证券股份有限公司柜台市场业务投资者教育办法模版.doc

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柜台*场业务投资者教育管理办法
(*年 11月修订)
第一章 总则
第一条
为切实保护投资者合法权益，规范和促进公司柜台*场业务开
展，有效防范风险，引导投资者树立准确的投资理念，依据有关有关监管规章、业务
规则，特拟定本细则。
第二条
本办法中所指的柜台*场业务投资者教育，是针对拟参加或已参
与柜台*场业务的投资者开展投教工作。
第三条
开展投资者教育的目的， 是为了让投资者充份知晓柜台*场业
务的特点和风险,熟悉有关法律法规, 理解适当性制度，增强风险防范意识, 依
法维护自身合法权益，树立准确的投资理念，促进资本*场规范发展。
第四条
开展柜台*场业务投资者教育工作的主要任务是要把“风险讲
够、规则讲透”,履行告知义务和风险提示义务,做好组织和宣传工作，并使投资
者充份理解“买卖自负”的原则, 对参加交易的结果负责。
第五条
的原则。
柜台*场业务投资者教育工作中应遵循长期性、实用性、有效性
第六条
第七条
本办法适用于**证券股份有限公司有关部门及营业部。
投资者教育工作的内容，主要包括（但不限于）以下部分：
1、 柜台*场业务交易知识与有关法律法规；
2、 柜台*场业务制度、流程；
3、 柜台*场业务交易经纪协议书与柜台*场业务风险；
4、 柜台*场业务公告、公示以及通知送达的方式和途径；
5、 客户对账、申诉受理的方式和途径；
6、 投资者权利与义务；
7、 投资者交易操作方法与流程；
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8、 解答教育对象提出的其它问题。
第二章 投资者教育工作职责分工
第八条
零售业务总部详细负责公司柜台*场业务投资者教育工作。拟定
柜台*场业务投资者教育工作计划和工作方案，并组织实施；负责组织、管理、
考核分公司、营业部柜台*场业务投资者教育工作；定时或不定时向公司报告柜
台*场业务投资者教育工作的进度情形；及时了解业内柜台*场业务投资者教育
工作的开展情形，修订业务开展方案。零售交易业务部采用多种形式，做好柜台
*场业务投资者教育资料文件资料的编写与分发工作，负责对公司网站、微博、微信关于
柜台*场业务投资者教育内容的更新维护。
第九条
分公司、营业部认真贯彻公司统一拟定的和营业部个性化的投资
者教育工作计划；按零售业务总部的指导要求详细开展柜台*场业务投资者教育
工作；定时或不定时向零售交易业务部报告营业部柜台*场业务投资者教育工作
的进度情形。
第三章 柜台*场业务投资者教育形式
第十条
通过网站、现场等实施投资者教育。
1、营业部设柜台*场业务投资者教育专栏，公司统一制订营业部柜台*场
业务投资者教育专栏标准格式和文本，统一宣传。
2、零售业务总部负责在公司网站（）开辟柜台*场业务投
资者教育网页，主要内容围绕普及基础知识，介绍有关政策法规，投资者问答，
案例分析，信息公告以及风险揭示等方式展开。
3、零售业务总部负责在公司微博、微信上开辟柜台*场业务投资者教育专
栏，主要围绕普及基础知识，介绍有关政策法规，案例分析，信息公告及风险揭
示，投资者问答等形式展开。
第十一条 通过发放实物资料文件资料实施投资者教育。
经公司批准，零售业务总部负责统一制作柜台*场业务投资者教育实物资
料，包括《柜台*场业务投资者教育手册》、宣传折页和培训讲义等。营业部按
要求把实物资料文件资料摆放规范、到位，投资者可以领取到投资者教育手册等。
第十二条 营业部开展柜台*场业务，应对参加投资者进行业务基础知识、
政策法规、业务规则、柜台*场产品特性、*场风险、申诉方式等方面的投资者
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教育工作，引导投资者维护自身合法权益。
第四章 投资者教育工作的流程
第十三条 零售业务总部拟定柜台*场业务投资者教育工作总体方案应明
确投资者教育工作的形式、时间、内容、预算情形做出整体安排。
第十四条 各营业部负责人为该营业部柜台*场业务投资者教育工作主要
