加强票据业务监管-防范风险课后测试.docx

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多选题
1. 银监会对票据业务管理的风险提示（ ） √
A 票据同业业务专营治理落实不到位。
B 通过票据转贴现业务转移规模，消减资本占用。
C 利用承兑贴现业务虚增存贷款规模。
D 与票据中介联手，违规交易，扰乱市场秩序。
正确答案： A B C D
2. 以下属于票据业务内部风险的是（ ） √
A 使用变造、伪造票据、“克隆票”、作废票据，骗取银行资金。
B 内部人员直接参与作案。
C 业务人员经验不足，识假辨假能力不够。
D 内控制度不严。
正确答案： B C D
3. 票据同业业务专营治理落实不到位，体现在（ ） √
A 票据专营不彻底，不同程度的存在未实行专营部门集中审批，分支机构办理同业票据业务；
B 会计处理不集中；
C 未对同业票据交易对手实行名单制管理；
D 违规办理商业承兑汇票买入返售业务。
正确答案： A B C D
4. 通过票据贴现转移规模，消减资本占用，表现在（ ） √
A 利用卖断+买入返售+到期买断；假买断+假卖断
B 附加回购承诺等交易模式
C 假卖断真出票
D 帮助他行在月底代持，调节信贷规模；
正确答案： A B C D
5. 利用票据贴现虚增信贷规模，主要体现在（ ） √
A 部分银行通过滚动签发承兑汇票，以票吸存，虚增资产负债规模；
B 以贷款、贴现资金做保证金，开票，虚增存款；
C 通过人为倒换业务类型，提增中间业务收入，虚增业绩。
D 担保评估、贷款审查和审批、放款
正确答案： A B C
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