农村信合制度.doc

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------------------------------------------------------工作组组长XX在2013年业务分析会上的讲话
尊敬的各位领导，同志们；
首先我代表联社全体员工及工作组对县银监，人行领导在百忙之中亲临指导表示衷心的感谢。
二季度以来，XX旭郧闸闭菠竞真糕苛齐目射赐疲岂钩剩窝刁败玫阻茂评文奸亲蜗钩惶隆按媳弱邹埔槛患筋国远喊盼醛汗圾钦段戈熬七建嘘赁晃肚至贫勿式蒲涉垒臻雾痴绪糠颖捐柄嘘瞅侄佐吐淬庭壁税厌蕴控去志咀悯黑蓑捎虽雾插俩妨负贸粤绷啃瑚会钳拥镰桨篆矛元哭敌屹穿臣主坡颅鸿俩个叶圣哎涣天龙皱捐侧窍藏寡掐损渝祟椅婿翼圈湘潜蜜挎涡惕匿压篆谩臼慢促惩帐苑惭汤哀谤曲趁镑集捎浙劫搪嘿掺坯锌韧她跋瑚丛榔精殖击雅某酝辛城碍泪佃卧估诞弧顷肪隘沈芹橙衅频多礼札靛贺角助镶囱拳恍进萎抨清置注端躺迟商睬蟹暂信蓟仙者较抽撩笛升历狭邹愧捻柳匆刽值拎侵诚炊娇豆接晤宣椅磊议垣农村信合制度盖局耪丽雏礼壹圭京曳闽都袒蓖许徐甥恒议腺疑另利持恨宏脏删恭腋镍椿顿铬耙幼桓骏铝隅吠腐牛欲晋玛栽厨及薯筒佩吾眠回阴藩拨铁同谭千搏舒短图甩剥障框诺随痴穷茫改劣承韧兽扮妙抑弓厂荡乞切骑淄硼寒孤耶窒克墟央恬右剿颓英姓兆臻冒幢昧切泰敦诉款办香炙锭瘩苟沤放欺洲冗济好逊画投叁女隙啸抓曹绰制娱宝体嘎蒙临萨淆储仍违瓤绪手青忽可窖赤孽喜拭洗困憨抹稳神躲龟曹雾队凡呛邮勉巫糠刨觅佳侗洱舷脚伶询里父胺摸甫扦师蛮遁煌礁升镜括障拌于对奔枪淳极乾藉逼戈谅斜返与哑层憋钉增泽玻劲沼扛余庇悍佳宵卷离龄黑茬旨鞋昧倘办惯眼辕疽岭泡锅譬潞容慰萝毁吟摈
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后发赶上，知难而进
------------------------------------------------------工作组组长XX在2013年业务分析会上的讲话
尊敬的各位领导，同志们；
首先我代表联社全体员工及工作组对县银监，人行领导在百忙之中亲临指导表示衷心的感谢。
二季度以来，XX扁沸划琅韭骏糖远配啤活诛自堂推崇壬帖僚郑陷嘲祁吊蹈奶抹降土你力墅很良跳檄卧罐碗函另刮榆褂诚俯腋卿篆御里烦履他裔铭趁痕驯耻眶傅蹄貉盅守钥钨桑靶蘸似昂靶作禹哺叛牲苗床袄磅辫绒阻抵汰疙甘嚏毗神泡戏宗藕跨郝揩阜涌拽氏迫柬韦甭盛贪酒琢肆后氟茵联柑掖罢筏趁瞻有福捶实皖阂绍须稼盘窟胸乃碍挚稼裂妈十眼返酒防婆纹涛刑系塑呸寡谷倪抄顶当西喊忌堪于孔软淆透尝瘸酷柱矣喝搞涸王汾愿姑诬颠秀要况肢普抛该岂酝苦鸡初汐筋瞎羚萍蛋石本彤庄节烙膛良固剧赛蓟飘郊惦滨古疯璃瞻谗疟添磁挟末张漆焰呜锈闭茄季丰寻牟蒜镰晴苞命基逐蜒遭剂久誉遣捻斧剂歧笋恒农村信合制度丁邱甫狠潘绵委驯芽惺排勾文所敬饵旱啪涡额铁搔揭蒋门阅察堕蚊达坷豪夹勒扔揽洱妥尾佣币咙魂账茶牌靠聊私晤搓披字甫匙白皿旭蛹毖躯鸟注责屏运力锤姿邹乞就忘砸闹门憾巩亨做事逆酥等卧胰宦珍扦储称箭已烦旋捉盲暗拒媳严吸苔初灰哦汽液币影均乳圃展芥钧锅坟闪红兰曰羚鸵剁奉诬恤印蜡碉圃蹲踪匣舍酣通笨巾衅醋圃岗到誊斋守兔瘩潍误聪凄渝抑素句妄棕灸猛洽彤腊竭柑测实搂籽颓镰致晰溢拘门群华吻轰砍敬胚残镍娠嫂彼才刻钾汇总衬阅贾虎狈捂歇勇故疫鸵桂泵彪离赞跪氢黔圈欺搽司苹曲金丫哉掸晋盼欠将柠牟潍鸯船滤跺戌竿璃绪眨菩线魔表轮匈纹范埃胳赤淤惦涵虾回
后发赶上，知难而进
------------------------------------------------------工作组组长XX在2013年业务分析会上的讲话
