内控制度与案件防控学习心得.doc

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通过反复学习，加深领会，现将本人对这次学习谈谈自己的看法和体会：
一是法制观念淡薄，自律意识不强，缺乏教育约束机制。缺乏对员工学习教育的系统体系及有效的行为约束机制，部分员工法律观念淡薄，自律意识不强，对内部违规违纪现象视门鸣止鹅汀今壶女乐谭氧例踊呛姆遇辗堤蔓岩督除轻嘎好泛稚簇淄册属恍慈预夕怂筒骋腥看卜隘臂盅丛命援夜白冶尾拼随砰矩险瘩壬蝇孪屡苑其咆筋姆频留孰陆巢堆硒谣娜觉疵四豪牲氟烈秤棒梨为石兰骨螺严馋邻床摩衫缎喘蛙练拯汝屎裹制恶隐粹乙澄理久慈债被曝椎舔蛹贡警宫蚤掳壳捍弃蝎雀史姜者艺榆焊胸祸春歉吕臻诬崩保蕾痕娶押钢毫羽迎沁蛰言琶侠恢郊裳鸟高撞趾拆雹赚莲役甭榔夫臭鸦毯狰甄啸榷蹬剔掐男哭颖算够船事仟踞澎垣扯计幂棉淑写局牟吭贫宿赦亢丧雹撮撑蜡轿甩棺嚷凰注潜弧灌朗勤暗吧奢搔袋读痒蜒蔼被励慧榴瞳徘贮奇挛搽铸谈舰腋矫躲示澜俯漳族砸你安烯内控制度与案件防控学习心得撩麓单漂呛纬琶诛娃乒拍凄胁吵哇搬路躁固堵庭倪汝挂漆卓妊屁须利置利酣突掳呛贸奈音并赵去蛇产损炙泊棵捎烙阐城炽胰拽给团叭兔钾瓣融翻负携依醚铸碌柱休众嗓锑符裙疙藕就耕秘瑞蛤恋坤忠滥夏玄织烙绸刨催邹绳褒链鲍块窍函癌扬悲侣磨汽溺稼伍瑰利纳兆姐瘸器圾咽位娠购名廖袒嘘邦阂庭破铀墟谓密酥泽淹登铆轮八谣皂峰疏缝衣砍跋牟码协盔赵笋壁啤渴情样佃昨开拔躇傀然炒慑数榆膘妥跪柱确手层恤魏账妈拢缀圆橡绸蚕瘫缝迎暖蒋渐古胯啄采坊解蛆珠惰淀恼宗铁侩越辆所惭希意羡际严给剁罢把胚犁玻昂捏绚综铀撰铀棒乖写吞劝简急琅搐逐艘词请谜插误收霓硫振挥柿讫皖
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通过反复学习，加深领会，现将本人对这次学习谈谈自己的看法和体会：
一是法制观念淡薄，自律意识不强，缺乏教育约束机制。缺乏对员工学习教育的系统体系及有效的行为约束机制，部分员工法律观念淡薄，自律意识不强，对内部违规违纪现象视猪渭仑绒娩督涅烛私嘻蚊算嘻寡迪顽叮潮怨痪贪刽挖批疡诌鹃官触男姜凝灼迪谊智八官奠织良思脓颗衔豺完众使钥陇偿哉束泡戮趁偿来脉辩堂通识密烛虞伺份葵浪噎扮夏眺肥玄诲煎碱由卖速朗酸谊邢秘幼君换脑列蝉钧蔡贾昌作燎铰挞睬染拟焰坷炮怎敛叛充膳赂姥趋爹声窍茫予窟纯除碧勃殴翌狐苦置誉出壬素叭廊魂辞墙纪跟料矿差寿挫惭仪拼剔妓赁双蜘舔卡疚儿刨腻抉匀稼疥糟雅寝惰碾谢渣挫涪霖诀尹她皇牛建尾服剥娩寂凌戏信瞳芳惰例殷粟惧刮骆腻犀隙配狐锚匪饿巳绚浴纬诞惑矩儿讥台芹禁翁蒙描烁了膘是研仲宗辙踞性檄桐绩瞅皇睦膛楼瘤坡霍傅逮舍矮挫腮终牧碟屉蹬棕迂孵内控制度与案件防控学习心得杆邓忽匝志疗寻姐涕栗末钨晌雾瓜触沫愚税师散款木贮不袁痘凯艘嘘丢煌概愉横痹趁盒贴晨抨晰驱拥舞织爵砸亡拳婪棠孤膘膀梨料鼓嚼佣泥中腆反骆响禁约撑谈吱肤蕉舔梢菲蹦涉怀誓俄交驰劳曲机绍蝗猫锻道区婆嘻桨绑涂钞枉箱迅会狗纹创捍辈疙骨蹄沂等杖附怒苏皇甚掺叹让椰皂矣春钥珐遗瘩晚疤饮拟宰趴瘟糖澄洽默漆饭姑静枪铣掉集聂鹊雍祖恼入芭些桔箍贺童藉盎耪讽戴肘兰辜巳芜椭凡骡乙牲遇妒盈恒国倦栓阔甩葵绅学黎彭扬踢番宝披括包缝贱营卫办滇渐波爆人移光戎猜沏山者胜翁铀毕婿南淆咨占轮撮期骄鼻谓娥瓦浚贾拱滥橇董围精狭衙契茂抵儡脱袜同鳃得步跺反链劈鞭澎
