1100066商业银行经营与管理-远程教育课程实施计划(导学-复习考试大纲)-1009-FX.doc

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商业银行经营与管理课程教学实施计划(导学)
（复习考试大纲）

一、课程简介
课程代码： 0903051 ，课程学时数：讲课 24 学时，开课专业及修课性质：金融学专业 专业必修课。

二、课程任务
要求学生通过本课程的学习，充分掌握和理解商业银行的经济金融环境，银行机构内部经营管理的要求、原理、理论和方法，银行为客户提供的各种业务活动的经营管理的理论与方法，以及银行经营管理创新的原理与方法。

三、教学内容与教学要求

目次
教学内容
教学基本要求（考试大纲）
1
第一章 商业银行经营管理导论：商业银行的性质与职能；商业银行的经营目标与业务管理原则；现代商业银行经营的特点；银行经营与管理学的研究内容。
1．商业银行的概念、性质与职能；
2．商业银行的经营目标、经营原则；
3．商业银行经营的基本特点、现代商业银行外部环境的变化以及经营的新特点；
4．商业银行流动性的概念以及流动性的需求与供应；
5．我国银行业金融机构体系；
6．私人银行业务的概念。
2
第二章 商业银行的经营模式与组织结构：规模经济与银行业的市场结构；范围经济与商业银行的经营模式；商业银行的内部组织结构。
1.商业银行经营规模MBS分析法以及大银行的优势；
2.金融机构分业与混业的理论分析以及我国目前的分业经营体制；
3.商业银行公司治理的基本要求、我国商业银行的公司治理结构以及股东资格的管理制度；
4.西方国家以及我国商业银行业务运行的内部组织结构。
3
第三章 商业银行资本金的管理：银行资本金及其管理概述；银行资本充足率的监管；银行经济资本的管理。
1．银行资本的三层含义，银行资本金的构成；
2．资本充足率的计算；
3．1988年《巴塞尔协议》的基本内容，《新巴塞尔协议》的重大创新；
4．我国银行资本充足率的管理办法以及监管标准；
5．银行满足资本充足率的策略。
4
第四章 商业银行负债业务的经营管理：商业银行负债的种类及特征；银行存款业务的经营管理；银行借款负债的管理。
1.银行负债的概念、种类及特征；
2.通知存款、单位协定存款的概念；
3.我国存款业务的管理规则；
4.存款产品创新的原则与策略；
5.银行短期借款的主要特征、渠道以及管理重点；
6.同业拆借与回购交易的概念，我国的同业拆借市场；
7. 金融债券与银行的次级债券的概念；
8.与存款比较，银行债券的特点和优势。
5
第五章 商业银行资产业务的经营管理：银行资产业务的构成；贷款业务的种类；贷款业务的管理规则；主要贷款业务的操作；贷款业务风险的控制；贷款资产的定价。
1.银行资产业务的构成，央行票据的概念；
2.银行贷款的种类及相关概念；
3.贷款制度与政策的概念，银行贷款管理的责任制；
4.银行贷款业务的处理程序；
5.我国银行贷款利率的管理制度；
6.信用贷款、担保贷款的概念、具体种类及其管理要求；
7.票据贴现的概念、实质以及特点；
8.企业流动资金贷款和投资项目贷款的概念、贷前调查审核以及贷后检查的重点内容；
9.个人消费贷款的概念及特点，贷记卡和准贷记卡的概念，个人住房贷款的概念及特点，住房按揭贷款的概念及种类，住房按揭贷款风险管理的主要内容；
10.贷款信用风险的概念，信用分析的概念及基本内容，银行对企业进行财务分析的特殊出发点，个人信用风险分析的主要内容；
11.贷款信用风险控制方法；
12.贷款风险分类的概念，银行贷款的五级分类制度；
13.银行资产定价的基本原则，贷款资产价格的构成及其相关内容。
6
第六章 商业银行中间业务的经营管理：商业银行的表外业务；商业银行的其他中间业务。
1.中间业务的概念及特征；
2.表外业务的概念、种类及其具体构成；
3.贷款承诺、票据发行便利的概念；
4.远期利率协议的概念及其具体的操作运用；
5.利率互换的概念及功能；
6.贷款出售的概念及类型；
7．商业银行理财业务的概念及种类；银行结构型(挂钩型)存款产品的概念及实质。
7
第七章 商业银行国际业务的经营：国际贸易融资业务。
1.票据买入与福费廷的概念与特征比较；
2.进口押汇、出口押汇与打包贷款的概念与实质；
3.进出口信贷的概念；
4.银团贷款的概念。
8
第八章 商业银行的资产负债管理：商业银行资产负债管理的理论、方法、技术、比例管理。
1.商业银行资产负债管理的四个阶段；
2.资产负债综合管理的理论及其管理原则；
3.银行利率敏感性缺口的概念、计算及其管理策略；
4.《商业银行法》对银行资产负债管理的要求。
9
第九章 商业银行经营风险的管理：商业银行风险管理，信用风险、市场风险、操作风险的管理，商业银行经济资本的管理。
1．商业银行风险的含义及特征；
2．商业银行信用风险、市场风险、操作风险的概念及特征；
3．如何认识商业银行风险管理的职能？
4．商业银行风险管理的一般方法；
5．商业银行信用风险的概念及其管理价值的体现；
6．商业银行信用风险管理的方法或策略；
7．商业银行利率风险的种类以及银行利率敏感性缺口管理的策略；
8．商业银行操作风险的特点，银行的内部控制及其原则；
9．商业银行经济资本、预期损失和非预期损失的概念。
10
第十章 商业银行经营的发展趋势：商业银行的发展趋势。
1.雷布钦斯基 (Rybczynski)的金融体系发展四阶段理论；
2.功能视角下银行业发展趋势以及如何实现从“融资中介”向“服务中介”的战略转型；
3.现代商业银行演变发展的主要趋势

四、课程教材及相关资源
1、教材

教材名称
作者
出版社
ISBN号
版本
主要教材
商业银行经营学
戴国强
高等教育出版社
7-04-013138-2

参考教材1
商业银行经营管理学
任 远
科学出版社

参考教材2
商业银行管理学
彭建刚
中国金融出版社

参考教材3
商业银行管理学
黄 宪
武汉大学出版社

2、 课件：播放型讲课课件（D类）
3、 网站资源：学院网站上的“教学专栏”

五、教学安排
本课程学习主要形式： 以学生自主学习为主，辅以课件播放课、网上实时和非实时答疑、网上BBS讨论。学生根据教材、课件和院历，自主安排学习计划。
1、网上实时答疑安排
答疑次数
答疑周次
答疑时间
答疑组织方式
1
期末
学院在网站上另行通知
在答疑时间内，学生自行进入学院网站的课程答疑室参加答疑

六、课程考评方法
1、考试方式：开卷 。
2、考试题型：判断、名词解释、简答、论述。
3、成绩计算方法：期末考试占总成绩 100% 。
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