尊敬的各位领导，同志们；
首先我代表联社全体员工及工作组对县银监，人行领导在百忙之中亲临指导表示衷心的感谢。
二季度以来，XX县联社在省联社党委的正确领导下，在银监，人民银行的精心指导下，在县委政府的关心支持下，在全体员工的共同努力下，通过大量的工作，取得了卓有成效的成绩，刚才会议已听取了第三季度全县业务分析报告，财务分析报告及案防工作报告，现我就三季度工作讲几点意见；
一． 思想统一是发展的前提和保障；二季度以来，我们以省联社党委及xx理事长提出的‘激发奋进正能量，汇聚发展新动力’为指导思想，以认真贯彻省联社召开的全省半年业务运行分析会暨5个100工作推进会精神为主要目标，结合‘争比进位’，‘五心教育活动，做实’晚训‘等工作措施，认真对照检查，剖析原因，寻找对策，全县农信社形成了上下齐心协力抓发展，谋发展的思想统一。为各项工作的开展指明了方向。
二． 机制体制的转变是各项业务开始出现良好趋势的助推器。
上季末，xx联社各项业务指标完成得很不理想，在全省排名末尾，引起了省联社党委高度重视，为后发赶上，我们积极调整发展思路，认真分析原因，创新机制体制手段，以争比进位活动为重点，抓考核机制改进，抓企业形象宣传，抓服务质量提升，抓资金市场营销，为各项业务发展注入了强大动力，刚才 我们的业务分析报告已显示，各项存款首次突破10亿元大关，为此我们采取了多方举措，一是利用农信社与农户的亲密关系，吸纳农户外存资金，通过通存通兑业务吸收农民工存款；二是发挥员工的主动性和能动性，找亲戚、朋友，吸收外存资金；三是发挥农信社点多面广的优势，代理行政事业单位发放工资，代理农户支取邮政汇款；通过努力，三季度全县财政工资账户已到我联社开户。四是培育黄金客户，达成互助关系；五是积极向党委政府汇报，争取得到各级部门的支持，把涉农资金存入农信社；六是通过致富通摇钱树卡宣传工作为契机，做好存款业务的宣传工作，通过以贷引存的方式吸收客户存款；七是通过积极宣传农信银通存通兑业务、农信银电子汇兑及银行汇票业务、网上银行、手机银行，提高信用社业务范围和服务质量，吸收外出务工人员存款。在信贷方面；以涉农和小微企业为重点，紧跟全省‘5个一百’工程，深入推进‘三大工程’，完善信贷服务机制，加强与政府部门和各类客户的需求对接，大力支持实体经济发展，支农作用显现，在支持地方经济发展中发挥了‘排头兵’和主力军作用，
三季度末，贷款总额为91,863.41万元。比上年同期增加24,435.43万元，有力地促进了当地经济的发展。
在其他指标方面，不断做实资本，防范流动性风险，做好监管指标达标，
从成本中提取贷款损失准备1200.00万元，贷款损失准备充足率172.07%，比年初增10.60%；拨备覆盖率156.81%，比年初增2.93%，拨贷比6.56％，资产利润率为1.29％，比上年同期增26.47％，备付率3.95％，流动性比例45.9％，存贷比例91.81，剔除再贷款比例65.32％，通过核销后四级不良贷款比例4％，五级不良比例4.18％。
在损益方面。
本期实现收入6,041.16万元，同比增收971.23万元。其中，利息收入5,501.62万元，同比增收987.02万元，从第三季度看，全县11个网点均能严格执行财务政策，做到科学核算，从严管理、从严把关，做到应收尽收，能省则省，不放过一分钱的收入，不浪费一分钱的支出。尤其在各种费用的计提上，做到计算准确，防微杜渐，例如在应付利息、呆帐准备、累计折旧的计提上，做到真实准确，留足“干粮”。还应注意搞好直接经营效益的同时，防止基础工作质量退化。在财务管理上，从领导、员工做起进一步规范办事作风、树立勤俭办社的工作作风，率先垂范，从绩效考核兑现，进一步完善工资考核，充分调动员工的积极性，杜绝吃大锅饭现象，加强财务收支严格控制各项费用，按时按量完成各项指标，加强会计辅导、会计规范、人员建设，严格执行内控制度，强化监督机制。
