银行个人理财客户风险承受能力评估问卷.doc

银行个人理财客户风险承受能力评估问卷

xx银行个人客户风险承受能力评估问卷

银行打印栏：

复核: 银行签章：
重要提示：
1．您首次购买我行理财产品前，请在我行营业网点填写本问卷评估您的风险承受能力，并每年通过我行营业网点或网上银行进行持续评估。如您超过一年未进行风险承受能力评估，请您在再次购买我行理财产品前重新填写本问卷。
2．当影响您风险承受能力的因素发生变化时，请您在再次购买我行理财产品前主动要求对您的风险承受能力进行重新评估。
3．本问卷旨在了解您的财务状况、投资经验及风险承受能力等，借此协助您选择合适的理财产品类别，达到您的投资目标。
□ xx银行财富管理系统客户风险承受能力评级结果：
□ CR1（谨慎型） □ CR2（稳健型） □ CR3（平衡型） □ CR4（进取型） □ CR5（激进型）

□ 客户根据自身情况填写评估试题：
请您根据自身情况客观仔细填写以下评估题目，每个问题请选择唯一选项，感谢您的配合！
一、个人及财务状况
1．您的年龄是：（ ）
A. 18—30岁 B. 31—50岁 C. 51—60岁 D. 高于60岁 E.18岁以下
2．您的家庭年收入为（折合人民币）：（ ）
A. 5万元以下 B. 5—20万元 C. 20—50万元 D. 50—100万元 E.100万元以上
3．一般情况下，在您每年的家庭收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为：（ ）
A. 小于10% B. 10%—25% C. 25％—50% D. 大于50%
二、投资经验
4．以下哪项最能说明您的投资经验：（ ）
A. 除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品
B. 大部分投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品
C. 资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等
D. 大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债
5．您投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验为：（ ）
A. 没有经验 B. 少于2年 C. 2—5年 D. 5—8年 E. 8年以上
三、投资风格
6．以下哪项描述最符合您的投资态度：（ ）
A. 厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报
B. 保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动
C. 寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失
D. 希望赚取高回报，能接受为期较长期间的负面波动，包括本金损失
7．如果您要参与投资理财，您打算购买理财产品（含基金，下同）的资金占个人净资产（计算净资产时，不包括自用住宅和私营企业等实业资产；但包括储蓄、现有投资组合、房地产投资、人寿保险、固定收入，减去债务如房屋贷款、贷款、信用卡账单等）的百分比是：（ ）
A. 75%以上 B. 51%—75% C. 25%—50% D. 25%以下
四、投资目的
8．您计划的投资期限是：（ ）
A. 1年以下，我可能会随时动用投资资金，对其流动性要求比较高
B. 1—3年，为获得满意的收益，我短期内不会动用投资资金
C. 3—5年，我会在相对较长的一段时间内进行投资，对流动性要求较低
D. 5年以上，为达到理财目标，我会持续的进行投资
第一联 银行会计留存联 第二联 理财业务留存联 第三联 客户留存联
9．您的投资目的与期望值是：（ ）
A. 资产保值，与银行同期存款利率大体相同
B. 资产稳健增长，略高于银行定期存款利率
C. 资产迅速增长，远超银行定期存款利率
五、风险承受能力
10．您投资产品的价值出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑：（ ）
A. 本金无损失，但收益未达预期 B. 出现轻微本金损失 C. 本金10%以内的损失
D. 本金20%-50%的损失 E. 本金50%以上损失

客户声明：
本人已填妥上述问卷，并确认完全理解问卷内容，接纳问卷界定的本人投资者类型。本人声明，本人完全依据自己的判断做出上述答案。

请您在银行打印栏签字确认您的风险承受能力评级结果，相应评级对应的投资者类型如下：

评级类型
投资者类型
CR1（谨慎型）
您属于可以承担低风险而作风谨慎类型的投资者。您适合投资于以保本为主的投资工具，但您因此会牺牲资本升值的机会。
CR2（稳健型）
您属于可以承担低至中等风险类型的投资者。您适合投资于能够权衡保本而亦有若干升值能力的投资工具。
CR3（平衡型）
您属于可以承担中等风险类型的投资者。您适合投资于能够为您提供温和升值能力，而投资价值有温和波动的投资工具。
CR4（进取型）
您属于可以承担中等至高风险类型的投资者。您适合投资于能够为您提供升值能力，而投资价值有波动的投资工具。
CR5（激进型）
您属于可以承担高风险类型的投资者。您适合投资于能够为您提供高升值能力而投资价值波动大的投资工具。最坏的情况下，您可能失去全部投资本金并需对您投资所导致的任何亏损承担责任。

银行内部审核栏：
□ 客户年龄未超过65岁。
□ 客户年龄超过65岁（含），发售行相关人员审核同意。 审核人员（签章）：

客户（签字）： 理财/审核人员（签章）：__________

日期： 年 月 日 日期： 年 月 日

xxx 网址：xx

1、凭证说明：我行理财客户专有凭证，主要用于签约理财客户风险承受能力评估。
2、使用范围：首次在我行签约理财的客户或超过一年以上未评估风险承受能力的理财客户，在进行理财风险承受能力评估时均需填写。
3、填制要求：
（1）银行审核信息栏，需要理财经理签章。
（2）客户风险承受能力评估试题栏，客户需根据凭证背面的十道问题，如实进行填选，第一题答案在题目中勾选，第二题至第十题答案在客户风险承受能力评估试题栏下方答案区进行勾选。“请填写您的出生日期”处，由客户填写自己的出生年月日，年龄超过65岁，需要主管个人行长或个人客户部主管进行签字确认。
（3）银行打印栏：有客户本人在柜台对打印内容进行签字确认。
4、加盖印章:
（1）每联均需要盖个人业务专用章。
（2）第一联会计作为当天记账凭证，随传票装订，第二联交理财经理作为档案专夹保管，第三联作为回单交还给客户。

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