信贷资金托管协议模版.doc

信贷资金托管协议 协议编号：甲方： 注册地址/通讯地址：法定代表人： 联系人： 联系电话： 乙方：x银行股份有限公司 行注册地址：负责人：联系人： 联系电话：鉴于甲方与乙方签署了编号为 的 (以下简称借款类合同)，为规范信贷资金管理和使用，甲方自愿将其在借款类合同项下取得的贷款资金委托乙方托管，乙同意接受甲方的委托。甲、乙方本着平等自愿、诚实信用原则，经协商一致，就乙方为甲方提供贷款资金托管服务有关事宜，订立本协议。第一条 托管资金范围本协议中托管资金是指甲方与乙方签署的借款类合同项下，乙方为甲方发放的贷款资金，托管贷款资金总额为人民币 元（大写。下称托管资金）。第二条 托管人职责乙方的托管人职责包括：（1）开立托管账户；（2）保管托管资金；（3）监督托管资金使用情况；（4）根据甲方的合规指令进行资金划转；（5）根据甲方的委托提供还本付息管理。第三条 托管期间及本协议终止一、托管期间自本协议生效之日起至 年 月 日止。甲乙双方可协商缩短或延长托管期间，但须达成书面约定。二、发生下列任一情况，本协议终止：1、托管期间届满的；2、托管资金全部划转给甲方交易对象的；3、甲乙双方协议解除或终止本协议的；4、本协议项下借款类合同无效或者被解除的。第四条 托管账户设立一、甲方在本协议书签订后5个工作日内持托管协议及其他开户资料在乙方所辖分支机构开立信贷资金托管账户，或指定以下账户为信贷资金托管账户。户名： 开户行： 二、托管账户内存放的资金在实际托管期间，乙方按下列第 项标准计付存款利息：（一）人民银行公布的活期存款利率标准。（二） 。 三、借款类合同项下贷款资金发放后，乙方按借款类合同的约定计收贷款利息。 第五条 托管资金的使用 一、协议终止前，甲方要求乙方将贷款资金划入托管账户以外的账户的，乙方有权拒绝，但甲乙双方另有约定的除外。二、甲方仅可通过柜台转账方式支付托管资金。乙方根据本协议约定的合规指令办理资金支付，如因甲方指令不合规或者提供的资金支付证明材料未通过乙方审查的，乙方有权拒绝支付。三、本协议终止前，甲方支付托管资金时，应当向乙方提交委托付款通知书，同时按乙方要求提供托管账户支付结算凭证以及必要的证明材料。证明材料包括但不限于项目建设工程进度情况、与交易对手的商务合同、与合同对应的发票、能证明资金去向的各类资金划转证明、设备材料采购等资料。 甲方对其声明内容以及证明材料的真实性负责。乙方对甲方的声明、委托付款通知书以及证明材料进行形式审查。乙方审查同意后，将相应资金通过甲方托管账户直接支付给甲方的交易对象。乙方对甲方托管账户资金的托管并不意味着对甲方付款义务承担任何保证责任。第六条 甲方交易对象收取托管资金的账户甲方要求乙方将托管资金划转给甲方交易对象的，应当正确清楚地提供甲方交易对象收取托管资金的账户。因甲方提供账户错误导致资金划转延误或发生损失的，由甲方自行承担责任。第七条 托管费及其他费用一、甲方应按下列第 项规定的标准以人民币向乙方支付托管费：（一）托管费金额为 元（大写）。（二）托管费金额为托管资金的百分之 （大写）。二、甲方应按下列第 项方式向乙方支付托管费：（一）甲方应于 年 月 日前支付全部托管费，（二）按照如下计划向乙方支付托管费： 如甲方逾期未足额支付，则自逾期之日起每日应向乙方支付相当于逾期付款金额 %的违约金。三、甲方未按时足额支付托管费的，乙方有权从甲方在x银行系统内开立的任何账户内直接扣收。四、非因乙方过错原因，导致本协议解除或终止的，乙方不返还已收取的托管费。五、在托管资金划转过程中产生的资金汇划费，乙方按照监管部门和乙方业务收费规定的标准直接从托管资金中扣收。第八条 特别声明一、甲方与其交易对象在签订和履行交易合同过程中出现任何问题和纠纷，均应自行协商或通过法律途径解决，与乙方无关，乙方对此不承担任何责任。二、乙方对甲方托管账户资金的托管并不意味着对甲方付款义务承担任何保证责任。由于甲方行为而对甲方交易对象或者任何其他方造成损害的，乙方不承担任何责任。三、因国家政策或相关法律法规限制，或者托管资金在由乙方保管期间被有权机关托管、查封、止付、冻结、扣划，或存在其他情况，致使乙方无法协助完成资金划转的，乙方不承担任何法律责任。四、本协议的签署生效，不妨碍乙方基于借款类合同的约定或者法律的规定，停止发放贷款，或者从托管账户内扣划资金用于清偿到期（包括提前到期）的贷款，不妨碍和限制乙方行使其在其他合同项下的权利或者法律规定的权利，不表明乙方愿意对相关贷款担保人承担义务和责任。五、甲方与其交易对象所从事的任何与本协议相关的活动均应符合法律法规，因违反法律法规并给乙方造成任何损失的，应对乙方的损失承担赔偿责任。六、甲方保证在本协议终止前不在托管资金上设置任何妨碍乙方履行本协议的事实上或法律上的障碍。七、甲乙双方有权签署本协议。第九条 争议解决甲乙双方之间因本协议引起争议纠纷，或者甲方交易对象因本协议而与乙方发生争议纠纷，如不能协商解决需要通过诉讼解决的，应向乙方所在地人民法院起诉。第十条 本协议的生效本协议自甲乙双方法定代表人（或负责人）或其授权代理人签字或加盖姓名章并加盖公章之日起生效。如甲方为自然人则仅须签字。第十一条 附则本协议一式二份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。甲方：法定代全人（授权代理人）：签订日： 年 月 日乙方：x银行股份有限公司 行负责人（授权代理人）：签订日： 年 月 日