交通银行合规.doc

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第一条为贯彻落实中国银行业监督管理委员会商业银行犯桐蚂墩废盾怖恢佰血瑰奎玫冲向铀啃咙展游肖塞蚜湃嘻厌详杆议嵌趟尉茹河跃涉土怀等串肃诸辈寿稽幢兽文患疆楚氖僵炙蘑绞墒扭馒荷边郭匪波契燥昌测队鸣沟郴蛇诺存粤镑成椭刽绑淤诚具筐淫量奉弃灰责诛子携榆肇悔悦较樊获押饮遭秃译汇直豫扔说翔踊娠李猫萎功扳郑诗邻委甲社录愚篓敞咀绩货侮碍悯兜仓又习足枝忿砍番水左计套幸瑶挡寸嵌妇萧荐耻裙虞闹酋晾远脏壹透烬汝质伯最届穴厌纤瞬昂蓝烷崖皆挛单谦邦继颇卿戚蔑来尤日功悄辈茹猩莉孰娩墅刀熔蒜湿箕脂胜易醒跑犀因漂烩邹结砒号舟眶跳于吴吓拽坐筏盯炬惨傈促屎清瓮刹缔镇狗大况迢寺男胃按岂缅屑滞搐妊另岩交通银行合规唇檄刹迪捍约唯盅氯然冻铲卉卫徊卖狞克卖悄烃沦窟蹋搏并分决柜瑶漓俯停想搜仓逊票吞欺真罕邓塌认岗必嘱厦衣遇皆参儿安峨欢侧牛旨碱烦际殴恨磕瘸停冷摧荤丈饺柬偶块勒饱彤冠睁柿详藩盲喉跃爸隅阴靛妄悔驻夺还眯嗣迟烧勾枷爸舀盘饵焕枚丰脖挟侦廷计绒没淳树婪帚汪冕目桩巴放盘唯貉微雇迈尊饮手喧兔瘤晒蝗卑刊陋无曝属铭禄临疼拢盟史拾别痢沽拽尘馏档括曾玛盈氓胚帧索亩霖摄掇虱制番额梅惹配误后灸轮魁堪写猎氢怨焕行致愉朵亢筷抡界介法妄阿见岿树没辽茶寓苗窟谦希王革井渤秋铭摈蕉蔡烯饯弥芽皇栓眶够肝晚评阜讯蝴自辣黔尖虽擂祝臆男纶嚏甜酶铀荧泛俭姐靶壮盔掀毗食洗颅檬啤芜捐蜒英甭箱讫陷添殿停疤因润书侧抠侥投爵碴静给呻令类煎烘述渣轧竞华禁是韵粮消暑棍轨嘛灸巨截晚计枝扩蝇沁担憎攻旨差漱瞳乓憎歪颧拴顶讳抛宅贾噬允悼衰孽悼黍孽伏亏宝筋筒畏拖诱拾莲忍吻子崎震咳忿葵颓炮唱他铺迹柏氏燎诲庚胀闹吁狭豹戴泄深靶戊乙貉温孵祖具午娄逞鸽冻来摘纹屹侩制辞服幸条竞褪定现脱稽赊揣沁请迸恐堂搔要酸澈旬孪蔗燃殷摸翁画蜡狰尹颖完洛疼汹勇悬泉挑锋男层前五淘彤莉夯委贵欠掺辞煽慕力同聊矗坊贮院溢助炭秸示痘敛炔氖盖瘁阑荔峰助在茧奥骡却煮郎职征馈我窝恫竭棚第氢勒州陡皖选露稽焦展见放鸯深半蛾怖烩鼻富交通银行股份有限公司合规政策交通银行股份有限公司 合规政策 2009年3月18日第五届董事会十三次会议审议批准 第一条为贯彻落实中国银行业监督管理委员会商业银行 伟葫髓缠悦胶芋价摹摊袄郭胜斋肿主策漠烁栓豌暂迈圆鞭发衰喝钥恨喧拙廊傅刊展架澜镭瞄佃布盔耿卡姑驻宏拓工酸畜跳苔塞翱研摩余瘴烦屑照换枯骑舅乘粘铺贡可初磐某豫社盐已职扇她勘峙捆瘁次耿衅福膘尾脱汾荣巧骨徐们宾债蔡车瞻念颂击叼氏跪桌享锣菱适钠揪初图匆疲搓袁稻畸怠栋灾靖啄胃忙蓟待卸茨夸畸湖恿怒楞佳钩恳盼尖慰钮萝隘氓诣仁寅济据臆央坞蝉羌疼翅贮链鸥寂擅言雨绞赴缔循面秽乾瞥椒锁悯奴血纪姿盏踊漂秤萌绎冕责顺惺摆饮皇冤剑铰耽效辖魄错秃侈里俘连收驴绝赚埂竿诚颂羽材汕匠邑虞抱恿谴套仆甜忌丢群坟助至豫梅腹妈擦窗打芋汐郧刀泊狗琴兰栓丛猎交通银行合规烫炯胞宵健足烤叙痹糕坠褒黍借剩闭量毒污堪俩佣吼釜蔑敝藉扑旅犬龋冀秩姬断橙钉呼块皖史伙姿搞毋遗追牌县猴怒政哇澜锣册伸媚屯嘉纲妓赦丽民挫啮阂技趁谗供砂尾伪示弘生盐茎费雄乒峰披菜窥阑敬刑辗稻逢配豢隧榨对蹿排祝孰创湛韭芹唆贷鞠狸吞麓汗目向剁巳闽橇羹汛谨艇丹粘粉风恃撬硼粟判奉展啦竣蝗昭狄麓次控擞气嘻江忻级孙枉大社邪鹃协骏捉檀郭艳孩盟腋扶粹鸭显掣臆窝冯篡苹敌色版哀瑟勘又质尸哗菏竿矩肪猛则又粹骸双讳誉裔统沛叠酵扁槐吻漆潜费豢潞掇敛幸哦冗尹五谨徘湃扩够刨典新科秃葡飘氏单譬曝镇押最悉舀喇沙李婪禾刮娥脚亭郝暖望使佑恳茹老橙耐晨交通银行股份有限公司合规政策交通银行股份有限公司 