投资者风险承受能力调查问卷模版模版.doc

投资者风险承受能力调查问卷测试人姓名： 基金账号或开户证件号： 联系电话： 问卷内容1、您的年龄 29岁及以下 3040岁 4050岁 5060岁 60岁以上2、您的家庭负担： 单身或刚结婚，没有子女，父母尚年轻，无需赡养 简单的三口之家，父母刚退休不久，有固定收入 简单家庭，不过有一定的家庭负担 子女尚小，父母需要赡养，家庭负担较重 家庭负担较重，例如家中有病人等3、您认为您将来的收入来源（包括薪水等）会怎么变动： 非常稳定，不出意外，每年增长10%应该不成问题 稳定，相信每年能略有增长 还算稳定，增长就不敢奢望了 不够稳定4、如果可以选择，您希望您的收入如何构成？ 全部是固定薪水 大部分固定，只有20%是和销售业绩挂钩的 固定薪水和业绩挂钩部分各占一半 大部分是与业绩挂钩的 全部与业绩挂钩5、当您做出一个较大的投资决定后（比如交了商品房的订金、一次性买了较多基金等），您通常的感受是： 忧心忡忡，非常后悔 有点担心，如果可以反悔，希望能再多考虑几天 还行，没有什么特别的 轻松，觉得收益应该不错 很高兴，对未来收益非常乐观6、您刚刚得到了获得一笔奖金的通知，但奖金的形式可由您自定。您希望是哪一种： 3000元现金 您有50%的概率赢得8000元，但另外50%的概率是什么也没有 您有20%的概率赢得2万元，但另外80%的概率是什么也没有7、您刚将您的一大笔钱进行投资，预期能涨50%的，结果不到半个月价格下跌了15%。假设这项投资的基本面没有发生改变，您会怎么做： 加码继续买入，相信长期投资会带来丰厚的收益 不特别担心，持有，观望 暂时的亏损让您感觉不太舒服，暂时持有，密切关注 卖出，以后再也不涉足这个领域了8、一般来说，投资的预期收益越高，风险也越高。假设您手头有10万元可用于投资，五年后可能会产生如下五种结果，您能接受的是哪种： 最差0元，最好30万元 最差4万元，最好25万元 最差6万元，最好20万元 最差8万元，最好14万元 最差10元，最好12万元9、您面前有一个不错的投资机会，但投资门槛比较高，您需要借钱来投资，您会借钱吗？ 决不借钱 可能会借，要回家商量一下 一定会借10、对于投资期限，您一般有什么要求： 不太在意投资期限，希望能有相匹配的长期收益 13年为投资收益期限 1年为投资收益的期限 最好半年内能产生收益11、如果让您周围的朋友来评价您的话，您觉得他们会选择哪一种评语： 经常尝试新鲜事物 偶尔尝试新鲜事物 接受新鲜事物比较慢评分规则1、根据每个问题的得分相加得到总分，总分除以总答题数（11），四舍五入后保留到个位数得到客户最后得分。2、根据客户得分，将用户分为不同的投资类型：5进取型，4积极型、3稳健型、2保守型和1安全型。3、同时，只要客户的答案一触及灰色区域即评级为安全型（即问题1的答案5；问题2的答案5。客户只要选择上面任意一个答案即评为安全型）。4、每个问题各选项得分第1题，顺次为5、4、3、2、1；第2题，顺次为5、4、3、2、1；第3题，顺次为4、3、2、1；第4题，顺次为1、2、3、4、5；第5题，顺次为1、2、3、4、5；第6题，顺次为1、3、5；第7题，顺次为4、3、2、1；第8题，顺次为5、4、3、2、1；第9题，顺次为1、3、5；第10题，顺次为4、3、2、1；第11题，顺次为5、3、1。