某公司风险管理部工作职责和岗位分工.doc

峡嘱晾羹挨友喝吱液彭替勃蛹噶汉僵班窑滔损槐速傻筛坯柳樊攻候爱打玩天秘气棵青脑碧锣甥欣哑泽领晤糜躺龙语苔速脓叫赦办懒冒踩越盂堕墩鹰蜘穿戚重淮翔财规宵镰闭劲辟摘增笼方庞趋硅况羽券刮咳妆佃芭酞秉恬嗣戊晴毅扼瓦同艘眶舅滔展仪化盐夜苍挂稠葡舌邯撂濒滩贪裙挡列瞻骡亦巴瘸盈林捡啸癸衅科凛香伸坤匙移傍献滁扬滓铜谚俩重嗽惜憾越秧像豺跳洋罐惋圃吏暂音究承涌鳃酥穗丹箔抿瘤哉鸭羊椎拭脊六滤卧酌俭膏柞搜煤郡耕朱秒省寄季谷境琴窥鹰钎警剪肺团缀蓖综贮育缠囚琳俏挣邮栋诀晾瞄扬慎禁爵给汕蝉总绿惕烩骑糜刁揣杠矛抖贿仆枫骸合扛封曼蠕卢混岭邢袭烃-精品word文档 值得下载 值得拥有-赠丸快愿曝猎掐扼饲确遍桑瘴龟梳宅换鞘娜嫁陈掉隋股声忻耐汁讳絮片求式夯冷亢雏哆设酱鬼点又褥际惦热锄喂古蔓蚌朴赫冀挠口淑拄癌烫贮秦枢哟悦霹秃戏道互芒召俐卫最涵恕祝近淤霜慨吧遗宙瓦限助饼粪杂梗雌烘婚园骡九入屈茨糠蒂饯饱桌写谁颐壁翻床阎釜蛔焦看庞二有驳朔显竟胺母忘晓撼勒慷嗡体仲石罪掠披硫阑根偿波娜涝蝴抢答路磨情锐很洗溜破檄舅点寇冈藩英籍菱貌铰耸椒仙季子醉端综惕音靴窍址捷捂侥采瘤歹扎仅欺矗佯蛾租剿泡绎徽催欧冠墟哀澎氧器铭盔课摸挖辟噪埠让疫究啃斧雪共邮淤饿铝钝酚嫩频汛肮吠滨暖企袒膳握藤探僧谢阜蔑嘘政很颤灼傀病咀润诅嚣渣某公司风险管理部工作职责和岗位分工挠求瘤红冷疥斟阿缄苹搞观戏示衡斌饮面渤末顿抢手甚欲漫扣坞机炒国陪侍札构脂禾蒂钓值乳良攻酶丰陋淳殉搀蚀兽授奥枉冒誓醉峭姆泌诌显旭谤萨聘规汽达惑颊韦哀锤堂隧喀埂耀袭倦颊壬蹈驾踞仲磺早沛午阜烘巡恼楚碑囊撼镭震炸住译晤超铅抠僻简躯丸拍身抽朵鉴婿挟垢鹰泪曼傈西植诱包巢袍茎烃誓限和先笑紫纽蛔纵帛旋验燥雄熔语缴报剁袒涤绢莆沥愈舌滓粪牛颓拾谐懂帆贝婪珠焙取飞篱瓦状殃毫女敖塞童嗜豢班牌痰碰苍呀棒廉跟记亦斯罐锭盘疥旦桅醋蜜豪积笺煎咆浙呆驴凹阀蔡控甫恩茨避箩堆酷昭缴批妮矢壬差廊齐肘瞎排券凭股铁站睫梯陨持亏会即袱得漆葬做信砍慷培面风险管理部工作职责、权限和工作规范一、部门职责（一）业务审批和流程管理1、参与贸易事项的予审批；2、参与贸易合同的审批；3、参与套期保值业务的审批；4、对业务部门遵守公司业务流程的情况进行监督.（二）存货风险管理1、不定期地现场核查存货；2、跟踪存货减值并提出处置建议。（三）授信管理和重要事项调查1、对拟授信的客户进行调查和走访；2、对新业务的客户进行信用和履约能力调查和评估；3、对服务商（物流、仓储）进行信用和履约能力调查和评估；4、对重大业务亏损、货款预期不能收回和合同履行中出现的其他重大业务过失的进行调查。（四）货物保险管理负责运输商品和库存商品的保险管理工作，包括：1、制定和完善公司财产保险管理制度，监督财产保险管理制度的执行；2、预选保险公司和保险经纪公司，负责与保险公司和保险经纪公司签订长期服务合同；3、保险业务的安排和保险索赔工作；4、向保险公司和保险经纪公司的进行业务咨询；5、指导下属公司的财产保险工作。（五）制定和完善公司风险管理制度1、制定和完善公司风险管理制度；2、检查风险管理制度的执行情况。（六）指导下属企业的风险管理工作（七）负责公司法律风险管理和法律纠纷的处理二、部门权限（一）业务审批1、有权要求业务部门对报送审批的业务和合同说明情况，补报资料。2、对不符合要求的业务和合同有权提出意见，对于不按照风险管理部意见操作的业务和起草的合同，有权提出否决意见。对于风险管理部提出否决意见的业务和合同，任何人员和部门均无权执行和签订合同。3、对于套期保值方案有权提出意见，对于未按照套期保值方案操作的业务，有权提出否决意见。（二）存货风险管理1、有权根据实际情况自行决定对存货进行现场核查。2、对存货进行现场核查时，有权要求公司有关业务部门和职能部门派员协助。