证券有限责任公司港股通业务客户适当性管理实施细模版.docx

证券有限责任公司港股通业务客户适当性管理实施细则第一章 总则第一条 为有效开展港股通业务，为切实履行适当性管理职责，保护个股投资者利益，根据中国证监会沪港股票市场交易互联互通机制试点若干规定、上海证券交易所沪港通试点办法及其他相关规定，特制定xx证券有限责任公司港股通业务客户适当性管理实施细则（以下简称“本细则”）。第二条 鉴于港股通特殊的投资标的、业务规则、资金性质，公司将港股通业务认定为中高风险业务品种，风险承受能力为稳健型(含)以上的投资者方可参与。同时须严格执行“港股通客户适当性综合评估”，在了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、诚信状况、风险偏好、投资目标等相关信息的基础上，引导客户充分了解港股市场特性，审慎参与港股通交易。第三条 本细则适用于公司全部经纪业务客户，投资者应当根据港股通投资者适当性条件及其自身的风险承受能力，审慎决定是否参与港股通交易。投资者应当遵循买者自负的原则，不得以不符合适当性条件为由拒绝承担港股通交易及交收责任。第二章 港股通业务适当性管理组织保障第四条 公司由经纪业务事业部牵头，组织相关部门和营业部实施开展港股通业务适当性管理工作，明确分工、落实责任。第五条 营业部总经理作为本营业部适当性管理的直接负责人，根据经纪业务事业部统一部署负责具体组织本营业部开展港股通业务相关工作。第六条 经纪业务事业部港股通业务适当性管理职责（1）负责制定并完善港股通投资者适当性管理规定，明确港股通业务客户准入条件与标准；（2）负责制定港股通客户适当性管理流程；（3）面向营业部进行港股通业务客户适当性管理培训；（4）指导并监督营业部有效开展港股通客户适当性管理工作；（5）指导营业部持续开展投资者适当性管理工作；第七条 营业部港股通业务适当性管理职责（1）根据公司总部指导与要求，认真落实港股通客户适当性管理各项工作；（2）负责对港股通客户进行适当性综合评估；（3）负责对港股通客户进行风险承受能力测评；（4）负责向港股通客户开展投资者教育工作；第三章 客户适当性管理内容第一节 投资者适当性评估内容第八条 个人投资者参与港股通交易，应当符合港股通业务相关规定的投资者适当性条件。对个人投资者主要从以下几方面进行适当性评估：（1）资产状况评估：该投资者名义开立的证券账户及资金账户内的资产总额，不包括其融资融券交易融入的资金和证券。（2）知识水平评估：投资者应当了解港股交易的基本规则和流程，充分知晓港股通投资风险，通过知识水平测试。（3）风险承受能力评估：对个人投资者的风险承受能力情况进行评估。（4）诚信状况评估：个人投资者不得存在严重不良诚信记录及法律、行政法规、部门规章、规范性文件、业务规则等规定的禁止或限制从事港股通交易情形的投资者委托。个人投资者可以以中国人民银行征信中心出具的近两个月个人信用报告或其他信用文件为依据。第二节 港股通业务客户准入标准第九条 个人客户参与港股通股票交易，应当符合下列条件：（1）证券账户和资产账户资产（不含融资融券账户资产）合计不低于五十万元人民币；（2）投资者应当具备港股通股票交易和外汇风险管理的基础知识，港股通知识测试80分以上。（3）已通过风险承受能力测评，风险承受能力为稳健型（含）以上的客户。（4）信用记录良好，不存在严重不良诚信记录；（5）不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事港股通交易的情形。第九条 机构客户参与港股通股票交易，应当符合下列条件：（1）信用记录良好，不存在严重不良诚信记录；（2）不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事港股通交易的情形；第十条 不得受理港股通业务资格的投资者情形包括： （1）向公司提交虚假、伪造、编造的身份证明、财产或收入证明等资料的；（2）公司认定其证券投资经验、风险承受能力不足的；（3）公司认定不适合从事港股通业务的其他条件。第三节 投资者适当性综合评估流程第十一条 个人投资者适当性综合评估流程如下：（1）收集投资者提供的与港股通投资者适当性管理评估相关的信息及证明文件等资料，验证客户提供证明资料的有效性；（2）在CIF系统“港股通客户资质审核”中，验证客户身份信息真实性，判断客户资料完备性，判断客户资产是否满足港股通业务开户准入条件；（3）投资者进行港股通业务知识测试，80分以上为通过；（4）风险测评，营业部经办人对客户进行风险承受能力测评，将测评结果告知客户并由客户签字确认。客户风险承受能力应与港股通交易的风险等级相匹配（风险承受能力为稳健型（含）以上）；（5）查看客户提供的个人信用报告；（6）综上评估客户是否满足港股通个人投资者准入条件；（7）签署港股通交易风险揭示书，营业部经办人应向客户讲解港股通业务规则、风险揭示书与委托协议内容，确认客户已知晓并理解上述全部内容，愿意承担港股通交易的风险和损失，最终指导客户签署港股通交易风险揭示书。（8）为投资者办理开通港股通交易权限。第四章 港股通业务适当性培训与宣传第十二条 为落实公司关于客户适当性管理的要求，公司通过现场、网络、视频等多种方式对客户及业务人员进行侧重点不同的港股通业务的培训：培训对象：培训对象分为内部人员和外部人员。