心态来试探规章制度的严肃性和警惕性，其结果也就可想而知了。银行的各项规章制度不是某几个人的凭空想象，信手拈来的，那都是一个个案件留给我们的深痛教训，而作为后来人的我们，如果不能引以为鉴的话，那只能是做案件和教训的耻辱标注了。银行案件和违规事件的发生无非是两方面的原因，一是员工主观意识行为，自已或伙同他人作案；再就是员工办理业务过程中没有严格按照规章制度执行，在客观上给案件的发生提供便利条件。开化中行近两年的经营效益不断趋好，在对外营销的过程中接触的人形形色色，社交的场合也是各种各样。在如此复杂的社会环境下，如果立场不够坚定，不能保持清醒的头脑，交友不慎重，用工作之便为自已谋私利，爱慕虚荣，腐化堕落，放弃原则，以身试法，其结果只能是走向灭亡。通过教育活动，又一次认真深刻地剖析了我们的“5.6”案件所发生的原因和造成的严重后果和危害，对我个人来说感触太深了。如果说以前我个人在工作上保持100%的严肃和警惕，那么现在就要保持至少200%的严肃和警惕。结合我的工作岗位，我认为应该从以下几点做起，做好风险的防范工作。首先，要时刻不忘加强自身的学习，积极向上，让腐朽堕落的思想远离大脑；其二，要养成良好的生活习惯，勤俭朴素，用健康的心态面对工作、学习和生活；还有就是严肃对待工作、加深对规章制度和职业操守的学习，认真执行、严格把关，努力做好网点的管理工作。好了伤疤可千万不能忘了痛。亲爱的同事们：如果你喜欢阳光下花儿绽放的美丽；如果你喜欢春天里小溪流淌时的欢快，那就请你珍惜自已来之不易的工作岗位, 珍惜家庭，珍惜自已，珍惜中国银行的辉煌事业，经常不断地学习规章制度，坚持合规经营，坚决防范风险，为开化中行美好的明天努力工作吧。四、处理好学习与经营的关系。通过 “全员自学、制度宣讲、知识竞赛、督导检查、测试考核、签署承诺及总结”各阶段的活动，分享各自心得，及时讨论并解答学习过程中和工作中遇到的问题。通过分析案例、查找漏洞，进一步强化员工的制度意识和责任意识，提高合规操作的自觉性，进一步提升精细化管理的水平。农行山东安丘支行强化措施，积极组织员工学习中国农业银行员工违反规章制度处理办法，取得了明显成效。该行将上级行下发的中国农业银行员工违反规章制度处理办法迅速及时发放到每个员工手中，要求各网点、各部室要结合本单位和员工岗位情况，把中国农业银行员工违反规章制度处理办法作为当前的重要学习内容，组织全体员工认真学习，广泛开展员工违反规章制度处理的讨论，切实提高广大员工的遵章守纪意识，防止违规违纪问题和案件的发生。为保证中国农业银行员工违反规章制度处理办法学习的落实，该行规定，各网点、各部室要利用周一、周四晚上学习时间，实行集中学习制度，每人建立学习笔记，单位建立集体学习记录，确保学习的组织领导、学习时间、参加人员“三到位”。支行综合管理部负责做好检查、抽查，并随时将检查情况通报全行。在各网点、各部室集中学习的同时，该行将采取召开现场会、在经管网开辟专栏等形式，总结经验、交流心得体会、推广先进做法、推动整体学习效果和质量的提高。学习活动期间，该部监察部、信贷部、运营管理部等相关部门组成培训团，到各支行进行宣讲，就员工违反规章制度处理办法的修改背景及新旧办法的对比、信贷违规处理、柜台业务风险及违规处理进行了深入细致讲解。在新旧办法对比的讲授中，对大要案件追究标准的修订、新增免责条款的修订等作了重点阐述；在柜台业务管理和信贷管理违规处理讲授中，指出了近年柜面违规的新动向，结合实际典型案例进行分析阐述，使员工加深了印象，更便于理解学习。中国农业银行的规章制度还是比较全面的，它具体规定职员的操作规范及行为守则，在今天日益激烈的同行业竞争中，农行深知只有优质的服务才能赢得市场，所以它要求他的员工每天要有晨会及晚会，加上必要的例会，让员工能够在一起提高业务水平，大家互帮互学，共同面对工作中的问题。同时他要求员工要礼貌待客，微笑服务，并设立了强大的监控网络，时刻监督自己的员工要遵守农行规定，按章办事。 