JRT 0215.2-2021 资产管理产品介绍要素 第2部分：证券期货资产管理计划及相关产品.pdf

J ICS 03.06.0 CCS A 11 准标业行融金国和址民人4也 中JR/ T 0215. 2-2021 划资产管理产品介绍要素第2部分:证券期货资产管理t及相关产品E I ements of asset management product li ntroduct i on-Part 2:. Asset management plan and related product offered by security and future 2021-05-13实施operator 2021-05-13发布发布昌人民银行到银行保险监督管理委员会国证券监督管理委员会中中中JR/ T 0215. 2-2021 目次前育.44.II I言.i范罔. .1 2规范性引用文件.1 3术语和定义.，咆.1 4通用要求.15证券期货商产管理计划必相关产品介绍二级晏索要求. . .3附录(规范性)证券期货资产管理计划及;相天产品介绍模放.，1.7参考文献.12I JR/T 0215,2-2021 分:目IJ昌文件按照GB/r1. 1-2020 标准化工作导则第1部分:标准化文件的结构和起草规则的规定起舍t1i牛是JR/T0215-202 .服务有限责任公司、中国银河券股份有限公司、l丑都券股份有限公司、中信建投证券股份有限公司、江证券股份甸限公司、兴业证券股份有限公司、深圳市金证科技股份街限公司、嗣方基金管理股份有限公司、巾融基金管理有限公司、困泰若安期货有限公司、海通期货股份有限公司、鲁语E期货股份有限公司、淡水泉(北京)投资管理有限公司、上海盘京投资管理中心(有限合伙)、宁液灵均投资管理合伙企业(有限合伙)。文件土要起草人:姚前、蒋东兴、州云脏、高红洁、丰.皑、刘悦、旭、王宁、2在海波、吴雪颖、吴韶平、马睿恩、;L家兴、张延利、时晓虹、的家曦、何飞、用常JII页、熊敞、汤汩汩、汪朗、罗黎明、张凯慧、张哗、|问仕佳、朱梦颖、刘月、刘珍秀、十!艺静、丁孝肘，、i马丽胖、-F.笑欧、徐l司辉、马丽霞傅筒、李仁手、蒋剑飞、聂辉平、李志龙、王海航、屿峰、黎峰、倪韬雍、成圆、何铁军、f儿肇育、装英剑、康明涛、郝善勇、王磊、刘思件。II JR/T 0215.2-2021 引资产管理产品介绍是金融机构向投资者推介销售资产管理产品时，提供给投资者的产品介绍资料。该介绍作为产品官传资科之一，反映I资产管现产品重要特性相与产品有关的主要事实。目前我国尚无统一的资产管理产品介绍要索的标准以及nJ参照的资产管理产品国际标准。国内市场资产管理产品介绍资料质里参差牛齐，虽是素芹别较人，披露内容的尺度、维度不一致，同时存在专业m过多、披露)11.面、表述不一致等问题，哼致投资者在投资资产管理产品时Hi现获取信息片面、易混乱、难理解或完全不理解的情况，使得投资者较难对其投资的资产管理产品的实质性凤险作出正确判断。因此，制定标准是必要n.具有现实意义的。本文件的制定月的为规范副向投资者推介销售使用的证券期货资产管理i-I戈Ij及相关产品介绍，从J变资者角度出发，制定统一、规范、m育浅黑易攘的证券期货资产管理计划及相关产品介绍要素标准。III JR/T 0215.2-2021 资产管理产品介绍要素第2部分:证券期货资产管理计划及相关产品1 范围文件规定了证券期货资产管理计划及相关产品介绍的通用要求、各级要素及内在要求，并给出了证券期货资产管理计划及相关产品介绍模版的样式。件适用于契约型证券公司及其了公司资产管理计划、期货公司及其下公司资产管理计划、基金管州公司及其子公司私募资产管理计刷、公募基金、私募iE券投资基金等资产管到产品介绍文件的编制。文件不适用于收益凭1E产品、私募股权产品。