银承保证金账户开银票协议.doc

半年期（一年期）保证金存款存款“银行承兑汇票（纸票）（电子票）”担保操作协议协议编号：2016-9-1-WXL-HLNS-001甲方（平台方）： 乙方（企业方）： 甲乙双方协商，就乙方开发 项目，用银行【半年期(一年期）银行承兑汇票（纸票）（电子票）】担保向甲方“借款保证金存款”一事达成如下协议：一、保证金存款金额：贰亿元人民币（按实际进款能力，可另行商议进款额度）分批操作，首笔1000万元试单。二、保证金存款银行：中国 银行 分行 支行三、保证金存款期限： 半年（一年期）。四、保证金存款目的与存放规则：保证金存款，开出一比二银承，其中50%（壹亿）放在用款方保证金存款账户里，另外50%（壹亿）直接放给用款企业使用。五、保证金存款资金占用费：全部费用按半年期（一年期）银行承兑汇票（纸票）（电子票）承兑开票总额的 % 年执行。（资方平台和居间的服务费由贴息方用另行承诺，同台交割）六、提供资料:企业六证一卡，企业三章（企业行政章、财务章、法人章），企业征信与企业法人个人征信报告。七，操作原则：1、保证金存款企业的 “企业征信和法人个人征信” 必须清白无瑕疵，否则将承担违约责任。2、同时在操作进款前24小时，企业方必须备足“足额”的相应的贴息款。3、乙方在操作前必须与操作银行协商好下面问题确认【:A.确定每一天能循环操作几次，每次能进款多少额度？ B.每天进款最大限额是多少？（有没有进款额度限制）？ C.半年期（一年期）银行承兑汇票（纸票）（电子票）单张最大票面额度是多少？ 4、如果保证金存款企业的银行关系良好，资金方要求是“见票打款”即，操作银行先按资金方的要求填写好“开票方与接票方”并将票开好存放在柜台放在资金方划款人手里不离开银行视线，资金方划款人在收到银行开出的半年（一年期）的半年期（一年期）银行承兑汇票（纸票）（电子票）并验证真伪无误后，立即根据半年期（一年期）银行承兑汇票（纸票）（电子票）填写的额度立即进款到乙方指定账户里，乙方查询到账后，立即解除贴息款共管，并按不可撤销引资服务费支付承诺书中分流指定账户将“贴息款分流”打款到位。所有资金平台和居间方在确认收到全部贴息款后，资金方再进行下一步的循环操作，直至全部额度操作完毕为止。5、为了资金安全，原则上是必须是见票打款，如果银行方面必须要求是见到资金落地开票，资金方可以到达操作银行先开一般户，将首单开票资金落地存入操作银行，开票银行验证资金落地后，按落地资金金额开出相应金额的“半年期（一年期）银行承兑汇票（纸票）（电子票）”交给资金方，资金方在操作行开户网银里看见“半年期（一年期）银行承兑汇票（纸票）（电子票）”到账后，立即将半年期（一年期）保证金存款存款资金存入银行指定的“企业账户”里，银行指定的“企业账户”在查验半年期（一年期）保证金存款存款资金到账后，首单进款流程即告圆满结束（接下来的操作流程，就按上述流程批进批结，直到将所有本合同约定的金额全部操作完毕）。6、如果保证金存款企业的银行需要将贴息款以半年期（一年期）银行承兑汇票（纸票）（电子票）方式连同本金一同开出，贴息款的贴息费用必须按合同约定的同等比例连同本金+贴息费同时开出来，具体公式是：“本金+贴息费+贴息款的10%（作为银承贴的套现的手续费）同时开出来。八、操作程序：1、甲方风控代表到达乙方项目地后，同乙方草签本协议并收取定金五万元共管不打出（定金共管方式：收到定金后打收条，定金存入收款人在操作银行的新开的银行卡内，卡交给企业，密码由资金方收款人保管）定金收取完毕，资金划款人在3个工作日内赶到操作地。2、甲方相关的交通、食宿等各项前期费均由乙方无条件支付，具体支付方式为：乙方为甲方相关人员订动车票和飞机票到达目的地后，双方见面乙方负责全部的食宿费用并现场按到达现场的每人支付5000元支付返程费用（也可有本地的业务代表一次性收取5万交通与食宿费用后，由本地业务代表代付。此费用是不承担任何责任不附加任何条件的，不论本业务无论成功与否，均不退赔，企业方对此条款表示完全理解认同、无任何异议，）。