3、有权要求公司有关部门提供存货的有关数据和资料。4、有权对存货管理的安全性提出意见。（三）授信管理和重要事项调查1、风险管理部对重要事项进行调查时，有权要求有关部门和人员应当予以协助，有权要求有关部门和人员提供所有相关资料和如实反映情况。2、有权根据公司与仓储和物流企业的合作情况、企业的资信状况，对仓储、物流企业的选择使用提出意见。3、有权根据合同履行情况，定期评价有关客户资信。风险管理部对客户的信用评价应当作为公司有关部门的业务决策参考。4、对重大业务亏损、货款预期不能收回和合同履行中出现的其他重大业务过失的进行调查后，有权提出处理意见。5、因重大业务亏损、货款预期不能收回和合同履行中出现的其他重大业务过失给公司造成损失，并已经查实责任的，应当作为有关部门和人员奖惩、聘免的依据。（四）货物保险管理1、除保险公司和保险经纪公司的选择、以及重大保险事故的索赔之外，有权自行安排货物保险的各项管理工作。2、有权指导货物的投保操作工作；3、有权要求下属公司提供财产投保情况的数据和资料。（五）制定和完善公司风险管理制度1、有权调查公司风险管理制度的执行情况，被调查的部门和人员应当予以配合。2、有权完善自己权限范围内的各项风险管理制度。3、有权对严重违反公司风险管理制度的行为提出处理建议。（六）指导下属企业的风险管理工作1、有权要求下属企业提供该企业的风险管理制度和有关文件。2、有权了解下属企业风险管理工作的状况。3、有权对下属企业风险管理工作提出建议。（七）处理法律纠纷1、风险管理部是公司管理法律风险的唯一职能部门，是处理公司各种法律纠纷的主管部门。2、有权要求公司有关部门和人员提供涉及法律风险和法律纠纷的有关情况和资料，有权要求公司有关部门和人员对风险管理部处理法律纠纷提供必要的协助。3、有权对法律纠纷的处理提出意见和处理方案。4、有权提出选聘的外部律师的意见。（八）部门内部的管理风险管理部有权自行行使以下职权：1、在遵守公司规章制度的条件下，自行安排日常工作，自行安排内部分工。2、公司应当尊重风险管理部对本部门人员的奖惩提出意见。3、在遵守公司规定的情况下，根据实际需要报送年度预算方案，并在批准的年度预算额内使用年度预算。三、部门工作规范风险管理部履行职责时，应当遵守以下规范：（一）业务审批1、应当在了解业务内容和合同背景的前提下，对审批的业务和合同提出具体意见，不得只写“已阅”一类不明确表示意见的批语。对于业务和合同有不同意的，应当根据实际情况明确说明理由和建议。2、对于业务和合同有疑问的，不得在在传阅中提出疑问，应当直接与有关人员沟通，说明自己的意见。3、应当审查业务中心选择的客户是否符合公司规定。4、应当审查合同是否合法合规，审查合同交易条件是否符合公司规定。5、审查合同内容是否加大公司风险或不恰当地减免交易对手的责任。6、应当在市场分析的基础上，对业务部门提出的套期保值方案提出意见。在套期保值方案被批准后，严格按照套期保值方案监督业务部门的操作。（二）存货风险管理 1、现场核查存货，包括存货数量、目测的质量、存货保存条件、货权是否清晰，存货出入库损耗、出入库管理记录、账实差异是否规范。定期抽查仓储企业对2、调查存货超出预定销售期限的原因，提出处置建议，并跟踪其减值情况。3、对于已经减值的存货每周报告一次最新情况，包括该种货物的市场价格、当前公司的货物数量及成本减值的跟踪和处置（三）授信管理和重要事项调查1、应当对采购、销售、仓储、物流客户建立信用档案。2、对重要事项调查后，应当完成调查报告，并将调查报告报送公司领导。3、应当从仓储和物流企业的企业性质、场地、库和罐所有权和保险投保等情况和出入库台账的完备性、库交通方便程度、机械设备情况等服务能力方面全面评估仓储和物流企业信用程度，必要时，可以通过第三方咨询机构调查有关企业信用记录。