注:如法伴法规、行业规范性文件有另竹规边的，遵简相夫规边，无需适用文本抖。2 规范性号|用文件咱文件没有规范性引用文件。3 术语和定义下列术语和定义适用于本文件。3. 1 证券期货资严管理计划及相关严晶asset management plan and related product offered by securit y and future operator 3. 2 3. 3 证券期货经营机构资产管理产品以及私募基金管理人管理的私募证券投资基金。;主:具体包括公卅或非公卅革集资金或#接受财产委托，为投资者的利品进行投资活动l阳设立的契约型证券公司及其子公司资产管理i!划、WT货公司及其子公司资产管理叶划、基金管理公司及其子公司私环境产管理t!.刷、公闯、私#证券投资棋也。产晶的凤险等级r isk level of product 按照证券期货资产管理计划及相关产品(3.1)的不同风险特征巾确定的高低不同的差异级别。风险承受能力等级risk tolerance level 依据投资者收入来源、资产状况、债务、投资知识和|经验、凤险偏好、诚信状况等因素，对j金资者承受风险的能力进行评估而确定的西低不同的差异级别。4 通用要、4. 1 总体要求JR/T 0215,2-2021 证券期货资产管理计划及相关产品介绍(摸板应符合附录的规定)足产品合同内容的提炼，居产品销售材料的重要组成部分，要求如下:a) 应公JE，准确地介绍证券期货资产管理计划及相关产品的奇关信息，概插合同的主要条放及产品的下要风险。b) 的消|断说明:所载全部内容仅提供给投资者作参考之用，并不构成对技资者的直接投资建议，亦非作为买主是、认购或申赎证券或其他金融L具及产品的邀请或保证。产品具体信息以相关九、律文件为准。产品有风险，投资须谨队。4, 2 内容要求4,2.1 足1.董到u的二级兰祟丢素，J;填真写小涉及4) 向投资者t披族磊的f信言息，使更用通俗易懂的语击言-并以便于投资者理j解膊的方式陌陈t主且k且巳二5白)1使史用的专业术i晤吾涵过脚注向投资者充分解释说明够b) 应客观、不片面:1) 产品类型、投资目标、产品的主要风险及收益情况、产品费用以及适均性等重要信息及/1信息，以醒目方式出现并解释清梅。2) 二级要素巾无法依据产品合同完全披露信息时，标明详见产品合同或其他法律文件xx李xx条戎。内)充分揭示风险，确保产品的关键凤附披露声明能够引起投资吝的关注。关键风险披篱，尤其是涉及投资者重大恨益或免除发行机构责任、加大技资者责任的内容应I加黑加粗更单拙作为啕段进行表述，共醒目程度应当不低于投资收益内容的醒目程度。内)应准确、桌实、不误导:1) 在表达意见或观点的地方，需要指出合理依据并表达准确，不模棱两可。2) 产品合同有变化时，及时豆新相应信息。4. 3. 2 页面展示要求页面展示要求如下:一一应以A4纸的纸张类型提供，提供形式可为纸质形式或电子形式。一一通过电脑、于机等电手显及设备展现时，可采用电手形式进行。一一页数宜拎f/lIJ6页以内(口J根据实际情况选行调一一应在首页的显著位青展/J编制单位及共商际或徽标。5 证券期货资严管理计划及相关严晶介绍二级要素要求5. 1 严晶概要产品概要n中两包含卡列要素:一一产品名称:产品的全称。一一产品代码:产品的代码。一一资料发布问期:制作H期或修叮日期。一一产品简称(如有):场内简称及场内代码。一一发售规模/产品规模:拟发售的产品展示发售规模上限，已成立的产品展示距资料发布日期最近一次公布的保有规模，单位应与投资及收益币和相符。一一交易m种:人民币、美元等进行产品投资及获取收益的具体|币种。一一成t日期:产品成守.的日期。无法确定具体成守H期的，1凶业填写以实际成成-守.日期为准存续期限:产品的存续期限。3 JR/T 0215,2-2021 一一到期I:lj钥如有);产品到期的U期。