银行缴费业务结构化需求采集模板模版.doc

附件92:*银行支付费用业务结构化需求采集模板 编号:注：带“”项目表示可复选，带“”表示互斥，只能单选。（1)业务基本信息u 委托单位名称_u 代理业务类型公共事业类财政类社保类教育类保险类彩票类其他类型u 交易处理方式联机非联机u 交易渠道柜台外联单位网上银行自助设备手机银行电话银行网站其他_u 开通功能1、欠费查询2、单笔充值3、单笔支付费用4、支付费用撤销5、凭证发票打印6、对账、签约（增、删、查、改）8、批量代收9、批量代付柜台渠道功能_其他类型交易_外联单位功能_其他类型交易_网上银行功能_其他类型交易_自助设备功能_其他类型交易_其他渠道()_其他类型交易_（）_其他类型交易_u 业务范围主办行二级行一级行全行u 第三方客户账户关注设置需要不需要u 资金入账时间实时入账银行日终入账次日入账次工作日入账手工划账其他商定时间_u 手续费收取按代理总款项按代理成功金额按代理总笔数按代理成功笔数按固定金额手工收取暂不收费其他商定_u 是否支持贷记卡单笔交易批量交易单笔/批量交易不支持u 是否支持他行卡单笔交易批量交易单笔批量交易不支持u 跨行交易渠道大小额超级网银u 日终是否停办业务是否u 加密设置单笔实时交易加密批量交易加密不加密u 对账需求需要不需要（2)单笔交易u 支付费用方式直接支付费用（金额固定）直接支付费用（金额不固定）查询支付费用(金额固定）查询支付费用(金额不固定）查询支付费用(金额不小于欠费金额)u 交易限制交易金额限制不限制金额上限_金额下限_递增金额_交易日期限制不限制日期监控规则_交易时间限制不限制开始时间_终止时间_（3)签约管理u 签约关系生效时间立即生效次日生效次月生效其他生效日期_u 签约关系同步方式不通知实时通知日终通知不收响应日终通知且收响应(）单位对账u 对账时间范围按银行账务日期按自然日(注:目前为统一对账和委托单位提前对账年两种方式,若在2小时不暂停交易，则无法支持按自然日对账)u 对账发起时间统一对账委托单位发起对账商定时间对账,对帐时间_(注：支持委托单位发起对账，但前提是要早于分行统一对账时间。）u 对账方式统一对账按地区对账(需提供地区代码清单）()批量交易u 数据获取方式联机电子邮箱人工u 批量扣款方式正常扣款定额扣款部分扣款清零扣款透支扣款u 代付资金付款方式主动付款商定付款u 批量转单笔直接转单笔不转单笔按笔数判断明细低于_笔时转单笔处理u 批量代付失败资金处理方式实时退回回执期_天自动退回手工退回u 批量交易校验规则校验签约状态校验户名校验身份证不校验u 结果资料文件内容只发送成功明细只发送失败明细发送所有代理明细u 结果资料文件回送方式银行联机发送委托方联机收取银行寄送委托方人工收取u 是否另外短信通知第三方客户是否u 扣款发起方式银行方手动发起委托方手动发起定时发起(此选项需设置下列信息）定时批量补充信息:发起时间周期单位年季度月旬周日发起时间间隔说明_u 是否校验第二客户标识号是否(7）个性化信息若通过以上信息组合无法满足该委托单位的所有业务需求时，请用文字描述该委托单位的个性化需求。表述须清晰无歧义，规则详尽可理解。样例一：单笔交易或批量交易前，需要对其客户电表号作合法性校验,校验规则为：客户电表号的长度必须为1位,且第-位必须在该单位的区域代码(“10”、“12”、“5”、“1”)中。若校验合法,则进行将来处理；否则进行出错处理。样例二：通过输入决定书编号和驾驶证号，以系统返回的“处理时间”为基准来计算延迟履行金。计算规则为:(缴款时间-处理时间-1天)*，不计复息,延迟履行金最高未能超过本金。计算履行后，最终以“罚款金额+延迟履行金”为应缴总款项进行缴款处理。样例三:为防止出现重复扣款或发放，银行系统须依据有关“征集通知i和个人编号”,“拨付通知id和个人编号”,校验是否已经扣款或付款成功,若已经扣款或付款成功,则返回失败。校验的历史数据期限为12个月。(8)附件委托单位与银行的交易接口文档。