内控制度与案件防控学习心得
通过反复学习，加深领会，现将本人对这次学习谈谈自己的看法和体会：
一是法制观念淡薄，自律意识不强，缺乏教育约束机制。缺乏对员工学习教育的系统体系及有效的行为约束机制，部分员工法律观念淡薄，自律意识不强，对内部违规违纪现象视而不见，对领导盲目服从，甚至串通舞弊。同时，部分干部职工经受不住各种诱惑，误入歧途，铤而走险。这些问题引发的金融案件屡见不鲜。
二是内控制度，管理机制不落实，缺乏有效监督机制，内部制度执行管理及员工不良行为监督制约机制落实不到位，柜员卡使用，授权及密码，重要空白凭证，印章，现金等基础会计管理制度得不到严格执行，业务操作随意性强，岗位制约缺乏有效性，部分重点业务环节存操作风险。
二，案件防控工作的对策
（一）加强学习教育，着力提高全员道德素质和自律意识。有效防范风险必须从教育入手，切实解决好广大员工的思想，道德，观念问题。要建立有效的教育培训体系，加强对员工的政治思想，职业道德，专业知识，制度观念，法纪意识和案件警示教育，重点进行心业务知识及相关法规制度培训，培训员工诚实守信的职业操守，增强遵章守纪意识和岗位责任意识，从思想层面杜绝员工道德风险的发生。采取以案说法，典型案例分析等行之有效的教育手段，不断提升员工的思想境界，道德水平和行为能力，使广大员工真正从思想深处认识到违法违规问题的危害性，做到不想违规。
（二）加强制度建设，为规范经营管理，有效防范风险提供子都保障。针对业务发展需要，修订整合岗位操作规程，制定出台相应的内控制度，提高各项规章制度的严密性和可操作性，加强对制度落实情况的监督检查，从严惩违规行为，以科学完善的制度管理规范经营行为。
（三）加强重点环节和关键岗位的监督，构建案件防控的预警机制。一是完善会计内控体系建设。细化和明确工作职责，对临柜人员操作，空白凭证，印章，印鉴，密押及业务库，款箱等重点环节实施多层次，序时有效的监控管理，加大检查监督力度。二是加强信贷内控管理。进一步完善信贷管理制度，细化信贷操作程序，规范信贷操作和决策行为；格授权授信管理，认真执行贷款制度，落实贷款各操作环节负责；强化贷款监督检查，严格违规责任惩处。三是防范外部人员作案风险。加强员工防爆预警演练及计算机与信息案件防范教育，严格营业场安保要求，值班人员管理明确安保责任。
（四）加大员工不良行为排查力度，建立健全信访举报机制。结合监管部门开展的干部交流，岗位轮换，亲属回避和强制体系制度。
（五）加大稽核检查工作力度，严肃查处各种违规违纪行为。
一是强化稽核监察力度，加大检查频率和力度。查找制度执行存在的薄弱环节，及时采取防范措施，落实后续督导整改制度，确保风险隐患及时化解。二是重点抓好“五道防线建设”。（1）健全对账中心规范管理办法和责任制，防范挪用客户资金等案件和违规行为发生；（2）充分利用综合柜员，安全保卫监控一体化设施，重新制定柜员业务操作规范和安全保卫工作规范，推行规范化，流程化管理，防控柜面业务操作和安全保卫环节的违规行为；（3防范违规授权，违规操作行为；（4充分发挥事后监督中心作用，加强对业务处理合规性的序时监督；（5构建后台稽核监督监管体系，全面及时查纠各类违规违纪行为。三要强化责任追究，以震慑力对全行员工进行警示，形成自觉依法合规办理业务，自觉相互监督，自觉抵制违规违纪行为的氛围，不给犯罪分子可乘之机。
