消费金融股份公司员工行为十三条禁令模版.docx

*消费金融股份公司员工行为十三条禁令1、严禁以任何形式参与非法集资、非法吸收公众存款以及借用本公司名义参与民间借贷、融资担保、高利贷等违法金融活动。2、严禁侵占、挪用、盗取本公司或客户资金。3、 严禁索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费；严禁直接或通过第三方等各种形式进行利益输送。4、严禁参与涉恐、涉黄、涉赌、涉毒、涉黑、非法传销和洗钱等违法犯罪活动。5、严禁借用本公司名义对外签订借款合同或提供担保、票据、资信证明、贷款承诺或免除交易对手责任的法律性文件。6、严禁伪造、擅自印制、套用重要空白凭证；严禁私刻、盗用、出借本公司、客户或其他单位、个人印章。7、严禁“飞单”销售，严禁借本公司名义或利用本公司员工身份私自代客投资理财。8、严禁盗取、擅自泄漏、买卖客户信息；严禁违规利用客户身份虚开银行卡、信用卡等账户；严禁组织他人进行信用卡套现。9、严禁未经本公司许可经商办企业或未经许可在其他经济组织兼职。10、严禁组织或参与伪造、变造、虚构资料等欺骗手段办理业务；严禁越权和逆程序办理业务。11、严禁以个人资金或归集他人资金为客户提供“过桥”贷款；严禁与客户特别是授信客户发生异常资金往来。12、严禁代客户保管存单、卡、折、现金、有价单证、票据、印鉴卡、支付设备、印章、身份证件等重要物品；严禁在空白纸张上加盖本公司印章，严禁违规保管加盖客户印章的空白纸张。13、严禁利用客户账户过渡本人资金或通过本人、他人账户归集、过渡本公司或客户资金；严禁利用客户银行卡进行虚假交易。