银行授信后跟踪检查表(个人客户)模版.doc

个人授信后跟踪检查表
个人授信后跟踪检查表
授信基本情况
借款人姓名

授信种类

担保方式

授信金额

授信期限

授信余额

检查方式
口电话检查；口实地检查
检查原因
口首次检查；口日常检查；口逾期检查；口其他
检查内容
1、 当前贷款现状：
1）在他行或个人借款总额 万元。
2）归还贷款及借款情况
3）欠款情况
3）该户在我行贷款共 笔、金额为 万元。
a）有 笔、 万元为保证贷款。
担保方情况：

从检查情况来看：
担保人的生产经营情况：口正常 口不正常
担保人财务状况：口正常 口不正常
担保人与借款人关系：口正常 口不正常
担保人（口有、口无）发生影响我行债权安全的重大事项。
担保（口有、口无）风险。
b）有 笔、 万元为抵（质）押贷款。抵（质）押物情况：
抵（质）押物保管、保存 （是、否）完好
抵（质）押物现值 （有、没有）重大变化
抵（质）押率 （是、否）控制在规定的范围内。
借款人（口是、口否）擅自改变抵押物的占管人、使用人；
（口是、口否）擅自转让、赠与、出租、设定担保物权等；
抵（质）押（口有、口无）风险。
其他情况：

2、 借款人工作单位、地址、联系电话等信息的变更情况，借款人品行、职业、收入、住所和健康状况等影响还款能力和诚意的因素变化情况？
说明：

3、借款人的财务变化，经实地调查核对，至 年 月末，该客户个人总资产
万元；总负债为 万元，资产负债率为 %。借款人在我行资金流量情况 ，存贷比 %
4、检查贷款（口是、口否）按计划使用，（口是、口否）存在挪用贷款的现象。
贷款资金用于
贷款资金使用日期： 贷款资金支付对象：
贷款资金使用日期： 贷款资金支付对象：
5、借款人当前信用报告信用显示（口是、口否）正常，
还款意愿（口好、口一般、口差），（口是、口否）有能力如期偿还贷款。
6、了解借款人家庭变化情况，是否会对贷款产生影响。

7、通过走访开发商和对个人房产贷款项目进行实地考虑，掌握项目贷款资金使用和工程进度、房屋所有权证及抵押他项权证的办理情况。

8、其他可能影响个人贷款资产质量的因素变化情况。

检查日期

检查地点

借款人签名（实地检查）

检查发现问题处理意见
处理意见：
口1、借款人资信状况正常，保持当前授信情况不变
口2、借款人资信状况出现一些潜在风险，但不影响正常还款，建议予以关注
口3、借款人资信状况货担保物价值发生明显下降，建议调整或冻结，调整后，授信额度为 万元
口4、借款人资信状况已恶化，建议终止额度，并收回已发放贷款、处置抵质押物或启动司法程序

具体建议：

管户客户经理签字： 日期：

支行（部）负责人意见：

负责人签字： 日期：