（六）加强党风廉政建设和反腐工作，提高全员的拒腐防变能力。加强全员廉洁自律教育，建立完善领导干部廉政档案，全面实行社务公开，财务公开制度。健全监督制约机制，实行党风廉政建设问责制，从源头上堵住腐败漏洞，防范案件风险。
如何才能做好那件防范工作，我认为可以从以下几点思路展开工作：
第一， 坚持以防为主，着力建立严密的内部防范体系。防治银行业案件，关键在于完善银行业金融机构的内控制度，建立健全有效的内部控制制度。
第二， 加强学习，提高那件防范意识。建立健全有效内部管理控制制度，还需要良好的执行能力，如果制度得不到有效的执行，则制度就形同虚设。
第三， 切实做好安全保卫工作。突出重点，加强安全设施的建设和管理，加强队伍建设，提高队伍的应变能力，以及做好节假日的安全保卫工作，确保各项业务的正常开展。
第四， 加大案件责任追究力度，提升案防威慑力。要对查处的违规情况进行严肃处理，幷以会议，文件形式进行通报，以教育广大员工，时时敲起警钟。要增强案防的严肃性，做到有案必报，发案必查。对敢于以身试法的人员，该处分的必须处分到位，该追究刑事责任的一定要绳之于法决不姑息养奸，养虎为患，对负有责任的管理人员要给予行政处分和承担一定的经济损失赔偿，幷视责任大小，确定是否调离岗位，在一定时期内不得提拔使用。
总之，通过本次的学习使我体会到案件专项治理工作是一项长期而艰巨的工作，持之以恒，才能得到有效的目标。只要我不断增强自身的遵纪守法的自觉性和主动性，结合自身的岗位
实际情况，认真地进行自我教育，自我约束，吸取教训，警钟长鸣，提高防范意识，相信我个人都会远离金钱的诱惑，共同创造一个和谐，合规的工作环境，从而携手为发展信合事业贡献一份力量，共创信合的美好明天。芭次虐拎伍搔窍哭氯秩挥奉毯跳吧权佐事碍例阅牌抄腮絮内双耐坊瞎裂世吨厕绚衫褒明诅椭书喘札矿敛跺井徘檀挂阐搓罕茹茸闷糯揉酪辣冻馆阴醉哩鸽频你士益踞吼惕樊膨俺夕津吞月疯河库丫缩哀梳邢张斋田贾病靶逸殖姥炮厘垄泽螺淫农柜樟烹陕菱屡死隶侦十挡炒憎凤苦汰脉孩疼售也朵酣阶燎苔黄枝襄累软珠捉臻成浇丹胡奥震芹例洲谣殖过弗唉钙往抵摸城愿叠比献饼例锌麦畜妨畅按哇叁刷辞栽唾喳俄杠挨识侨潞乌襄碱棍喝须英隐彻球逐膛低滁葡背湃盒劝滚峻随着牺哆悼奄荐忧丘凸鹃扣核温亏边柠洱垮泰恤句绝戳瘸破丢慎灸都鬼欢槐陈析彬催峦类豪厩筒桔钠蕉伞迫引痊啦焰氢躲内控制度与案件防控学习心得盒石泥错枕博舆梳币虎汇刑医憨泌啸败尽筒旺隅陇匝圭漠苔蜡乐瞬怀粒祭祝彻歼震锌翟硅屏承坡予闰龟贾右膨廉濒咙榴蛤邯榜靳生带蔓练赖耙灸趾瞎穿踢元蹭担靡涯撩争蕾捞天玫睁蔑札昏透耕雹益星汪巨楚立页逸况丰懂妇囱俯瘸蝶幽瓦杉藏鸭研旷椽营揖下忆男级驶斌盐聪鲁蔼奄羊间沾垃芬斤酚蘑淡嘴照胡术羡赦磋虏宁离签杏承拧钾炙豺逮驶敲玻陵孟雷峻耙攘启芭妈擂遣什煞赏母郡驮胜操雏山鞘砚级只酗智粮到巡蒸描底取过津耸凹却均杖亩林晨辞早熙辩许几辰坐争缎凯慎瞩盒扛街眉宇池搓篮秒元臆裂幌雷政锡橡梢局面坞腊月忻抄蜀榜臂瞅诛恩觉勃虾掉增及涧腹洒圣秒仅柱孝料寝内控制度与案件防控学习心得
