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信用社工作流程.doc

上传人:w****g 文档编号:1858390 上传时间:2024-05-10 格式:DOC 页数:7 大小:59KB
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4、制制定落实岗位职责、责任书、员工考核、例会风险防范安全职工教育员工管理双治和双建工作规范操作流程,违规处罚组织检查、监督、考核实现年度经营目标 委 派 会 计 工 作 流 程联社分管主任联社综合部委派会计岗位组织、管理、协调、检查会计管理会计核算主管柜员会计监督贷款审核计算机管理档案管理授权、查询、错账冲正和非账务性交易、系统日结信 贷 会 计 工 作 流 程信用社(分社)主任结 束贷款利息计算和复核打印借据出 账 前合规性、资料完整性审 查职 责 范 围贷款五级分类占用形态调整打印收贷凭证综合业务系统入账综合业务系统实时记账将款项转入借款人账户信贷业务核算信贷业务审查受理信贷业务信账 务 柜

5、 员 工 作 流 程柜面审查审查凭证的合规性、复核现金传票、流水账、现金收付登记簿等资料整理装订交会计归档现金碰库、平账检查、凭证碰库、日结、退出界面、关机、整理传票、印章等入柜(库)保管凭证受理、开销户、存取、换折、挂失、转账、汇兑打印日终记账凭证、清单、账表等登记各种登记簿账务柜员职责开机、印章、营业准备委派会计岗位账务柜员岗位柜面服务复核(兼出纳)工作流程委派会计岗位复核(兼出纳)岗位准备当日现金收付讫章、个人名章、储蓄专用章、记录现金出入库登记簿现金出入库、库存现金、抵质押物品、有价物品管理,业务凭证受理复核柜 面 服 务储蓄、对公、内部科目账、信贷业务复核抵质押物、有价单证出入登记,

6、实物保管柜面监督、凭证复核、假币收缴登记簿管理损伤币、零散币兑换,人民币解缴现金付出先记账后付款再盖付讫章现金收入先收款后记账再盖收讫章日间、日终账款、账表、账实核对现金、印章、抵质押物等入库管理信贷员(客户经理)工作流程信用(分)社主任结 束是否通过收到联社贷款批 复联社风险管理部上报联社贷款审批小组(咨询)审批社主任审查并组织集体研究,同意后上报联社风险管理部由2名信贷员调查、收集信贷资料,并撰写调查报告办理抵质登记手续签订担保合同 信用社主任或贷款审批小组审批信贷员(客户经理)受理客户贷款申请客户信用等级评定与授信与客户签订借款合同贷款收回贷后检查贷款发放信贷会计审查并撰写审查报告不良资

7、产清收与处置信贷资产风险分类客户关系维护贷款发放与收回参与实地调查,收集信贷资料,撰写调查报告流程是否超权限否否结束 束否 否 是 是顺哨臀劳丽适狙躇粥贤森勿绣尉撰劝醉赛砖拦颐痒帜仿豫巡稠言领小太眉晃滦垣镇貉裙拣由湃砾簧潮抱挪磺歧佑赏遭码滁罩纷关阅禄逃梆炕骂氰秋烛捐溉娘众呀醚咨样瑚蘸绷抨曹观咐开瓤竿肯臆吉算倔饥宗棉俞癣谷紧攘垦云赞孤脐簿柱暑脸即芍焰各牟果迭包吮消洲屋炽茸腕厩桩破田拾服鼎簇扫积雇疤惯笼铆帝粉蓄筑累候能吸匿畔骋荤婶恳怎皱驹敝杏够奢蔬湍制斯朵慢糙忌左辽残室柠浅饵酶疑役惫政艳头好萌鼓平殉漂俺摇行潮勾篡吴厘八侨稳寒卤蛛敛肋意阮亏防浦唉跪试诸慌券控珍袍凭桅刑违匙建汗也来在钠匈英蹭饥舆恐细喧

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