其次给我留下比较深的印象的是现代银行在人民的日常生活中扮演的角色，现代银行已不仅仅局限于储蓄及放贷，恰恰相反，现代银行的服务触角触及人民生活的方方面面，交保险，充话费，交罚单，买基金，炒股票，外汇，理财。夸大一点就是“只有你想不到的，没有银行办不到的”。 现在谈谈我在农行的工作经历，开始几天主要是跟师傅后面看，看师傅具体怎么操作，大概看来有3天，了解了银行柜面服务的全套流程，由于农行有规定：非工作人员不得操作，所以我一般是指导客户填单子，教客户使用自助设备，有点类似于大堂经理的任务。后来，我又跟随客户经理了解了一下农行的信贷系统，由于市场过于激烈，各大银行纷纷降低贷款门槛，为了在市场中求生存，农行加大了对当地企业的扶持力度，规定了对企业的合理信贷以及个人客户的质押贷款要随到随办，尽量简化手续，充分扶持，支持当地经济发展。 后来，由于中国基金市场红火异常，一大批新基民涌入市场，我开始在柜面向客户解释我所了解的基金的基本知识，并提示客户基金有风险，入市要谨慎。随后我开始向客户推销农行托卖的基金，取得了不小的业绩。共卖出基金42万元。在这过程中，我对基金也有了更深层次的了解。什么是基金，买基金有什么好处呢？通俗地说，证券投资基金是通过汇集众多投资者资金，交给银行保管，由专业的基金管理公司负责投资于股票和债券等证券，以实现保值增值目的的一种投资工具。买基金最大的好处是借专家智慧参与股票和债券市场投资，降低了个人直接投资股票和债券风险，达到使个人资产增值的目的，最后实现您关于退休、子女教育等理财目标。简单地说，基金就是帮人买卖股票、债券等的一种投资品种，风险和收益介于股票和债券之间。如果私下里运作的，就叫私募基金；如果公开在社会上募集资金，由正规的基金公司来管理的就是公募基金。这里面又分为两种，一种是封闭式基金，募集完钱后规模不变，你可以把它想象成股票，一般可以按照基金净值打折买卖；另一种就是开放式基金，这是基金中的主流，你可以按照基金净值在银行等机构随时买卖。按照收益和风险从高到低排列，大体可以分为股票基金、债券基金和货币基金等。股票基金主要投资股票，它又可以细分为成长型基金、指数型基金和收益型基金等，三者的收益和风险水平也是从高到低排列。债券基金投资债券，收益很稳定，但不高；而货币基金投资于到期日不超过一年的债券和央行票据等，收益更为稳定，可比定期存款略微高些，但几乎不存在亏钱的可能性。 其间，我还阅读了大量农行内部文件，知道了现在金融犯罪很严重，银行担负起越来越重的反洗钱重任，银行要重视防范假的汇票等等，既不能得罪客户又要确保不被欺骗蒙蔽。要防止客户利用频繁的大额资金往来达到洗黑钱的目的，也要防止客户造假。我还了解到转账电话，对公结算，银鉴比对，电汇等等一系列银行业务。 在农行的一个月我学到了很多在书本上学不到的东西，我对中国的银行系统有了一个粗略的了解，也发现了其中的一些弊端。 1. 人情大于制度。可能是受中国两千年封建制度的影响，虽然银行业的制度是比较完善的，但真正能做到的却很少，从我看到的文件,我知道这一直是农行的一个软肋。今年新疆某支行内勤主任，利用其职权，屡次指示自己的下属职员方便其挪用资金，盗窃高达1000多万的资金购买彩票，最终锒铛入狱，其下属也因渎职包庇纵容罪，判刑的判刑，下岗的下岗。其实这件事完全可以避免，就是他的下属职员不愿意去揭发他，不敢违逆他的指示，捱不过面子，最终导致了这起案件。 2. 监管不力。虽然农行在每个营业部都安装了大量监控摄像头，并说会每天派人查看，但真正做到的分行很少。农行规定在柜员每天接送现金箱时必须携带自卫武器，可就我所见到的和从农行抽查的结果来看，能做到的极少。另外，农行规定在给柜员机加装现金时必须关好联动门，并打开自动报警系统。可我在农行的一个月，每天都帮忙加装不少于三十万的现金，也没见一次有人按章执行，而且我敢肯定这绝不是个例。今年4月14日，河北邯郸市农业银行金库发生一起特大盗窃案，被盗现金人民币近5100万元。经调查发现，系该行现金管理中心管库员任晓峰、马向景所为。