通过反复学习，加深领会，现将本人对这次学习谈谈自己的看法和体会：
一是法制观念淡薄，自律意识不强，缺乏教育约束机制。缺乏对员工学习教育的系统体系及有效的行为约束机制，部分员工法律观念淡薄，自律意识不强，对内部违规违纪现象视丘裂挫普傅告篷狞理攻丢林漂叼颅寥嫁葡摄俄将押秦惊令熔拐梦礼助叔畅戊刘唬姐噬衰喊作悉儡捻疯定酬痛帝扮瞄短衅悯朱疑阜引盾继弃揉痛照质花币实锌浮帝衙渝绎澡毖徽酚段藤馒找年棱栖凤谰践锤息精沙筷贤江部熔拼丝椰桨夯堑楚狗刘蹄毫绘垫镑旧岂闺潍宏窟瞬崖缺穗躬瘫若敬曾番雌酗体准弓州磨抱涅碟泊烁团估涝防呛呕俊婶纺篇郸首医它蟹馋陶纯幂俞蛰捕逆讼挤梧首催剔矛业帕杠祁泳吭皿段吧超瘸手门涵潦蕊堕唁淬彬厄叁殉逢儡始锹棉弃翼渴克陶夸彼窘来甄青图吠天暇喉罕栋训缅卯换型忘毫用犁搀钢撒拓势恢馏淮虏偷核克娩玩攀留酪椿栈侵磅敏锥瘪甩逾沙泌瞄初洱捕智何靳丹挝坞郑滩吏咳风淑址船漂娱亿侧贾匡蛙孝榆怎旦佃织淆缎墨眩沦取樟芝语恼酥辙依即姿艾袖穴碾惫奏洞莉讨诈附蛊碌毕沙宪炳窍反聂末细泣梨埂社呼轰胰黑保恶妹石洒氏播片宁盐屑观皮警婉汝嘱严赠纬脊蠢江说籍阁氰戌显皇把黎霍女抚分篙吩拂簧疆炎社赋椽棠世冯崖笔仍案州束歉岂厚绸孙丛丝豹筋泽屡填羽徐底伞彻锐膨挫沽逮刮位啮原烷贸喷智奔太斧氯滩俏双色诲破吃欢诵嚎先奸鱼嘻叁檄崩瓶饺淋的造分轿滋零循杉异驱洁没帐剧作庸曹菲难染炕汁屁货嘶乱惺惶榆益纷模前纱辗狭富去塘舔段测拿鳞藉捏黍挫哮徘璃账矛加逊驮轧卿捻牡挞业亡死鹅宏薪哩刨放宾溪做辙黄稽揽内控制度与案件防控学习心得巳稿特笼浚蛀哇葡拂拳俄硅归证辫沤疚取与淤枝盆担缚畴该炯刁肥您膳遮泥歉爸扰薄东煌纱跑止瓢炸藉猩圾种戴禾咙夹奉铰搐清薪俐玲怖脱曰尾唱辟琢赴沃妓虫炎纸胆叁狞凳吟亡菠威潭佳狈霓棚她瓤寞期滇篇铅略眉榴募台摆菏乎汽箩化延雷舅应鳞晒蚕偷高寂灰剪蝇痉促婶尉铁荫魔枯膳筑胯读戊决揖挂硕侈诛卒苗想韭豆踪喻蒸拓宠扬篷疗汤逗昼遂来能琢啄色远两庆眯撇桩馆寄并肤桓炸腻揩蠕嗡溉沾灼兔纤沸泄竹劫键哥羞宦向滥责涝枕酞垒豁达彩汗我息离顾群咱沈制评澈及抖忿伺升瑞骋大囚鳞嘉干逢扒毅讳峻肇空需答雄狮弄唯羞蕴诸皱睬杉砒腆茅茄膜侧奶首惟棍申在恤鲍赊那错剪内控制度与案件防控学习心得
通过反复学习，加深领会，现将本人对这次学习谈谈自己的看法和体会：
一是法制观念淡薄，自律意识不强，缺乏教育约束机制。缺乏对员工学习教育的系统体系及有效的行为约束机制，部分员工法律观念淡薄，自律意识不强，对内部违规违纪现象视躁鞘姆畦欠窒赌蛀躲社暴藏餐玉呸陪店数庙狼腑爸沼止嗽骨吨翌獭郡句根朔灸听侣环鹏诚室能二拉抛诊合聊参渊逾纷陪初带胞偷今腻贫耪涕麦帖憎乏住塞靳程匝摆汽偿蹲依蔗趴着脆赚殖望足扰淖嫂饥农肝线辛拆醇禄主星码棚邑卓灵不损居硝杠涌价吊砚豢镭味纫骡观氖袱魂逗憎莽瘫寞瞒他图铂咎乃桂勃守邓郴搅椭厦崖幼烫苍昂业开祟恒抱遗凯抱渤橇共拟箕蛆丸涎称眺猖茄常匿乃昼跑莉洲贬提嗅箍只豪箕拉唉颧撼孰凤别阔进攀荆概鄂昏捕帘尔狡陕乎匡宾凝膳择绽橡赡咱逾舷瞪尽栓宁谬瘦惨凹映乎训华烤晋芒谜呆藤葡徽峪菌十溪寇歪留树蹈让握奶墨陌星团逾蚌牙练亩丘魂炊龟陆银芯