银行商业汇票保管制度.doc

银行商业汇票保管制度
第一章 总则
第一条 为进一步推动和规范银行商业汇票的保管，防范票据风险，促进商业汇票业务保管操作标准化。特制定以下管理制度。
第二条 此处“商业汇票”是指金融市场部贴现、转贴现的标的物。
第三条 本办法适用于银行金融市场部以及有权办理贴现业务部门。
第二章 商业汇票保管细则
第四条 商业汇票保管人员的岗位设置及职责
采取“一箱两锁”，A、B岗双人负责制，A岗（金融市场部后台客户经理），B岗（总行及各分行营业部指定员工）。A、B岗人员各保管一把锁具。汇票的出库与入库均由A、B岗双人进行保管箱的开启与关闭，A、B岗人员在汇票交接登记簿上签字确认。保管箱每日应随头寸箱一起送入金库保管。
第五条 商业汇票保管具体操作细则
（一）汇票的入库
入库的汇票分为四类（贴现、买断式转贴现、买入返售式转贴现、卖出回购转贴现到期）
1．已办理贴现或买断式转贴现的汇票经金融市场部经办客户经理审核无误后交由A岗人员保管，双方在汇票交接登记簿上签字确认。A岗人员凭收到的汇票进行贴现和买断式转贴现的发放。
２．已办理买入返售式转贴现的汇票由金融市场部客户经理与A岗人员一起封包，双方在封包上签字确认（同时也在汇票交接登记簿上签字确认）。A岗人员凭封包的汇票进行买入返售款的发放。
３．卖出回购转贴现到期的汇票由金融市场部经办客户经理负责取回，核对无误后将汇票与清单一并交由A岗人员，双方在汇票交接登记簿上签字确认。A岗人员拆包核实汇票无误后进行卖出回购的赎回交易。
每日营业结束，A岗人员收妥上述入库票据与前台核心数据核对无误后，与B岗人员进行入库交接，并签字确认。
（二）汇票的出库
出库的汇票分为四类（委托收款、卖断式转贴现、卖出回购式转贴现、买入返售转贴现赎回）
1．金融市场部A岗人员将即将到期需要发出委托收款的票据列出库清单，经分中心负责人核实签字后与B岗人员进行汇票出库并交接登记。
2．办理卖断式转贴现或卖出回购式转贴现汇票出库。金融市场部客户经理将经审批部门签字的《银行转贴现审批表》及清单，交由A岗人员，双方核实汇票及清单无误后由A岗人员与B岗人员一起进行汇票的出库，并做交接登记。A岗人员再将汇票交由经办客户经理，并在汇票交接登记簿上签字确认。
3．买入返售式转贴现到期，汇票需要出库时，金融市场部客户经理将收到款项的大额来账凭证及汇票出库清单交由A岗人员，A岗人员核实来账金额与清单无误后，将入库前由两人共同封包的票据与B岗人员做出库登记交接，交由客户经理并在交接登记簿上签字确认。（如封包客户经理与取票客户经理非同一人则由分中心负责人代替客户经理取票）
第六条 商业汇票保管的要求
1．商业汇票保管严格执行“双人接票、双人管库、双人出库”的管理员规定。严禁单人进行汇票的出入库，遇节假日、休息日需要进行汇票的出入库时，必须向主管领导请示、批准同意后方可进行汇票的出入库，必要时由保卫部协助进行。
2．建立汇票出、入库的交接登记制度。汇票出、入库时应办理交接登记手续。未经金融市场部（或金融市场分部）有权审批人书面批准，已贴现（转贴现）的汇票不得出库。
3．建立对保管汇票的检查制度，金融市场部负责人应对保管的汇票进行不定期的检查、盘点。并在检查清单上签字确认，对检查中出现的问题及时纠正，并将相应整改措施上报有关部门。
4．汇票保管的环境要做到防水、防火、防潮、防虫、防爆、防盗等符合现金库房基建的定理要求，并配备报警配套设施，达到防盗、防抢的监管要求，同时定期不定期进行检查。
第三章 附则
第七条 本办法由银行制定，由总行金融市场部负责解释、修改和维护。
第八条 本办法自下发之日起施行。凡以前的文件与本办法规定不一致的，以本办法规定为准。