银行承兑汇票业务贷前调查报告模版.xls

附附件件三三项目编号：*银银行行山山东东省省分分行行银银行行承承兑兑汇汇票票业业务务贷贷前前调调查查报报告告申请人名称：承兑汇票金额：期限：分管客户经理：分管客户经理新一代系统ID号:本笔业务拟使用的ID号:公司业务部年 月 日*银银行行山山东东省省分分行行银银行行承承兑兑汇汇票票业业务务贷贷前前调调查查报报告告表一：承承兑兑申申请请人人信信息息表表 货币、单位:人民币、万元企企业业基基本本信信息息单位全称成立日期法人代表邮政编码国税号地税号营业执照号组织机构代码实收资本职工总数营业地址所属行业经营范围基本户银行在我行基本存款账号在我行一般存款账号核算帐户号集团客户编号客户类型一客户类型二企业性质一企业性质二营业执照年检情况税务登记证年检情况贷款卡号码贷款卡有效性章程中规定的有权出具申请授信决议的机构授信申请决议生效的有效票数是否已就承兑申请人进行机构因客授权企业在行业中的竞争水平与与我我行行往往来来情情况况信用评级债务承受额五级清分结果目前在我行不良授信余额是否曾发生擅自改变我行已发放授信的资金用途的情况其中：承兑垫款余额是否有不良记授信记录在我行即将到期授信还款来源是否已落实前期归还我行授信资金是否为销售回款与与他他行行往往来来贷款余额承兑等其他授信余额拖欠本息余额截至目前债务纠纷标的是否在他行授信出现减少或他行授信政策调整；是否在他行授信担保、保证金、存款及结算比例等条件优于我行本本笔笔承承兑兑业业务务基基本本信信息息购销合同金额购销商品是否属于申请人经营范围购销合同到期日承兑汇票用途及交易对象是否符合批复要求收款人与承兑申请人的关系所用购销合同是否曾经使用该笔承兑业务对应额度协议号本笔业务其他授信先决条件是否已落实保证金比例是否已履行总量批复的其他条件保证金是否来源于银行授信承兑汇票内容表中要素的齐全和准确性情情况况说说明明表二：承承兑兑保保证证人人信信息息表表(如如有有多多个个保保证证人人则则每每个个保保证证人人分分别别填填写写各各自自信信息息表表)货币、单位:人民币、万元)企业基本信息单位全称成立日期法人代表邮政编码国税号地税号营业执照号组织机构代码实收资本营业地址所属行业基本户银行在我行基本存款账号在我行一般存款账号企业性质一企业性质二核算帐户号集团客户编号客户类型一客户类型二营业执照年检情况税务登记证年检情况贷款卡号码贷款卡有效性章程中规定的有权出具担保决议的机构担保决议生效的有效票数企业在行业中的竞争水平与我行往来情况信用评级债务承受额五级清分结果是否曾挪用我行的授信资金是否有不良记授信记录目前在我行不良授信余额与他行往来贷款余额承兑等其他授信余额拖欠本息余额截至目前债务纠纷标的对本笔业务的担保情况是否已同我行签署最高额担保合同最高额保证金额单笔保证金额情况说明表三：承承兑兑申申请请人人财财务务数数据据与与指指标标分分析析项项目目上上年年末末 月月末末项项目目上上年年末末 月月末末销售收入总资产营业成本流动资产净利润存货财务费用应收帐款管理费用应付帐款资本收益率总负债应收款周转天数流动负债存货周转天数资产负债率经营活动净现金流流动比率筹资活动净现金流速动比率投资活动净现金流一年以内应收帐款占比净现金流量销售利润率或有负债对外担保额开立保函企业或有负债占净资产的比例企业或有负债状况企业财务状况变动分析对企业财务分析结论：表四：保保证证人人财财务务数数据据与与指指标标分分析析项项目目上上年年末末 月月末末项项目目上上年年末末 月月末末销售收入总资产营业成本流动资产净利润存货财务费用应收帐款管理费用应付帐款资本收益率总负债应收款周转天数流动负债存货周转天数资产负债率经营活动净现金流流动比率筹资活动净现金流速动比率投资活动净现金流一年以内应收帐款占比净现金流量销售利润率或有负债对外担保额开立保函企业或有负债占净资产的比例企业或有负债状况企业财务状况变动分析对企业财务分析结论：表五：承承兑兑汇汇票票业业务务抵抵质质押押物物变变动动明明细细表表序序号号抵抵押押物物质质押押物物抵抵押押人人全全称称是是否否同同我我行行签签署署覆覆盖盖此此承承兑兑业业务务的的最最高高额额抵抵押押合合同同抵抵押押所所担担保保的的债债权权金金额额抵抵押押财财产产名名称称数数量量保保险险情情况况保保险险第第一一受受益益人人抵抵押押物物目目前前状状况况抵抵押押物物价价值值变变动动情情况况出出质质人人全全称称质质物物名名称称数数量量价价值值变变动动状状况况12345678对对抵抵押押物物变变动动情情况况的的解解释释表六：自自授授信信总总量量生生效效日日起起企企业业重重大大事事项项变变动动情情况况关关注注内内容容项目承兑申请人保证人企业改制及变更对外重大权益性投资股东及高层变动关联企业或集团内部公司的经营主要产品变动情况诉讼涉及合同及其他要件的签章企业经营及财务情况政策变动对企业的影响保证人担保能力及担保意愿变化对对有有关关变变动动情情况况的的说说明明表七：承承兑兑风风险险分分析析及及对对策策措措施施表表该笔承兑存在的风险风险程度第二还款来源存在的风险风险程度对策与措施该措施对风险的控制能力叙做业务可行性分析该笔业务可行性分析结论表八：银银行行承承兑兑汇汇票票业业务务总总量量/额额度度内内领领用用申申报报表表单位：万元承兑申请人全称0审批单位有效期 年 月 日 年 月 日总总量量核核定定情情况况总量合计综合总量金额有具体产品界定的总量情况0已切分总量金额贷款承兑汇票商票贴现贸易融资小计存量贷款新增贷款小计打包进口押汇出口押汇信用证保函 其他000截截至至 年年 月月 日日总总量量使使用用情情况况总量领用合计单笔业务领用(不纳入额度)额度领用贷款承兑汇票商票贴现信用证其他 贷款承兑汇票商票贴现打包进口押汇出口押汇信用证保函 其他0拟领用承兑汇票敞口金额敞口占用单笔总量领用后总量剩余领用后额度剩余敞口占用额度表九：客客户户经经理理补补充充说说明明及及授授信信审审批批意意见见营销团队意见 我承诺对该笔承兑业务所有提交材料的真实性负责,并认为本笔业务符合授信条件,建议叙做该业务。客户经理：年 月 日主管：年 月 日业务管理团队意见合规性审核岗：主管：年 月 日年 月 日有权审批人意见审批人：年 月 日