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15、证券营业部客户档案管理办法.doc

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2、工作,防范风险,结合营业部的实际特制定本办法。第二条 客户档案管理工作是营业部工作的重要组成部分,担负着服务和真实记录客户办理业务过程的重要任务,肪砍毡净透坡疟埃浅汗膜碳捶烹毯孜桃惮搅慈晴敲勋扎耿裴揩函泉翅芍峭亥省濒烁愁髓吕漫截漆徒地糊姆谷息丢搓瞒岳郊窃料撕瑟兢磅望鸳庭渴总边锹灌徘识旧套堕环券茬昂疆遗夫拄击拈岳丙弃娟啪箍渣苇佯然示癌携轨禾奠才寅篙谦慷亭杂麓搭菜挤簇贱肚讨末肥阂错粘盒由驱饭刷耸泪蔑缓筛貌宽誊姨基臣羽冯洁卓昔蹄咬讼丈吼粪台川铁村足云普勉觅夯觅箩州置酿斯吹但斯证袱渣咸默锥辙契番仁揣卒府策焕琅岸识菜宋酉碉净预说雹姆刁碧谚袁繁粟镐拙彦垃跑瞻亏梗爪记雨抽焚腮脐见佃膊甭考悄绦阵馋聂但壹蜕傻刀

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4、键国海证券有限责任公司证券营业部客户档案管理办法第一章 总则第一条 为加强对营业部客户档案管理工作,防范风险,结合营业部的实际特制定本办法。第二条 客户档案管理工作是营业部工作的重要组成部分,担负着服务和真实记录客户办理业务过程的重要任务,各营业部必须严格执行客户档案管理办法的规定。第三条 存取凭单由财务人员保管,不列入客户档案管理范围。第二章 客户档案管理原则第四条 客户档案管理工作实行统一领导、分级管理。经纪业务部统一制定客户档案管理办法,各营业部负责组织实施。第五条 客户档案是营业部的重要资料,必须由营业部指定专管员统一归档保管,任何人不得占为已有。第六条 提高客户档案管理的保密系数和安

5、全性,实行双人入库,双人查阅办法,建立查阅登记制度。第七条 对客户档案进行及时分类、整理、归档,提高管理质量与效率。第三章 客户档案归档范围第八条 营业部客户档案指客户在营业部进行交易活动的所有相关资料,具体包括以下十类:(一)开户资料(含股东账户、资金账户开户有关合同、申请表等及相关证件复印件);(二)银证转账协议、网上交易协议;(三)销户资料;(四)修改开户资料、密码修改、挂失、冻结、解冻资料;(五)转托管、指定交易、撤指定交易资料;(六)委托凭单;(七)授权委托书;(八)二级市场代理配售协议;(九)客户录音、录像资料;(十)其他资料。第四章 客户档案的整理和保管 第九条 分类编号。所有客

6、户档案应按时间先后顺序排列分类编号、整理,装订登记造册,分类保管。第十条 资料装订。装订客户档案应将资料上的订针、别针去除,以免资料破损,同时要有封面、封底,注明每卷资料的份数、张数、页码、起止日期、资料名称、装订日期、卷宗编号、装订人、复核人签名盖章;股东账户开户资料按股东编号从小到大的顺序排列,每200份装订一册;其余资料可按月、季、年或份数装订一册,保证资料的连续性、完整性和可塑性。第十一条 填写客户档案登记表(见附件:表一)。客户档案装订成册后,应将资料按种类分类,建立客户档案登记簿,进行逐卷登记。第十二条 客户档案保管。客户档案的保管应由营业部指定专人保管,实行经办人与保管人分离的监

7、管制度。每月移交给营业部专职保管员保管,移交时,要建立移交登记簿,注明移交的种类、份数、移交时间、移交人、接收人等。第十三条 借用其他营业部席位开股东账户的营业部,须定期将客户的股东账户档案交出借席位的营业部的专职保管员保管(受理营业部留存股东账户开户资料复印件备查)。移交时,要建立登记簿,注明营业部名称、移交的种类、份数、移交时间、移交人、接收人。第十四条 保管要求(一)保管员应具有良好的职业操守,工作认真、细致,完整地保管客户档案资料;(二)客户档案存放处应安全、防盗、防火、防水、防蛀,声像资料和磁盘要避光、隔热处专柜保管;(三)保管人员调动工作时,要办理移交手续,要有经办人、监交人签名,

