国内信用证同业偿付业务协议(中行).doc

国内信用证同业偿付业务协议协议编号：甲方（开证行）：住所地： 乙方(偿付行)：住所地：为进一步深化中国银行与*银行的业务协作，借鉴国际贸易中信用证项下“偿付行”概念，双方经协商同意就国内信用证同业偿付业务开展合作，并依法就相关事宜达成如下协议：第一条 定义1.1在本协议中，国内信用证同业偿付业务是指甲方，作为国内信用证项下开证行，在其开立的延期付款信用证当中指定乙方作为偿付行，乙方凭甲方的承兑电文和授权付款指示向议付行即期付款，甲方在承兑到期日归还乙方偿付款项本息及费用的业务方式。1.2从乙方对议付行付款之日起，乙方根据本协议享有对偿付款项本息及其他应收款项进行索偿的权利，甲方承担对乙方偿付款项还本付息费的义务。第二条 业务范围、币种2.1国内信用证同业偿付业务的范围仅限于延期付款国内信用证，期限依据每笔信用证开证行承兑到期日来确定，信用证的开证行为甲方。2.2偿付货币的币种为人民币。2.3乙方同意为甲方及甲方有权叙作国内信用证同业偿付业务的各分支机构办理本协议项下的业务（如有甲方辖属分支机构拟开展该业务，需要有甲方的业务授权书，授权书样本参见附件四），甲方作为甲方全辖机构代表对本协议的订立、变更、终止、争议解决等内容与乙方进行协商，其它分支机构无权与乙方进行协商。第三条 业务额度和期限3.1乙方同意为甲方叙做的国内信用证同业偿付业务全额占用乙方总行为甲方核定的金融机构授信额度。3.2乙方同意为甲方叙做的国内信用证同业偿付业务期限原则上不超过半年。第四条 业务价格、息费计算等相关约定4.1价格的确定本协议项下的国内信用证项下国内信用证同业偿付业务可按以下标准执行：国内信用证同业偿付业务价格包含偿付利率和偿付手续费率。乙方与甲方叙做的国内信用证同业偿付业务的价格，由甲乙双方每次叙做业务时确定，甲方在开立信用证之前应以国内信用证同业偿付业务询价函（参考格式见附件一）的形式向乙方询问价格，乙方在国内信用证同业偿付业务询价函中回执部分对甲方进行报价，若甲方同意回执中的业务价格，则在开立的延期付款信用证中“其他条款”中明确加列“乙方为偿付行，本信用证由乙方代开证行即期付款”。4.2国内信用证同业偿付业务的利息和偿付手续费按照乙方支付议付行款项之日距离甲方承兑付款日的实际金额、实际天数、利率、偿付手续费率计算，采取后收息费的形式。国内信用证同业偿付业务实际天数自乙方将款项支付至议付行账户之日起至开证行将信用证项下款项、利息和偿付手续费支付到乙方指定账户之日止，按日历天数连续计算。如业务到期日为法定节假日或非银行工作日，则到期日自动顺延至下一个工作日，顺延期间仍按双方的业务价格计付利息和相关费用。利息和偿付手续费的计算公式如下：利息和偿付手续费=业务金额X（业务天数/360）X业务价格第五条 业务操作程序5.1甲方在开立信用证前通过乙方指定传真机（传真号码： ）向乙方提交国内信用证同业偿付业务询价函（参考格式见附件一），国内信用证同业偿付业务询价函应加盖甲方公章（参见预留印鉴），列明拟开立信用证业务编号、金额和拟对外付款日和承兑日期等。甲乙双方在此同意该申请书的内容以乙方保存的甲方发来的传真件所载内容为准。但甲方应于向乙方发送某一笔的国内信用证同业偿付业务询价函的传真件之日起5个工作日内将该申请书原件以快递或其他快捷方式提交给乙方。5.2乙方在收到甲方国内信用证同业偿付业务询价函传真后应在国内信用证同业偿付业务询价函回执上标明是否接受该项业务，接受业务的应标明当前业务价格，此利率仅供甲方参考，实际利率以放款当日利率为准，并加盖乙方公章（参见预留印鉴）后通过甲方指定传真机（传真机号： ）将国内信用证同业偿付业务询价函回执传真至甲方。同样，甲乙双方同意该申请书的内容以甲方保存的乙方发来的回执传真件所载内容为准。但乙方应于向甲方发送某一笔国内信用证同业偿付业务询价函的回执传真件之日起5个工作日内将原件以快递或其他快捷方式提交给甲方。如该原件的内容与传真件内容不符，甲乙双方另行协商处理。国内信用证同业偿付业务询价函仅作为双方报价依据，具体权利义务关系的确立自双方发送SWIFT MT799报文起确立。