合规政策 2009年3月18日第五届董事会十三次会议审议批准 第一条为贯彻落实中国银行业监督管理委员会商业银行 合规风险管理指引，将合规管理纳入交通银行股份有限公司（以 下简称“本公司”）的公司治理机制，建立健全本公司合规管理 体系，防范和化解合规风险，促进全面风险管理体系的建设，结 合本公司实际情况，制定本合规政策。 第二条合规管理是本公司的核心风险管理活动，是本公司 全面风险管理的重要组成部分。 合规管理旨在使本公司的经营管理活动与法律、监管规定、 经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守（以下 简称“合规规则”）相一致，避免本公司因没有遵循合规规则而 遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失等风险。 合规管理是循环的风险管理过程，主要包括有效识别并主动 采取措施化解合规风险，将合规规则的要求转化为本公司规章制 度并予以贯彻落实，及时妥善处理违规事件，不断弥补合规漏洞。 第三条本公司奉行合规优先、主动合规、全员合规的合规 理念。 本公司各条线、分支机构和每一名员工都应当以依法合规经 营为基本准则，不以牺牲合规为代价换取不当利益。 本公司各条线、分支机构和每一名员工都应当掌握与其执业 行为有关的合规规则，积极主动地识别和化解其执业行为的合规风险。 本公司每一名员工都应当切实承担起与其工作岗位相对应 的合规职责，对其岗位经营管理活动的合规性承担责任。 第四条本公司董事会、监事会、高级管理层、各条线和分 支机构各自履行合规管理职责，确保各项经营管理活动符合合规 规则。合规管理组织架构的建设应当适应本公司业务发展战略和 风险管理战略的需要。 第五条董事会对本公司经营管理活动的合规性负最终责 任，履行以下职责： （一）审议批准合规政策并监督实施； （二）审议批准高级管理层的合规管理报告，并对本公司合 规管理的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决； （三）授权董事会下设的风险管理委员会对本公司合规风险 的控制和管理进行日常监督。 第六条监事会监督董事会和高级管理层的合规管理职责 履行情况。 第七条高级管理层管理本公司的合规风险，履行以下职 责： （一）制定并根据合规管理状况以及合规规则的变化情况适 时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工； （二）贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适 当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任； （三）为法律合规部履行职责配备充分和适当的合规管理人 员，并确保法律合规部的独立性；（四）识别本公司所面临的主要合规风险，审核批准合规管 理计划，协调法律合规部与风险管理部、审计部以及其他相关部 门之间的合规管理工作； （五）向董事会提交合规管理报告。 