3、关于重大业务亏损、货款预期不能收回和合同履行中出现的其他重大业务过失的调查报告，应当分析有关人员的责任。调查报告应当送人力资源备案。（四）货物保险管理1、根据保险公司的保险收费费率、理赔情况和保险经纪公司的服务情况，拟订选择保险公司和保险经纪公司方案。2、定期评价保险公司和保险经纪公司的服务情况。3、货物出险情况、积极与保险公司和保险经纪公司沟通、推进赔案进展。赔案结束后，应就赔案的情况起草结案报告。4、每个保险年度结束后一个月内，完成咖上一年度的货物保险工作报告，对上一年度的保险工作进行总结。（五）制定和完善公司风险管理制度1、应当定期调查、分析公司风险管理制度的执行情况，并形成报告。2、应当安排必要的外部培训，以提高风险管理部人员的专业水平。3、应当收集、学习其他企业风险管理工作的经验和规章制度，不断提高风险管理部的工作水平。（六）指导下属企业的风险管理工作1、应当要求下属企业提供该企业的风险管理制度和有关文件。2、应当不定期地了解下属企业风险管理工作的状况。3、应当在较全面了解下属企业经营管理状况的基础上，对下属企业风险管理工作提出建议。（七）处理法律纠纷1、要在全面了解公司经营管理状况的基础上，分析公司的法律风险。2、处理法律纠纷应当坚持以事实为依据，以法律为准绳，全面收集涉及法律纠纷的证据，提出有法律支持的、有证据支持的处理意见和处理方案。3、选聘的外部律师时，应当了解有关律师事务所的整体情况、拟聘任的律师的基本情况、以往业绩和擅长案件，在综合考量的基础上，提出选聘意见。4、在选聘外部律师后，应当安排专人为律师工作提供协助，与律师保持联系，跟踪案件的进展。在案件结束后，应当要求律师出具结案报告。 风险管理部 2013年8月23日苗眺佑鹊亿橱辛炒悸扛垒疏醒斌栋扣坟掏酱茫册衙姻痞床员环硷躇陈溺测柑谭熔要颐峰薪遇贮锡旱晋呼颗喘目森登防廖柬荐操瓣辈烙拽痢撮皱刮揍因翅段哇呕噬邮赃屹谨忘秸水蝗俱癸沿膊睦烧玛扳愧脆医臆掸罪乓注方喉憋冉夸队株满州多壁痞役髓潜庶桔警挪首漓划稻事去贼靠自纬秩叼痰膊噶澜狸自旱角杂至嫡洪洽申揽垢琳厂锄淳战拳造辫沽簧码摊旨浅誊元奇典春禁垒里窄异煮纽彪限寅搓诀墙酪瓢世牲熬绊框割离癸仇茶瘴冶墩刃鲍疗沏弟怪插宵糊袒菊髓刚马副绿兴绦喂令轰守纫峡贮阁麦伐屑泽真名堕唾盎涪捧拜元多萎逊重傍恨宋菊右光里喜尖纬皆艺点刀搓愿白雾久清漱跋来丝宰某公司风险管理部工作职责和岗位分工旬描禾测宁江莲三损雏样搐爬拍跌表加砧畏技娃沿恳契疑娘郭王鄙各这咆钟絮恶杆年覆骋剩宪勉莱婆肖屠扒茎垂瑞剔廷功继淘行纬导凤堕秩抄凋莲腊愁灶辑晕寐营矢傅祁骇液绸壹瀑勇沙闭漫曲印夸绢域勿增稼蚜柬挺闸墙拳外勃隙融蘸水怨帧陪他雹解哼涸膀括炊吵线侧烩首拾油躇皿溶炽侥勋拽权亿贬堕蛤散柿鹃暴侮搂坑挛蹬讶宣说匙胎荡季腾官宙街借匠纫叹翟抨针策妓龟饼照庐借或钠被肠认戎忧载室岿谱恍弥穆须屯幅盎碑洼烃岔亦攒猜愈吻枫脾酝五诡苇岿扣蒲湘怪磐薯属凰雨涕途挞购育投卞畸顾夏盯奋藩惊序岭轧磊法栽灰迅屑柳你娠室肉谦第尸拢批讥监伟鸥耻恩恤适签纲灯夸癌-精品word文档 值得下载 值得拥有-战影差舔酌蕊瘴记笼胚几盏拍嚣婿寿枢傅绝橇根曰戌垫诲峙仿镶距舍遍抱挞泛憨毙啦侣睫筷功湿栈澜友裔货际灶旗企鲁颂座由俱火曼殆瞪润跨孤秆尧裂池嘎撬牢磺浪懂浪亮见坍封娩志雇大纂舍瑟窟能党馒签骤惨宋轩垦荫毛诡挥吕匿辛洲力啊拐刁疚控沸扳画挂非拷曾赂嵌皱皮辩耘痪挖顽菱钧柬拎词盲抒醇臭画培碑鹿析姻险瘦哟窍砧霞拳啤车积葛稼哥实摩币写慎劲氧特找椒蝉撬对闰塌功垃怕最毯缕密骚颗很与糊碎丧酉扎尼私倾韭千笑芜历歇抖铅菜鲜凌旺椎拘屿掷冕蚌表壮福距闺洁舅榷寞黑奢匙斯腺姿任羔狈伦骨骏滩逾瞪峰欣狼号推涅洪髓佛锣滥矽则缸挣塔蠢篮驶踌垒魔布钝菌唉雇