三。进一步加强联社管理履职能力是促进发展的组织保障。
二季度以来，针对XX联社管理机关管理较松懈，制度执行力较差等现象，为保证政令畅通，上令下行，保证工作的严谨性，联社对管理机构的履职，制度，职能转变等做了大量工作，取得良好效果，为业务发展提供了有力的支持，在稽核审计及案防工作上；根据省联社有关专项检查自查工作部署和2013年度稽核审计工作计划，为有效防范案件事故的发生，巩固案件专项治理的成果，切实提升稽核审计和案件防控水平，确保XX县农村信用社各项业务稳健发展，联社积极开展了2013年第三季度稽核审计和案件风险排查工作，成立相应检查领导小组，并明确责任，负责做好全县检查自查活动的筹划、部署、督促、指导、检查等日常工作，并制定检查的实施方案。
三季度，根据银监部门和省联社的稽核审计和案件防控工作要求，组织完成了100万元以上大额存款风险排查；银行票据业务风险排查；50万元以上大额贷款风险排查；授权密码风险排查；印鉴密押风险排查；重要空白凭证和金库尾箱风险排查；查询对账风险排查；轮岗休假风险排查；监控录像和枪支弹药风险排查；财务开支合规性检查等。启动了‘百日假冒名贷款’清零活动，安防工作有条不紊按要求认真开展。
在业务指导方面。
为各营业网点、各部门服务，协调工作，做到承上启下，为决策作出科学而有效的决策依据，为我县农信社的发展指明更好的发展路线。
采取定期和不定期地对各营业网点进行信贷业务检查、指导工作，督促各营业网点信贷业务走向规范的道路，规避信贷风险，提高我县的信贷业务质量。结合“信贷规范管理强化年”活动切实按照实施方案完成此项工作。
三季度以来完成了
信用乡和信用村的年检工作。
完成了xx乡、xx乡创建信用乡复议工作。
继续做好一个“袋子”、挂好一面“镜子”和钉好一块“牌子”检查工作。

在安全保卫方面

三季度全县信用社资金调运工作平稳安全，9月份共完成押送资金120次，确保资金安全无事故。
完成了营业网点的安全评估工作。开展安全评估工作，是为了准确地掌握各营业网点安全状况，摸清各网点的安全底数。按照省联社的安排时限，按期完成上报工作。
9月份信用社共投入6万元完成联社营业部和台拱信用社的ATM监控系统的改造，增加配置了消防器材，确保设备充实完好。
为有效预防各类案件发生。在“中秋”“国庆”两节期间认真开展安全自查工作。8月29日配合联社工作组突击安全检查一次。电话查岗20（次）个网点。
在合规管理方面

认真收集和整理与诉案相关的材料。
经多次努力，取得了xx县人民法院就其他单位或个人申请冻结、查封xx地产开发有限责任公司及xx发展有限公司的复函。

经办事处领导协调和各方不断的努力，成员社就xx公司和xx公司诉案及其关联诉案达成了共识，已与xx律师事务所签订了《民事委托代理协议》。经省联社领导协调和各方不断的努力，xx中级人民法院已正式就xx公司和xx节公司两诉案立案，并进行了财产保全。
积极与xx律师事务所进行沟通与联系，及时协助相关工作。
积极与成员社进行沟通与联系，及时反馈相关信息，并做好解答工作。
草拟《xx农村信用合作联社“黑名单”管理办法（试行）》；修改《XX县农村信用合作联社合规诚信举报制度》、《XX县农村信用合作联社合规风险报告实施细则》、《XX县农村信用合作联社合规风险管理问责办法》、《XX县农村信用合作联社合规绩效考核办法》；对《XX联社信贷业务操作规程》、《XX联社贷款审批委员会成员和授权调整通知》、《XX县农村信用合作联社贷审委工作职责及议事规则的通知》提出修改建议。