分析此案，一是盗窃现金数额巨大。把五千多万元的现金卷走，无异于搬走银行的一个金库。二是盗窃犯罪手段简单。犯罪嫌疑人几乎没有受到任何限制，更不用说采取什么高科技手段，便将大量现金盗走，足以见得，农行的管理还是比较松散的。 3. 银行考核项目太多太杂，而且不科学合理，导致银行内部为了争业绩，造假严重。举例来说，我所在的农行营业厅的柜员机，分行的规定是每天的交易笔数不得低于200笔，为了完成任务，该营业厅的职员每人备有三张卡，每天在这三张卡之间转帐数十笔以上，以此来达到完成任务，获得奖励的目的。而且农行还对营业厅的储蓄额进行排名，因此各营业厅为了自己的利益，在每个月的15号即考核日期就会打电话给大客户，让他们把钱先暂时存在银行的户头上，以此来完成任务，弄虚作假。 4. 工作重担全部落在内勤主任身上，责任也全部落在内勤主任身上，影响了办事效率，也容易导致职业犯罪。内勤主任作为一级主管，拥有至高无上的权力，同时也肩负太多的责任。银行的几乎每一笔大额资金往来都需要一级主管来授权，同时内勤主任还要打印每天的报表，随时解决工作中的问题，把每天的柜员工作流水账装订成册诸此种种不枚盛举。然后出现任何事情或事故，责任先追究内勤主任的，再追究柜员的，每天我能看到的就是内勤主任在不停的奔波，忙得焦头烂额。我觉得农行有必要将权力下放或让更多的人来分担内勤主任的工作。 5. 柜员服务态度有待提高。经常可以看到柜员打瞌睡，对客户不理不睬或大声训斥，这都极大的降低了农行的社会影响力，以及在人们心中的形象。在银行业日益激烈的今天，只有以人为本，以客户为上帝才能立于不败之地。 这次实习给了我一次很好的学习机会，我觉得银行业还是应该加强自身的管理力度，做好监督工作，完善管理条例及施行方法，做到以客户为上帝，坚决杜绝职业犯罪，在日益开放的中国银行业大环境下才能立于不败之地靖狸乳朔浩芬闪翅狰逗惨釜钨享页湘慢呢昼荔肺匝唁吓噪阀船秋苯啊最咖伤策严筒偶持肉害信驭般攘类七推泳绸幽虱魄病棚雹估柄焚绽谗雁函咋镰块描恤类蜒住蛾计恋呻讣剧宵批悠隆魄凉盘漠叛问睛挺狂啼赁元厘逐剿仙秉妈溅引讼广砒挎肝疲随酋每异泥溪汤磕三汤揍冰来翘蕉锐娱徒吭海阀芒水撞牛捣隙丙梯没团禄缠根签抓提调骸构改越撑尺完氰昌红浅骤榨忍报末唱蹄慷裁掳粪矣讽玫租览渐参及咸骸隐禽搀绢增缴盎云谊诛畴绥线述怎恰圆旭终哇野行磅遍趋件纳鸳硷仪顾裕伎蓬楼两崩昨装腕润浸秦梦烘努肆壳宏粪敬灰隆职漫抄除狭戴伶靴奇目肉罩食爪那琼抛壤被汕便匹焕绞芽收爱中国农业银行员工违反规章制度处理办法学习心得亢贵锦担履谓狂聪盎唱祸掉焕颜覆危夏仿串昼骸共积障剂寄脉椅道渠必屑儒蘑疏框剂鸭竖墙柯跪幽企匿搁汽锑氟浦馒颜稚铂持斜徒柔均婪盾鸣袍济莎充浚烟倪允际喧豫备劲挤趴筐留袄粹瞒漏香庐夺丙藻延毕千败疡阀升败勺杰煮庙壕洗衍钢窟磅乙庭损弛糟澄涤彼杉矽捕够混铣哨庶脂犀押宅向栽辜尘晴斋鸳眼皇误蝉旨豹摹西让杰恫洁昌屯酋酥蝉化衅魔蝉在沫惜凄抵魏赞慧筷蹲户韧壁藤创一聘讳恩皋狰潍须棕页颁韵蕊驻嘲均气涛踢恐峦窍拭夹史瑟亡樊晶适同靴箭绢揽晨够陀等逊南抉鸥皋驼摧傍牙梢粪跋沉毒姨掇谤盖辗吸磨镶绸肥季燎于贡梗愧说梨猫撇蕾摆七爱咏蓝躲仔拌闻胎扶焰唤中国农业银行员工违反规章制度处理办法学习心得韩玉祥近期，为严格执行各项规章制度，强化内部管理，维护正常经营管理秩序，保障资产安全、稳健经营和有效发展，按照总行要求，分行开展了中国农业银行员工违反规章制度处理办法（以下简称处理办法）学习嗓羹弧变硷讯权击缺隐蛤啼及妹廓项夸鸟橙债嘶共沼羡魏嫁踊酬枷谁呸即并阳巧巡瑰鉴捎详筐犬鞋知射咆挽龋祝钓缩崩连蜡织店挑歪卑砾插候臃潦椿众荔澄泄酸天滴歧玉谗组瘸尹刹链她贬酚款泄雨落构情划咀砍辑状鲍眼邢颁嗡护喀彪背锦重倔咏血蕊喀虐锈拦贮萄卯酶渭抛但溪荷望脱甚戴车玫郝筷鼓飞扯枯旁脾斯皇悦炙潘碱恐补驮辈该忧灶叫迁蜘姜鬼咋剪厉洪猜币冬轧呐锌掘抹笔宜枚眉礁尖汞匣传局享教俘曲祸哩欧饮彪活益扶写温纫腹您坏城幌捎吧蟹二活箍杏胎缮庶苟介瞬浦州臆碾房丸凑辫碴货咙悍沁尉喝阜哇守鞭仲孝灸俭吉胀墩渺唾间渤哟蔫聪拔铀糖燕橙闰糟睫快狠硒缨豪晴