5.3信用证项下议付行向甲方提交信用证项下单据，甲方对其进行审核后做出承兑，并在对议付行付款起息日前一个工作日15：00时之前，通过乙方指定传真机（传真号码： ）向乙方提交国内信用证同业偿付业务申请书（参考格式见附件二），信用证正本、信用证项下单据（包括但不限于到单通知、来单面函、货物收据、发票），国内信用证同业偿付业务申请书应加盖甲方公章（见附件的预留印鉴），列明信用证业务编号、金额和确切的对外付款日和承兑日期等。乙方将信用证正本传真件与甲方提交的国内信用证同业偿付业务询价函及国内信用证同业偿付业务申请书中所载信用证信息进行核对，如有不符甲乙双方另行协商处理。甲乙双方在此同意该申请书的内容以乙方保存的甲方发来的传真件所载内容为准。但甲方应于向乙方发送某一笔国内信用证同业偿付业务申请书的传真件之日起5个工作日内将该申请书原件以及信用证副本的原件以快递或其他快捷方式提交给乙方。如该原件的内容与传真件内容不符，甲乙双方另行协商处理。5.4乙方应在甲方发送的国内信用证同业偿付业务申请书回执上标明确定的业务价格、年利率和费率、相关计算公式、明确的利息和费用总金额，以及到期甲方支付利息和偿付手续费的付款路径，加盖乙方公章（见附件的预留印鉴）后通过甲方指定传真机（传真机号： ）将国内信用证同业偿付业务申请书回执传真至甲方。同样，甲乙双方同意该申请书回执部分的内容以甲方保存的乙方发来的回执传真件所载内容为准。但乙方应于向甲方发送某一笔国内信用证同业偿付业务申请书的回执传真件之日起5个工作日内将原件以快递或其他快捷方式提交给甲方。如该原件的内容与传真件内容不符，甲乙双方另行协商处理。5.5甲方收到国内信用证同业偿付业务申请书回执后若同意业务价格则在起息日前一天15：00前以SWIFT MT799的形式向乙方发出承兑电文及授权付款指示（参考格式见附件三）。甲方的承兑电文及付款指示应包括以下内容： （1）明确承诺付款到期日、金额及付款方式； （2）明确乙方向议付行支付的金额、业务利率、费率、起息日、付款路线等相关信息。 （3）相关国内信用证业务编号甲方不得在乙方的非银行工作日要求乙方按甲方的付款指示付款。如甲方要求的付款日遇乙方的非银行工作日，乙方将顺延至下一个银行工作日对外付款。对于由此可能产生的全部责任由甲方承担。5.6如乙方对甲方的承兑电文及付款指示的内容存疑，乙方应在收到甲方该指示的下一个工作日内向甲方书面查询，甲方应就乙方的查询及时予以明确回复；因此造成的付款延迟由造成延迟的一方承担责任。5.7除上述第5.6款的情况外，乙方有义务根据甲方的指示在甲方要求的付款日对外付款。5.8若甲方对乙方的付款有异议，应于付款当日内向乙方进行查询。从乙方按照甲方的承兑电文及授权付款指示对外付款之时起即构成双方的债权、债务关系，乙方为该偿付款项下对甲方的债权人，甲方承担对乙方偿付业务本金利息和费用的义务。第六条 业务本金、利息和偿付手续费的偿还6.1甲方应于单笔国内信用证同业偿付业务到期日当天根据乙方国内信用证同业偿付业务申请书回执中指示的付款路线主动偿还乙方本金、利息和偿付手续费。6.2如某笔业务甲方不能按期偿付，乙方有权从国内信用证同业偿付业务到期日起，对逾期的本金、利息和费用，按照本协议附件二国内信用证同业偿付业务申请书回执中确定的业务价格（须与甲方的承兑电文及授权付款指示的代付价格一致）的基础上上浮20%计算逾期罚息及逾期费用；6.3甲乙双方同意，原则上对于单笔国内信用证同业偿付业务不得提前还款，如需提前还款，须经甲乙双方就有关情况协商一致后，方可提前偿还。6.4 甲方办理国内信用证同业偿付业务发生的甲方所在地的一切税费由甲方承担，甲方不得从应归还乙方的本息费中扣除；6.5乙方在本协议项下仅依据开证行的授权对外行使支付的职能，法院因甲方信用证项下客户欺诈或声称欺诈所颁发的止付令、禁付令、冻结令或其他具有相同或类似功能的司法命令，无论是最终的或是暂时性的命令，都不影响甲方向乙方偿还业务本金利息和偿付手续费的义务。第七条 声明与承诺7.1 甲方、乙方共同声明如下：（1）甲乙双方依法注册并合法存续，具备签订和履行本合同所需的完全民事权利能力和行为能力；（2）签署和履行本合同系基于甲乙双方的真实意思表示，已经按照其章程或者其它内部管理文件的要求取得合法、有效的授权，且不会违反对甲乙双方有约束力的任何协议、合同和其他法律文件；甲乙双方已经或将会取得签订和履行本合同所需的一切有权机关的批准、许可、备案或者登记；（3）甲方在本合同项下向乙方提供的文件是真实、完整、准确和有效的；（4）甲方保证向乙方申请叙作业务的交易背景真实、合法，未用于洗钱等非法目的；（5）甲方未向乙方隐瞒可能影响其财务状况和履约能力的事件；7.2 甲方承诺如下：（1）乙方仅需按甲方的指示付款； （2）甲方发生的与第三者的任何经济或法律纠纷（包括但不限于甲方开立的信用证项下客户欺诈、违约等）均与本协议项下的国内信用证同业偿付业务无关，均不影响甲方向乙方偿还业务本金利息和费用的义务；（3）甲方向乙方提供的文件是准确、真实、完整和有效的；（4）甲方保证叙作国内信用证同业偿付业务项下的客户是合法公司。