银行对公通存通兑业务管理办法模版.doc

附件1:*银行对公通存通兑业务管理办法第一条为加速客户资金流通和周转,保障结算资金的安全，向开户单位提供方便、快捷的服务，依据有关票据法、支付结算办法、账户管理办法等关于法律法规，结合我行实际，特拟定本办法。第二条本办法所称的对公通存通兑业务是指已在本行各分(支)行（以下简称开户银行)开立单位银行结算账户（验资户除外)的单位(以下简称结算户），在我行辖内另一分（支)行（以下简称经办行）办理转账结算或现金收付等结算业务的行为。第三条结算户的通存业务可到任何一家经办行办理,通兑业务须在开户银行以外其他分（支)行中指定通兑业务经办行，通兑业务经办行一般限定为一家，原则上最多未能超过二家,指定通兑业务经办行必须以方便、就近为原则。第四条 办理通兑业务的结算户必须符合下列条件:（一）依法开立的单位银行结算账户;(二)信誉良好，能遵守票据法、支付结算办法等法律法规,无恶意透支、签发与预留银行印鉴不符的票据等不良行为;(三）资金进出较频繁，日均存款余额较大;(四)财务管理制度健全,能妥善保管银行各种重要空白票据和结算凭证;(五）开户银行、经办行认为结算户必须符合的其他条件。第五条对符合开办通存通兑业务的结算户,需到开户银行填写一式三份对公通存通兑业务申请表(见附件），并经开户银行审核同意后,连同预留印鉴卡等资料文件资料由开户银行送达经办行。第六条开户银行必须指定专人受理通存通兑业务的申请、审核和审批工作,经批准同意开通通存通兑业务的结算户需在印鉴卡、开销户登记簿上注明,并在电子验印系统、综合业务系统中输入指定通兑经办行，在印鉴卡上注明单位联系人,并留存身份证复印件,关于通存通兑业务申请资料文件资料与开户申请资料文件资料一起按会计档案保管,保管期限与开户资料文件资料保管期限相同。通兑经办行关于通存通兑业务申请资料文件资料也视同开户资料文件资料保管。第七条经批准同意结算户办理通存通兑业务后，该结算户需留置一份与原预留印鉴一致的印鉴卡，预留印鉴卡上印章必须符合关于规定,开户银行经办人审查预留印鉴卡后，在其正面右上角注明“通存通兑”字样,同时在正面右上角加盖业务公章及经办人章，以此证明该印鉴卡与原开户银行预留印鉴一致。第八条开户银行需将结算户预留印鉴卡、对公通存通兑业务申请表加封,派专人送往经办行。经办行收到结算户印鉴卡后视同本行的开户单位预留印鉴卡列表外重要物饰科目管理。第九条结算户购买重空业务、所有转账结算和现金存取款业务均可在经办行办理。第十条 经办行办理通存通兑业务时，应按办理本行有关业务的操作手续进行审查、记账并复核，并在关于凭证上加盖经办员、复核员的印章，以明确责任。第十一条经办行办理的各类通存通兑业务的会计凭证,由经办行按柜员流水号放在经办行柜员传票中。第十二条 通存通兑业务的资金统一由系统自动清算。第十三条 对于结算户提现,经办行必须按现金管理暂行条例关于规定进行审查，对支取1万元(含）以上大额现金时,必须按经办行的大额现金取款审批制度要求由经办行按权限负责审批。结算户的库存现金限额由开户银行核定。第十四条经办行对通存通兑业务应视同本行业务,及时予以受理，不准以任何理由拒绝或拖延办理。第十五条 开通通存通兑的结算户办理印鉴变更时，到开户银行填写一式三份电子印鉴变更表（附件4）,依照*银行电子印鉴管理暂行办法(金银*253号）办理，预留三份印鉴卡(开户银行一份、通兑经办行一份、客户一份)，开户银行经办人审查预留印鉴卡后，在通兑经办行留存印鉴卡正面右上角注明“通存通兑”字样，同时在正面右上角加盖业务公章及经办人章，以此证明该印鉴卡与开户银行预留印鉴一致。同时将一份电子印鉴变更表随同印鉴卡送达通兑经办行，关于变更业务申请资料文件资料也视同开户资料文件资料保管。通兑经办行收到一份电子印鉴变更表和印鉴卡后，将印鉴卡及时入账,并将原印鉴卡及时付出，同时将申请书复印件做为印鉴卡付出传票的附件。第十六条开户银行开通通存通兑的结算户办理撤销时，需到开户银行填写一式三份对公通存通兑业务申请表，并经开户银行审核同意后,由开户银行送达经办行,经办行凭申请表付出印鉴卡,按柜员流水号放在经办行柜员传票中。第十七条开户银行开通通存通兑的结算户办理销户或转久悬时,开户银行应填写对公通存通兑业务通知书(见附件3)并送达经办行，经办行凭通知付出印鉴卡，按柜员流水号放在经办行柜员传票中。第十八条本办法自印发之日起执行，此前与本办法相抵触的,以本办法为准。第十九条 本办法由*银行负责说明。