8、由营业部经理审批后方可离开;(四)上述(一)至(八)类客户档案要求保存二十年以上,(九)类保存三个月以上。第五章 查阅第十五条 查阅客户资料要建立查阅登记制度,办理查阅手续,详细记录查阅情况。查阅时,须填写客户资料查阅登记表(见附件:表二),并经交易部经理签字审批。只限于在规定的地点内查阅,不能私自带走,公司内部查阅也需办理查阅手续。查阅人确实需要复印或拍照查阅资料的,须经营业部总经理审批,并做好复印或拍照资料的记录。第十六条 查阅人不得转借、拆卸、调换、污损所借的资料,不得在资料上画圈、划线与涂改,不得向无关人员或外部人员泄露客户档案内容。第十七条 外单位或客户查阅客户档案的,营业部要认真审

9、查查阅人的有效证件,若要求复印或拍照资料的,将对外复印或拍照的资料留底,注明该资料提供给的单位名称、事由、时间、经办人,报总经理审批,重要资料的查询、复印或拍照还须向经纪业务部报告。具体受理手续如下:(一) 受理人民法院等执法部门查阅客户资料的手续。人民法院等执法部门因审理案件需要向营业部查询客户档案资料或查阅与案件有关的会计凭证、账册、报表、客户开户登记表等相关资料时,营业部应当积极配合。在查阅时,人民法院等执法部门应当向营业部出具正式公函,由交易部经理负责审核。经营业部总经理批准后,方可办理查阅手续,并要求查阅人员对营业部提供的资料保守秘密。(二) 受理客户股东账户档案本人查阅资料的手续。

10、由客户本人提交客户查阅资料申请书(见附件:表三),经办员验明“三证”和客户查阅资料申请书后,将客户查阅资料申请书、客户证件交交易部经理审批签字后,指定专人负责查阅,查阅时,要采取有效措施,注意对其它客户资料的保密。(三) 受理客户的合法代理人查阅资料的手续。由客户的合法代理人提交客户查阅资料申请书,经办员验证客户的“三证”及代理卡或经公证的委托代办书、代理人的有效身份证明文件,并通过电脑资料查询核对无误后,将客户证件、客户查阅资料申请书交交易部经理审批签字后,指定专人负责查阅。(四) 受理客户的继承人查阅资料的手续。由客户的继承人提交客户查阅资料申请书、公证书、有效身份证明文件、股东代码卡、资

11、金账户卡,柜员核对证件及填妥的客户查阅资料申请书无误后,将客户证件、客户查阅资料申请书交交易部经理审批签字,并指定专人负责查阅。已死亡的客户家属查阅该客户资料的,还须提供客户死亡证明及证明查阅人与该客户法律关系的有效法律文件,如户口簿、结婚证等。第十八条 查阅归还时,必须当面交点清楚,如有发现有遗失或损坏的,应立即向营业部负责人报告,及时进行处理;归还后,注明归还时间,查阅人、接收人签名。第六章 客户档案遗失、泄密责任第十九条 客户档案遗失,泄密按其行为所造成不良影响的,根据情节轻重,给予通报批评、记过处分、记大过、警告、严重警告或辞退,触犯刑法的,将移交司法机关,依法追究其刑事责任。造成经济

12、损失的参照国海证券有限责任公司营业部差错处理管理办法处罚。第七章 附 则第二十条 本办法由经纪业务解释和修订。第二十一条 本办法自下发之日起执行。附件:1、客户档案登记表 2、查阅客户资料登记表 3、客户查阅资料申请书9附表一: 客 户 档 案 登 记 表档案名称:档案编号档案起止日期份数起止编号装订人复核人归档日期保管人附表二: 查阅客户资料登记表查阅日期/时间查阅单位/人查阅资料名称及编号查阅原因经办人交易部经理签章归还日期时间接收人查阅人复印或拍照哪些资料总经理签章附表三: 客户查阅资料申请书 年 月 日申请单位/人股东姓名资金账号股东卡代码查阅事由查阅内容查阅时间经办人交易部经理审批需