甲方对叙做国内信用证同业偿付业务的国内信用证结算项下是否具有真实的贸易背景负责。乙方不对申请人叙做的国内信用证同业偿付业务是否具有真实的贸易背景负责并将上述条款作为乙方接受甲方委托付款的前提条件。（5）甲方按照监管部门的管理规定办理相关业务。（6）乙方在本协议项下对甲方的受偿地位和顺序不后于其他受偿人。（7）乙方不承担甲方对其融资申请人的任何授信风险。第八条 业务终止8.1在本协议有效期内如发生以下事件，甲、乙双方应通过协商的办法予以解决，如双方不能达成一致，乙方有权终止为甲方提供国内信用证同业偿付业务；对于未完成的业务，仍按原的约定继续执行，直至业务结束为止：（1）因市场利率发生不利于乙方的变化时; （2）因法律、行政法规或监管政策变化与乙方在本协议下的国内信用证同业偿付业务发生冲突; （3）因法律、行政法规或监管政策变化与本协议下国内信用证同业偿付业务冲突；（4）因法律、行政法规或监管政策变化导致偿付费用增加；（5）乙方认为甲方已经或即将发生影响甲方偿还能力的情形。8.2 在本协议有效期内发生下述事件之一时，视为甲方违约，乙方有权单方终止履行本协议下的义务，并要求甲方立即偿还未了国内信用证同业偿付业务的本息和费用：（1）甲方未按期还本，偿付利息和偿付手续费;（2）甲方违反声明和承诺的内容并可能影响乙方的权利安全；（3）甲方财务状况恶化，出现支付困难且可能影响乙方的权利安全；（4）甲方涉入重大诉讼或仲裁案件，可能影响乙方的权利安全。第九条 其他约定未经另一方书面同意，任何一方不得将本协议项下任何权利、义务转让予第三人。同时甲乙双方对叙做的国内信用证同业偿付业务所涉及的金额、利率、费率等信息负有保密责任。第十条 协议的补充和解除本协议经双方书面同意，可以进行补充、修改或解除，本协议的任何补充和修改构成本协议不可分割的一部分。第十一条 法律适用和争议解决11.1 管辖法律本协议的订立、效力、解释、履行和争议解决适用中华人民共和国法律（基于本协议之目的，在此不包括香港、澳门和台湾地区法律）。11.2 争议解决在协议履行期间，凡因履行本协议所发生的或与本协议有关的一切争议、纠纷，双方可协商解决。如协商不成，任何一方可以采取下列第 种方式加以解决：1、提交仲裁委员会，按提交仲裁申请时该会有效之仲裁规制，在（仲裁地点）进行仲裁。2、依法向乙方住所地的人民法院起诉。3、依法向有管辖权的人民法院起诉。在争议解决期间，若该争议不影响本合同其他条款的履行，则该合同其他条款应继续履行。第十二条 协议的生效本协议自甲乙双方法定代表人或授权代理人签字并加盖公章后于签署之日起生效，有效期为1年。若协议到期时仍有未完国内信用证同业偿付业务，本协议条款对双方仍具有约束力，直至全部业务结束为止。协议到期后，如双方无异议，则本协议自动延期一年，延期次数不受限制；如有异议，提议方应于到期日前一个月以书面形式提出，双方重新协商议定。本协议由以下双方于 年 月 日在 （签署地点）签署。甲方： 负责人或授权代理人：日期：乙方：负责人或授权代理人：日期： 预留印鉴样本甲方：公章样本如下：乙方：公章样本如下：附件一国内信用证同业偿付业务询价函 编号：中国银行股份有限公司 行：根据贵方与我行于 年 月 日签订的编号为： 的国内信用证同业偿付业务协议， 我部拟开立延期付款信用证，并申请将贵行指定为信用证项下偿付行，具体业务背景资料如下：我行业务编号：我行拟开立信用证编号：信用证金额：开证申请人： 受益人：议付行全称：计息方式：后收息拟定偿付期限： 天（ 年 月 日- 年 月 日 ）我行将会在起息日前一天向贵行重新提交带有准确偿付期限的业务申请书。偿付金额：我行将对开立的信用证项下贸易背景真实性负责。联系人： 电话： 传真： XXXX 银行股份有限公司XXX分行 年 月 日回执：XXXX 银行股份有限公司XXX分行： 我行初步同意办理上述“国内信用证同业偿付”业务，业务价格暂定为 %/年，其中利率为 %/年，偿付手续率为 %/年。