某银行违反资金业务规章制度行为的处理.doc

某银行违反资金业务规章制度行为的处理

第一条 有下列违规行为之一的，给予责任人记大过处分至解除劳动合同：
　　（一）利用拆借资金、信贷资金买卖股票的；
　　（二）利用拆借资金、信贷资金贷款给企业或个人买卖股票的；
　　（三）利用银行资金为证券商、企业或个人垫交股票交割清算资金的；
　　（四）为证券、期货交易透支或为新股申购透支的；
　　（五）采取吸收客户资金不入账等方式，将资金用于非法拆借或挪用的；
（六）违反规定拆出拆入资金不入账、转移资金不入账的；
（七）违反规定进行资金划拨、资金拆借、债券交易等资金业务的。
第二条 有下列违规行为之一的，给予责任人警告至记大过处分：
（一）资金交易人员超出授权额度范围办理资金业务的；
（二）资金交易人员未按要求进行资金交易，造成账户空头的，在货币市场资金流动性失效或其他不可抗力情况下除外；
（三）资金交易人员不经审批，擅自给予客户优惠利率或交易价格，或通过提供虚假材料蒙蔽管理人员，骗取优惠利率或价格的；
（四）资金交易人员不经审批，擅自参与债券投标或在投标中，未经审批，擅自更改投标价格或利率的；
（五）资金交易人员错误使用债券进行质押或买卖，导致日终卖空并给行里造成损失的；
（六）资金交易人员未及时浏览债券信息网，导致错过投标或债券调换的；
（七）资金核算人员未按规定进行操作或资金结算人员未按规定进行结算，如核算人员未收款先解券、结算人员券不足先付款等行为，造成损失的；
（八）资金结算人员未及时掌握资金划拨情况，导致漏划款或来账延误而未及时催收，造成损失的；
（九）伪造、提供虚假资料、信息进行资金拆借或者债券交易的；
（十）发现其他人员违规行为，不向负责人报告的。
第三条 有下列违规行为之一的，给予责任人记大过处分至解除劳动合同，造成损失的，承担全部或者部分赔偿责任：
（一） 没有按照《xx银行银行承兑汇票审查要点》逐条审验票据造成损失的；
（二） 已贴票据未及时办理交接入库手续，造成票据损毁、丢失的；
（三） 票据保管未做到双人出入库，未做好防潮、防盗工作，并与大库管库员做好交接手续，造成严重后果的；
（四） 在贴现业务审核、查询、审批、保管、托收等环节，恶意违规、内外串通，蒙蔽管理人员，造成损失的。
有下列行为之一的，给予责任人警告至记过处分：
第四条
（一）遗失重要档案资料的；
（二）办理到期托收不及时，造成票据逾期的；
（三）在无授权情况下，越权审批办理贴现的。

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