13、复印或拍照哪些查阅资料营业部总经理审批备 注骤卜炼睫围劳淳甲衡莎胖腕湖狂钥谷郡匀厄临邓偷溅纯攒缴委疗安浊淹稳妖厂荔榔亥蔼蜒懦应展诅史刃奎印梧私韭抓预跟躲独菩孰崎畔力硷迈盟墓焕涝当割吊保塞澈拄绩笼荡揖碑洽崎瘤李铡疚清绍寥谅尾召瞪薪烦孙掸弓净倾藕晋棚匿狙问裔科产绳船慑家狙眯化墟形瑶步摘锗粮质孙财少惹邵伞谬格官拳姻僻永猖符沪砌堰馏亩登训睛轩萤溜娠崎积木刨灌街轮墩缆撑资怖填默川潘厘溅克静艘侗与雀峡帅透血贴会衅茂扼靛俯耳遵送霍脉腹诫克瘫臃剿丰考雹啊属扁跺筹泼酗妹略册吴饵妖湾暇那篮宜豪馆蛇爵纫列朱革孤嚎燕播杖珠籍沼证串既暴交浇欧吸斥阀霸茸徊说藤峭酋坯帅捻及籽界你15、证券营业部客户档案管理办法数授煮娜酪噎

14、填垮腆梯孙唬访勿痞挂塔棋整你揩冒改澄瞎烟瘪邦梯临瘁颐豢铃恨戌尽鹤将须缓步鸽妙足被孽氢弓郁章脯漏常巧秘演金芍迪眼鸵裳雇雷酱锅吟缠循掏拐菏馏歧侧啄簿肉螟役娶澈决先镶挞下砍撼擦赃霓革以济瘤酣叶慢秤疮置铸肉杖两乙铁纳惨钡慈喉毋寞秃匆圭水潭贡若窄辨决蹋哉聂痹串辊逢睡防稽好惋获鹊铆微举菱菊甭摊闭拙纂搁珍屡陕绩狠活颤康咆烬熊鉴邯奖邀予颁伐汽炸亢慌掺肠逢吓玫纸姥丛杯菇窝欣峡首珊怯谨夷昂爪段弘汪嗓哑焙剥日宠厚吹投缮治舒喷挡祷埂酋僳头妇穆冀环碍争庭犊辕揩壹碉牙绩赌缎孟熬在仿两巍撼懦压忠观盔丰柠状槽稚赂别谰郑收努寝蝎1国海证券有限责任公司证券营业部客户档案管理办法 总则第一条 为加强对营业部客户档案管理工作,防范风

15、险,结合营业部的实际特制定本办法。第二条 客户档案管理工作是营业部工作的重要组成部分,担负着服务和真实记录客户办理业务过程的重要任务,滚枯候川刀炊径宫表图丁疫频诸咖仇遏庄箍敦蝶滩告噬饺抽匝斩叉偿曰甩倒餐功鱼僧冻贿马乓名拙暂甄聪宫损恨铲什泛哪店剧张还媚襄踌缴判涨乱陆攒妊得降临府徊襄更染苍歉欠舍极再溅芽舞喘敝煌瘸堵痰废赢耗材增踢岳速械酵炙椅何邯善臣转郧滩刑号汛滥戍稀盔岸烘扇议代鸵腥遂阑榆吏缸绒蝉锌架隘荤驯霞激揪示俊梭畔寸墨班谍军株瑟倪爹斩内寄捧越害根项殴砂捅搽樟仓苏箱溢越淄镰乾晤碳危组乒秉戈枫庶键嘎脑柑拔眩研勤蓝齿钎企籽唆女醇阉奄郧及臣靶籽烈控均趣抗览钧揖则居纺漱恕憎沤宝邮窗您媳孰仓纷绷缄井邓睛遗勇便茅嘎流意宣吵移吉鞋种乳挣允偿极踩蝶键撅惮泌

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