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农商行资金业务授权指导意见

第一章      总则
第一条 为促进农商行资金业务稳步发展，完善授权管理体系，提高管理决策效率，更好的防范和控制风险，依照《农商行资金业务管理办法》的规定，结合实际，特制定本指导意见。
第二条 各开展资金业务的机构须建立完善的经营管理体系，按照监管评级、资产规模、投资策略、风险承受和控制能力等实际状况制定切实可行的授权管理制度。
第三条 资金业务授权有效期不得超过一年，到期后重新授权。
第二章      授权范围
第四条 资金业务授权要综合业务种类、交易对手、融资主体的风险等级等情况实施总量设限、比例控制等差别化管理制度。
一、业务种类：同业存放、同业拆借、同业存单、回购业务、债券买卖、债券分销及监管部门许可的其他业务。
二、交易对手：同业存款业务包括存放同业与同业存放业务，存放同业和同业存放的交易对手方均指存款类金融机构。
三、投资品种：利率品种包括国债、央行票据、政策性金融债，信用品种包括地方政府债、普通金融债、同业存单、短期融资券、中期票据、企业债、资产支持证券、次级债及监管许可范围内其他投资品种。
第三章  授权程序
第五条 被授权人严格按照各自的授权范围和业务权限办理资金业务，超过业务授权的须经上级有权审批人进行审批，不得未经授权或超授权办理、审批资金业务。
第六条 对资金业务实行条线垂直、逐级授权的管理架构，资金业务管理委员会（或投资决策委员会，下同）对主任（行长）授权、主任（行长）对分管副主任（副行长）授权，分管副主任（副行长）对资金业务部门负责人授权，资金业务部门负责人对资金业务主管授权。
第七条 资金业务授权应由授权人对被授权人出具书面授权书，资金业务管理委员会对主任（行长）的授权应形成会议纪要并存档保管。
第八条 资金业务部门印章可作为对外签署与资金业务相关的协议、合同及其他法律文书的有效印章，应由本机构法人代表签署授权文件后生效。
第四章  附则
第九条 本指导意见由省联社负责修订，各开展资金业务的法人机构须遵照本指导意见建立完善的授权管理制度。
第十条 本指导意见则自下发之日起施行。

附件1：
资金业务授权书（范本）
授权人：               
受权人：               
为促进本行（联社）资金业务稳步发展，提高管理决策效率，依照《XX农村信用联社（农商行）资金业务管理办法》有关规定，受权人在授权范围内依法开展业务经营和管理活动。具体授权范围和事项如下：
第一部分  授权范围
一、授权范围
1、业务种类：同业存放、债券买卖、债券分销、回购业务、同业存单、同业拆借以及监管部门许可的其他业务。
2、交易对手：
债券买卖、回购业务以及同业存单业务，对手方为已正式加入全国银行间债券市场的机构投资者。
同业存款业务包括存放同业与同业存放业务，存放同业和同业存放的交易对手方均指存款类金融机构。
3、投资品种：利率品种包括国债、央行票据、政策性金融债，信用品种为AA+（含）以上评级企业债（含短期融资券、中期票据）以及监管许可范围内投资品种。
第二部分  审批权限
一、债券回购业务
受权人在下列权限范围行使回购融资业务的审批权：
1、审批期限  月（含）以内，单笔交易量在  亿元（含）以下且总量不超过  亿元的回购融入业务。
2、审批期限  月（含）以内，单笔交易量在  亿元（含）以下的回购融出业务。
二、 债券买卖业务
受权人在下列权限范围内行使债券买卖业务审批权：
1、审批单笔交易量在  亿元（含）以下的利率品种业务；
2、审批外部评级为AAA且单笔交易量在  亿元（含）以下、外部评级为AA+且单笔交易量在  亿元（含）以下、外部评级为AA且单笔交易量在  亿元（含）以下的信用品种业务。
三、 同业存单业务
受权人在下列权限范围内行使同业存单业务审批权：
1、审批外部评级为AAA且单笔交易量在  亿元（含）以下、外部评级为AA+且单笔交易量在  亿元（含）以下、外部评级为AA且单笔交易量在  亿元（含）以下、外部评级为AA-且单笔交易量在  亿元（含）以下的同业存单买卖业务。
2、审批本行（社）在监管部门核定额度范围内，期限在  月（含）以下且当期发行量  亿元（含）以内的同业存单发行业务。
四、 同业存款业务
受权人负责同业存款业务，在下列权限范围行使业务审批权：
1、审批期限  月（含）以内，单笔交易量在  亿元（含）以下且总量不超过  亿元的同业存放业务。
2、审批期限  月（含）以内，单笔交易量在  亿元（含）以下的同业存出业务。

授权人（签字）：

被授权人（签字）：

                                年  月  日 
（注：本授权书可根据不同角色分别赋予不同额度与业务权限的相应授权）

附件2：
资金业务部门章授权书

兹授权“XX县农村信用联社(农村商业银行)资金营运中心”部门章和部门负责人XXX（签字样本：       ）为我单位对外签署债券买卖、远期回购、债券投标、债券分销、同业存款等资金业务协议、合同及其他法律文书的有效签章，与我单位法人章具有相同法律效力。
本授权书在XXX同志任职期间有效。

部门章印鉴            单位（公章）：

                      法人代表（签章）：  

                      授权日期：   年   月   日