内部人员为：总部相关部门及人员、营业部港股通业务相关人员；外部人员为客户。培训内容：针对不同类型的人员进行侧重点不同的培训。（1）、内部人员培训内容主要包括：港股通业务的定位与特点、风险与防范、业务基本制度与操作流程、投资者教育、业务应急等内容。（2）、外部人员培训内容主要包括：港股通业务的风险揭示、基础知识、业务规则、开户流程等。第十三条 港股通业务投资者适当性管理宣传工作充分利用广播、电视、报刊开设港股通业务适当性教育专题。编印和发放港股通业务适当性管理工作的宣传资料。公司及营业部根据市场的实时变化和自身的业务发展，及时编印宣传资料，向广大的投资者发放。及时更新公司网站投资者教育港股通专栏的相关制度，知识问答、适当性管理风险揭示等内容。加强对员工及从事证券产品销售的经纪人员港股通业务投资者适当性教育，规范其执业行为，严格禁止从事非法证券活动。公司将对各营业部开展港股通业务投资者适当性教育工作进行检查指导，并在年底对其开展工作进行检查评比。第五章 港股通业务客户适当性管理客户投诉与应急第十四条 针对港股通业务适当性管理客户投诉，应妥善处理投资者的投诉事项，及时化解相关的矛盾和纠纷。面对投资者的疑问、质询，要进行耐心细致的解释，避免因应对不当引发矛盾纠纷。第十五条 客户投诉受理参照xx证券有限责任公司经纪业务客户信访与投诉处理管理办法（试行）及xx证券有限责任公司港股通业务客户信访投诉处理流程办理。第十六条 港股通业务客户适当性管理应急机制针对港股通业务适当性管理工作可能出现的突发事件，根据突发事件的种类及性质分别适用xx证券有限责任公司港股通业务应急处理办法、xx证券有限责任公司网络与信息安全事件应急预案。第六章 投资者的持续管理制度第十七条 港股通业务投资者适当性采取持续管理。遵照xx证券有限责任公司客户销售适用性管理办法开展适当性持续评估，包括但不限于以下内容：（1）营业部应动态跟踪投资者开立账户时提供的基本信息，持续了解投资者的相关信息；（2）当投资者提供的信息发生重大变化，已经明显不准确的，应及时督促投资者更新；（3）根据要求，公司将每两年定期对投资者资产状况及风险承受能力进行重新评估，并保留相关记录；（4）在符合规定的情形下，营业部可以调整投资者的交易权限；（5）督促投资者遵守港股通交易相关的法律法规、行政规章及相关规则，加强对投资者的合规管理；（6）完善监控系统功能，建立适应港股通交易特点的监控指标体系，对投资者交易情况进行监控；（7）为投资者提供合理的投诉渠道。第十八条 实施持续评价的原则：港股通业务投资者适当性持续评估将遵循现有股票投资者适当性持续评价方法，根据投资者投资行为与结果的分析，定期对投资者进行评估评级，从人评、卷评、机评三方面进行持续评估。并对已进行问卷评级的客户进行评级调整很有必要。第十九条 实施持续评价的方法1、对已进行过问卷调查评级的客户，每两年根据其账户情况进行分析，据此得出客户投资、行为属性的评价分值（机评），与第一次问卷调查得分（卷评）按照以下原则加权得出评级分值：（1）有投资顾问、客户经理负责对口维护的客户，得分构成为：评价分数=卷评*50%+机评*40%+人评*10%其中“人评”为对口服务的客服人员根据了解的客户情况，对客户风险承受能力进行的直接评价。（2）无人员对口服务的客户，得分构成为：评价分数=卷评*50%+机评*50%2、对未进行过问卷调查，尚未评级的客户，按照以下原则，每两年进行一次账户情况的测评，按照以下原则加权得出评级分值：（1）有投资顾问、客户经理负责对口维护的客户，得分构成为：评价分数= 机评*70%+人评*30%其中“人评”为对口服务的客服人员根据了解的客户情况，对客户风险承受能力进行的直接评价。（2）无人员对口服务的客户，得分构成为：评价分数=机评*100%根据分数确定评级的标准仍按照目前标准。第二十条 实施持续评价的指标第七章 投资者适当性管理工作的报告、检查与考评第二十一条 营业部应当根据证监会、协会、地方协会和公司的相关要求，及时报告投资者适当性管理工作的情况,纳入季度投资者教育工作总结中，上报时间：营业部应在每季度第一个月的15日前将上季度投资者教育活动总结上报至总部。第二十二条 总部定期开展对营业部投资者适当性管理工作检查，分为现场业务检查和远程业务检查。现场业务检查主要针对营业部开展客户适当性管理工作的流程、适当性管理业务操作规范性、投资者教育等内容进行现场检验。远程业务检查主要针对过往客户适当性管理的业务电子资料进行抽查检验。第二十三条 营业部工作领导小组应当定期或不定期对本营业部投资者适当性管理工作进行自查、评价，对存在的问题及时进行整改，对好的经验与做法及时进行总结。第二十四条 对于投资者适当性管理工作卓有成效并在行业相关评选活动中获得成绩的营业部，公司将给予通报表扬和营业部加分奖励。对于投资者适当性管理工作没有动作、力度不够并影响到公司行业专业评价成绩的营业部，公司视情节严重给予警告和扣分处罚。第八章 附则第二十五条 本办法由经纪业务事业部负责制定与解释。第二十六条 本办法自下发之日起施行。附件一：xx证券客户风险承受能力评级表附件二：xx证券有限责任公司港股通业务投资者知识测试(试行)