责任人，并在业务开展前，牵头拟定所在营业部的柜台*场业务投资者教育工作
方案，并安排专人为营业部柜台*场业务投资者教育工作方案的实施人和联系
人，负责投资者教育工作信息传达及详细实施，客户服务人员协助配合上述人员做好
客户服务工作。
第十五条 营业部的柜台*场业务投资者教育工作方案，应要点详实，具备
可操作性，对实施的主要内容、形式、开展频率、各步骤责任人及各有关岗位考
核方式予以明确表述，以确保柜台*场业务投资者教育工作落到实处。
第十六条 营业场所内设柜台*场业务投资者教育专栏。营业部应对柜台*
场业务投资者教育专栏有关内容及时更新和维护。
第十七条 营业部向意愿投资者分发柜台*场业务投资者教育手册等资料文件资料。
第十八条 零售业务总部定时或不定时安排柜台*场业务投资者教育课程，
授课内容包括（但不限于）柜台*场业务风险、业务规则、业务协议等的讲解与答疑。
第十九条 投资者申请柜台*场业务开户申请，营业部柜台*场业务投教
专岗、财富经理负责与客户的面对面业务讲解。
第二十条 投资者申请柜台*场业务开户资格/资质的，须对客户风险承受能力
进行评估，并依据有关客户承受能力进行分级，建议客户依据有关其不同的承受能力、投
资期限、投资范围选择与其适配的产品。
第二十一条 公司互联网金融部、营业部回访专岗通过当面回访、电话回
访等形式，将对已申请开立柜台*场业务资金账户的投资者纳入到日常回访工作
项目。
第二十二条 营业部应做好书面留痕工作，主要包括：资料文件资料受领签字留痕、
培训课程签到留痕等。
第五章 投资者教育的工作重点
第二十三条 公司将柜台*场业务投资者教育工作嵌入到工作中的各个
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环节，并与日常业务、客户服务和营销推广活动相结合。投资者教育工作重点如下：
1、业务环节投资者教育工作重点
开户环节在客户提出参加柜台*场业务申请时，需参加风险承受能力评估，
在评估结果上签字确认；严格审核客户身份真实性、资产状况及其风险偏好，并
以书面和电子方式予以保存；向客户详尽讲解协议书的主要条款内容，并详尽介
绍关于柜台*场业务的管理办法、规则、细则等规定； 进行风险揭示，重点告
知客户进行该业务的特别风险。
2、服务环节：安排专人接听客户服务电话，并及时解答客户的询问，客服
电话应有录音、来电显示，有关电子资料文件资料应定时存档； 通过加强对公司职工或员工的
培训等方式，提升职工或员工的业务能力和专业水平，增强职工或员工的服务意识，提升客户
服务质量。
3、交易环节 ：充份向客户说明产品的特征和风险，在客户充份了解产品
风险属性的前期下，签署有关产品协议和风险揭示书，并与客户自身风险属性进
行匹配，做好对客户的风险揭示工作；对不适配的情形，在与客户充份揭示风险
后，客户仍然坚持要参加的，应与客户签署产品不适配告知书后，由客户自行决
定其投资决策。
4、营销推广环节 ：对于感兴趣的潜在客户介绍其熟悉业务流程，了解规则； 向
客户充份介绍业务的特点及其与其他证券业务的差异； 定时、不定时举办柜台
*场业务专题讲座、客户交流会。严禁在客户不了解产品特征和风险属性的情形
下，误导客户参加柜台*场产品交易。
第六章 投资者教育工作的监督与考核
第二十四条
公司稽核部或法律合规部对营业部贯彻柜台*场业务投资
者教育工作组织定时或不定时的检查。
第二十五条 零售业务总部定时或不定时要求营业部对柜台*场业务投
资者教育工作进行汇总上报。
第二十六条 零售业务总部对营业部的柜台*场业务投资者教育工作定
期和不定时进行现场或非现场的检查。
第二十七条 零售业务总部将营业部的柜台*场业务投资者教育工作作
为营业部年度工作考核的重要内容之一。
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第七章 附 则
第二十八条 本办法由公司授权零售业务总部负责拟定、说明和修订。
第二十九条 本办法自发布之日起施行。
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