无法确定具体到期U期的，应填写以实际到期LI期为准。-一合同签署方式r纸质合同、电子合同。一-购买起点:购买产品的最小金额或份额)要求。如为金额要求，单位应与投资及收放币种唰符。如为份额要求，单位JY.为份。一一运作方式:好闭式、开放式(普通开放式、定期开放式、其他开放一一管理人:产品管理人的全称。其他方式。一一销售机构:产品销售机构的全称。在11产品存在多个销售机构，0.根据推介过程中的实际销售机构分别填写。一一托管人(如旬)产品托管人的全称。一一投资顾问(如有);产品投资顾问的伞称。投资顾问如为境外机构应在机构名称后特别注明(境外)。一一投资经理及介绍(如何)产品投资经理及简要介绍。一一业绩比较基准及确定依据如有);业绩比较基准原则上不得为固定值。5,2 产品具体倍，应以这是什么样的卢品展示，包含下夕IJ要素:一一产品类型:产品类型分为固定收益类、权益类、商品及金融衍生品类、混合类产品，拨照产品具体类别填写。一一产品的风险等级:销售机构经过审慎评估后确定的户:品L险等级。产品风险等级按照j)展示，包含下列要紊:一一产品成立前向该如何购买:产品的认购安排。一一产品的1t闭及开放安排:产品的封闭期以及开放期安排。一-产品开放时应该如何购买(如有):产品的中购安排。一一何时可以退出产品:产品I:放期、临时H放期的赎回安碎、转让安烨以及产品终11二条款、条件。一一购买产品的其他安排如有):对于设直f冷静期及冷静期后回访安排的产品应披露相关安排。5.6 投资者极益维护应以我应该如何维护向己的权益展示，包含下列要素:一一销售机构投诉渠道及方式:投资者向其购买产品的销售机构进行投诉时可使用的渠道及方孔，包括电话、电子邮箱或邮寄地址等联系方式。一一管理人投诉渠道及万式受资字号向管理人进行投诉时日I使用的渠道及方式，包括电丽、电子邮箱或l邮寄地址等联系右式。一一行业协会投诉渠道及方式:投资者向行业协会进行投诉时可使用的渠道及方式，包括电话、电邮箱或邮寄地址等联系方式。-一监管机构投际渠道及方式:投资者向监管机构进行投诉则可使用的渠道及方式，包括电话、电邮箱或邮寄地址等联系方式。5. 7 信息披旨:!豆以购买产品后，我如何获取产品的信息展示，J豆包含产品合同中约定的管理人进行信息披的内容、方式和频率。5. 8 其他倍，应以战还需要知道哪些信息n展示，应罕.少包含下夕1要素:一一关联关系(销售机构与合同当事人的关联关系)如销售机构与管理人、托管人等合同当事人存在关联关系，应进行相关披磊。一一资产管理产品备案情况及其他信息查询方A及网址:如J明资产管理产品备案情况查制方式及网il1:以及产品资料等投资者可再询的相关信息(如有)的奄询方式、网址、各Hli电话。一一其他信息(如有。5 JR/T 0215,2-2021 5. 9 管理人免责声明管规人兔责声明巾应披露管圳人的免责内霖，充分揭示风险。6 JR/ T 0215. .2-2021 附录(规范性证券期货资严管理计划及相关严品介绍模板们在券期货资产管理计划及相关产品介绍模嵌示例如F:证券期货资产管理计划及相关产品介绍重要提示证券期货资产管理计划及相关产品介绍概括了本产品的主要条款及风险，本产品具体信息以相关法律文件为准。本介绍所载全部内容仅供您作参考之用，并不构成对您的直接投资建议，亦非作为实卖、认购或申赎证券或其他金融工具及产品的邀请或保证。在您决定是否参与本产品前，您应当先阅读产品合同说明书)，并重点关注本产品的主要风险。若您不了解本产品或无法承受投资本产品伴随的风险，请您不要投资。管理人应按照产品类别向国务院证券监督管理机构或基金行业协会进仔证券期货资产管理计划及相关产品的备案。产品概要产品名称产品代码资料发布曰:期产品筒称如有发售规模J产交易币种品规模成立日期存续期限到期日期如有合同签署方式购买起点运作方式管理人销售机构托管人如有投资顾问如布投资经理及介绍如有业绩比较基准及确定依据(如有这是什么样的产品?JR/T 0215. 