银行直接融资业务管理办法(试行)模版.docx

银行直接融资业务管理办法（试行）模版银行直接融资业务管理办法（试行）第一章 总则第一条 为加强银行直接融资业务的监管，维护银行资产质量和金融稳定，保护投资人合法权益，制定本办法。第二条 本办法适用于各类银行机构从事直接融资业务的管理和监督，包括股权投资、债权投资、金融租赁等形式的直接融资业务。第三条 银行直接融资业务应遵循“自愿原则、风险自担、合法合规、诚信守约”的原则，提高资本运作效率，对银行机构、投资人、借款企业等各方利益进行平衡，保障金融体系稳定。第四条 银行机构开展直接融资业务，应当具备相应的资质和管理能力，建立完善的直接融资管理制度和内部控制机制，防范各类风险。第二章 直接融资业务的准入条件和审批程序第五条 银行机构开展股权投资业务应当符合下列条件：（一）具有完善的股权投资管理制度，实行风险管理、信息披露等约定，建立内部审核和决策程序；（二）有稳定的股权投资资金来源和投资能力，保证覆盖线上及线下立项、投后管理等全流程服务的能力；（三）有具有相关经验的股东、高管及投资经理队伍，能够从事投资策略、尽职调查、投后管理等工作。第六条 银行机构开展债权投资业务应当符合下列条件：（一）具有完善的债权投资管理制度，体现风险管理、尽职调查等要求，建立内部审核和决策程序；（二）有稳定的债权投资资金来源和投资能力，保持较好的融资成本和风险收益效应；（三）有具有相关经验的债权管理团队，能够从事交易策略、风险防控及监管报告等工作。第七条 银行机构开展金融租赁业务应当符合下列条件：（一）有总部设立行、地区总部设立行、专业子行设立行等多种营业场所；（二）有稳定的资金来源和投资能力，为购买租赁物，提供租赁服务；（三）有具有相关经验的金融租赁业务经理团队，能够从事评估、风险评级及信贷管理等工作。第八条 银行机构开展直接融资业务，应当按照程序提交完善的业务方案和相关的备忘录，经风控部门、审批委员会等相关部门的审议后，提交上级监管机构审批，批准后方可正式开展业务。第三章 直接融资业务的管理和风险防控第九条 银行机构开展直接融资业务应当建立完善的风险管理体系，包括但不限于内部管理、信贷风险管理、市场风险管理、操作风险管理等措施，注重市场化风险体系的建设。第十条 银行机构应当通过自身研究、征信查询、数据模型、交叉检验等方式，开展尽职调查工作，仔细了解借款人及其主营业务和资金流向、借款用途和还款计划、风险防控措施等情况，准确评估交易风险。第十一条 银行机构应当采取多种风险防控措施，严格控制资金流向。（一）加强风险管理，分类精准；（二）优化业务布局，实现多银行合作；（三）多重保障，优化授信结构；（四）健全贷后监管，强化风险防范。第十二条 银行机构应当确保直接融资业务合法合规，注重规范产品设计和公开信息披露，严格遵守证券法、公司法、借贷合同法、议案规定等业务规则和法律法规。第四章 直接融资业务的监督和考核第十三条 银行直接融资相关业务的资本金规模、投资金额，独立行业地位、资本结构等方面须获得上级监管部门审批，每年进行定期专项监管和检查。第十四条 直接融资业务应当依据业务类型设置科学的考核管理体系，制定科学合理的考核指标体系，并按期进行考核、完成目标、绩效分配等流程。第十五条 上级监管机构应当加强对银行直接融资业务的监管，及时发现和解决各类风险，加强对银行机构的督促和监督。第五章 附则第十六条 本办法自发布之日起施行。原有银行直接融资管理办法不再适用。 第十七条 本办法的解释权归监管部门所有。3 / 3