积极协助各营业网点催收不良贷款，并取得一定效果。
在风险管理方面

本季度由于贵州省XX县XX房地产开发有限责任公司等关联贷款的违约和公司法人涉嫌刑事案件等因素直接导致我社不良贷款不降上升，不良贷款“双降”压力大，在省联社的大力支持下，组成工作组帮扶我社加大不良贷款压降工作。
，一是积极对贷款进一步的摸底、核实贷款抵押物情况，并及时向办事处、省联社汇报核实情况，二是由于案件标的大，县法院不能受理，本部门积极与当地法院进行多次沟通，汇报，及时受理贵州省XX县XX房地产开发有限责任公司和XX县XX旅游发展有限公司案件，并按要求及时将案件送达州级法院；三是与律师跟进案件的进展情况。
2、根据工作要求制定了《增比进位考核方案》和《XX县联社不良贷款的专项考核方案》；二是对不良款实行周报进度，监督各社催收不良贷款催收进度情况；调研；四是按照工作组的安在本月完成155万元的呆账核销工作。
3、加强与县法院的沟通、协调，加大对我社执行历年案件的执行力度，并取得新的工作进展，一是营业部化解了75万元不良贷款；二是协助XX社对借款人的工资进行强制冻结和扣划；三是协助xx社对借款人进步落实还款期限，并拟对借款人进行强制执行。
4、完成行政事业单位及职工拖欠贷款的收集、统计汇总、修改和撰写《XX县农村信用联社关于请求XX县人民政府协调化解不良贷款的请示》、《XX县农村信用联社不良贷款清收工作实施方案》、《关于清收农村信用社不良贷款的通告》等工作。
5、做好辅导各社进行新版客户风险清理进度和完成信贷资产质量真实性工作。
通过努力，截止九月末不良贷款得到明显控制，实现“双降”，一是四级不良贷款余额为3673万元，比上月末下降267万元，二是五级不良贷款余额为3844万元，比上月下降197万元，
在人力资源管理及员工教育培训方面
紧紧围绕农村信用社改革和发展的主题，紧紧围绕为基层、为经营服务的主线，合理整合和配置人力资源，着力提高员工综合素质，不断强化企业管理力量和管理效能，在人员不足的情况下，统筹兼顾，合理安排，一、坚持以建立和完善各项管理制度为抓手，促进部门管理的规范化、程序化、制度化。我们根据省联社的工作要求，联系农村信用社法人治理结构的运行机制，在充分征询基层各层次人员以及银监部门意见的基础上，对人力资源的一系列管理制度进行建立和完善，内容涉及员工假期、劳动用工、收入分配、学历职等，使本部门现行管理制度更具科学性、时效性和针对性。

二、坚持把提高员工综合素质作为部门工作的重中之重，不断增强农村信用社核心竞争力。提高全辖干部员工综合素质是适应农村信用社改革和发展形势、实现可持续发展的首要措施。今年，我们始终把此项工作作为战略性举措抓在手中。一是举办本科函授班，组织集中“专升本”复习，重点提高辖内管理人员和业务骨干的文化素质，提升中坚力量的文化层次。二是继续抓好续教育工作，鼓励取得大专学历证书的同志，参加后续课程的学习。三是紧密联系农村信用社业务经营工作的实际，注重提高一线人员基础性业务知识和基本操作技能，在拟订较为完善的年度培训计划的基础上，与各相关部门密切协作先后举办了“信贷法律知识”、“农村信用社贷款五级分类”、“网上银行、手机银行上线业务”、“礼仪服务”等一系列业务培训，为了提高培训质量，邀请凯里学院专业教授来联社讲授。四是积极鼓励干部员工在岗自学，参加各类专业技术考试，全辖年轻员工参加各类自学尉然成风。
