加强票据业务监管-防范风险课后测试.docx

窗体顶端测试成绩：100.0分。 恭喜您顺利通过考试！ 多选题1. 银监会对票据业务管理的风险提示（ ） A 票据同业业务专营治理落实不到位。 B 通过票据转贴现业务转移规模，消减资本占用。 C 利用承兑贴现业务虚增存贷款规模。 D 与票据中介联手，违规交易，扰乱市场秩序。 正确答案： A B C D2. 以下属于票据业务内部风险的是（ ） A 使用变造、伪造票据、“克隆票”、作废票据，骗取银行资金。 B 内部人员直接参与作案。 C 业务人员经验不足，识假辨假能力不够。 D 内控制度不严。 正确答案： B C D3. 票据同业业务专营治理落实不到位，体现在（ ） A 票据专营不彻底，不同程度的存在未实行专营部门集中审批，分支机构办理同业票据业务； B 会计处理不集中； C 未对同业票据交易对手实行名单制管理； D 违规办理商业承兑汇票买入返售业务。 正确答案： A B C D4. 通过票据贴现转移规模，消减资本占用，表现在（ ） A 利用卖断+买入返售+到期买断；假买断+假卖断 B 附加回购承诺等交易模式 C 假卖断真出票 D 帮助他行在月底代持，调节信贷规模； 正确答案： A B C D5. 利用票据贴现虚增信贷规模，主要体现在（ ） A 部分银行通过滚动签发承兑汇票，以票吸存，虚增资产负债规模； B 以贷款、贴现资金做保证金，开票，虚增存款； C 通过人为倒换业务类型，提增中间业务收入，虚增业绩。 D 担保评估、贷款审查和审批、放款 正确答案： A B C窗体底端请稍侯.