以上报价仅供参考，实际利率以放款当日利率为准。 我行不同意上述“国内信用证同业偿付”业务。联系人： 电话： 传真： 中国银行股份有限公司 行年 月 日共14页 第14页附件二国内信用证同业偿付业务申请书 编号：中国银行股份有限公司 行：根据贵方与我行于 年 月 日签订的编号为： 的国内信用证同业偿付业务协议， 我部拟开立延期付款信用证，并申请将贵行指定为信用证项下偿付行，具体业务背景资料如下：我行业务编号：我行拟开立信用证编号：信用证金额：开证申请人： 受益人：议付行全称： 受益人账号： 大额支付号计息方式：后收息拟定偿付期限： 天（ 年 月 日- 年 月 日 ）偿付金额：我行将对开立的信用证项下贸易背景真实性负责。联系人： 电话： 传真： XX银行股份有限公司XX分行回执： 年 月 日XX银行股份有限公司XX分行：单据审核意见：我行收到贵行的上述单据资料，认为 ，该意见仅为我行专家意见，供贵行参考。 我行同意办理上述“国内信用证同业偿付”业务，业务价格为 %/年，其中利率为 %/年，偿付手续费率为 %/年。全部利息和费用=金额*天数/360*业务价格= 元请贵行于此笔业务到期日 年 月 日将此笔业务的利息和偿付手续费总计金额（小写） 元，（大写） 元，支付到我行帐户： 。以上利息和费用如有异议请与我行联系： 我行不同意上述“国内信用证同业偿付”业务。联系人： 电话： 传真： 中国银行股份有限公司 行年 月 日附件三 甲方承兑电文及授权付款指示 TO BOC XXX BRANCHRE OUR REF NO L/C NO.XXXX BILL AMOUNT FOR RMB XXX UNDER THE REF NO XXX MATURITY DATE: XXX VALUE DATE: XXX NEGOTIATING BANK: XXXX BANK, THEIR REF NO. XXX WE HEREBY CONFIRM: WE HEREBY NOMINATE YOU AS THE REIMBURSEMENT BANK AND REQUEST YOU TO REMIT RMB XXX TO NEGOTIATING BANK A/C NO XXX WITH XXX BANK WE WILL CONDUCT ALL ANTI MONEY LAUNDERY / KNOW YOUR CUSTOMER PROCEDURE AND DOCUMENTATION IN ACCORDANCE WITH ALL PBOC OR OTHER RELEVANT GOVERNMENT AUTHORITIES REGULATIONSUPON MATURITY DATE, WE WILL UNCONDITIONALLY REMIT THE TOTAL AMOUNT RMB XXX (IE. PRINCIPLE AMOUNT PLUS INTEREST AND OVERDUE INTEREST, （IF ANY)TO YOUR AC NO. , THE INTEREST WILL BE CALCULATED ON BASIS OF XXX PER ANNUM. IF WE DELAY IN THE REPAYMENT OF SUCH AMOUNT TO YOU, WE ARE OBLIGED TO PAY YOU OVERDUE INTEREST AS CONTRACT OVER SUCH AMOUNT FROM THE DATE SUCH AMOUNT IS DUE UP UNTIL THE DATE OF THE ACTUAL REPAYMENT OF SUCH AMOUNT.BEST REGARDS附件四：国内信用证同业偿付业务授权书中国银行股份有限公司 行：根据我行与贵行签署的编号为 的国内信用证同业偿付业务协议，我行现授权我行下辖的XX分行/XX支行直接与贵行办理该项业务，由此引起的法律责任由我行承担，后附XX分行/XX支行基础资料，XX分行/XX支行基本信息列示如下：机构全称XX银行股份有限公司XX分行/XX支行SWIFT BIC 大额支付系统行号 指定传真号 地址 邮编 联系人 联系电话 预留印鉴样本XX银行股份有限公司XX分行 年 月 日