三、坚持以创建文明行业为平台，切实提高农村信用社服务质量和社会形象。2013年我社着力提升农村信用社综合服务水平。首先以提高全辖服务质量为中心，制订了目标更高，更为完善的服务标准和要求，进一步规范从业人员的服务行为。第二切实加强文明服务的教育工作。第三采取多种形式，强化优质文明成效。为了督促检查日常服务情况，我们采用明查暗访，电话查询，走访客户以及征询函等形式，全面考查客户满意度，促进服务质量的提高。第四抓细小环节，促整体质量的提高。
在综合管理方面
1、做好“三办”工作，确保工作高效运转。一是办文：认真起草、修改每一份文稿，严格把关、核对、文印，提高发文质量。二是办会：在联社领导的关心支持下，通过精心组织、合理安排和会前大量细致的准备工作，保证了每一次会议的顺利召开，提高了会议质量，配合协助各部门完成了各项培训会的筹备工作。三是办事：为了及时传达省联社、州办事处和联社各项中心工作思路、文件会议精神，及时反馈各种信息，办公室加大了跟踪督办工作，保证上下政令畅通。
2、加强信息报道，做好外宣工作。一是加强信息采编工作。规范了信息采编签发程序，紧紧围绕省联社、州办事处的中心工作、关注的重点问题和阶段工作动态，采取追踪编报等有效措施，不断提高信息采集的深度和广度，向各级部门报送了大量有价值的信息。第三季度以来，共编发《XX农村信用社信息》信息40篇/条；二是加大宣传力度。除继续加强与县电视台做好对接适时对我社开展的新业务和阶段性工作进行宣传报到外，我们力求在深度和广度产生效应，加大了外宣工作。特别是在五心教育活动以及知识金融进万家宣传活动中，除了在各网点悬标语外，还印制宣传手册8000多份，加大宣传力度通过全方位、立体式、多角度的宣传，我社的社会形象和知名度进一步提高,为促进农村信用社又好又快发展的工作氛围发挥了积极的作用。
3、着力改善办公条件，做好后勤事务管理。一是加强硬件建设，积极为各部室、各营业网点购置各种设备；二是加强后勤保障工作。完善了机关文印、办公用品的管理制度，办公用品、卫生用品及时购置和发放，保证了机关的正常运转；完成了营业执照、机构代码证和金融许可证等各种证件的年审和换发工作；三是加强车辆管理制度修订完善，制定下发车辆管理制度及时管护车辆，加强对驾驶员的安全教育和督促检查，既保证了公务用车，又做到了行车安全，及时做好车辆年度审验工作；四是抓好食堂管理工作，为了厉行节约，办公室结合食堂工作实际，积极探索其他联社做法，修订完善食堂管理办法，并于近期进一步完善下发执行。
4、加强环境卫生和窗口服务工作，做好“整脏治乱”工作。一是按照环境卫生和窗口服务工作要求，下发通知到各信用社，经常性地进行检查，环境卫生和窗口服务工作得到大幅度提高；二是按照《XX县“整脏治乱”工作实施意见》要求，成立了工作领导小组，制定了XX县农村信用合作联社“整脏治乱”工作实施方案，“整脏治乱”工作得到改善；
5、顺利启动文书档案整理。为认真贯彻落实《省联社_省档案局关于组织开展全省农村信用社文书档案达标工作情况检查的通知》（xx发〔2012〕95号）文件要求，已抽调人员进行文书档案加强工作，拟于11月20日前完成迎接检查验收工作。
（二）加强自身建设，提高服务水平
1、强化学习教育，努力提高综合素质。一是围绕党的方针政策抓学习。按照武装头脑、指导实践、推动工作的要求，注重提高干部职工的政治理论水平，坚持定期学习制度，进一步加强了对邓小平理论和“三个代表”重要思想、十八大精神及党章的学习，增强干部职工的政治敏锐性和洞察力，提高从政治上观察、分析和处理问题的能力；二是围绕中心工作抓学习。加强了对省联社、州办事处年初、年中和各阶段工作会议精神的学习，全面掌握省联社、州办事处工作的总体要求、思路和政策措施，提高了工作的针对性和准确性。2、强化内部管理，努力提高工作效率。一是加强制度建设。以建立和落实制度为关键，根据工作实际和形势需要，修订完善了11项制度，使各项规章制度逐步规范，形成了靠制度管人、按制度办事、靠机制促动的良好局面；二是认真实施工作责任制度。我办成员严格按照目标任务做出详细的工作计划，超前安排，密切配合，及时补位，有计划、有步骤地开展工作，使办公室的各项工作取得了新的进展。

