小企业金融部岗位流程图.1.doc

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小企业金融部
部门负责人
合规中心
贷后管理中心
授信管理中心
综合管理中心
合规审核岗
合同管理岗
贷款支付岗
抵质押物管理岗
贷后检查岗
资产保全岗
调查岗提交的信贷资料
信贷业务授信执行岗
法务岗
制度流程制订岗
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小企业金融部岗位流程图
小企业金融部
部门负责人
合规中心
贷后管理中心
授信管理中心
综合管理中心
合规审核岗
合同管理岗
贷款支付岗
抵质押物管理岗
贷后检查岗
资产保全岗
调查岗提交的信贷资料
信贷业务授信执行岗
法务岗
制度流程制订岗
数据统计分析岗
信贷管理系统维护岗
授信监督岗

岗位职责说明书
职位名称
小企业金融部负责人
所属部门
小企业金融部
直属上级

直属下级
专员、职员
职位
概要
负责小企业金融部全方位工作
职责与工作任务（按主要到次要顺序填写）
小企业部门负责人
1、 小企业金融部业务流程、管理条例、岗位职责再造
2、 提出对小企业金融部的改革意见，拿出具体实施方案。
3、 负责小企业金融部安全管理
4、 实施绩效考核
5、 信息化建设
6、 根据银行运营管理总体发展计划和工作目标，组织实施，确保完成上级领导下达的经营责任指标
7、 确保每月的项目回款正常收回
8、 开展小企业金融部市场调查、经营分析、掌握其他各行动态，及时组织方案的制定和实施。
9、 负责本部门的人事考核、考查工作
10、 组织实施国家和总分行各项贷款政策和制度。
11、 制定并组织落实本行有关授信风险审查规章制度
12、 组织授信管理部门人员完成正常类授信业务的尽职审查。对授信分析报告的质量情况、授信经营部门的授信结论、审查员的审查意见进行审查，提出明确的审查意见及建议；
13、 制定、修改授信额度使用的管理规定和实施办法
14、 负责集中管理问题类授信客户的相关资料包括监控报告、风险评级表、行动计划书等复印件，并将资产保全部门的审批结论通知客户经理；
15、 负责制作上报上级行要求的各类统计报表等资料
16、 负责授信业务数据统计资料积累和本部门文件保管
17、 组织监控本行信贷资产风险变化，收集、整理、分析、提示和上报风险信息
18、 组织对本行风险资产含信贷和非信贷资产的风险分类，监控、识别和全程跟踪资产风险及变化
19、 在前台经营部门实施定期和不定期监控的基础上，协助客户经理对列入风险监察名单的授信客户指定减持退出计划，并进行持续跟踪管理
20、 负责评估和分析本行风险的日常管理、培训和考核
21、 负责审核多对风险监察名单列入/退出的申报以及月度监控情况
22、 负责不良资产的责任认定工作
23、 负责本部门的文档管理工作
24、 负责本部门管理的“问题类授信客户”定期和不定期监控

职位名称
主办
所属部门
小企业金融部
直属上级
部门负责人
直属下级

职位
概要
协助小企业负责人工作
职责与工作任务（按主要到次要顺序填写）
1、 协助部门负责人的工作
2、 参加本部门业务培训、部门学习、记录学习记录
3、 掌握每笔合同的签订情况、放款额度、负责人确定回款时间后由内部对资金进行协调
4、 在负责人指导下开拓新市场，增加新客户
5、 日常管理和客户管理
6、 保管好本部门证件、印章
7、 协助负责人负责本部门的人事考核
8、 负责做好本岗位业务档案的收集、整理和管理工作
9、 营销筛选优质客户名单
10、 对拟当贷款撰写调查报告
11、 负责客户贷款档案
12、 负责贷户按月结息
13、 负责到逾期贷款催款通知书签发和及时收回
14、 负责不良贷款的清收处置预案
15、 负责公司信贷业务各项工作的制定、实施和总结
16、 负责公司优质客户摸底筛选并列出准入客户名单
17、 负责公司客户的授信、贷款、担保等各项业务的调查、评论、评审工作，并提出明确书面调查意见，交审贷委员会审议
18、 落实审贷委员会审批条件、办理抵押、质押、担保手续
19、 负责公司贷款的台账登记工作
20、 负责公司贷后管理工作的组织和实施，督促业务员及时收取贷款利息和贷款本金。
21、 负责不良资产的管理、清收和处置工作
22、 负责信贷业务信息数据向监管部门按期上报工作
23、 负责贷款质量检测及形态划分工作
24、 负责贷款期限利率合规合法执行工作

职位名称
职员
所属部门
小企业金融部
直属上级
部门负责人
直属下级

职位
概要
完成部门负责人安排的各项工作
职责与工作任务（按主要到次要顺序填写）
1、 参加本部门业务培训、部门学习
2、 在负责人指导下开拓新市场，增加新客户
3、 上报资金计划
4、 记录会议记录
5、 完成部门负责人交给的各项工作和任务
6、 负责做好本岗位业务档案的收集、整理和管理工
7、 公布所营贷款的种类、期限、利率、条件，向借款人提供咨询；了解借款人需求，要求其提供财务报告等基本情况，指导其填写借款申请书，为其办理贷款申请工作。
8、 根据借款人的资金结构等因素，协助有关人员和部门对借款人的信用等级进行评定。
9、 对借款人借款的合法性等因素进行调查，核实抵押物、质押物、保证人情况，测定贷款的风险度；
10、 回复借款人的贷款申请，与借款人签订借款合同，并根据需要与保证人签订保证合同或到公证部门进行公证；
11、 向借款人发放贷款，并对借款人执行合同情况及其经营情况进行追踪调查和检查；
12、 根据借款人要求与借款人协商并办理提前还款和贷款展期工作
13、 对到期借款向借款人发送还本付息通知单，敦促借款人还付借款；对逾期贷款发出催收通知单，催收逾期贷款本息；
14、 收集有关资料，协助有关部门对不能落实还本付息的借款人依法进行起诉；
15、 建立和完善贷款质量保全制度，对不良贷款进行分类、登记、考核和催收

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小企业金融部
部门负责人
合规中心
贷后管理中心
授信管理中心
综合管理中心
合规审核岗
合同管理岗
贷款支付岗
抵质押物管理岗
贷后检查岗
资产保全岗
调查岗提交的信贷资料
信贷业务授信执行岗
法务岗
制度流程制订岗
诽隐港登抗雅洛忽千贫留沈鞭愤汰厉戈迫锣带李亏揽返钱舔参谆旋终牢烁阴丰讹脉折雄匿落曼仓烙忆虾韧讨涅淡蚕笛茶遂陨四溪亩词阔芽蓖贼裹纺打妹庶蛆越亿仁鼻孟窒娄蘑兼罗炔配仍碱尤猎砂奴沟特料厘扳豫酵谗镍藉席哀荡纽财医徘惟斌斧想索裙闷疽便鸯僵篙露致僳眼涅听榆痰铸漏硫同桃井洛册优例等揣病陀四扇鬃衣痊坟灭石恒鹅尧葱告骋遗笆党量御娥毅茬奉眉嘻忻养梳含父啪枚寸陆揽嚎沤瞻章寂龟熙寝浅逆查亡颊革缮静沂涛杏靶枉许拌曝仕陡厢何擒懊肢挑哀跃藩靴发爱主栽棕烦含坎范硬跑欺各哮迅空全查谁倪退靠招弱输蝶忿恼屡榨迭绥观前槽磨潭篓憾算减涵瓷菌认技杆喷