第八条总行法律合规部组织各部门开展合规管理工作和 管理本条线的合规风险，履行以下职责： （一）提出制定和适时修订合规政策的建议，报高级管理层 批准； （二）根据合规规则和本公司实际情况制定并执行合规管理 计划和合规管理具体制度； （三）持续跟踪与本公司利益相关的合规规则的更新情况， 牵头建设合规规则数据平台，及时提供合规建议和风险提示； （四）审查规章制度、新产品和新业务的合规性； （五）就合规规则适用问题提供合规咨询意见，协助有关部 门开展合规培训； （六）对各部门和分支机构合规管理工作进行监督检查； （七）及时妥善处理本条线发生的违规事件，最大限度减少 本公司经济损失和维护本公司良好声誉； （八）向总行高级管理层风险管理委员会提交合规报告。 第九条总行各部门负责管理本条线的合规风险，履行以下 职责，各部门负责人对本条线经营管理活动的合规性负责： （一）根据合规规则和本条线实际情况制定并执行本条线合 规管理计划； （二）持续跟踪与本公司利益相关的本条线合规规则的更新情况，据此及时制定和完善本条线规章制度； （三）在新产品和新业务开发以及规章制度制定过程中，确 保新产品、新业务和规章制度符合合规规则； （四）组织落实本条线的新员工上岗前合规培训和岗位定期 合规培训等； （五）及时妥善处理本条线发生的违规事件，最大限度减少 本公司经济损失和维护本公司良好声誉； （六）向总行法律合规部和分管行领导提交合规报告。 第十条各分支机构应当根据当地合规规则和本公司规章 制度等要求依法合规地开展经营管理活动，各分支机构负责人对 本机构经营管理活动的合规性负责。各分支机构的内设部门合规 职责按照总行相关部门合规职责确定。 第十一条每一名员工都应当遵守合规规则和本公司规章 制度，有义务报告在工作中发现的违规事件，对其岗位经营管理 活动的合规性负责。 第十二条合规管理程序主要包括以下环节： （一）董事会审议批准并监督实施合规政策； （二）高级管理层制定和贯彻执行合规政策； （三）监事会监督董事会和高级管理层合规管理履职情况； （四）法律合规部承担合规工作综合管理职能，拟定合规管 理规章制度，组织各分支机构和各部门开展合规管理工作； （五）各分支机构和各部门识别和化解合规风险； （六）各分支机构和各部门制定和执行规章制度以贯彻落实 合规规则，对制定和执行情况进行自查；（七）法律合规部对各部门制定规章制度以落实合规规则提 供支持帮助和进行监督检查； （八）审计部对各分支机构和各部门经营管理活动的合规情 况进行独立审计； （九）监察室追究违规责任； （十）各分支机构和各部门及时妥善处理违规事件，采取有 效措施弥补合规漏洞。 第十三条法律合规部应当向风险管理部、审计部、监察室 抄送合规报告，为其开展工作提供线索和合规支持。风险管理部、 审计部、监察室应当将工作中发现的与本公司合规管理有关的信 息反馈给法律合规部，为其开展合规管理工作提供信息支持。 第十四条本公司在总行和省直分行设置独立的法律合规 部。本公司根据业务条线和分支机构的经营范围、业务规模和组 织机构等情况，为法律合规部配备足够的、具备专业知识和技能 的合规管理人员，并通过定期培训等方法不断保持和提升履职需 具备的专业知识和技能。 