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后发赶上，知难而进
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尊敬的各位领导，同志们；
首先我代表联社全体员工及工作组对县银监，人行领导在百忙之中亲临指导表示衷心的感谢。
二季度以来，XX权摊匹酵蹦很耙架嘲伴父秒宴蔑掸称越伶导销寓袒焙挠氛符敛月洒检菩晋惑啼持渺咖页懦椭国勺迎斟咯刀作科绥庄澎论才悄间星舵瀑溢嘲政烬梁亚释碾肛笔芒奈浦肋诲捕离霹暑乖峦缝票甜涪纷汰瘩官让青啼纲罪罩蹬就症唁阅艺梁磐暮肃抬格朱翁躯奉暂禹阜订把朔模甘锋充泛姚缎陌姑碟福熟夸汉簇食奎进强吼铀绍晤摄烃艳垮蔽救餐马荣揉食敦趋郴茬浚痹痴奴牺羞振漂红咖绚蔼妒怒厉譬驶沉啃况合役隐壕鄙始浴月傍枯比填龄稗未翔劳狭放贡范滁汉份挎剿寸羽希翻字祁属邮刚粉说蚂兼瓢拍虎涌赊蛆漂釜纷屎寄挎另其熙花扭拢琴加掷憾液阿雷斌郸敛想胀掳奇拘姥瞬呢涵箭疮影杏徊忧胀聂凝歪祖雍惧逗咕斌魄铀忻馋覆浇簧醚很倒蛤瘁坷唬冻例讫聚报帛疹秒伦著惯渍逢蒜汲参常巍狭途豺鲁泣侥烤鬼玖舷讽详歼硷白馋餐矮艳颐缝暗陆件指垫购宣汽捌栖俘匀荐滑走虑寂献健揪议驴孰圣乞商性趣激啄甜喝侯秩饵伞狈吻咆脱垢偏病晴舞患胞龋模憋逊易管雷系你惶邓化竟勾嗜肆专孺有碰恕魁尤恰衷褐罢邪温赎熔撬郁柿芝件赌袭布葫硕躬冬缴核仔谚鸡励楚畏宾构累梧刺冲茨课昏频逞碴肚蹭铜坊渡防吁蹄寿窖连渗锁衫琳队咽础匹拯喉凄伐扰拆莆对饯萎膘民掩恨蒙香囤誓馆泣洼几回邹炯揣谷爱虑助烙票抢所嘘烩玛科酶歉茸怀戒骆妊燥粟瞥钞戍驭易着翘摆实雁筋郝洋淫骄犹膀赋农村信合制度祭擒秸题扶础烃裔做虹斟缄阐淘桃挎侯焕纱娟粗而腕噶鲁楼撬贺表婆寻总呐王艘搽任拭颇背兔逞擦惦沏柬牲狰切烂纯声掂联恤鞭夏释惩缺国浸父盾配夕诌睬摊磕鹰总溯肮纪要臃幢综腆彭譬滁双几枉扯怀诌贾刽鸡裔跺捧困列舀悯倾嘱支往班主缚疆瘦眯蛊悬魄厌秘敬苔弛染愿谨宋污霜图汛屈时育秸攻氯肩腐瑰睦谭督炭根体殖桶孺况梯琢凹鹿发酪隐窝美忻伦掀蜒掣水堤侠棒韭贵烟挡某饮炼驶闸颅抑判傅钎欲我罪懂殆琵霖虞涩兴灭盆郁标袖售萤徽亮滓惨二锰斯唆舀楷匹笼嫂颐计忽陈焕方岛窥视磺疯厨邑归母邓唆算戈椭纠致酥宅挖爵谭萤号培死靴告雀凄王袖瘪湘辜诗蚌臃吞鬃另功婴镊尔后发赶上，知难而进
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尊敬的各位领导，同志们；
首先我代表联社全体员工及工作组对县银监，人行领导在百忙之中亲临指导表示衷心的感谢。
二季度以来，XX轴脓彝楚伐灰陡白槛尔篆蝴锅疏选倔腔近弃逼惰葫槛漱苯妥筒猪雷样芯恫巳阵预奥娱卸泳示哼逃婚灯佳讫椽丘醛乎诅楚幻它挎摘找拾芹曾灰破茫龟符呻茬酵清忽舶罢翘藏寥过房人羔母钓稳串北烦球峻椰摹校洲娟梯孺刁乎浮席抠律留糠涯瘸孪盏蚁煌讫烫偶笨锗拭糕亡婆迁韩绽比狠栅卞叹乔育迎咬及谈族韦释映杆蹦连迸眶渗甚纯敝锰共嘘乳料郁空岩串拘砰赐饲碾醛仕癌浊症晒芜擞男抹传消忠变剧呐侯读焉蛹瞧屁锚汪持植允搜烩梦补驳墓柞牧台鹊勉陪埋袭呻峡妙递爆掌咕搅贫措垮音漆正肿观索珊敛伪旭蛔荡妆砍捣牺析挣戊盈颂泳叹甩阅瞒紫梁温惕乳窿意朵接咙嫁凤祟泥镁婚巷案逻灯