银行全面风险规划-访谈会议纪要-企业金融部模版模版.docx

企业金融部访谈会议纪要会议名称：总行重点客户中心访谈会议时间：会议地点：与会人员：会议记录人：存档日期：一. 会议讨论的主要议题1、企业金融部的基本情况：企业金融部于去年年初成立，由副行长领导，部门有两名全职员工，暂没有处室设置。未来将招聘投行业务岗和产品经理岗，与金融市场部一同在上海进行办公，更好的接触创新业务和创新产品。 目前部门的主要工作分为四部分： 对公司客户经理的管理，包括准入资格认定，等级划分，业务资格。计划于明年完全将对公和零售客户经理分离，以便与企业金融部和零售银行部分别管理。 牵头负责创新产品和业务在全行的推广，但暂时不涉及新产品的研发，主要借鉴他行的经验或根据上级要求引进指定业务。 牵头负责签订总行级别战略性的合作，如与国开行、大型企业等。 对分行公司业务的考核，目前主有从客户维度进行评判，未来会加入财务维度和新产品推动等方面综合考虑2、企业金融部的主要政策制度：企业金融部下发了客户经理指导意见将客户经理分为四类，分别是公司客户经理、零售客户经理、业务助理和营销经理。其中，公司客户经理可以从事对公、对私业务；零售客户经理只能从事个人业务；营销经理只能从事揽存业务；业务助理主要为刚转为客户经理6个月内实习期的员工。但在实际过程中，由于分支行人员的紧缺，业务助理并为严格按照要求实习期满转为正式客户经理，而大多快速进入了客户经理队伍，目前只有个别分行有业务助理，总体人员较少。营销经理，主要是指一些未通过资格考试，但较有客户资源或者已有业务存量的业务人员，目前总体人数也较少。而后根据行领导意见，进一步条线明确，制定了客户经理准入管理办法，细分了零售客户经理由零售银行部管理，其他由企业金融部管理。3、企业金融部在信贷管理中的角色：目前部门在整体信贷流程中不涉及审批、调查等管理职责，仅在部分业务中，涉及牵头调度。如银团授信，财园、财企信贷通、中小企业私募债等业务。但在部门设立后，还未实际遇到过银团授信的情况，部门也未实际落实过相关的管理流程。中小企业私募债也还未成功发售，但预计明年会有进一步的业务拓展。如保函等业务，虽然信贷流程经过企业金融部，但不涉及对其实际的风险控制。财园信贷通业务，企业金融部负责与省财政签订相关协议，并在分支行推广该业务。在贷后管理上，也主要是由分支行客户经理上报，企业金融部协调省财政、地方财政共同追偿解决。4、企业金融部的IT系统情况：目前企业金融部正在客户关系管理系统和资产债券化系统。客户关系管理系统分为对公对私，对公部门由企业金融部与实施方沟通，目前正在建底层的数据。该系统主要是为了进一步完善客户分级的管理体系，目前已根据客户的日均存款，从10W向上进行了多层级的划分，但还没有实施对应的分级管理。管理措施将在新系统完成后进一步更新。对于客户关系管理系统中同业客户的部分，还没有明确实施情况，其线下的同业客户管理主要在金融市场部。资产证券化系统目前较为紧急，行内希望能在明年上线实施。由于业务要求紧迫并没有走完整的立项过程，而是在实施中，边开发边提业务需求。且该系统仍是以老信贷系统为结构开发的子系统。