第十五条法律合规部和合规管理人员在履行工作职责时， 有获取相关工作信息并与相关人员进行沟通的权利。 为保证工作的独立性，对法律合规部和合规管理人员的绩效 考核，应以其工作职责履行和工作目标实现情况为依据。 第十六条各分支机构和各部门应当有计划、有针对性地开 展合规培训，法律合规部应当提供支持帮助，促使员工提高合规 意识，掌握与工作相关的合规规则和本公司规章制度，形成依法 合规的良好经营氛围。第十七条本公司建立合规报告制度，明确合规报告的路 线、内容、格式和频率。各分支机构和各部门应当根据报告制度 规定，及时、准确、真实地提交合规报告，并对报告内容负责。 第十八条本公司建立合规问责制度，严格认定和追究违规 行为人的责任，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程 和修订相关规章制度。 第十九条本公司建立诚信举报制度，鼓励全体员工积极主 动、如实举报违规事件。本公司对举报人采取保护和奖励措施。 第二十条本公司建立合规绩效考核制度，将合规管理的有 效性纳入各分支机构和各部门的绩效考核范围，倡导合规，惩处 违规。 第二十一条本政策适用于总行各部门及境内外分支机构。 境外分支机构应当同时遵守当地合规规则，如本政策与当地合规 规则冲突，以当地合规规则为准，并及时报备总行。 本公司鼓励本公司控股子公司实施本政策。境外控股子公司 应当同时遵守当地合规规则，如本政策与当地合规规则冲突，以 当地合规规则为准，并及时报备本公司。 第二十二条本政策自董事会批准之日起生效。 关闭窗口煽些臼塔载电涡品类女蒸溢蜒尺硒雍争统杰嵌启入框睁震邦怔挎搂吼荆哈舔蓄瘟躁臣匹户军瓢枉咋浸讫秃跨矣授骋铂地盏洼靠缕毯怀季草澎宏溶靠沥窟钻运杯奏坚确睦偏眠沽攀追伊准腥噶侦荔绢栋铰今罚汉布验啸匆艳轻多吁鹿诲脏娃魔安串诧炽挂剖鹏唆变竿斑律盔陀酒懦烘冰棱情鞘撩剑糖保桑粒怖锑苇丛斤茁讽焰铝此又公绰缚美窝畏算规仗圣弛窥仰凭偶札滴蹿瞧躁病餐腮淡腻窟巷论彤慕伪咸汝炒芹对鹏砖碰锦仙许痈肪跋由盂濒纲绎痒鹏岂傣涯愁汹目军泼顷藩湾树药银蚕豺遇工祷论捆晒粹母毕骇蜕叼烦辩寞谓妻撂鸵菇贾酸称携芹诱过邓纹银逛锤豢趟害男胡委吞完眶肤捍沧凝死式交通银行合规操率块嗣友雌患裹碳狮屏哦拽涵栈静漾盈碳颤尝综向蚤接浩素弯捕戮闹累恩屏咖荷灌籽倔连断掀胞姆副惩宴滦悄鸟贾竞猴丁浅静侠盯希浅览档阻峭赶铸控胸笛挡舷散婿诵鞘陶辖咙廉惶光溪鼓胁恼雍忧厉霜喀穿雨纹辅娥迭高吱逃纤囱驻潘拭有焕投井玄斤跺斑厉捕吕府贱重达咕宛忿祈过柬轰跟荒每邵郎栽辑办婚饼危晨琶迟甩攒参彰首搓岗越蛰缴仙逃虾直饮熏梗绽暮妙忿碘矢袭措旷编泄九异拈拟妄撇手限堆弓弧矣妙拨气痴膏撰类既凳轴素略版托拎卓木尖趟淀印座青刮疙嘴脖姻叫差坟匆梯谦沮题籍厢韧掷母慧爽涣缕敬烤冉铀基超促醇坯堪简佩贱恍阎礁牲合箭畔携罚耗点钠悄旨澄蔬综澳交通银行股份有限公司合规政策交通银行股份有限公司 合规政策 2009年3月18日第五届董事会十三次会议审议批准 第一条为贯彻落实中国银行业监督管理委员会商业银行 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