3、甲方风控代表按照常规要求做尽职调查、核实乙方公司及股东相关资料，（乙方如果是个人业务的，只需提供个人身份证即可）乙方承诺公司及股东无任何涉财诉讼、债务纠纷、不良征信记录，如发现与约定条件不符合，业务立即终止，由乙方解决后继续，如不能解决视为乙方违约。4、甲方风控代表核实无误后，通知划款人出发。甲方划款人3日内到达操作地并正签本协议，收取乙方全部开户手续及印鉴。甲方在乙方指定的银行开户并直至账户激活，进款前通知乙方到达所开立账户的银行并核实乙方的贴息能力。5、甲方人员在收到乙方的全额费用后（扣除已收取的定金部分）48小时赶到操作银行，在操作前一小时内与资金方正式签订本操作协议和“借款担保协议”，上述协议签署完毕立即进操作银行内与银行行长协商开出 保证金存款资金银行监管安全承诺书并签字、盖行政公章。资金方与银行行长将上述手续办完后，资金方到操作的银行柜台最后一次验证乙方贴息款是否调集到位，查询到贴息款到位后先进行“贴息款共管”，（甲方看见有多少贴息款就存进款到指定账户多少保证金存款资金）甲方验证贴息款到位后，立即将首单保证金存款的资金划款到乙方指定的账户账内，乙方合作银行验证保证金存款资金到账后立即当天开出半年的等额的半年期（一年期）银行承兑汇票（纸票）（电子票）给资金方带走。甲方拿走半年期（一年期）银行承兑汇票（纸票）（电子票）承兑后自行贴现。本业务结束后甲方返还乙方全部证件及印鉴。甲方随时离开操作地，乙方不得以任何借口阻拦。（业务额度大可分笔进账，单笔最少5000万至2亿之间，直至额满结束）6、保证金存款时间半年到期，甲方或者甲方的合作伙伴拿着中国 银行 分行 支行开出“半年期银行承兑汇票（纸票）承”原件去开票行中国 银行 分行 支行兑现该银行开出的半年期银行承兑汇票（纸票），乙方应该全力配合直至半年期（一年期）银行承兑汇票（纸票）（电子票）承兑现手续圆满完成。7、甲方保证在约定的时间内，随时可以查询该笔资金在账上，能打出资金证明等。 九、违约责任：1、协议签订后，在操作前甲方收到【贴息证金】后的约定期限内在，甲方若没有安排资金进账，属甲方违约，甲方退回已收等额的定金与保证金存款（此条与居间方无关）。2、协议签订后，乙方若没有按约定条款执行（例如出现以下情况：1、双方见面后24小时内无法安排进银行与行长核实本业务的真实性，2、进银行后与银行行长核实后无此“保证金存款存款”业务，3、进银行后与银行行长交谈后获知此“保证金存款出款”业务根本无法开出“半年期（一年期）银行承兑汇票（纸票）（电子票）”，4、甲方进款后2小时内无法一次性完成全额贴息等类似情况，收到的定金与相关费用不予退还。3、如乙方公司或股东名下有涉财诉讼、欠贷、不良征信记录等情况，视为乙方违约，甲方已收取的定金不退。4、甲方确保资金来源合法，乙方确保用途合法，否则以上违约方必须承担由此造成的一切经济责任和法律责任。5、如因银行原因不能及时开户或进款，因火灾、停电、系统故障等不可抗拒的原因造成的业务搁置，操作时间顺延，双方免责。十、其它1、本协议书的签字人为最终责任人，签字或盖章生效，双方应严格执行，均不得节外生枝，提出新条件和要求，否则应视为违约，违约方应按违约的规定赔偿守约方损失（如果允许平台公司代签本合同，甲乙双方同意在不改本合同的前提下，平台公司代签本合同不承担任何经济与法律责任，所有的经济与法律责任由最终履约双方自行承担，双方对此条款已经完全理解认同，并表示无任何异议）。2、本协议经双方签署确认以后、就表明甲乙双方同意本协议作为不可撤销的协议，将来不论将来出现任何状况，都与已经支付平台费用与中介方费用无关，甲乙双方均不得以任何理由追讨平台方与居间方合理的服务费用。将来不论出现任何状况均由甲方双方自己解决，甲乙双方对此条款表示完全理解和认可。3、本协议生效后产生的任何责任和任何一方违约产生的责任，均与平台公司与中介方无关，由违约方承担全部经济责任和法律责任，平台公司与中介方不承担任何经济责任和法律责任，任何一方均不得向中介方追讨中介方已得的合法利益。4、此协议一式两份，甲乙双方各执一份，双方中介各一份，双方签字之日起具有同等法律效力，操作完成后，双方当面销毁此协议及履行保密义务。 甲 方（平台方）： 乙 方（企业方）： 代 表 人： 代 表 人： 签 约 时 间：2016年4月 日 签 约 时 间：2016年 月 日