2-2021 产品的风险等级产品类型由低到高顺序为Rl、R2、R3、R4、R5)投资目标我需要满足什么样的条件才可以购买本产品?风险承受能力等级要求投资者类型由低到高顺序为普通投资者(Cl，C2、C3、c4、C5)和专业投资者投资部围1. 详见产品合同或其他2. 法律文件xx进xx3. 条。投资比例详见产品合同或其他2. 法律文件xx最xx3. 条。投资策略1. 详见产品合同或其他2. 法律文件xx章xx3. 条。挂钩标的和收益结构如有详见产品合同或其他2. 法律文件xx章xx3. 条。产品的结构化安排是什么样的?(如有详见产品合同或其他2. 法律文件xx章xx3. 条。管理人是否以自有资金参与产品?(如有。管理人自有资金参与金额、或比例:详见产品合同或其他2.管理人向有资金参与的收益分配和退出条件:法律文件xx章xx3. 条。产品的主要风险和收益情况如何?预警止损安排如有JR/ T 0215. .2-2021 1.预警止损线:详见产品合同或其他2.预警安排:法律文件XX;rXX3.止损安排:条。4. 产品的主要风险及可能带来的损失1. 详见产品合同或其他2. 法律文件XX章XX3. 条。产品中需要特殊关注的风险如有1.单一投资标的情况:详见产品合同或其他2.关联交易情况=法律文件XX章XX3. 条。产品的收益分配安排详见产品合同或其他2. 法律文件XX章XX3. 条。产品的费用有哪些?与产品销售/交易相关的费用有哪些?1.认购费:2.申购费:详见产品合同或其他3.赎回费:法律文件xxf，xx4.转让费:条。5. . . 与产品运作相关的费用布哪些?1.管理费:2.托管费:3.摹舍，服务费:详见产品合同或其他4.业绩报酬(如有)法律文件XX翠xx5.投资顾问费如有): 条。6.应缴税费:7. 我应该如何购买和退出?产品成立揄我应该如何购买?1.认购金额要求:详见产品合同或其他2.认购支排:法律文件XX章XX3. 条。JR/T 0215. 2-2021 产品的封闭及开放安排详见产品合同或其他2. 法律文件xX最xx3. 条。产品开放时我应该如何购买?(如有1.申购金额要求:详见产品舍同或其他2.申购安排:法律文件xx主持XX 3. 条。我何时可以退出产品?1.开放期退出方式:2.临时开放的退出方式:详见产品合同或其他3.时否转让及方式:法律文件xx进xx4.产品终Lt条款、条件如向动终Ir.条件): 条。5. 购买产品的其他安排如有1.冷静期安排详见产品合同或其他2.冷静期后回访安排法律文件xx章xx3. 条。我应该如何维护自己的权益?销售机构投诉渠道及管理人投诉渠道及行业协会投诉渠道监管机构投诉渠道方式方式及方式及方式购买产品后，我如何获取产品的信息?1.信息披露的内容、方式和频率:详见产品合同或其他法律文件xx审xx2. 条。我还需要知道哪些信息?关联关系销售机构与合同当事人的关联关系1. 2. 3. 资产管理产品备案情况及其他信息查询方式及网址L资产管理产品备案情况金询方式及网址:2.产品资料信息查询方式及网址:其他信息如有10 JR/ T 0215. .2-2021 管理人兔责声明11 JR/T 0215,2-2021 参考文献1 G B/T 32319-2015 银行业产品说明书描述规范2 G /T 35964-2018 证券及相关金融工具金融工具分类(CFI编码3 中国证券监督管理委员会.证券公司代销金融产品管理.规定(巾国证监会公告(2012)31号) 20J2年11月12口 4 中因证券舷督管理委员会.证券期货投资者适当性管理办法(中同证监会令第130号) 201 年12月125 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